建議強配息新增基金:PIMCO多元收益、摩根環球債券收益、瀚亞美國優質債券(純投資級債 VS 複合債)

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Nicky41

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#1樓主

Pimco多元收益債券基金,及JPM環球債券收益基金。
這兩隻跟 聯博美國收益債券基金 一樣都屬於 全球/美元 靈活策略債券,但是績效比較好。
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newchancetw

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#2樓

"Nicky41"Pimco多元收益債券基金,及JPM環球債券收益基金。
這兩隻跟 聯博美國收益債券基金 一樣都屬於 全球/美元 靈活策略債券,但是績效比較好。


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我是強大

管理員

#3樓

謝謝N大提議,我來安排。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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ka803.hsu

天使人

#4樓

這幾隻綜合債,買一隻等於買了高收益跟投資級債,只是比例已經分配好了,也是省事啦
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Nicky41

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#5樓

"ka803.hsu"這幾隻綜合債,買一隻等於買了高收益跟投資級債,只是比例已經分配好了,也是省事啦


對啊,這是我拿來跟全球股基金搭配。
我的主力投組只有5隻基金,不喜歡太多
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neversaynever

天使人

#6樓

做功課時找到這支,瀚亞投資-美國優質債券基金Adm(美元月配),是不含高收益債的各種評等的投資級債,績效卻可以超過有高收益債成分的基金,,一年兩年三年的績效都很好

強大如蒙允許,也請把這基金列入新增基金,謝謝

https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012 ... tm?a=IOF14
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認真學

天使人

#7樓

"neversaynever"做功課時找到這支,瀚亞投資-美國優質債券基金Adm(美元月配),是不含高收益債的各種評等的投資級債,績效卻可以超過有高收益債成分的基金,,一年兩年三年的績效都很好

強大如蒙允許,也請把這基金列入新增基金,謝謝

https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012 ... tm?a=IOF14



請也参考C大的避險基金~
https://fund.cnyes.com/detail/貝萊德美元優質債券基金%20A3%20美元/B09%2C048/
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Nicky41

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#8樓

避險基金的話,我推薦晨星分類-美元多元債中,
唯一的五星:富達美元債券基金
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mrchildren

名人堂成員

#9樓

哈哈,強大要取捨一下,不然投資級債這個類別會爆炸

不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠

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yengary

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#10樓

大家都開始有風險概念了~
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我是強大

管理員

#11樓

"neversaynever"做功課時找到這支,瀚亞投資-美國優質債券基金Adm(美元月配),是不含高收益債的各種評等的投資級債,績效卻可以超過有高收益債成分的基金,,一年兩年三年的績效都很好

強大如蒙允許,也請把這基金列入新增基金,謝謝

https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012 ... tm?a=IOF14
附加檔案:基金績效比較.png

[/quote]
[quote="mrchildren"]哈哈,強大要取捨一下,不然投資級債這個類別會爆炸


就如同M大所說,系統資源有限,要懂得取捨。如果都難捨,至少有先後順序。

投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversaynever大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。

C大常用來做避險工具的貝萊德美元優質債券基金A3-USD,N大推薦的富達美元債券基金A股-月配息,都是這類投資級債中的佼佼者,我們之後會陸續列入強配息100。

另一種投資級債,主要是以投資級、高收益債、新興市場債的混合債型態存在,雖然綜合評級是投資級,但因為混合了非投資等級的高收益債券成分,配息率較高,但較不耐震。此篇文中強友推薦的PIMCO多元收益、摩根JPM環球債券收益,就是這類型債券。

我看了一下,摩根環球債券收益的績效不如聯博美國收益,PIMCO多元收益績效略好,我們會優先將PIMCO多元收益列入強配息觀察名單。

Investment success doesn't come from "buying good things",

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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我是強大

管理員

#12樓

"yengary"大家都開始有風險概念了~

看到這麼多強友推薦投資級債券,我非常開心,高素質強友不再只看配息買基金,而能在承擔風險的同時考慮到兼顧風險,知道要兼具配息及資本利得的「總報酬」,才是實在的投資收益,而非帳面的數字遊戲。

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

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jsfun

天使人

#13樓

"fundhot"投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversayneve大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。


當年大夥都是追著R大的文跑,荷包充實不少,想念R大
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mrchildren

名人堂成員

#14樓

"fundhot"另一種投資級債,主要是以投資級、高收益債、新興市場債的混合債型態存在,雖然綜合評級是投資級,但因為混合了非投資等級的高收益債券成分,配息率較高,但較不耐震。此篇文中強友推薦的PIMCO多元收益、摩根JPM環球債券收益,就是這類型債券。

我看了一下,摩根環球債券收益的績效不如聯博美國收益,PIMCO多元收益績效略好,我們會優先將PIMCO多元收益列入強配息觀察名單。

聯博美國收益配息較高,但PIMCO多元收益的含息總報酬表現較好,就看你在意的是要每月多領點錢,還是在意實際的總報酬。

不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠

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asianmei

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#15樓

"fundhot"
"yengary"大家都開始有風險概念了~

看到這麼多強友推薦投資級債券,我非常開心,高素質強友不再只看配息買基金,而能在承擔風險的同時考慮到兼顧風險,知道要兼具配息及資本利得的「總報酬」,才是實在的投資收益,而非帳面的數字遊戲。


摩根環球債券收益 vs. 聯博美國收益,績效好像沒有比較差。
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julia1978

註冊會員

#16樓

"fundhot"投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversaynever大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。

C大常用來做避險工具的貝萊德美元優質債券基金A3-USD,N大推薦的富達美元債券基金A股-月配息,都是這類投資級債中的佼佼者,我們之後會陸續列入強配息100

我正開始作穩基金跟投資級債的股債對作資產配置,謝謝強友強大推薦正是時候

你不一定要很厲害,才能開始;但你要開始,才能很厲害。

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absolute0

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#17樓

"julia1978"
"fundhot"投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversaynever大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。

C大常用來做避險工具的貝萊德美元優質債券基金A3-USD,N大推薦的富達美元債券基金A股-月配息,都是這類投資級債中的佼佼者,我們之後會陸續列入強配息100

我正開始作穩基金跟投資級債的股債對作資產配置,謝謝強友強大推薦正是時候

剛下瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),基富通跟鉅亨網都有,也都是0手續費,很棒
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ryoma

名人堂成員

#18樓

"fundhot"
"yengary"大家都開始有風險概念了~

看到這麼多強友推薦投資級債券,我非常開心,高素質強友不再只看配息買基金,而能在承擔風險的同時考慮到兼顧風險,知道要兼具配息及資本利得的「總報酬」,才是實在的投資收益,而非帳面的數字遊戲。

以前配息率不到 5%的債券基金, 投資人根本不理. 錢浪退去, 方知這個遭人棄若敝屣的, 才是真寶藏.

市場為大家上的精采一課, 就是配進口袋的錢要跟帳戶裡的殘值加總, 才是真實的獲利.
「おもしろき こともなき世を おもしろく」(讓這無趣的世界變得有趣吧)
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ryoma

名人堂成員

#19樓

"jsfun"
"fundhot"投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversayneve大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。


當年大夥都是追著R大的文跑,荷包充實不少,想念R大


2012年就推薦, R大真是先知, 好久不見他.
「おもしろき こともなき世を おもしろく」(讓這無趣的世界變得有趣吧)
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Nicky41

註冊會員

#20樓

1.我認為pimco多元收益. 摩根環球債券收益. 聯博美國收益 這類的基金放在投資級別不太適合,這類債券其實信用評級從AAA-B 比例分配的蠻均勻的。
我個人是拿來用在均衡佈局使用,用一檔債券基金取代多檔債券基金。

2. 真正的投資級別債,應該只能放 富達美元債券,或貝萊德美元優質債券這種。

3. 我看2015-2020, 幾乎所有年度都是 摩根環球債券收益基金 優於 聯博美國收益基金。
我在乎的是總報酬,所以我都只看累積型。
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我是強大

管理員

#21樓

"Nicky41"1.我認為pimco多元收益. 摩根環球債券收益. 聯博美國收益 這類的基金放在投資級別不太適合,這類債券其實信用評級從AAA-B 比例分配的蠻均勻的。
我個人是拿來用在均衡佈局使用,用一檔債券基金取代多檔債券基金。

同意。這類複合債的平均信評雖是投資級,但內容包含了高收益債的成分,不適合避險。若要避險,還是只投資信用評等AAA到BBB的純粹投資級債最適合。

當年強配息100設立時,沒有那麼多投資等級債券基金可選,故以「投資級」囊括了複合債跟純投資級債,既然現在這類基金收錄越來越多,是時候做個分流。

我再思考看看如何區分,或許會分為「複合債」跟「投資級債」兩類。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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palin

天使人

#22樓

PIMCO多元收益債券基金 ,, 信評A卻有高收益債的收益
特性
● 本檔基金整體信評為A。
● 其評比指標(Benchmark)成分為3分之1投資等級債、3分之1高收益債、3分之1新興市場債,代表買這檔基金就等於買了全球信用債,且配置較均衡,基金可同時持有非美元計價的固定收益標的及貨幣。
績效與風險
● 管理團隊有非常強的債券投資能力,基金整體信評為A,但收益率卻與高收益債相當,甚至可以勝出。波動度則比高收益債、新興市場債低,接近投資等級債,可視為低波動度的高收益債券基金。
● 重視風險控管,績效穩健。
● 總資產規模(各級別合計)約台幣2.3兆元,具規模效益,可降低避險成本。
● 主要風險在於有效存續期間。目前5年多,當殖利率大幅上揚(升息週期)或利差大幅擴大時(例如阿根廷、巴西、土耳其、中美貿易戰等事件導致風險意識高漲),該檔基金會下跌,但跌幅相對低。
投資說明
● 基金管理費1.6%,高於其他複合債債券基金,約與股票型基金相當。但即使費用較高,績效排名仍在同類型基金中數一數二,不負投資人所託。
● 一般投資人可以投資的級別有E類級別與M類級別,E級別是每季配息,M級別為每月配息。
● 配息又分一般配息與強化配息,前者是收益扣除相關費用後再分配給投資人,後者是收益未扣除相關費用,直接分配給投資人。
● 截至2019年10月底資料,配息級別的年化配息率為E級別2.98%、M級別2.84%、M級別收息強化4.55%。
操作建議
➊ 可列為核心配置長期持有。 因具有多元債種收益來源,已層層分散單一風險,波動相對低,績效穩健。
➋ 趁風險事件發生時加碼。若因獲利調節賣出,建議仍應持有部位,不要完全賣出。
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mrchildren

名人堂成員

#23樓

"palin"PIMCO多元收益債券基金 ,, 信評A卻有高收益債的收益.....

● 其評比指標(Benchmark)成分為3分之1投資等級債、3分之1高收益債、3分之1新興市場債,代表買這檔基金就等於買了全球信用債,且配置較均衡,基金可同時持有非美元計價的固定收益標的及貨幣......

這個應該是基金公司的話術,還是忍不住提醒一些風險......

不是不能買,這基金也不賴,但我就是對這句「信評A卻有高收益債的收益」有點過敏 。高收益債的收益,對等的就是高收益債的風險,既然有高收益債、新興市場債、非美元計價的標的跟貨幣,就表示大浪打來高收益、新興債都在跌時,這檔基金也會一起跌。看先前N大的績效走勢圖就知道。
附加檔案:基金績效比較.png



避險功能較強的基金,只有成分以美國公債及投資級公司債為主的基金,這種複合債相較之下還是比較積極。

不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠

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我是強大

管理員

#24樓

瀚亞美國優質債券基金,已先列入強配息100,其他基金會陸續上線。

https://fundhot.com/fund/detail/MD1001082

基金FBI跟基金找買點,參數很適合用在這種穩定標的,賺錢機率跟報酬率都令人滿意。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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petert

註冊會員

#25樓

"fundhot"瀚亞美國優質債券基金,已先列入強配息100,其他基金會陸續上線。

https://fundhot.com/fund/detail/MD1001082

基金FBI跟基金找買點,參數很適合用在這種穩定標的,賺錢機率跟報酬率都令人滿意。

謝謝強大介紹這種穩定的債券基金,剛好駿利美國創業基金獲利了結,我要來邊做邊學了
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8d8d

名人堂成員

#26樓

"fundhot"我再思考看看如何區分,或許會分為「複合債」跟「投資級債」兩類。

大力贊成投等債跟非投等債該分開

複合債即使有投等信評,但就是有非投等債成分,就不該跟單純投等債一起比

~控制損失;讓獲利奔跑~

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8d8d

名人堂成員

#27樓

"jsfun"
"fundhot"投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversayneve大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。


當年大夥都是追著R大的文跑,荷包充實不少,想念R大

R大~~~好懷念的名字,我當年是從他的文去學基金基本概念

~控制損失;讓獲利奔跑~

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drose

天使人

#28樓

"fundhot"瀚亞美國優質債券基金,已先列入強配息100,其他基金會陸續上線。

https://fundhot.com/fund/detail/MD1001082

基金FBI跟基金找買點,參數很適合用在這種穩定標的,賺錢機率跟報酬率都令人滿意。

好基金多多益善
謝謝強大
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king

天使人

#29樓

"Nicky41"我的主力投組只有5隻基金,不喜歡太多

大大方便透露主力是哪5隻基金嗎?
我想參考配置方式,謝謝
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
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Nicky41

註冊會員

#30樓

"king"
"Nicky41"我的主力投組只有5隻基金,不喜歡太多

大大方便透露主力是哪5隻基金嗎?
我想參考配置方式,謝謝


摩根士丹利環球機會/摩根士丹利環球品牌
NNL投資級公司債/Pimco多元收益債券
駿利亨德森平衡基金

另有部分避險的 富達美元債券

另外其實我曾經想過簡化到極致,只持有一檔基金: 駿利亨德森平衡基金。
因為內含50%美股+50%投資等級債券,類似ETF中的VTI+BND經典配置。

只是怕基金經理人突然選股變差,不敢單壓一支
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fundhot

管理員

#31樓

避險基金推富達美元債,減一點避險多一點配息就推瀚亞美優債
理想很豐滿 現實很骨感
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zxc1321349

新註冊會員

#32樓

"8d8d"
"jsfun"
"fundhot"投資級債粗分幾種,一種是純粹的投資級債,就是基金持有一籃子評級為AAA、AA、A、BBB,全部都是投資級的債券(公債或公司債)。neversayneve大推薦的瀚亞美國優質債券基金Adm(美元月配),就是代表。

這支基金對老強友來說並不陌生,早在2012年就被名人堂級、眾人景仰的超資深強友R大所推薦(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=739),R大精選自是品質保證,我們會優先放入強配息100觀察。


當年大夥都是追著R大的文跑,荷包充實不少,想念R大

R大~~~好懷念的名字,我當年是從他的文去學基金基本概念


知道R大的文在哪裡嗎?我是剛要學習的新手,想學一點概念,感謝大哥