最早以前都是買基金,後來在網路上找到X角的文章,深入了解後發現基金是一個績效不如ETF、且費用高的投資工具,也覺得說的很有道理,後來就改認識ETF。
買ETF有兩種方式,一個是開海外券商、怕麻煩就用複委託,但是複委託的費用加一加跟基金沒差多少,買主流的配息ETF註冊地都在美國,配息出來會被扣30%,避免當冤大頭,只好選擇台灣發行追蹤原型指數的ETF。
關於這一點,X角有些一篇文章,可以參考看看: http://greenhornfinancefootnote.blogspo ... -rate.html
後來買了台灣發行的ETF,很方便,台幣就可以買,也很即時不用半夜起來掛單,買了美債和投資等級債券ETF,這一年下來,起碼賺了8~10%多,然後現在又是免稅,我比較了相同投資標的的基金,好比說瀚X特優公司債、貝X德等一些投資等級債(因為基金沒有100%純美債的,只有類似的抵押擔保債),發現績效是指數的大約6~7成,更讓我相信ETF費用更低廉,當下對我而言是比基金更能符合我的投資工具,以下是我對ETF的優點感想
1、費用低廉
2、完全免稅
3、交易方便
4、績效真的比基金好!(大部分)
但是~~~~~~~~~~~我也發現了一些缺點,跟大家分享
1、流動性很差,一天300張成交量就很了不起了(幾乎都是壽險業、法人再買)
2、台灣投信發行的ETF原型指數追蹤能力誤差很大
3、買賣價格落差很大!這樣還原回去,費用比基金貴很多!!(好比說今天現價是40元,常常要賣造市者的價格都給你買再39.5之類的,低於現價很多)
4、配息ETF不知道配息是如何評價估算的,好比說一支美國A級公司債券ETF,不是在買入時就知道票面價格了嗎?後續只是看你進入的點,有殖利率的高低而已,常常配出來的利息都低於票面利率。
現在,又重回基金懷抱但只買配息基金
優點
1、每月配息有安心感,比較抱得住
2、基金投資金額比較好分配,5000、10000等等,定時定額、不定額、小單筆等等比較靈活
但是基金的費用真的偏高,我現在都再說服我自己,基金公司有專業的團隊要研究、有自家專門的大數據、演算法的投組模型、專業的投資策略...付這些費用合情合理?
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