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智能投資機器人理財評比:中信智主投、野村D檔、復華強勢通

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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
我生性懶散,很熱愛智能投資這類理財機器人的懶人投資法,因此把大部分的錢都交給機器人管理,「野村D檔定期定額」、「復華強勢通」都幫我賺了不少錢,投資經驗都分享在版上,站內搜尋爬文先賺經驗談:野村D檔定期定額復華強勢
 
朋友知道我這個「懶人教主」性格,推薦我使用中國信託銀行的智能理財「智主投」。我試用實戰了一下,實在很有趣,會納入我麾下的第三支智能理財機器人。
 
以下是我實戰過,列出自己最愛的三支理財機器人評比,能夠邊賺錢邊試用機器人,是我分享的最大樂趣。
 
我心中最棒的三種機器人理財特色及差異:
 
智能投資機器人名稱 中國信託智能投資
「智主投」
野村投信
「D檔定期定額投資法」
復華投信
「機器人理財強勢通」
一句話講完特色 定期定額一籃子最強基金的好選擇 單一基金定期定額的最佳機制 把一筆錢慢慢養大的單筆投資最佳選擇
系統機制 最低3,000元買到5-10檔基金,輕鬆做資產配置
.三種投組可選:創新投資(科技股為主)、收益投資(平衡基金為主)、景氣驅動投資(參考景氣上下行變化)
.全天候監控市場變化,出現最佳買賣時機會用LINE通知,收到通知後可自己決定是否調整投資部位
.每日自動比對過去10個基金營業日的基金淨值,下跌超過10%即自動觸發扣款
自動觸發就會扣款,不能人工刪改,用機制克服追高殺低的人性弱點,達成紀律投資的目的
.基本的定期定額可選擇每月6日、16日、26日三個扣款日
.透過系統化的計量模組,依照景氣循環位置配置股債比例、各區域強勢基金
.即時監控多空、停利及停損訊號
.每日追蹤,遇到市場變化最快每兩周就會啟動自動轉換機制
.投資人收到轉換的通知,需同意才會執行
強項 .單筆及定期定額一籃子基金的好選擇
可當成投資指標使用:系統會用LINE主動建議買賣時機點,可另外再額外單筆買特定基金
.單一基金定期定額的最佳機制
勝率高,定期定額兩年以上我還沒賠過錢
可當成投資指標使用:基金觸發扣款訊號出現時,另外單筆買基金的勝率很高
可當成現金控管的投資指標使用:現金配置的準確度高,調配靈活,多頭降到0%,空頭可拉高到50%
.機器人非常勤勞,兩個禮拜就會重新配置一次,個人認為有點過勞
限制 .只能在中國信託開戶申購
.很看好某支基金也無法做單一基金加碼,只能另外買單筆
.必須在野村官網開戶使用
.只能申購野村投信代理的基金:野村、高盛、駿利、荷寶、晉達、安本
.必須在復華官網開戶使用,只能申購復華的基金
.單筆投資門檻最低12萬
費用 .單筆申購手續費七折
.定期定額免申購手續費
不收銀行常有的信託管理費、基金轉換費、投資顧問費
(提醒:機制免費,但購買的基金會內扣基金管理費)
.定期定額申購手續費基本上都0元了
.投信本來就沒有信託管理費跟顧問費
(提醒:機制免費,但購買的基金會內扣基金管理費)
.申購免手續費
.投信本來就沒有信託管理費跟顧問費
.基金轉換不收費
(提醒:機制免費,但購買的基金會內扣基金管理費)
 
 
中國信託智能投資「智主投」實戰
 
有別於野村D檔是單一基金的定期定額復華強勢通是自家基金的資產配置銀行推出的智能理財通常是各大基金品牌的精銳基金資產配置我試用過許多銀行的機器人資產配置,中信的智主投功能數一數二的完整,也沒有基金選擇數量太少、配組一定下來就無法彈性更改基金的限制
 
首先,你必須在中國信託銀行開戶,才能享有服務。登入中國信託網站後,點選「基金/智能投資」,就能看到「智主投」的連結。
 
我相信各位強友都跟我一樣,填完風險屬性問券後,多數都會是積極型投資人,目前有「創新投資組合」(科技股為主)、「收益投資組合」(平衡基金為主)、「景氣驅動投資組合」(會根據景氣上行下行去變化投組),這三種投組可選。點選右上角的時間,就可以看到各個時間的三種配置績效,這個實在很棒,賺錢賠錢全都錄,很真實
 
 
近1年股債都漲,大家都賺錢是正常的。
 
 
 
近2年就不一定了,股票可能回來的快,債券還在努力。
 
 
 
近3年走過多空,各種配置都賺錢,再次印證只要基金選得好,紀律逢低布局,走過多空賺錢機率非常大
 
 
 
近5年的報酬率再次實證了投資真理:「只要基金選得好,紀律逢低布局,時間拉長的報酬率都相當驚人。」我個人很推薦 @jett 大的這篇好文章,秒懂美股資產抱多久就能達到八成甚至九成以上勝率:越跌越買!美股跌多少該進場抄底?抱幾年可以保證賺錢?
 
 
 
我選的是「創新投資組合」,推薦六支基金,智主投最棒的是不喜歡哪支基金是可以換基金的耶!
 
 
 
像我就把法巴科技創新換成最近許多強友討論的富達全球科技,剛好也降低我手中一大堆的貝萊德世界科技比重。
 
 
 
換完後可以看到更新後的投組的過去績效、年化波動度及資產配置比重
 
 
 
這一點是我個人很喜歡的:「可以選擇買進單筆、同時開始定期定額」
 
我在版上講過幾百次,對於一路走高但不知何時修正的標的,最好的投資方式就是買進單筆,同時加開定期定額未來市場上漲你就賺,市場下跌你就靠定期定額逢低買,站在試場外想半天也不會賺錢,投入市場才會賺錢。
 
 
 
最後,請保持耐心,要點選一大堆的合約,送出就完成了。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

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@aslatsai

aslatsai

天使人

#2樓

回報一下, 我電腦和手機都沒看到圖

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #2樓 aslatsai

回報一下, 我電腦和手機都沒看到圖


@aslatsai 秒重貼,正常了,謝謝反映。

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@toujours0017

toujours0017

天使人

#4樓

(更新)目前官網上的注意事項已經載明:活動期間內新成立的契約都終身免收手續費以及帳管費。讚啦!  可以定期定額一個投組了。

 

(舊)目前官網上的注意事項並沒有說這個智主投是不收帳管費的喔! 已打電話去銀行端客戶服務與理專反映,目前官網上Q&A與注意事項與活動主旨似乎邏輯上出現矛盾。客服與理專(尤其理專後來改口)說有一些客戶有反映,之後應該會修正官網上的細節說明。 雖然這活動立意良善,不過這麼大的銀行辦這活動也打了廣告,但卻在注意事項上出現與主旨不符的情況,也是很少見。

 

@YOKO

YOKO

名人堂成員

#5樓

謝謝M大好清楚的分享~

有了明確的投資目標後,找到適合自己的投資機制,投資就會長長久久而且簡單有趣~

 

投資跟跳舞一樣,邊做邊學,

過程都是累積,最後都是自己的。❤️

 

妳不需要很厲害才開始,

但妳要開始才會很厲害。💪

最重要也最幸運的,我身邊有這麼一大群厲害的大大們👄

@hawk

hawk

天使人

#6樓

智主投之前買過,獲利出場,給我的印象是很會挑基金

@kshs1227

kshs1227

天使人

#7樓

成就徽章:2023年度題材王

感謝M大,智主投真是太蛋黃了,好香!

 

希望未來能夠有一種組合是...「適合台股基金選擇困難症的人」

 

讓小弟實現一鍵買齊各家台股旗艦基金的夢想🤣

D檔:野村高科技*3

定期定額:野村優質*3、統一黑馬*3、安聯台灣科技*3、摩美科*3

強AI逢低買:白燈*1、深紫*3、綠燈*5

@Jamespon

Jamespon

新註冊會員

#8樓

去年看到柴鼠兄弟有推薦智主投,就定期定額少少的錢,扣了三四個月,目前績效為正。

感覺不錯,不過我是無腦選啦,因為他預設的基金感覺都是聽過的品牌(百達這些),希望未來也長期持續續扣。

@CMB3

CMB3

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#9樓

mrchildren大大您好:

可以方便詢問您這些機器人理財方式和鉅亨母子基金「鉅寶盆」投資的實戰經驗比較嗎?感謝分享

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #9樓 CMB3

mrchildren大大您好:

可以方便詢問您這些機器人理財方式和鉅亨母子基金「鉅寶盆」投資的實戰經驗比較嗎?感謝分享


@CMB3 

很難比較,智能投資是機器人理財,母子基金是投資機制,一個是把錢交給機器人管,一個是把錢用機制紀律執行,就看你認同機器人,還是認同機制。

 

鉅寶盆的經驗請參考:母子基金這樣選準沒錯,鉅亨鉅寶盆真金白銀實戰開箱

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#11樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #7樓 kshs1227

感謝M大,智主投真是太蛋黃了,好香!

 

希望未來能夠有一種組合是...「適合台股基金選擇困難症的人」

 

讓小弟實現一鍵買齊各家台股旗艦基金的夢想🤣


@kshs1227

這個超讚,智主投有這種組合我一定秒下單,一鍵買齊各家台股旗艦基金🔥

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@CMB3

CMB3

天使人

#12樓

引用 #10樓 mrchildren


@CMB3 

很難比較,智能投資是機器人理財,母子基金是投資機制,一個是把錢交給機器人管,一個是把錢用機制紀律執行,就看你認同機器人,還是認同機制。

 

鉅寶盆的經驗請參考:母子基金這樣選準沒錯,鉅亨鉅寶盆真金白銀實戰開箱

 

mrchildren大大您好:

感謝您的回覆,剛又把網站上有關機器人理財方式和母子基金的文章又看了一遍….,正思索中..

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#13樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #8樓 Jamespon

去年看到柴鼠兄弟有推薦智主投,就定期定額少少的錢,扣了三四個月,目前績效為正。

感覺不錯,不過我是無腦選啦,因為他預設的基金感覺都是聽過的品牌(百達這些),希望未來也長期持續續扣。


@Jamespon 我對百達沒啥印象,站上也沒人討論,就被我全換成站上討論較多的品牌,熟悉的品牌還是最對味。

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@ethanlee6749

ethanlee6749

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#14樓

這個我也有玩
跟M大一樣很懶的個性
感覺只要選對方向接下來操作機器人就好

中國信託還有那個嵐山豬豬撲滿也推薦給小資族
哈哈 刷卡一直刷 會把刷卡金額最後兩位數直接扣進基金也很有趣
讓我再花錢的時候也不忘投資


@20200520

20200520

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#15樓

引用 #11樓 mrchildren


@kshs1227

這個超讚,智主投有這種組合我一定秒下單,一鍵買齊各家台股旗艦基金🔥


敲碗...

@drose

drose

天使人

#16樓

引用 #11樓 mrchildren


@kshs1227

這個超讚,智主投有這種組合我一定秒下單,一鍵買齊各家台股旗艦基金🔥


統一+野村+日盛+安聯

@8d8d

8d8d

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#17樓

成就徽章:2023年度影響王

我本來想買景氣驅動投資,但投組實在很謎,跟景氣循環沒啥關係,不太懂主軸是什麼,小品牌基金太多。

 

 

隔壁棚的創新投資組合比較明確,就是說明上寫的:#鎖定美國+科技+醫療基金,把小品牌的資本集團換掉就是不錯的投組。

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@8d8d

8d8d

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#18樓

成就徽章:2023年度影響王

過往經驗許願在強基金,基金公司都會偷看,希望中國信託銀行也會看。

 

1. 定期定額的日期可以多幾天,這個時代的定期定額,一個月六天是日常,日日扣是王道,修正時要加碼才絲滑,不能讓強友可以大膽逢低加碼的方式,強友是不愛的喔。

 

2. 定期定額免費很讚,可以讓人長期投資,但「單筆+定期定額」明明是可以長期投資又可以先建立基本部位的好方式,卻會被收一筆滿大的手續費。我想買十萬就被收了兩千多,希望「單筆+定期定額」也能比照定期定額免手續費辦理。

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@toujours0017

toujours0017

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#19樓

引用 #18樓 8d8d

過往經驗許願在強基金,基金公司都會偷看,希望中國信託銀行也會看。

 

1. 定期定額的日期可以多幾天,這個時代的定期定額,一個月六天是日常,日日扣是王道,修正時要加碼才絲滑,不能讓強友可以大膽逢低加碼的方式,強友是不愛的喔。

 

2. 定期定額免費很讚,可以讓人長期投資,但「單筆+定期定額」明明是可以長期投資又可以先建立基本部位的好方式,卻會被收一筆滿大的手續費。我想買十萬就被收了兩千多,希望「單筆+定期定額」也能比照定期定額免手續費辦理。

+1。謝謝8D老大為廣大強友與投資人發聲。希望CTBC能率全國銀行業之先也開放單筆終身0手續費與帳管費,這樣客戶黏著度會更高。

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#20樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

好奇 @8d8d 的投組基金怎麼搭?

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

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@8d8d

8d8d

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#21樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #20樓 mrchildren

好奇 @8d8d 的投組基金怎麼搭?

 

@mrchildren 我學人精學你納入富達科技,把沒聽過的資本國際換掉。


~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@carol0130

carol0130

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#22樓

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#23樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #21樓 8d8d

 

@mrchildren 我學人精學你納入富達科技,把沒聽過的資本國際換掉。



不錯的配置👌

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#24樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #17樓 8d8d

隔壁棚的創新投資組合比較明確,就是說明上寫的:#鎖定美國+科技+醫療基金,把小品牌的資本集團換掉就是不錯的投組。


我也是喜歡美國+科技+醫療基金的配置概念。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@Angel5423

Angel5423

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#25樓

扣末二位的機制真的很有趣,我用全支付的電支雞也是這樣,每一筆消費都記錄末2碼的金額(但觀察一陣子好像100以下就不會記錄,因為單買1杯飲料好像就沒有記錄),累積滿300就會自動幫我買基金

引用 #14樓 ethanlee6749

這個我也有玩
跟M大一樣很懶的個性
感覺只要選對方向接下來操作機器人就好

中國信託還有那個嵐山豬豬撲滿也推薦給小資族
哈哈 刷卡一直刷 會把刷卡金額最後兩位數直接扣進基金也很有趣
讓我再花錢的時候也不忘投資




@8d8d

8d8d

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#26樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #24樓 mrchildren


我也是喜歡美國+科技+醫療基金的配置概念。


至少未來三年都是主流

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@hawk

hawk

天使人

#27樓

引用 #13樓 mrchildren


@Jamespon 我對百達沒啥印象,站上也沒人討論,就被我全換成站上討論較多的品牌,熟悉的品牌還是最對味。


我也是把百達水資源換掉

@petert

petert

註冊會員

#28樓

引用 #17樓 8d8d

我本來想買景氣驅動投資,但投組實在很謎,跟景氣循環沒啥關係,不太懂主軸是什麼,小品牌基金太多。

 

 

隔壁棚的創新投資組合比較明確,就是說明上寫的:#鎖定美國+科技+醫療基金,把小品牌的資本集團換掉就是不錯的投組。


跟隨前輩腳步

@8d8d

8d8d

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#29樓

成就徽章:2023年度影響王

想開始嘗試機器人理財的人,可以開始進場。

 

最近的下跌,來自美國經濟比想像中的好,軟著陸的機率大增,反之降息空間越來越少,從原本市場共識的全年降息6碼,開始可能減少成為降息4-5碼。

 

降息幅度不如預期,反應的是經濟的好轉,這是好事,修正反而給了大家上車的機會,請勿錯過。

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@cweb

cweb

天使人

#30樓

引用 #29樓 8d8d

想開始嘗試機器人理財的人,可以開始進場。

 

最近的下跌,來自美國經濟比想像中的好,軟著陸的機率大增,反之降息空間越來越少,從原本市場共識的全年降息6碼,開始可能減少成為降息4-5碼。

 

降息幅度不如預期,反應的是經濟的好轉,這是好事,修正反而給了大家上車的機會,請勿錯過。


謝謝8d大

@588

588

註冊會員

#31樓

引用 #23樓 mrchildren


不錯的配置👌

對我來說.
我覺它最大好處就是.
就算我預算不多.
也能用小小金額.
定期定額美國+科技+醫療基金.
謝謝mrchildren大大及8d8d大大的分享.

@toujours0017

toujours0017

天使人

#32樓

引用 #31樓 588

對我來說.
我覺它最大好處就是.
就算我預算不多.
也能用小小金額.
定期定額美國+科技+醫療基金.
謝謝mrchildren大大及8d8d大大的分享.

也謝謝M&8D兩位前輩分享~小弟也下了單,

當時是把每個選擇先COPY下來然後一組一組上基富通查詢,結果除了消費這組以外,

其他都與大家建議的一致,還挺有信心的!

 

消費這組選百達的原因還挺無腦,就是它成立時間久+基金規模比法巴的大很多,

不然如果以標準差來說是法巴的比較大。反正這組佔比不大,就選個不一樣的跟大家一起發家致富。

 

(更新) 因為一次定投只要$200,我就再下另一組,同一天扣款但與第一組不同標的物來比較。鎖定美國+科技+醫療方向不變,分個兩組來玩看看也是有趣的投資體驗。

 

@jennykessie

jennykessie

新註冊會員

#33樓

自主投我有投,是2023年5月開始定期定額,市場看法調整會主動用line通知要換基金,我被通知過2次,都是依照銀行建議換,蠻適合我這種理財懶人。績效也不錯,show給大家看看我的投資成果。

@bryan36758

bryan36758

註冊會員

#34樓

現在在中國信託線上定期(不)定額購買基金終身免手續費, 免信託管理費, 請問這樣, 跟在基富通平台購買, 是否都一樣了? 

 

中國信託銀行 : 線上新申購定期(不)定額基金或以定期額設定智主投任一投資組合,享該筆終身申購手續費0元及信託管理費0元,不限筆數、不限標的。

 

 

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#35樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #34樓 bryan36758

現在在中國信託線上定期(不)定額購買基金終身免手續費, 免信託管理費, 請問這樣, 跟在基富通平台購買, 是否都一樣了? 

 

中國信託銀行 : 線上新申購定期(不)定額基金或以定期額設定智主投任一投資組合,享該筆終身申購手續費0元及信託管理費0元,不限筆數、不限標的。

 

 


@bryan36758

中國信託定期定額0手續費僅限於智主投,並非全面0手續費。

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@toujours0017

toujours0017

天使人

#36樓

引用 #34樓 bryan36758

現在在中國信託線上定期(不)定額購買基金終身免手續費, 免信託管理費, 請問這樣, 跟在基富通平台購買, 是否都一樣了? 

 

中國信託銀行 : 線上新申購定期(不)定額基金或以定期額設定智主投任一投資組合,享該筆終身申購手續費0元及信託管理費0元,不限筆數、不限標的。

 

 


僅限定期定額與智主投,所以單筆不在這個優惠範圍內哦!

@強編不站牆邊

強編不站牆邊

管理員

#37樓

強基金元宇宙裡無所不能的強小編!

強者我朋友,統稱強友!

@晚知道

晚知道

天使人

#38樓

一年半的基金投資史中、最大的失誤就是太晚知道強基金😂

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