投資美國用00924、複委託、海外券商的優缺點比較

3.7K
@yijinghung

yijinghung

註冊會員
樓主
2024-10-05 23:32

請問各位強大,現在卷商都有美股買賣建議直接買S&P 500嗎?會不會報酬率更高呢,另外因為00924和00646手續費也很高,所以才在考慮

 

美國大型股ETF基金推薦排名

 


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@mrchildren

mrchildren

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名人堂
2樓
2024-10-06 10:22

1. 用台股ETF例如00924去買美股大盤,優點是便利及可質借,缺點是台幣計價會有匯率風險,以及內扣成本高一點。

 

2. 透過複委託去買美股ETF例如SPY或VOO,優點是美金買美元資產不會有匯率風險,美股ETF內扣費用也比台股ETF低一點,有問題也有台灣的服務人員可服務,缺點就是要付一點手續費,像我用國泰證券就是每筆交易付3元美金,大額交易不痛不癢,小額就很傷。

 

3. 自己去國外券商開戶買美股ETF,費用又比透過複委託成本更低,缺點就是沒人服務且如果有事繼承會很麻煩。可以自己算一下成本省多少。花點小錢可以省去很多麻煩,挺不錯。


@jialing99

jialing99

天使人
3樓
2024-10-06 11:23

那可以考慮 VUG or VOOG


@fundteam

fundteam

天使人
4樓
2024-10-06 11:43

SPLG 也可以考慮看看。


@Roger333

Roger333

註冊會員
5樓
2024-10-06 15:56

我也想過這件事,但美股不能質押,可惜。

 

標普500成長指數,注重成長,但仍有228檔左右的持股數,論風險分散性還是有

 

有考慮買來做質押再投資,靈活操作

 

我也是看著00924和00646一個星期了,考慮很久...


@hawk

hawk

名人堂
6樓
2024-10-07 13:31

這個粉專寫的蠻詳細的,或許有你要的答案。

https://www.facebook.com/share/p/tQ65LjZVGoFqHsJh/

 

海外券商和複委託都有很多家,很難一概而論,我這邊就以我資金佔最多的IB和富邦複委託來作比較,各自列出兩方的優勢:

 

一、 IB的優勢:

1、IB可以買到的產品比複委託多太多,包括產品的類型、可投資市場的範圍以及個別標的的數量(也包括台灣的複委託管制很多產品)。

2、海外券商倒閉時明確會有SIPC的保障,但複委託上手券商倒閉時是否也能有,目前還有爭議疑慮。 

3、IB可進行融資,很方便成本也不高。

4、IB股票、ETF手續費率較低,在較大金額買賣較富邦划算。

5、IB買期貨等衍伸商品不用另外留保證金,可直接拿ETF或股票等資產當保證金。

6、IB英股標的可定期定額。  

7、如果美國有銀行帳戶,海外券商可直接可以免費轉入轉出資金。  

8、IB在一段時間內英股有免費即時報價,期間過了之後,還有每月一定次數 的snapshot免費即時報價。  

9、IB直接購買債券,價格優於複委託,可選擇標的也多很多。

10、IB的美國ETF退稅比富邦早幾個月能拿到。

11、IB閒置資金在一萬美元以上的利率較高(目前美元約4.3%)

12、IB可借券賺取收益。

13、IB的各外幣之間可直接兌換,點差較小,富邦得在銀行先經過台幣。

14、IB的券商軟體有非常多(遠多於富邦)令人眼花瞭亂功能(雖然一般人可能用不到)。

15、如果台海發生嚴重戰爭,海外券商有較高的機率還能在海外領到錢(但也未必)。

 

二、 富邦複委託的優勢:

1、 複委託不需要匯款到國外,省下麻煩以及來回的匯費。  

2、複委託突然過世時親人容易處理資產,且目前實務上不用交美國的遺產稅(未來會不會有改變未知)。

3、富邦的界面比IB簡單清楚得多。

4、富邦的界面是純正中文,IB要看英文或是常常翻譯得不太好的中文。

5、複委託可以有會講中文的營業員解決問題,以我的經驗,ETF有要股東決定事情營業員還會直接通知。

6、富邦目前沒有最低手續費,所以小額買賣手續費低於IB。

7、閒置外幣放在富邦銀行帳戶,即使小額也會有利息。

8、有加入DTCC計畫的iShares美國債券ETF,在富邦直接不扣美債部分的30%預扣稅。

9、複委託資產有相當機會在申請貸款時認列為資產。


@changcm

changcm

天使人
7樓
2024-10-08 23:31

會買國內股市連結國外指數的ETF,而不選海外券商或複委託的主要原因:


1.海外券商缺點:突然掛掉,家人要把錢拿回來的難度高。


2.複委託缺點:因時差關係,國外股市交易時間不同,無法像國內股市可以即時交易。下單價只能參考前一天收盤價預估,怕會有訂的買價太低,或賣價太高而無法成交的狀況。

3.國內連結指數的ETF:可以在台股開盤時間即時交易,買賣方便。雖然有內扣成本高的缺點,但和選ETF或是選主動型基金的迷思一樣,投資考量還是在績效,如果00662的績效硬是比QQQ好(尤其是在台幣比美元弱的時候),那也不見得一定要買QQQ。


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