為何配息基金的走勢圖，淨值越來越低，績效卻越來越高？

5.6K
@wetnose918

wetnose918

註冊會員
樓主
2021-06-29 06:55
請問各位大神，我在鉅亨查看基金時，如果使用【成立至今】查看，為什麼績效與淨值是相反的呢?不是淨值越來越高，績效才會越來越好嗎?如果我要避免買到F大說的越來越低的基金，那我是要看績效還是淨值呢?
@ycchen

ycchen

天使人
2樓
2021-06-29 07:56
配息淨值降低
@8d8d

8d8d

成就徽章：2023年度影響王
名人堂
3樓
2021-06-29 08:13
因為淨值不含配息，但績效含配息。債券基金的主要報酬來源就是配息

F大講到的「配息配過頭」，我的理解是績效比同類基金差（記得同類基金一起比，例如聯博全高收在這一類：https://fundhot.com/fund/md/U2），或是績效長期呈現負報酬（賠錢），這就表示配息配太多配到淨值一直掉卻無法填息，績效又差
@mild_java

mild_java

天使人
4樓
2021-06-29 10:34
不知道你是看到哪個主題,但F大應該都有提到是否一路向上要看累積型的
聯博-全球高收益債券基金A2股
@sabine

sabine

註冊會員
5樓
2021-06-29 10:36
"wetnose918"請問各位大神，我在鉅亨查看基金時，如果使用【成立至今】查看，為什麼績效與淨值是相反的呢?不是淨值越來越高，績效才會越來越好嗎?如果我要避免買到F大說的越來越低的基金，那我是要看績效還是淨值呢?


可以參考這篇
詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7782

摘要布魯斯大大的話～
總報酬：
- 不配息基金 (含累積型債基)：淨值就是一切，績效 (=總報酬) 就是直接從淨值變化去計算出來的；

- 配息基金 (含配息股基)：績效 (=總報酬) 是從 "配息+淨值變化" 去計算出來的，這其實是因為配息基金，尤其是月配型，因為很常配息，不容易一下子就看出真正的績效，所以網站上為了方便 (懶惰的) 投資人暸解，才會特地列入含配息、但不再投入的成果。
@wetnose918

wetnose918

註冊會員
6樓
2021-06-30 04:56
太感謝各位大神了，謝謝各位大神，有時後其實以前有爬過文章，只是當時沒有太上心，結果搜尋都一直找不到，也沒有戰友可以問，只好麻煩各位大神，再次感謝大家
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