【觀念學習】台幣今年以來兌美金大漲， 所以基金報酬率變差了？!？!
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whywhy
天使人
樓主
2017-02-03 18:04
假設今年以來台幣對美金漲了3.51%
我用台幣買的美元計價基金
報酬率就會少了3.51%
請問我的理解對嗎?
「おもしろき こともなき世を おもしろく」（讓這無趣的世界變得有趣吧）
ryoma
名人堂
3樓
2017-02-03 19:24
"Tsshenje"100元÷30〉100元÷32
所以，報酬率變好．對嗎？
台幣兌美金上漲, 是從1:32變成1:30.
也就是一塊美金從原本可以換到32塊台幣, 變成只換到30塊台幣, 所以台幣計算的報酬率會減少.
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mini
註冊會員
5樓
2017-02-03 22:26
試想這種狀況
當您的基礎貨幣是台幣時，以台幣扣款投資外幣計價基金，而台幣正處於升值區段時
扣款當下：台幣升值可以換到更多外幣進而獲得更多基金單位數。
庫存基金帳面價值：外幣本身因為台幣升值，使得換算回台幣金額變少，看起來基金產生匯損(或少賺)。
贖回當下：同上，只是因為真的換回台幣，所以虧損(或少賺)就是真的了。
鑒於近日台幣強升(?)，確實應該加緊將台幣兌換成外幣，但台幣可能一直升值嗎?
相信國內經濟狀況不容許台幣過於強升，今天(2017/2/3) USD/TWD 盤中已經穿越31元的關卡
接下來就看國家高層的態度了，是要放任、出面喊話還是出手干預
匯率不是一往直前，總有回頭之時，只要專注基金本身就好，匯率等到要贖回時再煩惱吧。
「勇者致富」（Fortune favors the bold.）「勇往直前」（Proceed and be bold.）「如果你毫無畏懼，你會怎麼做？」（What would you do if you weren't afraid?）
king
天使人
6樓
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king
天使人
6樓
2017-02-03 22:48
"mini"匯率不是一往直前，總有回頭之時，只要專注基金本身就好，匯率等到要贖回時再煩惱吧。
確實如此
只要不要因為急用而贖基金
都可以等匯率回頭再出場
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