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三年多的投資分享,正往另類的母子投資前進

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@jdchang

jdchang

天使人

#1樓主

剛續了天使人買3送1的會員

原來加入已經三年多快四年了!

總結一下自己這幾年嘗試

投資的心得分享

 

1.本金池真的要大,這是投資體會中最重要的體認,從剛開始不到幾十萬的資金到現在三百多的資金,其中體會最深的是資金池真的要大,10萬的30%波動,跟300萬1%的波動是一樣的結果,所以本金不夠多,真的要努力的存夠本金,才能看到讓人有感覺的結果,自己不用定時定額方式存投資本金,而是採存夠一定現金,或是出現買訊時,就會依實際的資金,取整數投入,增加投資本金

 

2.投資工具的選擇,不再局限只買基金,其實ETF也是很好的選擇,基金最大的問題在出金要很多天,ETF跟股票一樣1/2天到帳,不要只買台灣的ETF,開美股帳號,可以買到所有類型的標的,但是很多的量很少,那就建議還是買基金就好,比如泰國ishare THD交易量才幾百張,買美股是有交易成本低消,這時買ETF就不是好的選擇

其中美股帳號有低消,比如口袋證卷0.12%低消3美金,所以至少一單要買2500美金約8萬台幣,大戶投0.2%15美金低消7500美金24萬台幣,不要用銀行的複委託,還要另外的帳管費,不利長期投資使用

銀行帳戶要獨立使用,這樣才能不記賬也能知道投資結果,基金跟證卷ETF要設定用同一銀行,方便投資資金的流動

 

3.目前成果

到目前投入總成本從幾十萬逐年累加至330萬,到今日總帳面金額是384萬,只留20萬的備用現金,年報酬率不會算了,因為資金是陸續增加,賺幾%不再是重點,實際增加的金額才是最重要的

 

 

4.目前正在調整中ing的長期投資方式,方式如下:

參考母子基金的做法,取其精神來自己操作

 

母資金池:Brk.b,選擇其當母資金池長期停泊資金的原因:

第一:長期向上,長期的投報率會有10-15%,相信其團隊能抗金融危機拉回的能力,主動型需要好的投資團隊

第二:累計型沒有配息股的問題,可以享有完全的複利效果

第三:因為無配息股,所以沒有稅的問題

第四:有考慮過用SPY或VT,綜合前三點,最後選擇BRK.B

第五:美股出金改T+1資金的運用非常的方便,比台股快一天

 

子資金做法:

第一:切分以30萬台幣為一個單位,從母資金切出,30萬的切分單位是配合大戶投美股投資交易成本的考量,若是用口袋證,可以縮小單位至8-10萬,目前主要還是使用大戶投,所以用30萬為單位

第二:切出母資金投入子資金採非定時做法,以天使人之找買點或強AI訊號為準,選擇自己想投入的標的,跟著訊號買,不會有追高的現像,都是相對的低點

第三:為了第二點的訊號,所以(收藏)設定,涵蓋了主要的方向切分,包含單一國家,原物料,黃金,科技等等50個想追縱的面向,擇一基金當跟綜標的,出訊號時,再來決定是買基金還是相對應的ETF即可,但不碰正反2倍的標的

第四:子資金投入後設定

波動高的30%出場,波動性低的15-20%出場,返回母資金

或超過半年以上投報不如預期亦考慮出場,子資金不做長期持有,沒有嚴格的出場標準,視當時結果狀況,許多的標的是週期性區間波動型的,所以不長期持有,這樣就不用去判讀標的的屬性,只做階段性的持有

 

5.這樣投資的好處

第一:不用研究標的,找標的

第二:節省花費投資的時間,人生除了投資理財外,還有其他更重要的事要做,得做

第三:長期下來標的會很分散,不會只投資特定方向地區種類的標的,做分散

第四:暫不考慮配置債券類,目前還有非投資收入能力與來源,還是以擴大本金為第一優先,透過Brk.b加上母子資金的操作,已經相當程度的分散風險

第五:方法簡單,才容易執行,才容易長期執行

第六:有時忙起來沒有跟到訊號,沒有去操作子資金也沒關係,至少還有Brk.b的成長

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@jdchang

jdchang

天使人

#2樓

繼續來去潛水
下次預計分享的時間是2029年
再續天使會員時

 

 

何時會有終身會員呀!?

一樓
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