【實證】年配12%的配息基金配置(美金+南非幣),每月配息率的波動,會有多大?

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@coxhuang

coxhuang

天使人
樓主
2018-09-28 15:07
小弟大約是從去年11月開始陸續建立債基部位,因以穩定收息為主,
所以是以12%債基組合為目標來做配置,今年1月份將基本部位建立完成。

今年這段期間波動較大,遇到南非幣、新興市場綠燈時再陸續投入約基本部位的13%,
這是目前債基部位比例分布,其中南非幣比例約52.28%,美元比例約47.72%。



雖然以12%為目標來配置債基,但因當初南非幣低檔時分散買進投入金額較保守且時間不夠,
所以實際配置後的年化配息率大約11.5%左右,
觀察從今年2月至9月期間,每月的配息率波動變化為10.48% ~ 11.26%

目前帳面本金虧損約-7.55%,含息報酬率為-0.27%。



觀察今年這期間的波動,配息率大約仍可維持在 -1% 以內,
不至於影響原規劃配息太多,主要歸功是市場分散、及當初美元、南非幣建立在較低階部位。

如強大及版上強友們一再提醒,投資心亂則慌,心慌便容易做出錯誤的決策,
穩定的配息如同強壯的核心肌群,讓我知道擁有穩定後援,更有信心面對未來市場變化及挑戰。

@17885

17885

天使人
2樓
2018-09-29 14:17
"coxhuang"觀察今年這期間的波動,配息率大約仍可維持在 -1% 以內,不至於影響原規劃配息太多,主要歸功是市場分散、及當初美元、南非幣建立在較低階部位。

如強大及版上強友們一再提醒,投資心亂則慌,心慌便容易做出錯誤的決策,穩定的配息如同強壯的核心肌群,讓我知道擁有穩定後援,更有信心面對未來市場變化及挑戰。

原來分散跟買到較低階,可以減少配息率降低的波動
最近打算學習各位大大建立配息基金的配置,看到版大的發文學到經驗,很感謝

@熱狗熱GO

熱狗熱GO

註冊會員
3樓
2018-09-29 17:18
謝謝大大分享
受益良多

@annie91365

annie91365

註冊會員
4樓
2018-09-30 11:36
謝謝大大,值得參考

@pixiu

pixiu

註冊會員
5樓
2018-09-30 13:07
謝謝分享,持續學習中⋯

@coxhuang

coxhuang

天使人
6樓
2018-09-30 21:07
"17885"
最近打算學習各位大大建立配息基金的配置,看到版大的發文學到經驗,很感謝


這期間因波動大,所以相對低檔時則參考FBI燈號慢慢買進(約原基本部位的13%,相當於配息再投入+預備彈藥),對於配息率的穩定也有一定貢獻~

補充說明一下,以12%年配息率為目標,這期間最低年配息率為10.48%,大約減少月配息金額12.67%。
若以套利方式進行,則需考量這差值該怎麼彌補,評估時應依本身條件做些壓力模擬試算後,再決定是否進行。

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