溫和降息+川普2.0,債券投資關鍵字也確定了!

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@purplesmiling

purplesmiling

天使人
樓主
2024-11-21 11:38

最近很多人在討論,認為美國川普總統回來後會為債券市場帶來不確定,然而我反而覺得,川普2.0替股票帶來的不確定大於債市,現階段債券投資兩大重點不外乎:1. 溫和降息有利中短天期債,2. 川普2.0聚焦公司債。


1. 溫和降息有利中短天期債:

 

或許是2022年Fed快速一口氣把利率拉到5%的模式讓大家太記憶猶新,總有怎麼升上去就會怎麼降下來的感覺,所以投資人一窩蜂跑去買長天期美債想賺降息價差。不過目前趨勢應該已經很明朗了,依據聯準會9月點陣圖,到明年(2025)底利率水準約4.1%、2026年底為3.1%


聯準會的態度很明確了,就是著眼未來經濟軟著陸,這次的降息循環速度與幅度都會慢慢溫溫的。我的解讀是:債券偏高的利率環境依舊,溫和降息對中短天期債券較有利,息收重要性更勝於價差

 

2. 川普勝選聚焦企業債:

 

川普當選美國總統後,許多人說川普的政策很有可能讓美國通膨再起,對債券不利。但我認為川普這次就是靠著美國人民對高通膨的不滿而上位,他想盡辦法都不應該讓通膨再攀升。加上川普的企業減稅政見,是直接有利企業基本面的,川普2.0時代公司債更能掌握債市潛力

 

其實現階段大家只要「把債券當債券買!」不要把債券當股票買,原則上都不會有大問題。直接給大家看看Fed 9月正式降息後各類債券的表現,「最深愛的人(長天期美債)傷我卻是最深」,光到10月底長天期美債就跌了將近7%,全年更是站平盤。相對來說投資等級債和非投資等級債表現亮眼許多,其中又以歐洲債券表現更勝於美國

 

 

 

如果你抱了債券ETF 2年以上感覺都還在賠錢,那麼你知道有檔債券商品過去2年報酬率超過20%嗎?就是之前我有寫文章介紹過的「施羅德環球收息債券基金」,請看基富通的績效數據過去2年報酬率20.95%,美元月配級別一年配息率約6.5%。很不錯!


當時我有分享過這檔基金的特色:

1. 布局全球(美國約4成)

2. 複合債(目前75%為投資等級債,非投等債為輔)

3. 存續期間約4.2年

4. 部分布局MBS(不動產抵押貸款證券)

 

我一直很喜歡下面這張圖,乍看之下密密麻麻,簡單來說,這是過去10年不同債券種類當年度的表現,表現越好排越上面。我們單純看最上面第一列就會知道,過去10年每年表現最好的債券種類都不同。我的簡單結論就是:與其自己猜行情單押債種,真的不如直接買一檔複合型債券基金就好。長期投資,風水輪流轉,每年吃香的債種都不同,一檔複合債券基金才是輕鬆又平衡風險的王道。

 

 

 

當然既然債券種類都分散了,投資區域上也應該分散至全球,不過也不是為了分散而分散,川普總統的不可掌握性有目共睹,尤其從他最近公布有意任命的內閣成員名單來看,爭議性人物很多,越是不可控,未來短線美元公司債有波動都是可理解的。適時納入歐洲公司債,佈局全球是必要的。而且別忘了,歐洲不僅今年比美國更早開始降息,央行也祭出持續降息訊號,更有利於歐元公司債後市表現。


回到資產配置的角度,台、美股市本益比近來都來到2021年初以來最高,雖說本益比高不代表就是會跌,但在川普2.0不確定性與股市基期高的背景之下,適量補充債券部位還是必要的。概念還是一樣,面對市場不要自己和市場對賭,用施羅德環球收息債券基金這類全球複合債的主動型債券基金來配置,是簡單又輕鬆的方式


https://www.fundrich.com.tw/event/Campaign/Asserts/2024anniversary.html?utm_source=hotfund&utm_medium=banner&utm_campaign=2024anniversary 的廣告圖片
@faith

faith

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管理員
2樓
2024-11-21 14:18

我很喜歡這張圖,也很常引用,一張圖就能看出債種行情輪動是完全無法預測的。買債就是收息,做好資產配置後,配息滿意,波動接受就好。

 

內文圖片


@lady  fen

lady fen

天使人
3樓
2024-11-21 15:52

想請purplesmiling大大給債劵持有之建議

 

Purplesmiling大大您好:

 

我是投資小白,有感於自已投資知識及資歷不足,股市波動又大

 

故於前年111年2.3月間媒體許多名嘴、教授鼓吹美國公債波動小、只要持有三年等FED降息一定 穩賺不賠等語.......

 

我聽信了。所以當時我主動遊說媽媽、弟弟及妹妹共四人每人出資150萬集資600萬買了將近200張的00679B 元大美債20年 ETF成本單價在32-33m之間。

 

結果兩年過去了、FED也降息兩碼了、美國總統也選舉完了、美債跌得更深了!

 

最近又看資訊好像對美國長天期公債的走勢不甚看好!因為是向家人集資,我的心理壓力滿大的!

 

今日看到Purplesmilin大大發表的新文,介紹這檔施羅環球收息債劵基金,我突想是否出清00679b,改換這檔基金?

 

我承認當初知識不足錯選長天期美債,我現在只想找尋減低損失的方法,不要越陷越深對家人也有個交代!

 

我也持有等了兩年了代價應該夠了!下回不應聽信言語,不應躁進,不應集資造成自已壓力!

 

請教p大,我是該轉換呢?還是您有更中肯的建議呢?突兀之處請諒解!謝謝感恩!


@moboo6611

moboo6611

成就徽章:2023年度影響王
名人堂
4樓
2024-11-21 19:31

引用 #3樓 lady fen

想請purplesmiling大大給債劵持有之建議

 

Purplesmiling大大您好:

 

我是投資小白,有感於自已投資知識及資歷不足,股市波動又大

 

故於前年111年2.3月間媒體許多名嘴、教授鼓吹美國公債波動小、只要持有三年等FED降息一定 穩賺不賠等語.......

 

我聽信了。所以當時我主動遊說媽媽、弟弟及妹妹共四人每人出資150萬集資600萬買了將近200張的00679b成本單價在32-33m之間。

 

結果兩年過去了、FED也降息兩碼了、美國總統也選舉完了、美債跌得更深了!

 

最近又看資訊好像對美國長天期公債的走勢不甚看好!因為是向家人集資,我的心理壓力滿大的!

 

今日看到Purplesmilin大大發表的新文,介紹這檔施羅環球收息債劵基金,我突想是否出清00679b,改換這檔基金?

 

我承認當初知識不足錯選長天期美債,我現在只想找尋減低損失的方法,不要越陷越深對家人也有個交代!

 

我也持有等了兩年了代價應該夠了!下回不應聽信言語,不應躁進,不應集資造成自已壓力!

 

請教p大,我是該轉換呢?還是您有更中肯的建議呢?突兀之處請諒解!謝謝感恩!

....
我也持有等了兩年了代價應該夠了!下回不應聽信言語,不應躁進,不應集資造成自已壓力!

 

請教p大,我是該轉換呢?還是您有更中肯的建議呢?突兀之處請諒解!謝謝感恩!

.......

這兩段文是否矛盾了....

兩年代價似乎不太夠!


@lady  fen

lady fen

天使人
5樓
2024-11-21 20:23

請P大及M大給持有美國債劵之解方!無限感激!

 

M大大您好!

 

或許我表達的口氣不好,認錯的誠意不夠,所以讓M大大您認為孺子不可救。

 

我已經知錯,問題是00679BA買在高點(32-33元),至今持有兩年多尚未解套(現價28.92)

 

損失不少。最近又聽聞美國公債要還魂還要等等,美國公債不如企業債、短債.......等等。

 

該筆資金有600萬,其中3/4是我主動勸募家人集資,故有壓力!

 

我是認錯當時對債劵沒有正確的認知,現在純粹想降低損失,想有否有替代的方式,

 

能解決我的困擾及負擔!是否出清00679B而替換其他標的,可以讓損失減少。我是真心求教,

 

希望板內大大給方子,無限感激!


@醜不拉機

醜不拉機

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名人堂
6樓
2024-11-21 20:42

同樣的問題為什麼不在底下留言回覆就好

要一直開新討論串?

管理員要一直幫忙合併也是很累的.....


@moboo6611

moboo6611

成就徽章:2023年度影響王
名人堂
7樓
2024-11-21 22:08

其實不是口氣的問題,

是過兩年還是做重覆的事,

就是請人給你解方,

但我的解方不見得適合你,

我的心臟跟你不一樣大呀!

回過頭來還是得靠自己,

多看書,多自我學習鍛練,

不能亂找浮木,

周教授的書可以買來看看。

買賣標的要自己內化而選擇,

不然每兩年都會看到求救訊號。


@lady  fen

lady fen

天使人
8樓
2024-11-21 22:32

引用 #2樓 醜不拉機

同樣的問題為什麼不在底下留言回覆就好

要一直開新討論串?

管理員要一直幫忙合併也是很累的.....

不醜大大您好:因為強基金有改版過,舊版我會使用,新版曾找尋一陣子都不知從哪裡可以按回覆。現在終於找到了,不是故意要開心討論串,下次就不會了!對不起謝謝!


@htsungchan

htsungchan

天使人
9樓
2024-11-21 23:05

樓主,你感覺應該要呼呼吸吸,緩口氣。

現在感覺是像在找明(也是冥)燈,但投資市場裡的明燈是自己,才能知道你自己有多少勇氣(加碼/停碼)x信心(抱的住)x資金。

而且你選的標的波動度算小的了。 如果無法承受,當作學個經驗(教訓)暫出會不會是更好,以長期來看或許經此一役,您將會獲得/學到更多。


@lady  fen

lady fen

天使人
10樓
2024-11-21 23:18

引用 #3樓 moboo6611

其實不是口氣的問題,

是過兩年還是做重覆的事,

就是請人給你解方,

但我的解方不見得適合你,

我的心臟跟你不一樣大呀!

回過頭來還是得靠自己,

多看書,多自我學習鍛練,

不能亂找浮木,

周教授的書可以買來看看。

買賣標的要自己內化而選擇,

不然每兩年都會看到求救訊號。

謝謝M大大指正!

 

我是投資小白,明白投資是一條長遠的路!必須潛研並親身鍛鍊才能成就,加入強基金一年多

 

有努力在版上爬文,學習版內各位大大精闢的投資見解,受益良多感謝感恩!

 

向家人集資600萬購買美債(111年3-4月)是在加入強基金(112年6月)之前,因為鮮少有投資債劵的經驗

 

加上自己真的學經歷不足以致錯誤投資。兩年多來美債購進後未曾變動過,只是現在經歷過才明白美國公債

 

根本不是送分題,又因背負家人重諾的擔子,才想向各位大大求解方!求解方或許不妥,求建議可以嗎?

 

版內大大有不醜大、兩位M大、C大及F大、P大還有K大都是我心儀學習的偶像!投資道路有你們指正教導真是安心滿滿!謝謝!


@rogerhsu566

rogerhsu566

註冊會員
11樓
2024-11-22 07:04

引用 #10樓 lady fen

謝謝M大大指正!

 

我是投資小白,明白投資是一條長遠的路!必須潛研並親身鍛鍊才能成就,加入強基金一年多

 

有努力在版上爬文,學習版內各位大大精闢的投資見解,受益良多感謝感恩!

 

向家人集資600萬購買美債(111年3-4月)是在加入強基金(112年6月)之前,因為鮮少有投資債劵的經驗

 

加上自己真的學經歷不足以致錯誤投資。兩年多來美債購進後未曾變動過,只是現在經歷過才明白美國公債

 

根本不是送分題,又因背負家人重諾的擔子,才想向各位大大求解方!求解方或許不妥,求建議可以嗎?

 

版內大大有不醜大、兩位M大、C大及F大、P大還有K大都是我心儀學習的偶像!投資道路有你們指正教導真是安心滿滿!謝謝!

我只是投資小白,

我們交換一下看法.

也持有20年公債和AAA至A公司債及A級公用債ETF,

50幾歲了,已退休,

目前股債比 5:5 還有6成的資金可以加碼,

股債比有的人是用年紀去配的,

有的人是用美國-MM景氣循環股債配置分數去動態調整,

有的人看自己爽去配比,

這些你都可以上網去查就有的資料,

如果你那筆資金不急用就放著領息吧,

哪天20年債券一直跌,息也會跟著漲,倘若漲到6%以上不是應該更開心?

放著總有一天回到你的成本價,

除非你很急須那筆錢,那只好賣出換現金.

或者你很有把握你轉去別的標的勝率會很高.

要不然放著就好.

我很怕你轉到別的標的,到時候也是看到虧損就怕得要死~


@醜不拉機

醜不拉機

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名人堂
12樓
2024-11-22 07:08

這題之前就解答過

你再上來問10次答案還是一樣

但你受不了那就賣了吧

債券本來就是配置的一環

不過之後如果股票跌很慘你應該又要上來問了

(不對,你好像已經問了)

就這樣吧!


@baonamy

baonamy

名人堂
13樓
2024-11-22 07:53

lady fen原點名P大,M大尋求解法,我本不宜參與意見蹚渾水 ,但看lady fen大已亂了分寸,病急亂投醫了!就說說我的看法。

誤信許多網紅與名人的說法,美聯儲降息債券ETF會大漲,起了貪念因此集資600萬元大幅買進美國長期公債ETF,短期內卻賠了大錢而心慌意亂,焦急萬分,這樣更容易造成錯誤的決定。

這種情況可能涉及對市場機制或產品特性的誤解,以下是一些可能的解釋與應對建議,幫助分析問題並尋求解決方案:

問題分析
1. 利率與債券價格的關係
理論基礎:利率下降通常會導致債券價格上漲,因為現有債券的較高票面利率對投資者更具吸引力。

實際情況:市場對降息的預期早已反映在價格中。如果利率如預期下降,債券價格未必會大幅上漲;如果利率降幅不及預期,甚至可能下跌。

2. 債券ETF的風險
長天期風險:長天期債券對利率變化更敏感(因天期較長不確定因素高),價格波動更大。小幅的利率上升可能導致長天期債券ETF大幅下跌。

市場環境影響:即使利率下降,其他因素(例如經濟不確定性,市場流動性或債券供給量大增,買家縮手不買或少買)可能壓制價格。

3. 錯誤預期與操作
投資者可能忽視了債券ETF的波動性,認為利率下降一定會帶來大漲,未充分評估潛在風險,卻起貪念大筆資金投入買進。

如今,lady fen看到了P大介紹了這檔「施羅環球收息債劵基金」,就突想是否出清00679B,改換這檔基金,那天又看到了某大介紹了貝科技,是否又想全部轉換到貝科技,那天市場大跌貝科技跌個10%~20%再來求救,那到底有完沒完呢?


應對策略
1. 回顧並檢討投資策略
理解產品特性:詳細了解長期公債ETF的運作邏輯,包括其長天期和與利率的關係。

檢視交易動機:是否基於充分的研究或僅僅跟隨市場情緒?避免依賴簡單的「因果關係假設」。

2. 風險控制
分散投資:減少對單一資產的過度依賴,分散持倉降低風險。
設置停損點:在價格達到某一水平時自動止損,避免過大損失。

3. 重新評估市場前景
如果對利率繼續下降有信心,想尋找替代投資標的,例如短期債券,或高收益債券,或施羅環球收息債劵基金可能提供更好的風險回報比。

若認為市場可能繼續波動,考慮逐步減倉,減少風險部位。

4. 學習與提升
強化基礎知識:學習債券市場的基本原理和ETF的運作方式。
關注市場數據:跟蹤美聯儲政策預期、經濟指標和市場情緒。

5. 耐心與長期投資視角
如果損失已經無法避免,且沒有立即的資金需求,可以考慮長期持有以等待市場回暖,但需警惕潛在風險。

總結
這次投資損失可能是一次學習機會,幫助投資者更深入理解市場運作。未來應結合基本面分析與風險管理,避免簡單化假設。

 

 

我買債券ETF的理由
1.殖利率滿意
2.資產配置
結論是逢低持續買進

 

lady fen目前情況損失已經無法避免,宜跟已集資的親友解釋清楚,如果沒有立即的資金需求,可以考慮長期持有以等待市場回暖,投資債券以領息為目的,想賺價差是可遇不可求。


@天天勝利

天天勝利

天使人
14樓
2024-11-22 08:24

引用 #11樓 rogerhsu566

我只是投資小白,

我們交換一下看法.

也持有20年公債和AAA至A公司債及A級公用債ETF,

50幾歲了,已退休,

目前股債比 5:5 還有6成的資金可以加碼,

股債比有的人是用年紀去配的,

有的人是用美國-MM景氣循環股債配置分數去動態調整,

有的人看自己爽去配比,

這些你都可以上網去查就有的資料,

如果你那筆資金不急用就放著領息吧,

哪天20年債券一直跌,息也會跟著漲,倘若漲到6%以上不是應該更開心?

放著總有一天回到你的成本價,

除非你很急須那筆錢,那只好賣出換現金.

或者你很有把握你轉去別的標的勝率會很高.

要不然放著就好.

我很怕你轉到別的標的,到時候也是看到虧損就怕得要死~


債劵我不是很懂如有錯在請糾正

如果你是單筆債劵價格100元買入,固定配息3元

就算價格跌到90元你還是配息3元,以單筆投入角度來說配息金額跟利率是不會漲的.....

只有在90元價格買入的,利率會比100元買入的高....但配息還是3元,成本不同造成利率不同


@faith

faith

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
管理員
15樓
2024-11-22 08:58

引用 #3樓 lady fen

想請purplesmiling大大給債劵持有之建議

 

Purplesmiling大大您好:

 

我是投資小白,有感於自已投資知識及資歷不足,股市波動又大

 

故於前年111年2.3月間媒體許多名嘴、教授鼓吹美國公債波動小、只要持有三年等FED降息一定 穩賺不賠等語.......

 

我聽信了。所以當時我主動遊說媽媽、弟弟及妹妹共四人每人出資150萬集資600萬買了將近200張的00679b成本單價在32-33m之間。

 

結果兩年過去了、FED也降息兩碼了、美國總統也選舉完了、美債跌得更深了!

 

最近又看資訊好像對美國長天期公債的走勢不甚看好!因為是向家人集資,我的心理壓力滿大的!

 

今日看到Purplesmilin大大發表的新文,介紹這檔施羅環球收息債劵基金,我突想是否出清00679b,改換這檔基金?

 

我承認當初知識不足錯選長天期美債,我現在只想找尋減低損失的方法,不要越陷越深對家人也有個交代!

 

我也持有等了兩年了代價應該夠了!下回不應聽信言語,不應躁進,不應集資造成自已壓力!

 

請教p大,我是該轉換呢?還是您有更中肯的建議呢?突兀之處請諒解!謝謝感恩!


1. 先搞懂自己買債的目的為何。

 

買債券的目的是收息,擁有有比較高的現金流。但如果是想要馬上有資本利得,挑戰性比較大。因為預期聯準會降息幅度緩慢,公債殖利率可能居高不下。請參考M大好文:美股台股明年再創新高!2025全球投資趨勢論壇藏金圖分享

 

2. 確認目的後,也要選對債券工具。

 

過度集中單一特定債種,都有債種輪動,某段時間承壓的問題。妳買的00679b是長天期債券,公債壓力大,長天期壓力更大。樓主分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,妳唯一要思考的只有「配息是否滿意,波動是否接受」,至於現在該買哪種債券,那是基金經理人的事。

 

當時妳集資買00679b的行為,並非想領息,只是想抄底,初衷不對,工具就會選到不適合自己的商品。況且這種行為跟股票抄底無異,輸贏大,心臟不夠強千萬別試,更千萬別集資,輸贏盈虧自負就好,集資還會有人情壓力,根本沒必要,反正賺錢這些親友也不會分錢給妳,何必攬事上身。

 

3. 投資已經影響心情,就馬上斷捨離。

 

如果妳已經真的受不了壓力,就先清掉三成換複合債,先看效果如何,效果不錯就繼續調整變成七三配,留三成長債賭它總有一天大爆發,七成複合債在等待過程中繼續領息,讓整個配置部位從原本的抄底,變成穩健領息。當然你要全轉成複合債也可以,不問世事只是每月領錢沒,這樣的人生也很美好。

 

但請先跟親友說明這個投資策略的轉變,並得到大家的接受,不是每個人都能接受本來想一飛衝天變成細水長流。

 

最後再次告誡所有人:投資是自己的事,輸贏盈虧自負就好,千萬別跟親友集資揪團,家族糾紛只會讓自己越來越衰。


@zoe0919619

zoe0919619

註冊會員
16樓
2024-11-22 09:35

Boa大和faith大的文筆邏輯超好,也都給了很完善的建議。

 

不過就如同mo大和多位名人堂大大的提示重點,與其聽信他人,不如自己要有主張,不然投資碰壁會像鬼打牆一樣走不出來的。


@sallylai

sallylai

天使人
17樓
2024-11-22 09:39

引用 #3樓 lady fen

想請purplesmiling大大給債劵持有之建議

 

Purplesmiling大大您好:

 

我是投資小白,有感於自已投資知識及資歷不足,股市波動又大

 

故於前年111年2.3月間媒體許多名嘴、教授鼓吹美國公債波動小、只要持有三年等FED降息一定 穩賺不賠等語.......

 

我聽信了。所以當時我主動遊說媽媽、弟弟及妹妹共四人每人出資150萬集資600萬買了將近200張的00679b成本單價在32-33m之間。

 

結果兩年過去了、FED也降息兩碼了、美國總統也選舉完了、美債跌得更深了!

 

最近又看資訊好像對美國長天期公債的走勢不甚看好!因為是向家人集資,我的心理壓力滿大的!

 

今日看到Purplesmilin大大發表的新文,介紹這檔施羅環球收息債劵基金,我突想是否出清00679b,改換這檔基金?

 

我承認當初知識不足錯選長天期美債,我現在只想找尋減低損失的方法,不要越陷越深對家人也有個交代!

 

我也持有等了兩年了代價應該夠了!下回不應聽信言語,不應躁進,不應集資造成自已壓力!

 

請教p大,我是該轉換呢?還是您有更中肯的建議呢?突兀之處請諒解!謝謝感恩!


以投資的經驗來說~我也算小白~
看完各位大大的留言~忍不住我也來回覆一下好了...
@lady fen
你問的問題真的沒有人可以給你標準答案~
爬完文~看完文章後,只能自己決定去留!

畢竟每人的風險承受度不一樣
若投資已經造成個人吃不香~睡不著,基本上都會建議斷捨離!!
因為它已經影響你生活了!

也沒有人可以給你標準答案,從A跳到B就一定會敗部復活!
因為投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書~

再來就是看投資標的+以及是否是閒錢
標的不錯+閒錢,可以決定放的領息~多少cover一點帳上損失的

你說的教授我當初也有看到他的推薦,但我佈置的是總資本的大約2成~
而且是分批買,下跌買~絕對不敢歐印(投資真的不要太相信那些專家網紅說的,要自己做功課判斷)
所以現在雖跌了,但我就放著領息,畢竟現在就是走降息循環~
總有一天回來!但鮑爾也說了以後中利率可能是常態!
那位教授所說的資本利得~可能就沒那麼香了!


@Student

Student

註冊會員
18樓
2024-11-22 10:34

 

這個真的是又一個活生生的恐怖故事,不管是債券或是之前的美增都是如此,

 

每個人的狀況皆不相同,故建議各位強者推文一定在文末加註,

 

"基金皆有風險,有賺有賠,亂買亂跟,盈虧自負",

 

否則又會有新的小白誤入叢林了


@ycchen

ycchen

天使人
19樓
2024-11-22 11:47

引用 #5樓 lady fen

請P大及M大給持有美國債劵之解方!無限感激!

 

M大大您好!

 

或許我表達的口氣不好,認錯的誠意不夠,所以讓M大大您認為孺子不可救。

 

我已經知錯,問題是00679BA買在高點(32-33元),至今持有兩年多尚未解套(現價28.92)

 

損失不少。最近又聽聞美國公債要還魂還要等等,美國公債不如企業債、短債.......等等。

 

該筆資金有600萬,其中3/4是我主動勸募家人集資,故有壓力!

 

我是認錯當時對債劵沒有正確的認知,現在純粹想降低損失,想有否有替代的方式,

 

能解決我的困擾及負擔!是否出清00679B而替換其他標的,可以讓損失減少。我是真心求教,

 

希望板內大大給方子,無限感激!


若從111年3-4月買入(32-33元),假設平均成本32.5元

從買入至今,應該也領息將近3.4元,平均成本會降至29.1元

以現在679B價格為28.9元,雖沒有大賺,但損失也不算太多

放著領息總有一天會回到成本價

 

建議Lady fen大要重新檢視當初投資美債的"初衷"

是想穩定領息?

還是純粹想賺價差?

 

個人認為買美債應以領息為主,價差為輔(需要天時地利,時機到價差自然出現,不強求),資產配置功能

 

若持有美債會讓你焦慮與擔憂,最好的方法就是放下吧~


@lady  fen

lady fen

天使人
20樓
2024-11-22 14:28

引用 #15樓 faith


1. 先搞懂自己買債的目的為何。

 

買債券的目的是收息,擁有有比較高的現金流。但如果是想要馬上有資本利得,挑戰性比較大。因為預期聯準會降息幅度緩慢,公債殖利率可能居高不下。請參考M大好文:美股台股明年再創新高!2025全球投資趨勢論壇藏金圖分享

 

2. 確認目的後,也要選對債券工具。

 

過度集中單一特定債種,都有債種輪動,某段時間承壓的問題。妳買的00679b是長天期債券,公債壓力大,長天期壓力更大。樓主分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,妳唯一要思考的只有「配息是否滿意,波動是否接受」,至於現在該買哪種債券,那是基金經理人的事。

 

當時妳集資買00679b的行為,並非想領息,只是想抄底,初衷不對,工具就會選到不適合自己的商品。況且這種行為跟股票抄底無異,輸贏大,心臟不夠強千萬別試,更千萬別集資,輸贏盈虧自負就好,集資還會有人情壓力,根本沒必要,反正賺錢這些親友也不會分錢給妳,何必攬事上身。

 

3. 投資已經影響心情,就馬上斷捨離。

 

如果妳已經真的受不了壓力,就先清掉三成換複合債,先看效果如何,效果不錯就繼續調整變成七三配,留三成長債賭它總有一天大爆發,七成複合債在等待過程中繼續領息,讓整個配置部位從原本的抄底,變成穩健領息。當然你要全轉成複合債也可以,不問世事只是每月領錢沒,這樣的人生也很美好。

 

但請先跟親友說明這個投資策略的轉變,並得到大家的接受,不是每個人都能接受本來想一飛衝天變成細水長流。

 

最後再次告誡所有人:投資是自己的事,輸贏盈虧自負就好,千萬別跟親友集資揪團,家族糾紛只會讓自己越來越衰。

因為我的麻煩引起版內各位大大各位大大的溫情解惑,心中倍感溫暖也甚是不安!有強基金真棒,由衷感謝各位大大!

 

111年3月向家人遊說集資600萬購買00679b,持有2年直至今年9月FED降息,美國公債不漲反跌,故有發文求解。我敬佩的不醜大大有給建議(感恩)。已打算維持初衷擺置115年再議。

 

實因近日有些訊息都稱長債不如短債、企業債債、金融債,要等長債會魂還需等等.......。然後昨日又看P大解說的施羅德環球債劵基金,心中想長債要等待許久就單純想是否汰弱換新換個標的,看看是否能減減少損失及時間成本時間成本!故再次發文求解!

 

投資沒有後悔藥!能得到版內大大的解惑,浪費大大們的寶貴時間,心中甚是感恩!再次感謝!


@yijinghung

yijinghung

註冊會員
21樓
2024-11-22 19:48

 

引用 #20樓 lady fen

因為我的麻煩引起版內各位大大各位大大的溫情解惑,心中倍感溫暖也甚是不安!有強基金真棒,由衷感謝各位大大!

 

111年3月向家人遊說集資600萬購買00679b,持有2年直至今年9月FED降息,美國公債不漲反跌,故有發文求解。我敬佩

 

的不醜大大有給建議(感恩)。已打算維持初衷擺置115年再議。

 

實因近日有些訊息都稱長債不如短債、企業債債、金融債,要等長債會魂還需等等.......。然後昨日又看P大解說的施羅德環球債劵基金,心中想長債要等待許久就單純想是否汰弱換新換個標的,看看是否能減減少損失及時間成本時間成本!故再次發文求解!

 

投資沒有後悔藥!能得到版內大大的解惑,浪費大大們的寶貴時間,心中甚是感恩!再次感謝!

我也是投資小白,也有買美債,公司債,雖然降息不如預期得快,雖然帳面目前也是負的,想說就當比定存利率高,好好領息,待之後上漲的到來,以上這麼多強友提供意見,版主別慌了喔,保重身體健康才是


@17885

17885

天使人
22樓
2024-11-23 09:55

引用 #15樓 faith


1. 先搞懂自己買債的目的為何。

 

買債券的目的是收息,擁有有比較高的現金流。但如果是想要馬上有資本利得,挑戰性比較大。因為預期聯準會降息幅度緩慢,公債殖利率可能居高不下。請參考M大好文:美股台股明年再創新高!2025全球投資趨勢論壇藏金圖分享

 

2. 確認目的後,也要選對債券工具。

 

過度集中單一特定債種,都有債種輪動,某段時間承壓的問題。妳買的00679b是長天期債券,公債壓力大,長天期壓力更大。樓主分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,妳唯一要思考的只有「配息是否滿意,波動是否接受」,至於現在該買哪種債券,那是基金經理人的事。

 

當時妳集資買00679b的行為,並非想領息,只是想抄底,初衷不對,工具就會選到不適合自己的商品。況且這種行為跟股票抄底無異,輸贏大,心臟不夠強千萬別試,更千萬別集資,輸贏盈虧自負就好,集資還會有人情壓力,根本沒必要,反正賺錢這些親友也不會分錢給妳,何必攬事上身。

 

3. 投資已經影響心情,就馬上斷捨離。

 

如果妳已經真的受不了壓力,就先清掉三成換複合債,先看效果如何,效果不錯就繼續調整變成七三配,留三成長債賭它總有一天大爆發,七成複合債在等待過程中繼續領息,讓整個配置部位從原本的抄底,變成穩健領息。當然你要全轉成複合債也可以,不問世事只是每月領錢沒,這樣的人生也很美好。

 

但請先跟親友說明這個投資策略的轉變,並得到大家的接受,不是每個人都能接受本來想一飛衝天變成細水長流。

 

最後再次告誡所有人:投資是自己的事,輸贏盈虧自負就好,千萬別跟親友集資揪團,家族糾紛只會讓自己越來越衰。


我就是那個把長債轉進複合債的人,把TLT換成施羅德環球收息債券,轉過去後說實在話真的壓力釋放,無腦領息輕鬆很多


@purplesmiling

purplesmiling

天使人
23樓
2024-11-24 22:06

引用 #3樓 lady fen

想請purplesmiling大大給債劵持有之建議

 

Purplesmiling大大您好:

 

我是投資小白,有感於自已投資知識及資歷不足,股市波動又大

 

故於前年111年2.3月間媒體許多名嘴、教授鼓吹美國公債波動小、只要持有三年等FED降息一定 穩賺不賠等語.......

 

我聽信了。所以當時我主動遊說媽媽、弟弟及妹妹共四人每人出資150萬集資600萬買了將近200張的00679B 元大美債20年 ETF成本單價在32-33m之間。

 

結果兩年過去了、FED也降息兩碼了、美國總統也選舉完了、美債跌得更深了!

 

最近又看資訊好像對美國長天期公債的走勢不甚看好!因為是向家人集資,我的心理壓力滿大的!

 

今日看到Purplesmilin大大發表的新文,介紹這檔施羅環球收息債劵基金,我突想是否出清00679b,改換這檔基金?

 

我承認當初知識不足錯選長天期美債,我現在只想找尋減低損失的方法,不要越陷越深對家人也有個交代!

 

我也持有等了兩年了代價應該夠了!下回不應聽信言語,不應躁進,不應集資造成自已壓力!

 

請教p大,我是該轉換呢?還是您有更中肯的建議呢?突兀之處請諒解!謝謝感恩!


現在才看到 @lady fen 的提問,沒想到一堆大前輩都幫我回答完了,強基金高手實在太多,動作太慢連答題的機會都沒有😁

 

就像 @faith F大說的,00679b是長天期債券,適合公債落底後反彈時進行抄底。而我分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,這種可以長放領息的友善設計,才是我分享的初衷。


@lady  fen

lady fen

天使人
24樓
2024-11-25 01:56

引用 #23樓 purplesmiling


現在才看到 @lady fen 的提問,沒想到一堆大前輩都幫我回答完了,強基金高手實在太多,動作太慢連答題的機會都沒有😁

 

就像 @faith F大說的,00679b是長天期債券,適合公債落底後反彈時進行抄底。而我分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,這種可以長放領息的友善設計,才是我分享的初衷。

謝謝P大!雖然您回覆得較晚,我還是衷心感謝!

能天天在強基金閱讀大大們精闢的論述,增加養份知識備感幸福!謝謝感恩!


@jett

jett

名人堂
25樓
2024-11-26 00:06

引用 #23樓 purplesmiling


現在才看到 @lady fen 的提問,沒想到一堆大前輩都幫我回答完了,強基金高手實在太多,動作太慢連答題的機會都沒有😁

 

就像 @faith F大說的,00679b是長天期債券,適合公債落底後反彈時進行抄底。而我分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,這種可以長放領息的友善設計,才是我分享的初衷。


眾神們不只下單快,搶答更快,頭香比演唱會門票還難搶。


@強大

強大

成就徽章:強基金創辦人
管理員
26樓
2024-11-28 09:19

引用 #15樓 faith


1. 先搞懂自己買債的目的為何。

 

買債券的目的是收息,擁有有比較高的現金流。但如果是想要馬上有資本利得,挑戰性比較大。因為預期聯準會降息幅度緩慢,公債殖利率可能居高不下。請參考M大好文:美股台股明年再創新高!2025全球投資趨勢論壇藏金圖分享

 

2. 確認目的後,也要選對債券工具。

 

過度集中單一特定債種,都有債種輪動,某段時間承壓的問題。妳買的00679b是長天期債券,公債壓力大,長天期壓力更大。樓主分享的施羅德環球收息債券,屬於一籃子債券的配置,偏向長期收息的設計,妳唯一要思考的只有「配息是否滿意,波動是否接受」,至於現在該買哪種債券,那是基金經理人的事。

 

當時妳集資買00679b的行為,並非想領息,只是想抄底,初衷不對,工具就會選到不適合自己的商品。況且這種行為跟股票抄底無異,輸贏大,心臟不夠強千萬別試,更千萬別集資,輸贏盈虧自負就好,集資還會有人情壓力,根本沒必要,反正賺錢這些親友也不會分錢給妳,何必攬事上身。

 

3. 投資已經影響心情,就馬上斷捨離。

 

如果妳已經真的受不了壓力,就先清掉三成換複合債,先看效果如何,效果不錯就繼續調整變成七三配,留三成長債賭它總有一天大爆發,七成複合債在等待過程中繼續領息,讓整個配置部位從原本的抄底,變成穩健領息。當然你要全轉成複合債也可以,不問世事只是每月領錢沒,這樣的人生也很美好。

 

但請先跟親友說明這個投資策略的轉變,並得到大家的接受,不是每個人都能接受本來想一飛衝天變成細水長流。

 

最後再次告誡所有人:投資是自己的事,輸贏盈虧自負就好,千萬別跟親友集資揪團,家族糾紛只會讓自己越來越衰。


最佳解答!


@jialing99

jialing99

天使人
27樓
2024-11-28 16:11

藉此標題請教大大們:

如果資金七成=攻擊部位=股票

另外三成資金=防守部位=債券+現金

 

作為避險/防守用途,

我買的債券類型 為 短公債+長公債 各半,

這樣配置是否正確?


@zoe0919619

zoe0919619

註冊會員
28樓
2024-11-28 16:25

引用 #27樓 jialing99

藉此標題請教大大們:

如果資金七成=攻擊部位=股票

另外三成資金=防守部位=債券+現金

 

作為避險/防守用途,

我買的債券類型 為 短公債+長公債 各半,

這樣配置是否正確?

其實沒有正確答案,投資配置自己舒心最重要。

配置自己能接受的波動、能承擔的風險,能無畏短期漲跌,長遠的投資下去,就ok了。

 

我好像是講廢話,但真心覺得是這樣子。


@mrchildren

mrchildren

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
名人堂
29樓
2024-11-28 19:41

引用 #27樓 jialing99

藉此標題請教大大們:

如果資金七成=攻擊部位=股票

另外三成資金=防守部位=債券+現金

 

作為避險/防守用途,

我買的債券類型 為 短公債+長公債 各半,

這樣配置是否正確?

 

@jialing99 這種事沒有標準答案,如同樓上 @zoe0919619 說的,自己舒心最重要。

 

如果是我,就專心傷神在七成進攻部位的股票就好,這塊對整體報酬率的影響較大,至於防禦資產的債券部位,就買樓主推的複合債,長短公債投等債非投等債要怎麼配,交給經理人傷神就好,你就是每月領現金充實彈藥,利空時才有資金逢低買。


強勢雲

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