想問用高股息etf 打造現金流是適合的嗎？

因為股價是會變動的

我想分母夠大，應該還好，況且還有債券配置…高股息就當降低波動( beta 小一點)，標準差也小一點~~
(對我來說還有時間調整，但若已退休，則可以參考B桑的方式)

股價是會變動的沒錯，配息也是會變動的，不會是一成不變。

我的操作也是變動的，不是死板的。

以下是在其他版面有人問過強友的資產配置怎麽配置，我的答覆如下，重貼一次作為回覆。

就說說我的資產配置
1.家庭生活費：如果你的老板不是很穩當的話，有人說該預留1~2年的生活費，我的老板是政府，不會跑路，不會欠薪，所以我不需要再刻意預留。
2.保命的錢：預防意外或疾病住院等特殊需求，有人是買保險，我是保留一部分的錢放定存。
3.用錢生錢投資的錢：
至少一半以上長期投資，以領配息為目的，不管股市漲或跌，不管未來市場多或空，就等著領息就好了。
另一部分資金屬短期投資，以賺價差為目的，純粹給自己尋開心找樂趣，讓生活不會很無聊增添精彩與樂趣。

短期投資的做法
股平債平- 不買不賣，等著領配息的策略
股漲債跌-短期投資部位逢高減碼股，逢低撿便宜買債
股跌債漲-短期投資部位， 逢低撿便宜買股，逢高減碼賣債
股債雙跌-逢低撿便宜買股買債 
股債雙漲- 短期投資部位獲利了結落袋為安，長期投資部位續抱。

我投資高股息ETF與債券ETF，沒有特別的方法，殖利率滿意，市場下跌就加減逢低買一些，等著領配息。
110年股利領到83萬4,651元，可抵減所得稅7萬946元，退稅5萬2,157元。
111年股利領到102萬1,680元，可抵減所得稅8萬元，退稅5萬2,756元。
112年股利領到60萬5,935元，可抵減所得稅5萬1,505元，退稅4萬2,497元。
今年113年領多少股利，明年4月底國稅局寄來綜合所得稅試算表才會知道，目前逢低買進增加單位數。

特別聲明一下

領到的股利與退稅，完全依據國稅局寄來的綜所稅試算表內的資料，並非我自己計算來的，不包含債券ETF的配息，因債券ETF的配息屬海外所得不能抵減所得稅。

B大好文，就引用小弟之前整理過的資料（還在工作中，有空再多補些資料）

整理朱岳中高股息ETF配息降低

另借版提供另類台股基金主動型投資，供強友參考

朱岳中老師是一直力主台股主動型基金--認為績效遠勝過高股息ETF，

不如買0050，元大0050之連結基金，今年前三季表現亦佳，強友可以參酌

以今年績效比較自明

 元大台灣卓越50ETF連結基金A不配息(台幣)(41.24%)

 台灣50指數(39.47%)

 凱基台灣優選高股息30ETF基金(29.57%)

 元大台灣高股息低波動ETF基金(21.07%)

 大華銀台灣優選股利高填息30ETF基金(17.64%)

--即知何以不醜大與朱老師力主除非需現金流-

-否則主力應著重股票型基金

資料來源

https://www.youtube.com/watch?v=Z9y6N49yPo0

這問題「台股高股息ETF適合用來打造現金流嗎？」

我的看法是：可以。

但我不會把它押高比例的現金流來源。

從去年以來，看到很多投資台股高股息ETF的強者，開心的算~買到多少張月領多少利息，就快可以解僱公司了。

我的淺見：把現金流全押「台灣股市的股息與股市表現」，集中度太高。如果遇到台股不好的期間，該期間的現金萎縮，那時候就辛苦了。

我目前的現金流佈局：

25% 美歐與發達國家股息股票基金

25% 美歐與發達國家債股平衡基金

45% 美歐多元債券或非投等債基金

5%  台股高股息ETF

之後目標把台股高股息ETF逐漸增加，最高佔比至25%。

境外的標的的匯率風險就接受它管理它。

反正我也買過28的美金來申購基金。

領到美元配息也賣在33過~來繳台幣帳單。

我就是朝建構多元現金流源頭來行動。

這很逆這兩年台股高股息的熱潮，自己的想法，就自作自受啦～

平衡報導一下!避免誤導。

我目前投資標的個股股票約50%，另外50%大約是高股息ETF與債券ETF各半，所以我曾說過我的股債比約75%比25%。

我po我買高股息ETF與債券ETF，純屬個人的投資行為，絕對不是鼓勵強友也去投資高股息或債券ETF。

每個人角度不同看法不同，每個人投資目的不同，投資風險承受能力與投資屬性不同，投資方法與投資策略也不一樣。
最好要清楚明白自己的投資目的，清楚明白自己在做什麽投資，適合自己就好，自己為自己的投資負責就好。

以下是專家的看法，不建議買高股息ETF，謹提供參考，但不代表我本人的看法。

「高股息"能閃多遠閃多遠"! 財經教授教你長期持有.長期買進0050免下車 狠賺600%! 
https://youtu.be/ibmR2xtfjp4?si=bJMQGjBCWnHEq1qF

股票的配息商品，至少不會像以前紅過的高配息非投等債那樣，配太多，淨值一路往下

一樣都配 6%~8%，債券往往填不了息，拉開長期淨值是向下

但股票就能用資本利得去填息，配6%~8%的同時，淨值還有機會向上創高

但高股息ETF，幾乎都是台股，是單一市場，基於風險分散思維，佔比不應過高

自己的配息主力是 美國平衡基金、全球平衡基金、全球股票基金

引用 #8樓 baonamy

平衡報導一下!避免誤導。

我目前投資標的個股股票約50%，另外50%大約是高股息ETF與債券ETF各半，所以我曾說過我的股債比約75%比25%。

我po我買高股息ETF與債券ETF，純屬個人的投資行為，絕對不是鼓勵強友也去投資高股息或債券ETF。

 

每個人角度不同看法不同，每個人投資目的不同，投資風險承受能力與投資屬性不同，投資方法與投資策略也不一樣。
最好要清楚明白自己的投資目的，清楚明白自己在做什麽投資，適合自己就好，自己為自己的投資負責就好。

 

以下是專家的看法，不建議買高股息ETF，謹提供參考，但不代表我本人的看法。

 

「高股息"能閃多遠閃多遠"! 財經教授教你長期持有.長期買進0050免下車 狠賺600%! 
https://youtu.be/ibmR2xtfjp4?si=bJMQGjBCWnHEq1qF

     謝謝B大前輩分享，有B大真的太好了