NN(L)新興市場債券基金對沖級別南非幣(月配息)的除息問題？

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造夢者

天使人

樓主

2019-05-06 10:12

造夢者

天使人

樓主

2019-05-06 10:12

最近於4/29單筆購買NN(L)新興市場債券基金對沖級別南非幣(月配息)，這個月的除息日是5/2，我沒收到配息金額是正常的嗎？且我一購買後，馬上就-2%~-6%游移，是因為除息關係嗎？如果說是否以後不應在除息前購買基金？

小弟剛踏入這個領域，再請各位前輩指導。

https://www.fundrich.com.tw/2022OfficialWeb/themeFund/promotionList?type=root.Topic-fund_Web 的廣告圖片

apple0824

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2樓

2019-05-06 10:22

apple0824

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2樓

2019-05-06 10:22

1.除息日跟配息入帳日不會在同一天2.配完息淨值也會下降3.在除息前後購買難說哪個好

fundhot

管理員

3樓

2019-05-06 10:23

fundhot

管理員

3樓

2019-05-06 10:23

要注意看「發放日」，發放日到實際領到，中間會隔一兩個工作日，細節可打去問玉山銀行

用台幣買南非幣，一開始就會有匯損，可以參考這幾篇

用台幣買南非幣計價基金, 為何一買就有3%的匯損??
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5060

【買南非幣月配息基金必讀！】為何我的安聯收益成長基金月收類股(南非幣避險)，一出手就有7%的損失？
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5135

用台幣買南非幣計價基金, 為何一買就有3%的匯損??
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5060

0650

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4樓

2019-05-06 10:41

0650

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4樓

2019-05-06 10:41

發放日5月7日

造夢者

天使人

5樓

2019-05-06 12:35

造夢者

天使人

5樓

2019-05-06 12:35

所以以後還是要先持續在南非幣相對低點的時候先換好，會比較划算。

之後也會透過配息的南非幣持續投資。

謝謝各位前輩的回覆。

jaline

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6樓

2019-05-08 07:19

jaline

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6樓

2019-05-08 07:19

"0650"發放日5月7日

如題，今天5/8日，請問版大這個大概什麼時候會配息進來，第一次買配息基金

8d8d

名人堂

7樓

2019-05-08 07:23

8d8d

名人堂

7樓

2019-05-08 07:23

"jaline"
"0650"發放日5月7日

如題，今天5/8日，請問版大這個大概什麼時候會配息進來，第一次買配息基金

你的圖片也太模糊了

發放日是基金公司發給銀行或平台(集保)的日子，通常會再過個一兩天到你口袋，理論上今天或明天會入帳

lulu1978

天使人

8樓

2019-05-08 08:52

lulu1978

天使人

8樓

2019-05-08 08:52

"jaline"
"0650"發放日5月7日

如題，今天5/8日，請問版大這個大概什麼時候會配息進來，第一次買配息基金

看圖片是用台幣買
NNL昨天已入帳戶

如果是問集保配息入帳時間
通常是配息當天下午三點開始入帳戶（依各家銀行作業時間不一）
我有華南（三點初）、一銀（三點半，曾經有到六點多還沒入，也有碰過有BUG沒入）

如果是問基富通的帳面配息
通常二、三天
基富通會寄MAIL通知

我是布魯斯

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9樓

2019-05-08 10:30

我是布魯斯

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9樓

2019-05-08 10:30

"zackwang"所以以後還是要先持續在南非幣相對低點的時候先換好，會比較划算。

之後也會透過配息的南非幣持續投資。

謝謝各位前輩的回覆。

1. 跟股票除權息一樣，錢都是自己的左手交給右手，所以淨值立馬會跌下來，以反映配息這個事實；

2. 台北股市配的權息通常要過個把月才能處理動用，基金配的息大概只需要一個禮拜左右就會入帳，算快的了；

3. 關於淨值變動：
(a) 大部分時候，剛配息完的配息日淨值最低，在那天買入，帳面上的數字一定比較好看，心裡會愉快些，但實際(帳面)獲利則未必；
(b) 配息後淨值通常會越來越高、日起有功，漲到下次配息基準日 (下次或下個月配息日之前一營業日) 會達到最高，然後再重複一次 (a) 的過程；
(c) 但偶爾會有越晚買越便宜的狀況，例如最近的路博邁新興債：從今年2月開始，每次配息基準日 (每月最後一營業日) 的淨值居然都比同月配息日 (每月第一個營業日) 的淨值低，也就是說，一整個月下來，不但沒有增值，反而還跌了，此時就會是越晚買越便宜。

月份 / 配息日淨值 / 配息基準日淨值
02 / 73.46 / 72.98
03 / 71.70 / 71.21
04 / 70.68 / 69.82

日月明

天使人

10樓

2019-05-09 01:50

日月明

天使人

10樓

2019-05-09 01:50

個人對領到配息時間的一點想法，請強友參考。

(T　日)配息基準日
(T+1日)除息日
(T+2日)國際匯款
以上國外作業時程
----------------
以下國內作業時程
(T+3日)國內基金公司或總代理匯款
(T+4日)集保公司及銀行撥款入帳戶

如果
(T日)配息基準日-是星期一
(T+4日)-星期五，就會領到配息

影響領到配息時間有三：
A．(T日)～(T+4日)五個工作天，遇到星期六、日，時程順延二天。
B．(T日) ～ (T+2日)前三個工作天，遇上國外放假，時程依放假天數順延。
C．(T+3日)～(T+4日)後二個工作天，遇上國內放假，時程依放假天數順延。
　　＜集保公司及銀行也會放假，所以作業時程要順延。＞

以本篇PO文-NN(L)新興市場債券基金，它的配息基準日是每個月第一天上班日。
以4月份來說，4月4日～4月5日清明節放假，4月6日～4月7日星期六日放假。

原本正常時程：
(T 日)配息基準日是4月第一天上班－4月1日。
(T+4日)撥款入帳戶－4月5日會領到配息。

因為多了4天假期(清明節放假+星期六日放假)。
(T+4日)+4天假期，順延4天，
實際上要等到4月9日才領到配息。

至於(T+4日)撥款入帳戶的實際時間，永豐(中午前)，如lulu1978大所言：各家銀行作業時間不一

"lulu1978"
如果是問集保配息入帳時間
通常是配息當天下午三點開始入帳戶（依各家銀行作業時間不一）
我有華南（三點初）、一銀（三點半，曾經有到六點多還沒入，也有碰過有BUG沒入）

jaline

註冊會員

11樓

2019-05-09 08:01

jaline

註冊會員

11樓

2019-05-09 08:01

"lulu1978"
"jaline"
"0650"發放日5月7日

如題，今天5/8日，請問版大這個大概什麼時候會配息進來，第一次買配息基金

看圖片是用台幣買
NNL昨天已入帳戶

如果是問集保配息入帳時間
通常是配息當天下午三點開始入帳戶（依各家銀行作業時間不一）
我有華南（三點初）、一銀（三點半，曾經有到六點多還沒入，也有碰過有BUG沒入）

如果是問基富通的帳面配息
通常二、三天
基富通會寄MAIL通知

L大請問他是配現金，直接進戶頭嗎~