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駿利亨德森平衡基金A6穩月配美元,年配7%最穩母基金

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@我是強大

我是強大

管理員

#1樓主

成就徽章:強基金創辦人
我在去年(2022)曾開箱過個人最喜歡的美國平衡型基金:基金開箱】駿利亨德森平衡基金,成立24年一路向上、單純穩定發表於2022-12-19),當時曾有親友問:「既然這支基金這麼穩穩賺,為何配息不多一點?」
 
這支基金的總代理野村投信,顯然有聽到投資人的意見,不久前推出了「A6穩月配美元」級別,每單位配息金額維持在0.0587,換算年化配息率約7%。固定的每單位配息金額很重要,這能讓投資人便於計算每個月可以領到多少現金,穩健的貢獻出每月現金流,也是母基金的重要工作
 
 
我不斷強調,配息基金的最適合年化配息率是5-7%,再高就可能影響基金波動度及操作績效(經理人被迫賣股票只為了配息),也會造成填息困難如果基金淨值一直無法填息,就可能是操作績效很差,或是配息配過頭,根本沒有這麼高的配息能力卻硬要從初始本金中拿錢出來還給投資人,這些都不是可長可久的投資方式
 
一年配息7%的駿利亨德森平衡基金A6穩月配美元,雖然才剛開始配息3個月,但填息機會很大,得以扮演穩定輸出每月現金流的的最穩母基金角色。我對他的信心,來自24年來不斷驗證、從無例外的幾個歷史軌跡:
 
 
淨值長線一路向上,從無例外
 
我在基金開箱文駿利亨德森平衡基金,成立24年一路向上、單純穩定的文章中,,曾有這麼一段敘述:
 
「要看一支基金績效如何,把長線的淨值走勢圖拉出來看,就知道是否值得依賴。駿利亨德森平衡基金成立於1998年12月24日,即將滿24年,歷經千禧年網路泡沫、911恐怖攻擊、SARS傳染病、金融海嘯、歐債危機、中美貿易戰等多少多空循環,它的淨值就是有辦法整理過後再創新高。
 
 
今年以來的通膨海嘯讓它跌掉16.02%(2022/12/16淨值),這次也能再創新高嗎?給點時間,我個人很有信心,歷史不見得會完全重演,但不會偏離軌跡太遠。」
 
當時預言是否成真?我寫開箱文的時候很有信心,今日看來果然劇本如我心中所想,歷史再度重演。基金淨值股災過後穩穩地往上爬,8/10淨值37.9,今年以來的淨值就是穩穩往上爬,突破史上最高42.67再創新高的時間,我想就在未來幾個月
 

 
 
近20年來從未出現連續兩年負報酬,遭逢股災也修正有限
 
駿利亨德森平衡基金成立24年來,只有科技泡沫期間出現連續3年負報酬,近20年來從未出現連續兩年負報酬!然而,即使是科技泡沫時期的三年空頭,每年的跌幅都在個位數,比起科技股的重挫小了許多。
 
觀察近20年來的績效,較大的負報酬年度只有2008年的金融海嘯,以及2022年的聯準會強力升息,但比起當時大盤動輒-30%的跌幅,駿利亨德森平衡基金的跌幅相較起來小了許多,真正起到了保護資產的作用。
 
我經常強調,碰到股災時要守住負報酬率,我個人會利用逢低單筆或密集定期定額,將報酬率守在-10%,落底後一個起漲,手中滿滿的便宜單位數,很快就能幫你賺錢!
 
 
 
一路向上,單純穩定
 

最後再複習一下我為何如此偏愛這支成立24年、獲獎無數的美國平衡型基金?原因只有8個字:「一路向上, 單純穩定 」

 
基金名稱 駿利亨德森平衡基金
成立日期

累積級別:1998年12月24日,即將滿24年

美金月配息級別:2013年10月1日成立,滿9年

基金特色

淨值走勢長期一路向上

1. 成立24年來歷經多次多空,淨值總是整理過後再創新高

2. 配息級別9年多來的淨值不斷再創新高,過去配息都能順利填息

組成單純,波動穩定

1. 100%全數投資美國
2. 股六債四長期平衡
3. 債券幾乎全數公債及投資級債
 
 

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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@kop

kop

天使人

#2樓

A6固定金額年化6%的配法比較好,A5金額不固定又只有4%不好使

@outsider

outsider

註冊會員

#3樓

引用 #2樓 kop

A6固定金額年化6%的配法比較好,A5金額不固定又只有4%不好使

 

請問要如何判斷配息合不合理?

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #3樓 outsider

 

請問要如何判斷配息合不合理?


最簡單的判斷方式就是長期淨值是否能慢慢往上走,代表一路配息一路填息。

 

 

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #3樓 outsider

 

請問要如何判斷配息合不合理?


就看能否填息,能填息都是好配息。

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@20200520

20200520

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#6樓

@我是強大

我是強大

管理員

#7樓

成就徽章:強基金創辦人

@20200520 謝謝你的通報,我想是MoneyDJ上傳了新的數據,已更新發文中的表格。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#8樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

我認真看了強大貼的這一張駿利亨德森平衡基金的每年報酬率,幾個想法:

 

1. 當年若很幸運地碰到股災大跌,也就是-10%以上,年底記得梭哈年終獎金。

 

2. 一年賺6%以上的機率很大,10%的年度報酬率也很常見,A6一年配7%的設計算合理。

 

3. 基金適合長抱,年頭抱到年尾才能賺到整年的報酬率,配多一點也才抱得久,不然賺錢就會很癢想贖回。

 

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@我是強大

我是強大

管理員

#9樓

成就徽章:強基金創辦人

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@benny0814

benny0814

天使人

#10樓

M大筆誤駿利是美國平衡不是全球XD

@強編不站牆邊

強編不站牆邊

管理員

#11樓

引用 #10樓 benny0814

M大筆誤駿利是美國平衡不是全球XD


謝謝 @benny0814 通報,已協助修改完成。

強基金元宇宙裡無所不能的強小編!

強者我朋友,統稱強友!

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#12樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

謝謝 @benny0814,哈哈邊下單邊發文一心二用果然容易摔車。

 

今天也收到野村的信了,看來A6就是想弄成固定配息金額,方便投資人設地每個月領多少錢。

 

 

 

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

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@強編不站牆邊

強編不站牆邊

管理員

#13樓

強基金元宇宙裡無所不能的強小編!

強者我朋友,統稱強友!

@moonmoon

moonmoon

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#14樓

謝謝強大

@neversaynever

neversaynever

天使人

#15樓

引用 #8樓 mrchildren

我認真看了強大貼的這一張駿利亨德森平衡基金的每年報酬率,幾個想法:

 

1. 當年若很幸運地碰到股災大跌,也就是-10%以上,年底記得梭哈年終獎金。

 

2. 一年賺6%以上的機率很大,10%的年度報酬率也很常見,A6一年配7%的設計算合理。

 

3. 基金適合長抱,年頭抱到年尾才能賺到整年的報酬率,配多一點也才抱得久,不然賺錢就會很癢想贖回。

 


今年要有梭哈年終獎金的機會比較難,這一波科技股跌10%就差不多快見底

@Webber

Webber

天使人

#16樓

引用 #15樓 neversaynever


今年要有梭哈年終獎金的機會比較難,這一波科技股跌10%就差不多快見底


NVIDIA業績太旺,科技股這波修正差不多結束了,準備再創新高

@強編不站牆邊

強編不站牆邊

管理員

#17樓

強編幫各位強友要來一大堆單筆跟D檔0手續費券,不只新開戶能領,已開過戶也能領,香~

 

即日起到2023年9月30日(星期六),無論你是已開戶的老朋友,或是正要開戶的新朋友,只要開戶完成,並填妥強友專屬優惠表單,可拿:

❤️紅利點數3000點

❤️單筆0手續費券5張

❤️如果是新開戶的強友,再加送D檔投資法終身0手續費券5張

 

超強野村優惠!老友新友都拿單筆0手續費券5張+紅利3000點,留言再搶D檔0手續費券20張

強基金元宇宙裡無所不能的強小編!

強者我朋友,統稱強友!

@HSIKUOEN

HSIKUOEN

天使人

#18樓

強大您好,請問A5跟A6除了配息A6配息固定A5不固定,幾年後對其淨值又會有多少影響差距,如果預計5年後退休領息為目的,建議把A5轉換成A6嗎?謝謝!

 

我在公開說明書第58頁看到除了紅字部分其他都一樣實在是看不出來其差異性在哪,請不吝賜教。

系列 5 股份

1配息政策為將相關會計期間內投資收益(通常加一部分本金)扣除費用、收費與支出前,幾乎全數進行分派。為提高可分配之投資收益,系列 5 股份級別將自本金扣除費用、收費與支出,且配息亦可能包含已實現與未實現資本利得與原始投資本金。

 系列 6 股份

1配息政策為將相關會計期間內投資收益預計可能包括扣除費用、收費與支出前的一大部分本金,幾乎全數進行分派。為提高可分配之投資收益,系列 6 股份級別將自本金扣除費用、收費與支出,且配息亦可能包含已實現與未實現資本利得與原始投資金。

 

23系列5根系列6相同

@我是強大

我是強大

管理員

#19樓

成就徽章:強基金創辦人

引用 #18樓 HSIKUOEN

強大您好,請問A5跟A6除了配息A6配息固定A5不固定,幾年後對其淨值又會有多少影響差距,如果預計5年後退休領息為目的,建議把A5轉換成A6嗎?謝謝!

 

我在公開說明書第58頁看到除了紅字部分其他都一樣實在是看不出來其差異性在哪,請不吝賜教。

系列 5 股份

1配息政策為將相關會計期間內投資收益(通常加一部分本金)扣除費用、收費與支出前,幾乎全數進行分派。為提高可分配之投資收益,系列 5 股份級別將自本金扣除費用、收費與支出,且配息亦可能包含已實現與未實現資本利得與原始投資本金。

 系列 6 股份

1配息政策為將相關會計期間內投資收益預計可能包括扣除費用、收費與支出前的一大部分本金,幾乎全數進行分派。為提高可分配之投資收益,系列 6 股份級別將自本金扣除費用、收費與支出,且配息亦可能包含已實現與未實現資本利得與原始投資金。

 

23系列5根系列6相同


@HSIKUOEN 配息對追求資本利得有何影響?A6成立時間較短,我們來比較A2跟A5。

 

綠色是A2,紫色是A5,過去10年走過多空上上下下,股息債息計入淨值(A2)跟股息債息配息給你(A5)差異不大。

 

不配息(A2) VS 年配4%(A5)是如此,相信年配4%(A5) VS 年配7%(A6)亦是如此。

 

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@HSIKUOEN

HSIKUOEN

天使人

#20樓

引用 #19樓 我是強大


@HSIKUOEN 配息對追求資本利得有何影響?A6成立時間較短,我們來比較A2跟A5。

 

綠色是A2,紫色是A5,過去10年走過多空上上下下,股息債息計入淨值(A2)跟股息債息配息給你(A5)差異不大。

 

不配息(A2) VS 年配4%(A5)是如此,相信年配4%(A5) VS 年配7%(A6)亦是如此。

 


謝謝強大!

@outsider

outsider

註冊會員

#21樓

引用 #12樓 mrchildren

謝謝 @benny0814,哈哈邊下單邊發文一心二用果然容易摔車。

 

今天也收到野村的信了,看來A6就是想弄成固定配息金額,方便投資人設地每個月領多少錢。

 

 

 


謝謝M大

@drose

drose

天使人

#22樓

基金標準差只有12.19,跌也跌不多

 

引用 #1樓主 我是強大

近20年來從未出現連續兩年負報酬,遭逢股災也修正有限
 
駿利亨德森平衡基金成立24年來,只有科技泡沫期間出現連續3年負報酬,近20年來從未出現連續兩年負報酬!然而,即使是科技泡沫時期的三年空頭,每年的跌幅都在個位數,比起科技股的重挫小了許多。
 
觀察近20年來的績效,較大的負報酬年度只有2008年的金融海嘯,以及2022年的聯準會強力升息,但比起當時大盤動輒-30%的跌幅,駿利亨德森平衡基金的跌幅相較起來小了許多,真正起到了保護資產的作用。
 
我經常強調,碰到股災時要守住負報酬率,我個人會利用逢低單筆或密集定期定額,將報酬率守在-10%,落底後一個起漲,手中滿滿的便宜單位數,很快就能幫你賺錢!
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