該利用每月領到的配息去借貸開槓桿？還是再投入高股息ETF？

如果每月平均配息有3萬，以下為2個運用股息的方法：

①借貸增加高股息ETF張數，槓桿會控制在目前每月繳款3萬元以內，貸款利率預估2.5%以內

②或是應該要每月股息再投入高股息ETF(0056、00919)

不知如何比較這2種方法的效益

請指教一下，謝謝

兩種做法可並行，為何要比較？

引用 #1樓主 yengary

如果每月平均配息有3萬，以下為2個運用股息的方法：

①借貸增加高股息ETF張數，槓桿會控制在目前每月繳款3萬元以內，貸款利率預估2.5%以內

②或是應該要每月股息再投入高股息ETF(0056、00919)

 

不知如何比較這2種方法的效益

 

請指教一下，謝謝

1風險>2

自行評估可承受風險

如果沒有現金流壓力，對於貸款投資有充份認知

1.股票質押投資當然效益大風險也高，如果以8%配息來算推估你本金為450萬

  維持率保持200%情況下，450萬質押5成循環再投入可借約440萬

  440萬利率以2.5%計算每個月付9166元利息

  本金+貸款=890萬*8%年利率，每個月配息59300-9166=50134元

  所以你把股票質押後扣掉貸款利息，每個月還多領2萬元 

  現實中會不會依照上面劇本來走很難說，當配息率不如預期或遇下跌，當中的利害風險關係需要自己衡量清楚

2.如果不貸款每個月配息投入，1年累績36萬+450萬本金

   第2年開始每個月配息增加2400元

分享另一個策略，一樣把現有部位去質押

維持率200%，利率2.5%，借200萬

1.200萬拿去買投資等級債，ex 00720B

殖利率大概5-6%，一年配個10-12萬，利息5萬，是剩下的錢跟原來的配息的錢，看要加碼市值型或高股息

2.這樣雖然拉高桿桿，但是也做一點防守，再來降息公司債是幾乎有資本利得，加上一年5-6%配息，降息循環走到差不多賣債還錢，資本利得再拿去加碼股，可預期資本利得30-40%應該是有機會，至於快慢要看聯準會降息速度