有人評估野村D檔投資法與復華機器人操作法之優劣?

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@fplin4

fplin4

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#1樓主

2021年中看到美股及台股均是一片火紅,忘了股市真言『樂極生悲,狂熱行情就是作頭行情』。

 

又被『基金操作就是無腦式定期定額買進,停利不停損』這句名言所迷惑。2021年10月各種基金重金進場且定期定額月扣至少三次,每次都是3萬以上。

 

真實狀況是自2021年11月美股作頭反轉走空一年,自2022年01月台股作頭反轉走空1年。慘到無資金可扣,至今套牢千萬以上。

 

檢討過去近兩年,投資基金犯了幾點錯誤:

 

1. 頭部進場,且月扣金額甚大,市場走空1年多,資金用磬。

 

2.誤入錯誤市場(中國)及錯選基金。

 

3.誤信『停利不停損』名言。當系統風險出現時,資金用磬。

 

思考改進方法:

 

1. 股市過熱時,不管是否有轉為熊市之疑慮。應減碼月扣金額及次數。持盈保泰,要聚焦於如何避過過作頭段及主跌段。

 

2. 於接近低檔時,採用估野村D檔投資法或復華機器人,保留現金在低檔加碼進場才能『快速由負轉正,賺取絕對高獲利(不一定是高報酬)』。

 

強基金平台上有很多強友都在推薦『野村D檔投資法與復華機器人操作法』真能自動改變扣款策略。

 

本人是很有興趣,但也有一些疑惑?是否有強友能真正分析出這種『逆勢加碼攤平成本』方法有幾種?優劣點?

 

理專及基金教母給的『簡單無腦式基金投資法』見下圖。

 

 

多點觀察,心保客觀;買進慎始,賣出能捨。

 

面對市場怪獸,思考其行為之真義;建構出能進能退之成功操作模式。

 

@mrchildren

mrchildren

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#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #1樓主 fplin4

3.誤信『停利不停損』名言。當系統風險出現時,資金用磬。

 

「停利不停損」沒有問題,我就是一路走來停利不停損,但前提是選對市場及基金(保守就選蕭碧燕講的一軍二軍,賭性大點再選三軍以下),以及你的資金可以應付至少兩年以上的扣款,走過完整的多空循環。

 

至於復華理財機器人跟野村D檔投資,兩個完全不同邏輯,難以比較。

 

理財機器人是一筆錢讓機器人操作,就看機器人對資產配置及資金比重的操作,能否讓你的資產越來越大,很單純。

 

野村D檔投資則是進化版的定期定額,會在不合理的大跌出現時自動強迫扣款,就這樣,很單純。

 

人生,通常越單純的策略越容易賺錢,想太多都會陪一屁股。

 

我個人淺見,@fplin4 只是頭部進場太早,一年就資金斷炊,改進這點就好了。

 

改進方法是平常「無腦」持續復華理財機器人跟野村D檔投資,保留資金(在定存、公債或投資級債、平衡基金都可以),接近低檔時把資金轉進D檔加大扣款金額,亦可看強AI加碼單筆,記得選擇強AI過去紀錄勝率高的基金來加碼。

 

但人生難就難在判斷「現在是低檔」,因此即使覺得現在是低檔,也可能是半山腰,不要過度單筆,不放心就加大定期定額即可,至少要有奮戰兩年以上的準備。

 

至於復華理財機器人跟野村D檔投資的特性,就請看之前強友們的發文吧。

 

野村D檔投資討論

 

復華理財機器人強勢通討論

 

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@Kkk1

Kkk1

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#3樓

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M大高見,小弟完全讚同😆

 

小弟也是誤以為是谷底,結果買的滿手股基, 但還好有薪水,還有保留部分子彈-可以作調節

 

確如M大前輩所言,應調整策略

 

至於二者之比較,小弟曾發文不成熟之看法,請參

 

不贅述---但重點是

 

1要審時度勢---停利不停扣未必是鐵律--當趨勢向下時--就必須作資金扣管

 

2不能貪多務得--須精準打擊目標---再好之標的--一旦全面失守--就先保留資金

 

3再平衡機制之學習與實作--是最大課題

 

4當走過股災,仍在市場上--以後還有什麼好怕(打過季後賽之隊伍--

  就是真英雄)

@Vivihappy

Vivihappy

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#4樓

小小感想,覺得本多終勝

對於資金不多的人

真的慢慢來,比較快

理想很豐富,現實很骨感

這句話一點都沒錯

 

最近看了存股達人的書

幻想著存股,可以讓我變成蛋黃哥家族成員

 

盤算著自己可用的資金

原來啊~是本不夠大

所以無法像書中達人般,迅速累積財富

原來啊~是心太急

太想一步登天,資金用盡

以致頭部太大,難以拯救

 

 

迎財神3件禮

耐心

勇氣

現金

缺一不可啊~

 

題外話

插播一事

板上怎麼沒人討論群益ETF 00927台灣半導體呢?

 

 

@8d8d

8d8d

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#5樓

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~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@5201314

5201314

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#6樓

@moboo6611

moboo6611

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#7樓

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真實狀況是自2021年11月美股作頭反轉走空一年,自2022年01月台股作頭反轉走空1年。慘到無資金可扣,至今套牢千萬以上。

.....

剛好我在2021/11月做子基金的規劃,

截之前發過的策略和目前的狀況給F大

參考,時間雷同,應該很有參考性。

...

當初用400w規劃

定期定額月扣十萬買0050兩年240w

160w在正2

-10%買20w

-20%買20w

-30%買40w

-40%,買80w

....

目前現狀,可看到正2真的在2022年7月來到-40%,就按規劃買80w,然後做了一下改變,把原來買0050的定期定額全轉在93元的正2,這時總資金用了240w,

還有160w的現金準備再往下加碼,

舉自己同時期例子,

也許可讓F大有參考價值。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為自在

@Kkk1

Kkk1

天使人

#8樓

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引用 #7樓 moboo6611

.....

剛好我在2021/11月做子基金的規劃,

截之前發過的策略和目前的狀況給F大

參考,時間雷同,應該很有參考性。

...

當初用400w規劃

定期定額月扣十萬買0050兩年240w

160w在正2

-10%買20w

-20%買20w

-30%買40w

-40%,買80w

 

附加圖片

 

....

目前現狀,可看到正2真的在2022年7月來到-40%,就按規劃買80w,然後做了一下改變,把原來買0050的定期定額全轉在93元的正2,這時總資金用了240w,

還有160w的現金準備再往下加碼,

舉自己同時期例子,

也許可讓F大有參考價值。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

m大前輩真的是神操作,佩服;

筆記下來,這篇要好好提醒自己

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #8樓 Kkk1

m大前輩真的是神操作,佩服;

筆記下來,這篇要好好提醒自己

.......

應該說市場怎麼變是神的旨意,

我只是盡量做好準備而已。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為自在

@kenda

kenda

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#10樓

,小韮菜觀點~

復華強勢通設為a

野村低檔設為b

a為機構法人對未來一個半月,總經預判風險增溫,買進平衡,貨幣資產進行避險(鎖利),賣出風險資產...也可對應避險需求指標看法人主力方向(聰明錢)流向股市還是債市!

b為基金淨值1個半月內下跌15%分批買進,買跌不買漲,急跌15%是資金護城河有可能是支撐位,對應指標看跌期權!注意基金基期位置

a與b是一個循環~要買也要賣,基期低就先留著,實做最重要~當美國地方銀行爆雷指標一周內下跌18%,看跌期權來到1.1元,,買進貝金融效果還可以,,目前羅素2000下跌對應美盛美國小型公司基金波段高低差-14.5%考慮買進步局!

a與b沒有優劣之分,祗有紀律與實做問題我沒有在野春或複華開戶知道如何操作就好,利用FBI找弱勢產業比較重要,簡值報明牌!

 

@jeffrey3

jeffrey3

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#11樓

我在2020年有做一個簡報,分析台灣市場大部分投信及銀行的母子基金投資法。

首先要瞭解這些投信都只提供他發行或代理的基金,挑到長期走勢向下或績效不好的基金,投資方法再好也没用

野村投信「D檔投資法」,那時挑的基金是 駿利亨德森環球科技創新基金 A2 美元結論是牛市時讓你賺更大,熊來了賠的不要不要的

·        牛市時:每月22日基本扣款200美元,觸發扣款400美元,多扣12次,D檔投資法報酬率看似只比定時定額多不到5%,但獲利金額多很多

 

·        熊市時:2000年網路泡沫,駿利亨德森環球科技創新基金A2美元淨值從10.65美元跌至2美元,D檔投資法每月22日基本扣款200美元,觸發扣款400美元。20006月至200210月比定時定額多扣78次,D檔報酬率-46%,定時定額-43%,恐怖的是定時定額賠2,500美元,D檔投資賠17,000美元

·        熊市回升:定時定額及D檔投資繼續扣下去,經過14個半月,駿利亨德森環球科技創新基金A2美元淨值2004116日回升至3.41美元,定時定額賺88元解套,但D檔報酬率-15.39%,賠6,124美元,仍是多扣78次。當駿利亨德森環球科技創新基金A2美元淨值2007416日升至3.9美元,611個月D檔投資報酬率才翻正;而定時定額報酬率19%

 

 

復華理財機器人有低點通和強勢通

·           強勢通:因應金融市場變化,自動幫客戶優化投資組合。自2011年起計量模組經驗,依強弱度挑選基金。我家娘娘當時有買,當時是多頭走勢,她賺了一筆就跑了

·           低點通:計量分析基金淨值,若出現相對低檔訊號,email或簡訊通知啟動布局。但如果基金淨值一直向下,不會有正報酬

復華設計這套系統的人很厲害(包含金利High、金複合)可惜後來去天上做神仙,後繼無人,有些問題可能需要調整,却無人會。例如多頭走勢很猛,淨值漲很快,我曾經有一年每隔兩個月就贖回,根本賺不了什麼錢。

 

復華投信只賣自己的基金,2018年中以後,基金績效嚴重下滑,我曾經濟在復華的說明會質疑基金績效為何變這麼糟,結果被特助吐槽擺臭臉,從此我開始減少在後華投資的基金。下面是個例子,當時數位經濟2017年大買國巨賺很多,但高點不賣續抱,結果大跌。老闆管太多不是好事

 

復華數位經濟基金

2327 國巨

安聯台灣科技基金

 

漲跌幅

2327 國巨

復華數位經濟

安聯台灣科技

2017/1~2018高點

1812%

110.56%

74.54%

2018高點~2018低點

-77.7%

-43.74%

-29.04%

 

你無法預測未來,不會知道股市是不是過熱,會轉成熊市。要保持手上有閒錢可以讓所有定時定額的基金可以扣三年以上。對於長期走勢向上的基金,現在你認為是頭部,要避開主跌段;但十年後回頭看,當時只是在山腰。當然不好的基金就得要汱換,我也曾經投錯很多只基金,修正太慢。向上的路向來都不好走,just be patient

貝佐斯有一次問巴菲特,你的投資理念非常簡單,為什麼大家不直接複製你的做法呢?
巴菲特說:「因為沒有人願意慢慢地變富。」
 

投資小白

@Kkk1

Kkk1

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#12樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王

謝謝jeffrey3大分享

 

@jeffrey3「我在2020年有做一個簡報,分析台灣市場大部分投信及銀行的母子基金投資法。」

 

在強基金找不到,可以分享嗎?

 

PS1強勢通沒有2000年部分,因尚未成立

 

  2D檔投資法在2000年時,確實如J大分享之結論;但在其他熊市時仍可打敗大盤

 

   請參照下圖2000年網路泡沫,台股熊市走到2007年才突破,是非常極端之情況

 

 

 

 

 

野村資料來源

https://www.nomurafunds.com.tw/Web/Content/#/primary/solutions/arsp

 

 

 

3D檔投資法部分,請參名人堂兩位M大絕佳好文(小弟有整理股災時定期定額與D檔投資法)

 
mikebrown
@kenda

kenda

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#13樓

接10樓~投資總是有趣的

我的自製低檔投資,兩種指標與強AI互相驗證,畫圓圈處!

看跌期權指標,3月10日至16日超過1.1元(買進)

避險需求指標,3月10號至28日來到-5%上下(買進),看跌期權與避險需求指標要優化可以加上成交量指標可以更精準!

貝金融強AI出訊號日期3月13日

法巴能轉強AI出訊號日期3月15日

法巴巴西強AI出訊號日期3月23日

強AI出訊號連買5日,就是低檔投資

2種指標與強AI驗證效果差不多,就PO圖請看基金買入日期,,本人知行合一有圖有真相不唬爛(開玩笑),科技與台股基金單筆在去年12月底結束讓子彈飛

投資道理人人懂,實戰最重要,法巴能轉沒有反彈有些遺憾至少沒賠錢基期也低了

現在的股市太無聊了,大家看ㄧ看笑ㄧ笑(見笑了)

 

引用 #1樓主 fplin4

2021年中看到美股及台股均是一片火紅,忘了股市真言『樂極生悲,狂熱行情就是作頭行情』。

 

又被『基金操作就是無腦式定期定額買進,停利不停損』這句名言所迷惑。2021年10月各種基金重金進場且定期定額月扣至少三次,每次都是3萬以上。

 

真實狀況是自2021年11月美股作頭反轉走空一年,自2022年01月台股作頭反轉走空1年。慘到無資金可扣,至今套牢千萬以上。

 

檢討過去近兩年,投資基金犯了幾點錯誤:

 

1. 頭部進場,且月扣金額甚大,市場走空1年多,資金用磬。

 

2.誤入錯誤市場(中國)及錯選基金。

 

3.誤信『停利不停損』名言。當系統風險出現時,資金用磬。

 

思考改進方法:

 

1. 股市過熱時,不管是否有轉為熊市之疑慮。應減碼月扣金額及次數。持盈保泰,要聚焦於如何避過過作頭段及主跌段。

 

2. 於接近低檔時,採用估野村D檔投資法或復華機器人,保留現金在低檔加碼進場才能『快速由負轉正,賺取絕對高獲利(不一定是高報酬)』。

 

強基金平台上有很多強友都在推薦『野村D檔投資法與復華機器人操作法』真能自動改變扣款策略。

 

本人是很有興趣,但也有一些疑惑?是否有強友能真正分析出這種『逆勢加碼攤平成本』方法有幾種?優劣點?

 

理專及基金教母給的『簡單無腦式基金投資法』見下圖。

 

附加圖片

 

 

 



@kenda

kenda

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#14樓

看別版在po法巴能轉與美增,3月自製d檔投資(買的天數比較多)績效,法巴能轉3月單筆連買11天,,巴西與貝金融+25%,但重點是

本大利小,利不小~本小利大,利不大

總資金投入的時間進度與配置最重要~

這次看跌期權與避險需求的優化在交易量完全體現出來~做波段想賣也不會賣太早,當然長期持有就不要理他了

@smallevilcc

smallevilcc

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#15樓

停利不停損其實不太正確

 

應該是停利不停扣

再搭配每季或每半年或甚至不定期的汰弱留強審查

才是完整的方法

 

運氣再好,投資時間一長

不可能都不會買到烙賽的標的或市場

 

有時你在凹單或加碼攤平的時間跟資金

丟到另一個牛市的標的或市場

早就賺回來又多賺了很多%

哪裡跌倒不一定要哪裡站起來

 

另外加碼其實是考驗人性跟資金控管的

我認為如果對這兩個沒把握的話

就把可以加碼的錢

一起算進能扣款至少24期的定期定額資金池內

放大每一期投入的資金

 

股災來時也沒有所謂"救火"的問題

因為你每一期都算好了,就是扣這麼多而已

完全夠扣

 

至於野村D檔投資法或復華機器人

實際投入資金後,一段時間就可以看出優劣了

真金白銀換來的,才會記憶深刻

問來的通常是左進右出居多

 

 

@kshs1227

kshs1227

天使人

#16樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #14樓 kenda

看別版在po法巴能轉與美增,3月自製d檔投資(買的天數比較多)績效,法巴能轉3月單筆連買11天

Kenda大買得太漂亮啦!

@kshs1227

kshs1227

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#17樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #15樓 smallevilcc

停利不停損其實不太正確

應該是停利不停扣

再搭配每季或每半月或甚至不定期的汰弱留強審查

才是完整的方法

 

哪裡跌倒不一定要哪裡站起來

 

另外加碼其實是考驗人性跟資金控管的

我認為如果對這兩個沒把握的話

就把可以加碼的錢

一起算進能扣款至少24期的定期定額資金池內

放大每一期投入的資金

股災來時也沒有所謂"救火"的問題

因為你每一期都算好了,就是扣這麼多而已

完全夠扣

smallevilcc大提出的這幾點小弟非常有感⋯

 

從2021/11到現在,我有幾次睡不著的經驗。

 

第一次是在這輪跌勢初期時未執行停損,在第一次反彈時也未出脫,後面的結果大家都知道了😂

 

第二次是在去年7月反彈時用力追高,導致後面下跌時無力加碼,陷入恐慌😂

 

還好這些慘痛經驗並沒有把我洗出場。自己沒把握的標的不再碰,自己沒把握的操作不再做,心態對了、觀念擺正,殘花依然開出好結果。

@Kkk1

Kkk1

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#18樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王

引用 #16樓 kshs1227

Kenda大買得太漂亮啦!


    十N。K大讚

@Kkk1

Kkk1

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#19樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王

引用 #17樓 kshs1227

smallevilcc大提出的這幾點小弟非常有感⋯

 

從2021/11到現在,我有幾次睡不著的經驗。

 

第一次是在這輪跌勢初期時未執行停損,在第一次反彈時也未出脫,後面的結果大家都知道了😂

 

第二次是在去年7月反彈時用力追高,導致後面下跌時無力加碼,陷入恐慌😂

 

還好這些慘痛經驗並沒有把我洗出場。自己沒把握的標的不再碰,自己沒把握的操作不再做,心態對了、觀念擺正,殘花依然開出好結果。


     k大,我也是,

 

      所以一直忍著不被洗出場,

 

      然後慢慢定期定額,終於野村投信有很好的 績效,趁著這一波出場有一些還可以的就先

 

      獲利了結;繼續汰弱留強!

 

      但是貝科技都不賣,美增終於有錢可以再加碼了,法巴慢慢回正了;

 

      要留下來!活在市場上就勝者 

 

     要說去年股災最大的心得就是導正觀念, 知道在什麼適當的時機就是做適當的事情!

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