除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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j6105280
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樓主
2022-05-13 12:27
尤其是投資等級債劵，長期趨勢中，難得入水，是不是也是一個好的頭入點
用我自己很粗淺的概念就是，升息會讓已發行的債劵面額價值下跌，在升息循環中，同時發行的債劵，票面利率也要跟上行情，在升息環境下，如果沒有經濟衰退發生，沒有發生很不尋常的違約，那麼現在升息初段而下跌的債劵（基金），是否也等同甜蜜價呢？
投資級公債對疫情恐慌較抗跌，對升息反應較大
投資級公司債對疫情恐慌特大，對升息反應較小
以下附上 走勢圖
「若眾人慌亂，你沉著自持…
若你能等待，且未感疲憊…
若你願深思，而非僅空想…
若眾人質疑，你依然堅信…
你將擁有一切。」
mikebrown
名人堂
2樓
2022-05-13 12:54
配息基金推薦排名 - 投資級債券基金
https://fundhot.com/fund/md/AGG
但是，幾個角度請你思考一下：
1. 投資級債最怕升息，如果美元定存每年保證賺3%，誰還要每年目標賺3%，但只是目標並不保證，而且淨值也會起起落落的投資級債
2. 股市大漲時，資金也會排擠投資級債，你可以對照2021年，股市大漲的時候投資級債卻大跌，用機會成本的角度來看，傷很大
3. 因此，現在已經股市腰斬到韭韭失去戰意，大跌之後就會迎來大漲，這時候該選波動大的股票？還是波動小的投資級債？就看你個人的選擇了
熊市不滿倉，牛市漲再多都與你無關
悲觀者正確，樂觀者獲利
~主動擇時，被動選股，週期投資~
醜不拉機
名人堂
3樓
2022-05-13 13:18
當然如果資本雄厚又有現金流需求，不可否認投資級債目前也是甜甜價
反正現在股債都在殺
要買什麼就自己決定
只要吃得飽睡得好不賠錢那就是好投資
對了，這幾天資金開始湧入債市囉！
不確定之後怎麼走，但要買債可要趕緊了
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j6105280
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4樓
2022-05-13 13:44
"mikebrown"投資級債是穩定的資產，好基金不少
配息基金推薦排名 - 投資級債券基金
https://fundhot.com/fund/md/AGG
但是，幾個角度請你思考一下：
1. 投資級債最怕升息，如果美元定存每年保證賺3%，誰還要每年目標賺3%，但只是目標並不保證，而且淨值也會起起落落的投資級債
2. 股市大漲時，資金也會排擠投資級債，你可以對照2021年，股市大漲的時候投資級債卻大跌，用機會成本的角度來看，傷很大
3. 因此，現在已經股市腰斬到韭韭失去戰意，大跌之後就會迎來大漲，這時候該選波動大的股票？還是波動小的投資級債？就看你個人的選擇了
Mike大大：
我仍然有繼續+碼股票，當然期待高報酬的同時，伴隨的就是高風險，我們依舊享受著高波動，帶來的高報酬
關於你提出的第一點，我真的沒經驗，或許有沒有走過升息循環下的債劵投資前輩可以現身說法
債劵本身是有期限的，到期或快到期的債劵的發行者有兩個做法，一是本+利給你，二是再去發新債劵還舊債劵，二還是很多發行者會選喔！雖然新債劵的票面利息變高了，就像大大說的美金定存有3%的話，新債劵發行肯定要高於的，有些發行者的狀況或考量是無法一次還清到期票劵，縱然新劵息高，仍然要借新還舊，這就是回到前頭的-有沒有走過升息循環持有債劵的前輩，來指導一下
第2點 我的看法比較不傾向資金排擠效應，而是升息這件事，利率直接的市場反應，因為以每個單年度來看，2021已不是股市的獲利高點，而債劵的開始負報酬發生在2021，我的認知是升息直接開始反應
當然我開這篇文章只是分享大家，如果大魚大肉吃膩了，可以繼續吃，但吃少一點點，有便宜的青菜出現時，不妨也可購買一些
在低利率的時代，債劵基金配息3-5%，不知道升息的中後期或美聯儲就升到5%，暫停升息維持時，債劵會是圓的？扁的？胖的？瘦的？
「若眾人慌亂，你沉著自持…
若你能等待，且未感疲憊…
若你願深思，而非僅空想…
若眾人質疑，你依然堅信…
你將擁有一切。」
mikebrown
名人堂
5樓
2022-05-13 13:49
"j6105280"我仍然有繼續+碼股票......
原來大大是有繼續加股票，那投資級債就是很棒的降波動配置啦，跟股票很搭，更何況投資級債很少看到這麼甜的價位
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j6105280
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6樓
2022-05-13 13:50
給一點大家關愛的元素😁😁😁
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lds000002
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7樓
2022-05-13 13:55
直債才是保證你當下購買的票面利率
但債券ETF或債券基金並沒有哦
升息初就介入
猶如在下跌中接刀子
個人會選擇在升息末去接刀
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kino6666
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8樓
2022-05-16 09:34
除平常股票基金定時定額
空頭來時將投資級債劵做單筆轉入股票基金
獲利贖回再丟回債劵~~~~
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
9樓
2022-06-02 08:25
自2000年之後，投資級債波段下跌15%，只有3次，此外沒有其他波段跌幅超過10%。
第一次是2008金融海嘯，下跌16%
第二次是2020新冠肺炎，下跌15%
第三次是今年升息+通膨，下跌15%
而看到下跌15%之後進場，前兩次3個月後都上漲超過10%；這一次自底部剛反彈3%左右，還有肉可吃。
基金選擇請參考：
投資級債（美金）
https://fundhot.com/fund/md/U6
個人首選：
NN (L) 投資級公司債基金
瀚亞投資-美國優質債券基金
貝萊德美元優質債券基金
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莫大華
註冊會員
10樓
2022-06-05 08:51
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bingopipe
天使人
11樓
2022-06-12 10:17
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zoe0919619
註冊會員
12樓
2022-06-12 12:05
投資級債券的進場時間要看利率, 在升息末期或十年期美債殖利率高點進場應該比較好,
目前十年期美債殖利率是3.17%, 未來會不會繼續飆漲，主要取決於十年期通膨預期,
可以去m平方觀察美國十年期通膨預期走勢, 並自行判斷美債十年殖利率高點會落在哪裡 (目前有看報導說可能在3.4%)。
https://events.entrust.com.tw/news/626
https://www.macromicro.me/charts/31162/ ... peng-yu-qi
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莫大華
註冊會員
13樓
2022-06-12 22:23
"bingopipe"不知道莫大會等FED宣布升息結束或通膨真的實際顯著下降 如cpi連3-5個月下降再進場還是現在就開始定期定額呢？
我會等升息結束再考慮定期定額進場喔，在此之前就先觀望
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zoe0919619
註冊會員
14樓
2022-06-14 11:34
過熱(通膨期)：
GDP↑ (高峰)
CPI↑ (上升)
央行政策：緊縮
貨幣供給：開始下滑
利率：持續升息
股市(含非公債以外的債)：高點反轉往下，但原物料相關股續漲
公債：下跌達底部
結論: 要買投資級債或公債現在分批進場就算沒買到最低，也應該是相對低。(這次FED緊縮的速度市場預期會很快，這幾天十年期殖利率又飆了)
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Jialin
註冊會員
15樓
2022-06-14 12:01
所以現在是適合再買入的時機嗎???
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Jialin
註冊會員
17樓
2022-06-14 16:09
(純屬個人非專家看法與買賣操作，非投資建議，請勿作為投資依據。)
baonamy
名人堂
18樓
2022-06-14 17:16
"Jialin"我之前買過元大AAA至A公司債 (00751B) , 原本要長期持有領配息的, 後來漲了20%, 我在大約50元時出了 (2020 7月) , 現在只有36!
所以現在是適合再買入的時機嗎???
怪老子賣股買債，買債券ETF每跌10%加碼一次，此策略是否適合你，請自行考量。
謹提供參考
https://youtu.be/t_ATolrP-yU
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ben688
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19樓
2022-06-27 17:35
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zoe0919619
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20樓
2022-06-28 10:52
若通縮可能性升高，現在開始分批買投資等級債抗通縮，應是不錯的選擇。 不過我個人資産沒那麼多，所以不會做這類的資產配置就是了。
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ben688
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21樓
2022-07-03 12:01
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kv2grace
註冊會員
22樓
2022-07-19 22:15
感謝你的分析
LQD最近站上季線了
發表文章後的任何時間點買進
目前都開始賺錢了
而且還有利息可領
接下來LQD希望可以站穩季線
不要再下去了~
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j6105280
註冊會員
23樓
2022-07-20 12:15
"kv2grace"j6105280大好
感謝你的分析
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而且還有利息可領
接下來LQD希望可以站穩季線
不要再下去了~
可以在這個大家園 與同學 前輩 分享感受或經驗是一件開心的事
祝 投資賺多多
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j6105280
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24樓
2022-07-20 12:23
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