請益中租母子鎖利，為何子資金和契約投資金額報酬率不一樣？

想請問前輩，為何子資金和契約投資金額報酬率不一樣呢？是因為母基金的關係嗎？找不到哪裡可以看母基金的報酬率😂

引用 #1樓主 妍妍媽

想請問前輩，為何子資金和契約投資金額報酬率不一樣呢？是因為母基金的關係嗎？找不到哪裡可以看母基金的報酬率😂

我先說我沒買，單純判斷一下

1.為何子資金和契約投資金額報酬率不一樣呢？

Ans:契約投資金額報酬率是妳原本投入原始本金的報酬率(50W)

子資金報酬率是妳現在在子資金投入(380587), 報酬率達到妳設定的停利點才會贖回跑回去母基金

2.母基金的報酬率 這頁面看不出來

500000-380587應該就是你的目前母基金本金119413,

但母基金現值 92575

所以母基金應該賠了 26838左右(-22.5%)(本金119413來看)

但子基金賺了67402

67402-26838=40564 (40634)，所以你50萬(契約投資金額報酬率) 報酬率8.13%左右

我猜母基金報酬率沒列就是因為不好列, 如果是母基金在40萬就-26838, 那時候報酬率應該就-7%左右, 但因為本金一直被扣去子基金, 所以母基金報酬率就很難判斷

雖然上面數字差了幾十塊，但大概就是就這樣

有錯請前輩糾正~

母子基金推薦 | 母子基金投資心法教學

@mangudai 子基金投入是...380857<--0857很棒的數字
說明如2樓 mangudai大所解釋,表解如下圖,參考看看

因為母基金每次購買子基金就已實現損益,不管漲或跌都幫你持續投入子基金

所以母基金如果這一波熊市跌很兇,那相對來講會比外面的定期定額回到正數還要慢

加上中租那時候推出母子其實算是前年台股高檔時候,所以我相信大多數人最近母子才翻正

包括我自己也是最近台股母子才翻正,剩下美股的還沒翻正

然後很多檔母基金大跌時都跌幅有20%左右

謝謝 @mangudai 和 @stanley.k 解惑😊

引用 #1樓主 妍妍媽

想請問前輩，為何子資金和契約投資金額報酬率不一樣呢？是因為母基金的關係嗎？找不到哪裡可以看母基金的報酬率😂

妳的中租的母子鎖利是何時開始呢？中間有停利或停損嗎？如果有停利或停損過，契約報酬率和子基金的報酬率差異會較大。我的復華複合投資法，母基金有顯示單位數，乘上最新淨值，就等於資產現值。復華也没有顯示母基金報酬率，因為停利或停損，就會把子基金贖回去買母基金，我個人覺得母基金報酬率很難算。我的複合投資法最初有兩只子基金，一只停利續扣，一只停損贖回並停扣，投資組合的報酬率和目前子基金的報酬率差異很大，我不會去看報酬率，只在乎投資組合資產有没有越來越大。

我没有中租的帳號，不清楚報酬是如何計算，群益平衡王淨值創新高，樓上幾位先進算出來妳的母基金報酬-22%。我猜除非妳子基金有停損贖回，買回母基金的價格應該較妳當初開始母子鎖利高，單位數較最初買入母基金時少很多，才有可能母基金報酬-22%。

或許我想的不對，建議打電話問中租問個詳細