想問用高股息etf 打造現金流是適合的嗎?
因為股價是會變動的
【財富自由==需求/慾望<<所擁有的,不是$$的多少
|| 退休== 加倍努力貢獻、給出去,施比受更有福】
價值觀決定投資策略-->資產配置-->投資標的-->長期投入 (長短有別,短投專治手養)
◆◆◆應對策略比預測更為重要(永遠不知明天會如何)◆◆◆
☆★☆多思考如何避免錯誤決策,專注可複製性(可持續性)的策略★☆★
0030T:自組TOP30-->5精選標的 || 3帳戶自組母子基金 長短有別
3Q24 短線治手養||4Q24/1Q25 長線大部隊進場
BBM
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BBM
我想分母夠大,應該還好,況且還有債券配置…高股息就當降低波動( beta 小一點),標準差也小一點~~
(對我來說還有時間調整,但若已退休,則可以參考B桑的方式)
baonamy
baonamy
股價是會變動的沒錯,配息也是會變動的,不會是一成不變。
我的操作也是變動的,不是死板的。
以下是在其他版面有人問過強友的資產配置怎麽配置,我的答覆如下,重貼一次作為回覆。
就說說我的資產配置
1.家庭生活費:如果你的老板不是很穩當的話,有人說該預留1~2年的生活費,我的老板是政府,不會跑路,不會欠薪,所以我不需要再刻意預留。
2.保命的錢:預防意外或疾病住院等特殊需求,有人是買保險,我是保留一部分的錢放定存。
3.用錢生錢投資的錢:
至少一半以上長期投資,以領配息為目的,不管股市漲或跌,不管未來市場多或空,就等著領息就好了。
另一部分資金屬短期投資,以賺價差為目的,純粹給自己尋開心找樂趣,讓生活不會很無聊增添精彩與樂趣。
短期投資的做法
股平債平- 不買不賣,等著領配息的策略
股漲債跌-短期投資部位逢高減碼股,逢低撿便宜買債
股跌債漲-短期投資部位, 逢低撿便宜買股,逢高減碼賣債
股債雙跌-逢低撿便宜買股買債
股債雙漲- 短期投資部位獲利了結落袋為安,長期投資部位續抱。
baonamy
baonamy
我投資高股息ETF與債券ETF,沒有特別的方法,殖利率滿意,市場下跌就加減逢低買一些,等著領配息。
110年股利領到83萬4,651元,可抵減所得稅7萬946元,退稅5萬2,157元。
111年股利領到102萬1,680元,可抵減所得稅8萬元,退稅5萬2,756元。
112年股利領到60萬5,935元,可抵減所得稅5萬1,505元,退稅4萬2,497元。
今年113年領多少股利,明年4月底國稅局寄來綜合所得稅試算表才會知道,目前逢低買進增加單位數。
特別聲明一下
領到的股利與退稅,完全依據國稅局寄來的綜所稅試算表內的資料,並非我自己計算來的,不包含債券ETF的配息,因債券ETF的配息屬海外所得不能抵減所得稅。
Kkk1
Kkk1
B大好文,就引用小弟之前整理過的資料(還在工作中,有空再多補些資料)
整理朱岳中高股息ETF配息降低
高股息ETF配息率10%,然自成份股之配息未達10%比比皆是,則如何ETF配息率
10%以上?會不會走高收益債之老路?
一高股息ETF配息縮水
00919高股息,配息僅4%來息股利,
收益平准金占比(%) 14.00% --收益平準金如配完即沒了
(剛成之與新購才有平準金)--自會影響配息(基金公司可能超收或超配平準金)
已實現資本利得占比(%) 82.00% --占比如此高,來自股市交易之資本利得-
-即ETF換股才有,換股依殖利率挑選--股價下跌之股票殖利率才高--
-通常一年二次換股?是否換股好
股利所得占比(%) 51.85
收益平準金占比(%) 3.77
已實現資本利得占比(%) 44.38%-很高--賺的都配給你--以後沒得配
淨值就上不去
ETF規模 317,205.51(百萬台幣)(2024/08/31)
00878於2024/7/12之受益人數為1,44萬人 ,全台灣受益人最多的
股利所得占比(%) 34.43 --很 OK
利息所得估比(%) 0.12
收益平准金占比(%) 7.27
已實現資本利得占比(%) 58.18 --很高--賺的都配給你--以後沒得配
淨值就上不去
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小結:真的要買配息商品,應著股利
1月配ETF好香配息頻率愈高愈好?
基金公司每月須賣股票有交易成本,且賣的時點未必佳,
就整體績效未必是好事
2年化配息殖利率高的ETF投資收益較好?
配息率高未必等於報酬率高
今年以來高股息ETF報酬率高之ETF排行榜,僅有00919有在其中
以報酬率言,高股息ETF多不如大盤(今年約26%)--但較穩定
投資工具沒沒有對錯,但選擇工具前要先想好
3收益平準金是為了沖高配息率?
不是
4平準金占比太高 是好的配息機制?
不是
5發行價10元能撿到便宜?
重點在於會不會漲,而非便宜
6降息買債.升息買股是不變公式?
小結
1高股息ETF就是股票--股價會變動--配息會變動---
還是得看個人是否需現金流--
有需要現金流就可以買--當作資產配置之一環
(仍須注意波動度)
如年輕先衝資本利得
2仍得審時度勢--每季度觀察整體投資投資報酬率有無變動--
投資永遠要作功課--適時調節手中高投息ETF
3以小弟之作法是大多數放在股票型基金--
高股息ETF是資產配置之一環
要衝報酬率還是在股票型基金--
日後會考慮貝科A10美元部分 (C大前輩力推之好標的)
近期ETF負排行榜
Kkk1
Kkk1
另借版提供另類台股基金主動型投資,供強友參考
朱岳中老師是一直力主台股主動型基金--認為績效遠勝過高股息ETF,
不如買0050,元大0050之連結基金,今年前三季表現亦佳,強友可以參酌
以今年績效比較自明
元大台灣卓越50ETF連結基金A不配息(台幣)(41.24%)
台灣50指數(39.47%)
凱基台灣優選高股息30ETF基金(29.57%)
元大台灣高股息低波動ETF基金(21.07%)
大華銀台灣優選股利高填息30ETF基金(17.64%)
--即知何以不醜大與朱老師力主除非需現金流-
-否則主力應著重股票型基金
資料來源
KostolanyJunior
這問題「台股高股息ETF適合用來打造現金流嗎?」
我的看法是:可以。
但我不會把它押高比例的現金流來源。
從去年以來,看到很多投資台股高股息ETF的強者,開心的算~買到多少張月領多少利息,就快可以解僱公司了。
我的淺見:把現金流全押「台灣股市的股息與股市表現」,集中度太高。如果遇到台股不好的期間,該期間的現金萎縮,那時候就辛苦了。
我目前的現金流佈局:
25% 美歐與發達國家股息股票基金
25% 美歐與發達國家債股平衡基金
45% 美歐多元債券或非投等債基金
5% 台股高股息ETF
之後目標把台股高股息ETF逐漸增加,最高佔比至25%。
境外的標的的匯率風險就接受它管理它。
反正我也買過28的美金來申購基金。
領到美元配息也賣在33過~來繳台幣帳單。
我就是朝建構多元現金流源頭來行動。
這很逆這兩年台股高股息的熱潮,自己的想法,就自作自受啦~
baonamy
baonamy
平衡報導一下!避免誤導。
我目前投資標的個股股票約50%,另外50%大約是高股息ETF與債券ETF各半,所以我曾說過我的股債比約75%比25%。
我po我買高股息ETF與債券ETF,純屬個人的投資行為,絕對不是鼓勵強友也去投資高股息或債券ETF。
每個人角度不同看法不同,每個人投資目的不同,投資風險承受能力與投資屬性不同,投資方法與投資策略也不一樣。
最好要清楚明白自己的投資目的,清楚明白自己在做什麽投資,適合自己就好,自己為自己的投資負責就好。
以下是專家的看法,不建議買高股息ETF,謹提供參考,但不代表我本人的看法。
「高股息"能閃多遠閃多遠"! 財經教授教你長期持有.長期買進0050免下車 狠賺600%!
https://youtu.be/ibmR2xtfjp4?si=bJMQGjBCWnHEq1qF
Roger333
Roger333
股票的配息商品,至少不會像以前紅過的高配息非投等債那樣,配太多,淨值一路往下
一樣都配 6%~8%,債券往往填不了息,拉開長期淨值是向下
但股票就能用資本利得去填息,配6%~8%的同時,淨值還有機會向上創高
但高股息ETF,幾乎都是台股,是單一市場,基於風險分散思維,佔比不應過高
自己的配息主力是 美國平衡基金、全球平衡基金、全球股票基金
Kkk1
Kkk1
引用 #8樓 baonamy
平衡報導一下!避免誤導。
我目前投資標的個股股票約50%,另外50%大約是高股息ETF與債券ETF各半,所以我曾說過我的股債比約75%比25%。
我po我買高股息ETF與債券ETF,純屬個人的投資行為,絕對不是鼓勵強友也去投資高股息或債券ETF。
每個人角度不同看法不同,每個人投資目的不同,投資風險承受能力與投資屬性不同,投資方法與投資策略也不一樣。
最好要清楚明白自己的投資目的,清楚明白自己在做什麽投資,適合自己就好,自己為自己的投資負責就好。
以下是專家的看法,不建議買高股息ETF,謹提供參考,但不代表我本人的看法。
「高股息"能閃多遠閃多遠"! 財經教授教你長期持有.長期買進0050免下車 狠賺600%!
https://youtu.be/ibmR2xtfjp4?si=bJMQGjBCWnHEq1qF
謝謝B大前輩分享,有B大真的太好了
baonamy
baonamy
引用 #12樓 郭長樂
請教b大是哪家劵商
小券商犇亞證券鑫豐分公司
希望小券商還能生存下去,才能有便宜的手續費,避免像小電信公司被併購後,已經沒有便宜的資費了。
一直看到有好友推薦活動,但是我並不推薦,以避免招閒,是否適合自己,請自行判斷。
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安聯南非幣保單有方法止跌或適合轉換的標的嗎?
股債配還是股現配?避險該用現金還是美債?
現在會建議挪移長天期美債ETF的資金,去佈局母子基金嗎?
用etf和基金賺整個經濟的成長,決不碰飆股
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配息超過8%的月配高股息ETF,哪支適合這波下跌逢低買?