南非幣配息要如何有效運用， 才能消彌南非幣下跌的風險？
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229park
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樓主
2018-08-31 16:02
用原幣買了200萬南非幣，匯率換到2.4X，買約了半年(買入新興市場債券基金)，配息都有換成台幣(每月約配6萬台幣)，約領到40萬左右，但今天即期買入2.05來算，含息淨損30多萬元，為了對抗南非幣波動，有請教朋友，分成兩派，不知道大家怎麼看?
第一派:
配息出來的南非幣再買入南非幣配息基金，南非幣利息高，可以縮短虧損、解套時間。
反派說法:
1、在怎麼買、怎麼配置，終究還是南非幣，只是把風險養大罷了~
2、又不是住南非，要那麼多南非幣幹嘛?
3、鴕鳥心態，只是用時間換空間，拉長戰線罷了!
第二派:
把配息出來的南非幣，換回台幣後，買入美元配息基金，因為美元和南非幣基本上負相關，才有分散風險效果，這波跌勢來自於強勢美元，所以要買入一隻純美國資產的配息基金(美高收、安聯收益成長)，美國市場與新興市場有分散到風險，平衡原來南非幣的新興市場，再買入一隻目前跌深的本地貨幣債券，配息高、基期低，這樣才影資產配置、風散風險效果。
不知道哪邊說的對呢?要如何選擇呢??
謝謝~
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sunwarm
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2樓
2018-08-31 17:50
https://stock-ai.com/eom-1-ZATCABG.php
如果有收斂的情況
才將配息再投入南非幣計價基金
否則若骨牌一塊塊倒下
你怎麼知道南非幣會跌到哪裡去?
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sierra19891202
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3樓
2018-08-31 19:17
未來無法預測，匯率、基金淨值亦然
我會採取第一派的做法，但會用配息買入非新興市場債，例如美高收、全高收等，
把單一債券市場的風險分散掉。
第二派則因為必須在南非幣、台幣、美金互相換匯，中間的匯損是立即產生，故個人不傾向換匯。
以上供參考
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jerrysun
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4樓
2018-08-31 19:43
2、原PO買入高波動的新興市場又是南非幣計價，心臟真的要夠大顆!這次南非幣下跌主因是最美元走強，同意要配置100%美國資產配息基金列入資產配置一環，如下圖所示*，這波跌下來新興市場與美高收、美國股票完全負相關，近半年來，美元對台幣從29.X多-->現在快31，南非幣則是2.4X-->2.05多(即期買入)，所以拿配息養大美元、美國資產是明顯有效規避南非幣、新興市場下跌、互補的方法之一。(系統性風險除外)
3、雖說每月換回台幣就有3%左右匯損，但畢竟是住在台灣不是南非，遲早都要換回來，就當作每個月攤提比起一次性認列不痛~
4、*附檔圖示比較基金路博邁為南非幣計價，其餘三隻都是美元計價，四支都是配息級別。
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sierra19891202
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5樓
2018-08-31 21:29
要享有高配息就要接受匯率波動劇烈的風險。
若遇到波動就想換標的或換幣別操作，是不是該回頭檢視當初投資的資產配置?
總經太難懂，但可不可能 "看著線圖走勢，心中有感，再理性決策"？你賺的一塊錢不是你的一塊錢，你存下的一塊錢才是；但存下來的那一塊錢要以何種形式存在？
我是布魯斯
名人堂
7樓
2018-09-02 11:42
"229park"用原幣買了200萬南非幣...有請教朋友，分成兩派，不知道大家怎麼看?
第一派:
配息出來的南非幣再買入南非幣配息基金，南非幣利息高，可以縮短虧損、解套時間。
反派說法:
1、... 2、... 3、鴕鳥心態，只是用時間換空間，拉長戰線罷了!
第二派:
把配息出來的南非幣，換回台幣後，買入美元配息基金...
不知道哪邊說的對呢?要如何選擇呢?? 謝謝~
哈哈！怎麼第二派沒有反派說法？是開版大大一開始就有預設立場嗎？
又不是住在南非，要那麼多南非幣幹嗎？那又不是住在美國，要美元幹嗎？對我而言，除了多了可以繳交雙幣信用卡費(限以美元消費者)之外，美元沒有其他更好的支付功能，意即，除了TWD之外，其他的都算雜幣。
這種嘲諷的言論多半出現在某貨幣匯率往下走的時候，就是棒打落水狗的事後諸葛而已，基本上都沒甚麼營養、更談不上理性。美元也吃鱉過，一路從2016年初的近34跌到2018年初時的29，更早之前大賣的美元保單價值同樣跌到不要不要的？廣場協議後，美元對日圓貶了一半，結果日本人一路在美國大幅買進資產... 連紐約洛克斐勒中心都被三菱買下了，當時多讓美國人震撼，雖說美國那時也還是世界強權
有個理由應該更理性或更中性，那就是如果世界經濟局勢越來越亂，美國比南非撐得久的機率大得多
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johnny
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8樓
2018-09-03 10:11
"我是布魯斯"有個理由應該更理性或更中性，那就是如果世界經濟局勢越來越亂，美國比南非撐得久的機率大得多
我也贊成這個想法
所以投用配息去買美元的基金一票
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
9樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
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管理員
9樓
2018-09-03 10:34
但這波新興貨幣何時起漲？沒人知道！所以關鍵在於投資人心臟夠不夠強，能夠撐過這段新興市場貨幣風暴。
如果不夠強，或不確定夠不夠強，可以穩健一點，別忘了基金投資三原則：「分散買」、「逢低買」、「有錢買」。其中「分散買」除了分批布局外，也有成熟、新興分散佈局的意涵（請爬過去文章）。
如果原本沒有美元資產，可以趁機建立，也就是走第二派。
提醒一點：
近期新興資產走勢低迷，技術分析會跳出不少訊號，但不要每個都想買，鎖定你要的基金或標的，看訊號分批買即可。
例如你原本買的就是美元的平衡型基金，就等美元的平衡型基金的相關訊號出現，再分批買；原本買的就是南非幣的本地貨幣債券基金，就等南非幣的本地貨幣債的訊號出現，再分批買。
錢夠多的話，可以在同一個標的同時持有不同基金，分散基金績效的風險。但如果錢不夠多就算了，專心守好一檔基金即可。
「有錢買」的重點是資金控管，比的是氣長，能撐到春暖花開並還站在舞台上，才會是最終贏家。
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mhsung0308
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10樓
2018-09-03 11:32
同時擁有就都不會遺憾，用南非幣的配息，按自己的喜好比例，
例如五成配息滾入南非幣計價基金，五成換回美元，再投入美元計價基金 (或用轉換的方式)，
南非幣基金可以養大，又可以分散一些風險，
無論將來 USDZAR 走高走低，兩邊都有布局，比例可以看匯率高低自己調，
只是必須用原幣操作，所以我應該是兩派都有。
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wow77
天使人
11樓
2018-09-05 16:17
若已有美元配置，且美元與南非幣基金目前持有比例為3:7，投資的配息有45%可以再投入，是否仍以南非幣配息轉換美元，投美元計價基金，風險較低呢?
且目前匯率已跌破祖馬防線，挑戰史上最低，讓人信心有點動搖(當初南非幣換匯在2.4，且全部投入安聯收益成長)，是否該停損一半，轉換美元計價的安聯收益成長，畢竟美元續強將持續好一陣子
(這個念頭應該會被大大們批很慘吧.....)
第一次發文還請見諒 ....但心裡還真有焦急感，請教各位大大的觀點
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
12樓
2018-09-05 16:31
"wow77"請問大大，
若已有美元配置，且美元與南非幣基金目前持有比例為3:7，投資的配息有45%可以再投入，是否仍以南非幣配息轉換美元，投美元計價基金，風險較低呢?
且目前匯率已跌破祖馬防線，挑戰史上最低，讓人信心有點動搖(當初南非幣換匯在2.4，且全部投入安聯收益成長)，是否該停損一半，轉換美元計價的安聯收益成長，畢竟美元續強將持續好一陣子
(這個念頭應該會被大大們批很慘吧.....)
第一次發文還請見諒 ....但心裡還真有焦急感，請教各位大大的觀點
如果睡不著就照你的方式做吧，投資搞到焦慮就得不償失了，雖然個人認為現在賣出南非幣會賣在相對低點。
然後，以後不要再玩南非幣，也不要重壓單一基金，請學會資產配置，波動大的基金不是每個人都玩得起的。
（個人意見僅供參考，請以自己的決定為準）
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
13樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
13樓
2018-09-05 16:55
"mrchildren""wow77"心裡還真有焦急感
如果睡不著就照你的方式做吧，投資搞到焦慮就得不償失了
同意M大的想法，就照你舒服的方式去做，用配息拉高美金部位比重。投資絕對不要搞到焦急。
（以下是給心臟夠大的強友看的，盈虧請自負）
但就線論線，我也傾向和討論區多數的大大一樣，等到歷史新低震盪後落底，趁機拉低南非幣成本，把2.4再往下拉，因為這個成本越低，長放領息的勝率就越高，畢竟史上新低可不常見。
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wow77
天使人
14樓
2018-09-05 17:23
"mrchildren""wow77"請問大大，
若已有美元配置，且美元與南非幣基金目前持有比例為3:7，投資的配息有45%可以再投入，是否仍以南非幣配息轉換美元，投美元計價基金，風險較低呢?
且目前匯率已跌破祖馬防線，挑戰史上最低，讓人信心有點動搖(當初南非幣換匯在2.4，且全部投入安聯收益成長)，是否該停損一半，轉換美元計價的安聯收益成長，畢竟美元續強將持續好一陣子
(這個念頭應該會被大大們批很慘吧.....)
第一次發文還請見諒 ....但心裡還真有焦急感，請教各位大大的觀點
如果睡不著就照你的方式做吧，投資搞到焦慮就得不償失了，雖然個人認為現在賣出南非幣會賣在相對低點。
然後，以後不要再玩南非幣，也不要重壓單一基金，請學會資產配置，波動大的基金不是每個人都玩得起的。
（個人意見僅供參考，請以自己的決定為準）
謝謝M大
是還沒有到睡不著，目前這筆錢預計投資5年，
美元部分是有分散投資標的，南非幣基金因本身匯率波動度就大，所以只有投入成熟型市場，
且配出的息有55%需支應使用花費的需求，所以就挑標的市場較穩定，配息最高的安聯收益成長
只是因為當初南非幣換匯匯率過高(換匯時還沒有加入強基金啊~)，天真以為已經跌過一次腰斬...應該第二次機率不高吧，
純粹是事前沒有準備好投資的理解，就急著投入的結果，
所以現在矛盾掙扎，是要如何降低減損，重新來過；或是要繼續熬著領息填平....
以目前安聯收益成長含息年化報酬15%，若熬3年，或許有機會至少填平，不知這觀念是否正確...
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ningwu0305
註冊會員
15樓
2018-09-05 19:03
個人覺得目前配息換回台幣恐達不到年化15%報酬
若你的配息是到外幣帳戶
建議先不要換回台幣
可用(不)定期(不)定額扣款方式
在淨值低時多買一些單位數
把單位數養大
等待南非幣回春(恐需一段時日)
這或許是化被動為主動的一種方法
個人見解 僅供參考
~邁向自由人生~
千里之行，始於足下
穩為先、盈保泰、留餘力
coxhuang
天使人
17樓
2018-10-02 11:16
領息當下如有匯損便已鎖住，後續可以再找好買點投入，或找尋其他便宜獵物。
這樣的方式長期報酬率不一定最好，
但可以將風險控制在一定範圍。
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