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智能投資理財機器人

什麼是智能投資理財機器人?

有別於投資人自己投資的進出操作,由銀行、投信等金融機構提供的 「智能投資」(智能理財)「機器人理財」(理財機器人) ,多半是透過演算法、人工智慧AI、大數據資料庫等技術,向投資人提供投資組合,再輔以 「半自動」(買賣再平衡都需投資人同意才能進行)「全自動」(不須投資人同意就能進行)的自動化投資服務。

「智能投資」輔助「人工投資」的最大好處,在於機器人沒有情緒,沒有人性弱點,訊號出現賣點就賣,出現買點就買,不會因為貪婪及恐懼的人性弱點而追高殺低。許多資深投資人即使偏好自己投資,也都會拿一部分資金進行智能投資,減少自己誤判的可能,甚至是拿智能投資當成投資指標,訊號出現時自己單筆買更多。
項目智能投資理專服務自己投資
投資策略透過演算法、人工智慧AI、大數據資料庫等技術,向投資人提供投資組合,再輔以自動化進場投資服務以1 對1 的專人諮詢為主,在瞭解客戶的投資偏好、可承受的風險屬性及想達成的投資目標後,提供合適的投資商品及進出建議自己研究,形成自己的投資策略後,自己操作進出場買賣
手續費通常沒有手續費,但會收取顧問費相對較高,前收型基金會有申購手續費,後收型基金雖免手續費,但會有分銷費無手續費
投資門檻低,基金或ETF 最低台幣3000元,就能開始單筆投資或定期定額高,需具有一定的個人資產,不然理專不太會理你低,基金或ETF 最低台幣3000元,就能開始單筆投資或定期定額
投資標的以 ETF、基金為主要操作標的配置以保險為主、後收型基金為輔無限制,看自己的操作習慣,多數人最習慣買賣個股股票

智能投資理財機器人的申購方式

方式 1

單筆投資

一筆錢買到一個由機器人所設計的投資組合,定期再平衡,短則兩周,長則每季。
方式 2

定期定額

把智能理財的進出場訊號,運用在傳統的定期定額,以強化定期定額的長線報酬率。

智能投資理財機器人的特色及優缺點

在投資前,智能理財會先以問卷的方式,詢問投資人的理財目標、投資金額、股債偏好、風險承受度,作為未來資產配置規劃的依據。
之後理財機器人就會依照投資人提供的資料,提供最適合的投資組合,之後定期再平衡。

理財機器人評比

強友真金白銀實戰-最多人推薦投資理財機器人
智能投資
機器人名稱
中國信託
商業銀行
「智主投」
野村投信
「D檔投資法」
復華投信
「理財機器人-強勢通」
特色 定期定額一籃子最強基金的好選擇 單一基金定期定額的最佳機制 把一筆錢慢慢養大的單筆投資最佳選擇
系統機制
  1. 最低3,000 元買到5-10 檔基金,輕鬆做資產配置
  2. 三種投組可選:創新投資(科技股為主)、收益投資(平衡基金為主)、景氣驅動投資(參考景氣上下行變化)
  3. 全天候監控市場變化,出現最佳買賣時機會用LINE 通知,收到通知後可自己決定是否調整投資部位
  1. 每日自動比對過去10 個基金營業日的基金淨值,下跌超過10%即自動觸發扣款
  2. 自動觸發就會扣款,不能人工刪改,用機制克服追高殺低的人性弱點,達成紀律投資的目的
  3. 基本的定期定額可選擇每月6 日、16日、26 日三個扣款日
  1. 透過系統化的計量模組,依照景氣循環位置配置股債比例、各區域強勢基金
  2. 每日監控多空、停利及停損訊號
  3. 每日追蹤,針對市場變動即時因應
  4. 投資人收到轉換的通知,需同意才會執行
強項
  1. 單筆及定期定額一籃子基金的好選擇
  2. 可當成投資指標使用:系統會用LINE 主動建議買賣時機點,可另外再額外單筆買特定基金)
  1. 單一基金定期定額的最佳機制
  2. 勝率高,定期定額兩年以上賺錢機率大
  3. 可當成投資指標使用:基金觸發扣款訊號出現時,另外單筆買基金的勝率很高
  1. 可當成現金控管的投資指標使用:現金配置的準確度高,調配靈活,多頭降到0%,空頭可拉高到50%
  2. 機器人非常勤勞,每個月都會報告配置是否要調整,如果遇到市場轉折反應很快,兩個禮拜就會重新配置一次,個人認為有點過勞(機器人應該不會過勞,我多慮了^^)
限制
  1. 只能在中國信託開戶申購
  2. 很看好某支基金也無法做單一基金加碼,只能另外買單筆
  1. 必須在野村官網開戶使用
  2. 只能申購野村投信發行與代理的基金:野村、野村基金(愛爾蘭、高盛(原NN(L))、駿利亨德森、晉達、荷寶、安本、鋒裕匯理、瑞銀
  1. 必須在復華官網開戶使用,只能申購復華的基金
  2. 單筆投資門檻最低 12 萬
費用
  1. 單筆申購手續費七折
  2. 定期定額免申購手續費
  3. 不收銀行常有的信託管理費、基金轉換費、投資顧問費(提醒:機制免費,但購買的基金會內扣基金管理費)
  1. 定期定額申購手續費基本上都 0 元了
  2. 投信本來就沒有信託管理費跟顧問費(提醒:機制免費,但購買的基金會內扣基金管理費)
  1. 申購免手續費
  2. 投信本來就沒有信託管理費跟顧問費
  3. 基金轉換不收費(提醒:機制免費,但購買的基金會內扣基金管理費)
智主投
  1. 選擇標的多
  2. 從上千檔基金,涵蓋30 家基金品牌,AI 模型精選優質標的。

  1. 提醒超即時
  2. 全天候監控市場變化,以LINE即時進出場提醒。

  1. 定投0費用
  2. 定期定額投資智主投任一投組,完全不收費用。

  1. 資產規劃超輕鬆
  2. 最低新台幣3,000 元就可買到5-10 檔基金,輕鬆做到資產配置。

  1. 一鍵調整
  2. 收到通知後,可自己決定是否調整投資部位,調整部位終身免費。

中國信託銀行行銷資訊
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D檔投資法
  1. 10天跌10%自動Buy
  2. 系統每天比對,當基金淨值相較前10個營業日下跌超過10%自動扣款,不燒腦就能打敗往往低點不敢進場承接的人性弱點。

  1. 集中火力撿便宜
  2. 「定期定額+相對低點強化布局」雙管齊下,不只有效落實紀律投資,更比定期定額有機會落實股神巴菲特名言:「買得夠低後面隨便賣都會賺」。

  1. 申購0手續費
  2. D檔投資法布局全系列境內基金+精選境外基金,通通0手續費。

  1. 效果亮眼、不鈍化
  2. 透過定期定額分攤投資成本,隨著投資時間增長分攤效果越趨有限。透過D檔投資法拉高相對低點系統自動扣款的金額,即使長期投資效果仍然有感。

  1. 全站基金都適用
  2. 基金權威野村投信發行的所有境內基金+高盛、駿利亨德森等8家國際知名基金公司優選基金通通都能用D檔投資法布局。

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強勢通
  1. 追求超額報酬最積極
  2. 致力於自動找買賣點,挑選強勢基金。

  1. 沒人性才做得到
  2. 汰弱留強篩選強勢基金,維持最優化的投資部位,冷酷地就數字績效挑選強勢基金,同時放生相對弱勢的基金,只為了投資成效再進化。

  1. 不只再平衡也能再配置,轉換最有效率
  2. 市場最怕趨勢轉折沒有跟上,強勢通面臨重大風險時,投資組合部位可短時間立即提高貨幣型基金部位(等同現金),除了趨避市場風險之外,還為下一次的進場布局準備好銀彈。

  1. 機器人0手續費就能帶回家
  2. 申購可用紅利點數折抵手續費,智能投資所有轉換0手續費一輩子服務你。

  1. 內建投資老師伴你行
  2. 台灣第一家推出智能理財服務的投信業者,強基金網站熱烈討論並長期追蹤績效,各式訊號通知、配置比例調整、避險調整實例都有,讓你投資路上不只有AI,還有一群投資夥伴同行。

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常見問題

智能投資理財機器人是什麼?

使用智能投資理財機器人的最大好處?

智能投資理財機器人的投資金額門檻?

智能投資理財機器人可以投資的幣別?

智能投資理財機器人下單後,何時會進行扣款?

智能投資理財機器人投資組合的內容為何?通常會有幾檔基金?

使用智能投資理財機器人須負擔哪些費用?

收到智能投資理財機器人的再平衡通知要怎麼處理?多久會收到一次?

智能投資理財機器人的投資組合會課稅嗎?

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