鉅亨買基金超底王的跌10％觸發扣款回測

Hello大家好

這兩天在設定超底王，不知道要設定多少下跌百分比作為扣款加碼條件

怕設定太高，現金部位太快見底

怕設定太低，沒辦法觸發加碼，績效同定期定額

於是用公開資訊，回測過去幾年的資料，回測結果與大家分享

左圖：橫軸是設定的下跌百分比，縱軸是觸發扣款次數(依據超底王觸發扣款規則計算)

右圖：當年的淨值走勢參考

超底王觸發扣款規則：最新淨值較過去淨值第10個基金營業日跌幅達10%觸發加碼扣款

2020年是所有結果中，間隔十營業日出現最大幅度的(-27%)，不過整年也只有一次

2016、2017年間隔十個營業日的下跌幅度好像沒那麼大，最多到-7％

以上資訊提供各位參考～

本人非投顧專業人員且此專案為業餘研究，回測結果僅供參考

回測基金為個人有興趣之基金商品，不代表推薦購買

讀者因不同時間進場，將有不同投資績效，過去績效亦不代表未來績效

讀者應獨立判斷審慎評估並自負投資風險

哇，感謝分享。看這數據要是這幾年設5%的話，扣起來都要1百多次了，我應該光這一檔就被榨光了。

設10%看來好像要有股災發生吶，🤣。 好難取捨

很好的分享

看這樣類多頭時，應該設5-7%

                空頭時，             8-10%

這樣應該可以，

以上為個人的想法，不代表所有喔！ 請自行判斷

非常實用感謝分享!

這個回測數據太實用了，感謝分享!!

2018、2020、2022都有碰到熊市

感謝樓主熱心回測給大家參考。

我經過2022熊市的想法心得是：加碼需量力而為，以錢夠持續扣款為原則。

現在現金多的人，可以訂低%，多買一點。

平常沒留太多現金的人，訂高%，以免遇到資金斷炊。

2020如果設定10%會加碼扣款40-50次的意思?

謝謝分享，我也正想著該設幾%的問題!

超底王的好處是不論客戶設幾%可以當天自行取消

設定10%、又是野村的產品的話

可以直接用野村的模擬測試

主要看D檔投資法的投資成本 跟 定時定額的投資成本的差額

銀彈夠就可以設低一點、不夠就要設負高點才觸發

野村高科技，扣款日6號，基本扣款3000元，觸發扣款6000元

多頭可能扣到將近1.5倍的本金，空頭則看有多空扣到約2.6~6.3倍本金

野村D檔投資

2018年

2018年

2020年

2022年

2023年

引用 #8樓 yong6427

2020如果設定10%會加碼扣款40-50次的意思?

計算過程已經有把低於設定％的觸發次數累加囉

可以直接看對應的觸發次數

如圖，2020年設定-10%加碼，會觸發10次

感謝提供網站做驗證，已使用相同基金與條件測試，確定程式沒bug👍

引用 #11樓 smallevilcc

設定10%、又是野村的產品的話

可以直接用野村的模擬測試

主要看D檔投資法的投資成本 跟 定時定額的投資成本的差額

銀彈夠就可以設低一點、不夠就要設負高點才觸發

 

 

野村高科技，扣款日6號，基本扣款3000元，觸發扣款6000元

多頭可能扣到將近1.5倍的本金，空頭則看有多空扣到約2.6~6.3倍本金

野村D檔投資

 

2018年

 

 

2018年

 

2020年

 

2022年

 

2023年

我覺得設-10%觸發加扣對資本有限的人比較適合。

設得太低造成頻繁觸發超出財務負擔也沒必要~

感謝測試

已申購

用真錢實測的M大又來囉

鉅亨買基金「超底王」完美定期定額！實證全年空頭也能扣到發財

各位大大好

 因剛設定好超底王，但有點疑慮想請問大大們

1. 設定%數是否可以自行調整呢(目前設定10%好像有點高好像不太容易達到)

2.因為獨立契約看起來是不能直接轉過去，那是否只能定期定額基金停扣後之後視情況贖回呢 (2邊都有相同基金看起來有點亂)

謝謝

引用 #17樓 ritawang610810

各位大大好

 因剛設定好超底王，但有點疑慮想請問大大們

1. 設定%數是否可以自行調整呢(目前設定10%好像有點高好像不太容易達到)

2.因為獨立契約看起來是不能直接轉過去，那是否只能定期定額基金停扣後之後視情況贖回呢 (2邊都有相同基金看起來有點亂)

 

謝謝

1. 的話申購裡面有變更設定可以改%數

引用 #12樓 KnightPeng

 

計算過程已經有把低於設定％的觸發次數累加囉

可以直接看對應的觸發次數

如圖，2020年設定-10%加碼，會觸發10次

 

 

附加圖片

 

所以如果當年是設9%觸發

會是9%的10次加上10%的10次共多扣20次嗎？