智能投資理財機器人

「智能投資」（智能理財）、「機器人理財」（理財機器人）是一種透過演算法、人工智慧AI、大數據資料庫等技術，向投資人提供投資組合，再輔以「半自動」（買賣再平衡都需投資人同意才能進行）或「全自動」（不須投資人同意就能進行）的自動化投資服務。

機器人沒有情緒，沒有人性弱點，訊號出現賣點就賣，出現買點就買，不會因為貪婪及恐懼的人性弱點而追高殺低。許多資深投資人即使偏好自己投資，也都會拿一部分資金進行智能投資，減少自己誤判的可能，甚至是拿智能投資當成投資指標，訊號出現時自己單筆買更多。

單筆投資的初始資金門檻多半要10 萬到15 萬不等。
定期定額較為親民，每次扣款門檻多半為3,000 元。

目前多數投信或銀行以開放新臺幣投資為主，部分可用美元投資。

若為單筆投資，完成新建投資組合或加碼現有投資組合後，隔天（次一營業日）就會進行扣款，建議下單的當下就在銀行帳戶備妥投資金額，以免扣款失敗。

若為定期定額投資，則依照設定的扣款日期進行扣款；若遇扣款日為假日則順延到次一營業日扣款。

除了野村D 檔投資法是設定在單一基金的機制外，多數的投資組合會包含6 到10 檔基金不等，多數會排除後收型基金、配息型基金。

目前多數的金融機構都在推廣智能投資理財機器人，不會收取申購手續費，銀行也可能不會收取常見的信託保管費，而投信本來就沒有信託保管費。

但請注意是否有其他費用的名目，例如平台使用費、顧問費、基金轉換費、贖回費、績效費等，申購前請務必詢問金融機構的客服人員或理財顧問。

上述費用為外扣（另外收取）的費用，投資組合所購買的基金，本來就會有基金管理費（委託經理人操作的費用），每天扣在淨值裡，不須另外付費。

投資組合建立後，系統就會定期監控投資組合，當投資比例偏移或演算法產生新的投資建議時，系統會啟動再平衡。

投資人收到再平衡通知時，可於期限內透過通知附上的超連結，或直接登入系統平台選擇同意調整，如果選擇不調整或逾期不予理會，系統當次就不會執行再平衡。

執行再平衡後，系統多數需要一到兩周的時間來完成基金的贖回及轉申購作業。

投資組合內的國內基金資本利得免稅，境外基金於贖回時的資本利得將納入個人基本所得額課稅。