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配息超過8%的月配高股息ETF,哪支適合這波下跌逢低買?

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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
 
美股台股都在修正中,你已經想好要怎麼逢低買了嗎?
 
朋友經常卡在兩個抉擇點上:「是要衝資本利得?還是該衝配息?」我的建議是,如果你不缺現金流,當然就是繼續逢低買你熟悉的股票基金或股票ETF,持續衝刺資本利得,但如果是缺現金流,或是需要每月現金入帳讓你具備逢低布局的膽識,那就繼續買配息的基金或ETF,持續養大現金流。
 
但有一個方式,可以比較接近「衝刺資本利得,同時領高息」的做法,就是買有能力配出高息的高股息ETF。有能力配出高息的背後,絕對是台灣科技股的賺錢實力在撐腰
 
所謂高股息,我的定義是年化配息率(殖利率)要超過8%以上目前市場上的月配息股票型ETF,配最多的是00929,卻是突然拉高配息金額的結果。四月配息一口氣把配息金額從每單位0.13拉到0.2元,年化配息率就從7.98%瞬間飆高到11.56%,這種不穩定的配息方式,我會選擇先靜觀其變,11%以上的年化配息率能撐多久?我很懷疑。
 
Faith大開箱的00944,雖然也是很會求資本利得的好物,但追蹤指數近5年的平均殖利率只有7.34%,不符合我要一年8%的命題,就先不討論。
 
比來比去,還是指數殖利率都有8%以上的三支話題ETF最得我心:00939統一台灣高息動能ETF 、00940元大臺灣價值高息ETF,以及根本就是「00919的月配版」:00946群益台灣科技高息成長ETF

我個人最白話的比較與評論:
 
  00946群益台灣科技高息成長ETF 00939統一台灣高息動能ETF 00940元大台灣價值高息ETF
個人認為最大特色 00919的月配版 在除權息旺季前,找到宣告股利較高的企業 聚焦找出高股息,但股價相對合理的股票
高股息定位 聚焦科技成長股,第一支把外資持股比重納入選股因子的高股息ETF 追高股利企業+依照夏普值動態調整 價值選股
主要篩選條件 1. 高股利率
2. 高外資認同
3. 高獲利成長:獲利成長率、毛利率
1. 高股利率
2. 依夏普值動能調整權重
3. 加碼股價強勢股、減碼股價弱勢股
1. 獲利佳:EPS>0、高毛利率、ROE
2. 低負債比、低波動
3. 價值選股因子:D/P、E/P、FCF/P
追蹤指數過去5年平均殖利率 9.90% 9.85% 8.60%
定期審核 一年2次:5月、11月
鎖定股利率高的成分股,同時健檢外資持股佔比、獲利成長性
一年1次
成分股審核:5月,依照配息率加權及市值調整權重。
調整權重:1、9月,依夏普值調整
一年2次:5月、11月
持股檔數 50 40 50
入手價 10 15 10
 
 
先講00939、00940的選股邏輯。00939的最大特色在於5月份的除權息旺季前,找到宣告發放股利較高的股票,有很大的機會能買到會配發高股息的股票由於他的成份股僅會在5月調整1次,1月、9月只是依照「夏普值」去調整權重,好處是週轉率較低,但缺點就是若成分股調整後出現哪支股票已不符標準,一年後才能換掉它
 
至於00940,我個人認為它的選股邏輯很複雜,EPS、現金股利、ROED/P、E/P、FCF/P、負債比、波動度等等財務因子都用上了,目的是價值選股,找到有高股息,但股價相對來說較合理的股票。選股邏輯跟00939有本質上的不同我很期待兩支之後的報酬率表現是否也會走截然不同的路。

至於00946,更容易理解了,基本上就是00919的「月配息」+「科技版」00919我寫過很多開箱從一開始就很推崇它的兩階段選股邏輯:5月抓當年的高股利、12月抓來年的股價上漲動能,既然00946身為00919的月配版,我也認為是三支話題新兵中,唯一經過市場考驗的ETF,畢竟00919成立以來的報酬率實在很令我滿意。
 
 
在台股修正的此刻,00946作為我納入追蹤逢低買的主因,在於00919的好績效,已經實證了這套抓股利及動能的選股邏輯可行,也就是我文章一開頭說的,能夠「衝刺資本利得,同時領高息」的做法。00946也是兩層的選股邏輯,5月、11月的定期審核,同時鎖定股利率高的成分股,以及外資持股佔比高、獲利成長性強個股票,跟00919一樣,抓當年的股利,也抓來年的股價爆發力
 
另一個最吸引我的地方,也是我認為是00946的最大特色:把外資持股比重納入選股因子
 
台灣電子股身為全球科技產業的重要供應鏈,外資當然知道台灣電子股的優勢,很樂意花大錢買進,這也是為何外資對台股的影響力強,遠超過投信與自營商。根據統計,2023年外資佔台股總市值已接近四成(38.5%),所有展業中只有買超科技類股,金額多達6,634億元,如果要選擇追蹤最強大腿的動向,那當然是外資
 
00946納入外資認同因子的選股方式,是先從EPS、獲利成長率、毛利率篩選出一籃子很會賺錢的電子股後,再從中排列出「外資持股占比最高的前80%」納入這個因子的指數,報酬率果然超出電子高息股指數不少(下表),就知道外資這個富爸爸的「鈔」能力有多強......嗯,不是,是人家老外的國際金融機構的研究能力夠專業。
 
 
 
最後的最後,幫高股息ETF平反一下
 
老實說,先被募爆,後被酸爆的00939、00940,搭著台股長線一路創新高的風向,賺錢沒啥問題,問題在於討人厭的網紅過度扭曲某些字眼,讓搞不清楚自己到底買些什麼的韭韭瘋狂投入。舉例來說:「10元買很便宜」這種說法很不好,非常容易被誤解,10元只是進入門檻較低,1萬就能買1張,方便投資人入手的價格,在台股兩萬點進場的此刻,沒有任何一支股票很便宜
 
雖然不便宜,但不代表不會賺錢。個人很推這篇關於美股台股科技股逢低買的討論文:美股科技股台股這波下跌這樣買別追高,逢低買,台股ETF今年賺錢機率還是很大!

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

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@8d8d

8d8d

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2023年度影響王

高股息ETF的指數都能篩出一堆好公司,長期持有都會賺錢,我認為對投資人來說是不錯的商品

 

商品不錯但業務行為很扭曲,朋友說有業務會叫人去借房貸歐印說是無風險套利,敢用這種話術騙業績的業務,今日的業績絕對是你明日的業障

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@petert

petert

註冊會員

#3樓

先來個兩張

 

@braze_tw

braze_tw

天使人

#4樓

這是3張?

引用 #3樓 petert

先來個兩張

 



@petert

petert

註冊會員

#5樓

引用 #4樓 braze_tw

這是3張?




筆誤哈哈

@kikicheng527

kikicheng527

註冊會員

#6樓

謝謝m大😊

@げすいこうえん

げすいこうえん

註冊會員

#7樓

最近幾年台灣被高股息佔據版面

但若追求股息,非投資等級債券我認為也是更好的選項之一

聯準會近一年暴力升息,債券價格還有殖利率相對香甜

相較於台股本益比近20倍的區間

非投資等級債券對比高股息相對安全、債息不輸高股息

非投資等級債券存續期間短,受到利率波動影響低

且美國經濟強勁,違約率處於歷史低點

以上這樣的預期,個人認為追求息收

非投資等級債券會比高股息風險更可控、利息又不輸高股息ETF

附檔為本人近期建倉的非投資等級債券基金

印象中大4/10購入,這時剛好面臨通膨居高不下、暫緩降息、台積法說、以伊戰爭

高股息至今跌掉8%上下不等

非投資等級債券加上匯率目前還小賺零頭

@m95330009

m95330009

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#8樓

其實配息超過8%的高股息除了ETF,我個人覺得台股基金也是很不錯的選擇,例如我之前寫過文章的統一台灣高息優選基金-月配型(文章連結)

以4/22收盤價淨值11.53元,目前每月配0.0846元,換算年化配息率還有8.8%,而且這檔基金剛好在去年9月上市,有吃到這波台股上漲績效,累積了不錯的資本利得,所以配息不會是本金,這幾天剛好又從高檔下跌,有甜甜價可以入手了XD

 

另外如果在基金平台購買,配息還可以不用匯費(30元),像我是在基富通買,扣款帳戶選郵局(有跟集保合作的銀行都可以),每個月就可以省30元的匯費。

 

如果對於目前市面上眼花撩亂的高股息ETF有選擇障礙的話,真的可以考慮主動型的高股息基金,而且這檔基金的經理人跟統一奔騰基金是同一位,統一奔騰的績效我想不用多說,1998年上市到現在淨值成長26倍,換算年畫報酬率約13.5%,未來績效應該還是可以期待的喔!

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

先買了5張。本想一次買10張,卡在轉帳5萬的限制。免手續費。

 

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@coolman

coolman

天使人

#10樓

引用 #9樓 mrchildren

先買了5張。本想一次買10張,卡在轉帳5萬的限制。免手續費。

 

 

我發現,買已上市的ETF,就像股票一定會被收手續費,但新ETF上市,我買了幾次都是免手續費

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#11樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #10樓 coolman

 

我發現,買已上市的ETF,就像股票一定會被收手續費,但新ETF上市,我買了幾次都是免手續費


ETF新上市期間是唯一買得到0手續費的機會,如果你的券商業務有跟你收手續費,記得爭取。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@天天勝利

天天勝利

天使人

#12樓

感謝分享記得有財經節目分析00940

00940跟00900選股邏輯很像,換股頻繁有配息的個股會馬上剔除....增加費用...上次皓哥有分享2%多

00900破發後很久才站回發行價

希望00940不要步上他的後塵

 

@baonamy

baonamy

名人堂成員

#13樓

我本想下單申購20張00946,但是00946歸類為RR5,申購結果出現我投資屬性不合,無法申購也就暫時算了!

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@m95330009

m95330009

註冊會員

#14樓

引用 #8樓 m95330009

其實配息超過8%的高股息除了ETF,我個人覺得台股基金也是很不錯的選擇,例如我之前寫過文章的統一台灣高息優選基金-月配型(文章連結)

以4/22收盤價淨值11.53元,目前每月配0.0846元,換算年化配息率還有8.8%,而且這檔基金剛好在去年9月上市,有吃到這波台股上漲績效,累積了不錯的資本利得,所以配息不會是本金,這幾天剛好又從高檔下跌,有甜甜價可以入手了XD

 

另外如果在基金平台購買,配息還可以不用匯費(30元),像我是在基富通買,扣款帳戶選郵局(有跟集保合作的銀行都可以),每個月就可以省30元的匯費。

 

如果對於目前市面上眼花撩亂的高股息ETF有選擇障礙的話,真的可以考慮主動型的高股息基金,而且這檔基金的經理人跟統一奔騰基金是同一位,統一奔騰的績效我想不用多說,1998年上市到現在淨值成長26倍,換算年畫報酬率約13.5%,未來績效應該還是可以期待的喔!


另外除了統一台灣高息基金,目前本週正在募集的復華台灣科技高股息基金,也值得參考看看,剛好趁著台股這波拉回修正,這檔基金開幕後應該可以逢低建倉,已經有許多強友趁著募集時0手續費買進了,我本身也有申購喔。

@Admgamer

Admgamer

天使人

#15樓

引用 #14樓 m95330009


另外除了統一台灣高息基金,目前本週正在募集的復華台灣科技高股息基金,也值得參考看看,剛好趁著台股這波拉回修正,這檔基金開幕後應該可以逢低建倉,已經有許多強友趁著募集時0手續費買進了,我本身也有申購喔。

 

附加圖片

 

弱弱的問一下AB類的差異在哪?

@日月明

日月明

天使人

#16樓

引用 #15樓 Admgamer

弱弱的問一下AB類的差異在哪?

按照復華投信的基金分類,A不配息,B有配息。

各基金公司的基金分類代碼意義各有不同,投資前請先瞭解。

能將所學 去蕪存菁 融會貫通

跳脫陳規 因地制宜 隨機應變

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#17樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

今天募集最後一天,再補五張。

 

引用 #9樓 mrchildren

先買了5張。本想一次買10張,卡在轉帳5萬的限制。免手續費。

 



迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@陳小威

陳小威

註冊會員

#18樓

引用 #17樓 mrchildren

今天募集最後一天,再補五張。

 




想請教M大你新申購的ETF也是會直接加開定期定額嗎?

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#19樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #18樓 陳小威


想請教M大你新申購的ETF也是會直接加開定期定額嗎?


看個人,如果心臟稍弱同時也想紀律每月存股,就請單筆同時加開定期定額。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@mouwou

mouwou

註冊會員

#20樓

如果台灣的證券公司也可以跟美國一樣,選擇股息再投入Drip,那就真的太方便太人性了!!

想領息的時候再取消,不想領息就一直投入

 

@LED大神

LED大神

註冊會員

#21樓

今天掛牌先買30張放著,後面再慢慢撿(台灣就是科技島)!

!(股價是狗狗..成長是主人)!
@aaa0168

aaa0168

註冊會員

#22樓

引用 #20樓 mouwou

如果台灣的證券公司也可以跟美國一樣,選擇股息再投入Drip,那就真的太方便太人性了!!

想領息的時候再取消,不想領息就一直投入

 

國泰證劵最近有推出股息再投入,不過僅限定額定額的樣子,算是有進步了業界首創XDD

https://istockapp.cathaysec.com.tw/Marketing/drip/

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