母子基金全攻略

母子基金投資法,就是先單筆投資淨值走勢穩健的基金(母基金),再每個月從母基金定期定額扣款投資波動大的股票型基金(子基金),同時設定停利點,只要停利點到了,系統就自動贖回子基金的金額,回到母基金,創造生生不息的投資系統。

根據強友真金白銀的投資經驗,成功關鍵有幾點

母基金要穩,長期走勢一路向上
母子基金一開始是單筆投入母基金,因此母基金的穩定度是成功的重要關鍵。母基金建議挑選波動較低的全球平衡型基金、複合型債券基金或投資級債券基金,成立時間越久越好,最好10年以上,長期走勢一路再創新高,透過長期持有母基金的方式賺取穩健的資本利得。
子基金要衝,挑選長期成長但短期落難的基金
子基金同樣建議挑選成立時間較長,長期一路創新高的股票基金,例如穩基金三雄的全球股票基金、全球科技基金、全球非必須消費基金,或是美股基金及台股基金,挑選原則是長期成長性佳且波動夠大,才能透過定期定額紀律逢低累積單位數,逢高停利養大母基金。
適合3年以上的投資規劃,走過完整的景氣多空循環
母子基金很適合3年以上的中長期投資規劃,根據真金白銀的實戰經驗,持有3年以上的母子基金,走過完整的景氣多空循環,正報酬機率高,報酬率相當可觀。雖然子基金空頭時會劇烈修正,但只要紀律逢低買,勝率仍大。例如台股景氣循環平均39個月,紀律定期定額的勝率相當高。
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績效報酬

基金名稱 淨值
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金美元A(acc)股30.692.2 %1.66 %3.37 %15.46 %12.62 %15.77 %-25.56 %44.7 %66.25 %206.9 %
美盛凱利基礎建設價值基金A類股美元累積型(避險)15.041.35 %3.23 %-0.4 %-1.57 %0.00 %-0.46 %-2.65 %48.18 %61.37 %49.5 %
摩根基金-JPM美國全方位股票(美元)-A股(累計)214.681.02 %-0.07 %-2.15 %2.88 %7.39 %3.01 %-15.66 %61.9 %52.3 %114.68 %
安聯收益成長基金-AT累積類股(美元)21.02510.56 %-0.02 %-0.17 %2.91 %5.49 %3.01 %-11.62 %34.52 %29.31 %110.25 %
中國信託越南機會基金-台幣11.370.26 %1.7 %2.06 %0.98 %-14.12 %1.52 %-28.54 %N/AN/A13.7 %
景順美國價值股票基金A股 美元53.270.19 %-1.06 %-5.72 %-2.35 %7.94 %-3.48 %-8.8 %78.22 %32.98 %186.71 %
高盛投資級公司債基金X股美元1368.230.13 %-0.67 %1.63 %2.18 %5.88 %2.37 %-7.54 %-1.06 %6.08 %43.62 %
復華新興市場短期收益基金 台幣11.21-0.09 %-0.09 %0.18 %0.36 %-1.15 %0.36 %-1.58 %3.32 %2.94 %12.1 %
復華台灣智能基金 台幣16.31-0.24 %-0.79 %2 %10.28 %9.1 %10.05 %-10.04 %44.85 %40.24 %63.1 %
復華亞太神龍科技基金-新臺幣12.66-0.31 %1.28 %2.93 %10.47 %5.24 %9.8 %-26.95 %25.72 %29.32 %26.6 %
復華全球平衡基金-新臺幣23.47-0.38 %-0.42 %2.36 %3.53 %0.99 %2.71 %-13.65 %30.46 %17.29 %134.7 %
復華全方位基金 台幣44.49-0.63 %-1.2 %1.02 %15.35 %13.67 %15.62 %-17.49 %62.55 %61.37 %344.9 %
復華中小精選基金 台幣108.65-0.71 %-0.22 %3.08 %16.93 %15.84 %17.33 %-21.93 %90.41 %62.63 %986.5 %
復華全球物聯網科技基金-新臺幣17.62-0.79 %-1.18 %4.01 %11.73 %2.32 %10.4 %-25.28 %32.18 %24.88 %76.2 %
野村鴻利基金 台幣43.8-1.08 %-1.44 %2.05 %14.51 %17.39 %14.48 %-7.05 %91.1 %99.64 %518.41 %
安聯台灣科技基金 台幣120.58-1.33 %-2.15 %3.22 %20.18 %25.7 %20.27 %-12.71 %140.39 %166.48 %1105.8 %