用施羅德環球收益成長替代安聯收益成長的經驗談

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@8d8d

8d8d

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名人堂
樓主
2024-10-23 11:52

我在7月26日寫過這篇想降低美國部位又想繼續收益成長年領9-10%的解方,當時是為了解決靠神九領錢的朋友所提的疑問手中有安聯收益成長,也有滿手科技股,美股如果反轉,收益成長跟科技股不都一起慘?」,因而建議改用「施羅德環球收益成長基金」取代「安聯收益成長基金」,作為年領9%以上的替代品;而對我來說最大的好處在於可以降低美國部位有更多的空間去買美股基金跟科技股基金,甚至是半導體ETF

 

轉眼一季過去了,替代效果如何呢?

 

先看長期績效,過去一到兩年的兩支基金表現,果然伯仲之間,互有領先。顯然在最重要的績效方面,「施羅德環球收益成長基金」可以達成我「即使降低美國部位也能取得甚至超前安聯收益成長績效」的目標

 

 

 

 

兩支基金的績效(含息報酬率)差不多,但施羅德在其他細項的表現較佳:

1. 管理費較低1.25% VS 1.5%

2. 標準差較低,也就是波動較小,適合心臟沒那麼強的人,例如退休族群。

3. 配息較高,施羅德採固定配息率,就是鎖定年配10%比起安聯約年配8-9%左右的設計,每月的配息率都會較高些。

 

 

 

我喜歡用「施羅德環球收益成長基金」取代「安聯收益成長」的主因,還是下面這張表。我已經滿手科技股基金,這些科技股有八成以上在美國,另外也還有美股基金,實在不想連配息部位也是滿手美股。

1. 施羅德用39%的美國部位,就能得到安聯用85%美國部位才能得到的績效。

2. 施羅德有較多基期低的歐洲部位,這一塊是我開始關注也想要的資產,因為若市場資金開始擔心美股太貴,基期低的歐股就會被注意到。

3. 我突然發現安聯會買到台股,跟我手中的台股基金跟台股市值型ETF是重複。

 

 

最後還是必須強調一下,基金選擇沒有對錯,只有適不適合如果你手中美國部位不多,也深信美國股債是最佳投資首選,那安聯收益成長挺適合你。但如果你跟我一樣已經滿手美股基金、科技股基金(基本上就是另一種美股基金,因為科技基金持股都有八成以上在美國),台股基金,那施羅德環球收益成長會更適合你的領息需求

 

不知道如何挑?那就不如全都要。用1:1的金額同時買進施羅德環球收益基金,你能夠擁有神9跟神10但美國部位就可以瞬間降低到60%左右,這個簡單配置很適合擔心美股太貴的強友。


@Impromptu by Ritz

Impromptu by Ritz

天使人
2樓
2024-10-23 11:55

謝謝8d大用心解析😍


@YOKO

YOKO

名人堂
3樓
2024-10-23 12:51

這樣的比較好受用!謝謝大大分享


@Aviva

Aviva

天使人
4樓
2024-10-23 14:49

謝謝!


@vqw

vqw

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5樓
2024-10-24 06:29

我是買安聯收益amg7,它的配息還是多些,長久以來月0.7,0.8,施羅德環球長久以來0.6多,今年才提高到0.8多


@lilospook

lilospook

天使人
6樓
2024-10-24 08:32

引用 #5樓 vqw

我是買安聯收益amg7,它的配息還是多些,長久以來月0.7,0.8,施羅德環球長久以來0.6多,今年才提高到0.8多

而且施羅德環球收益成長基金資產規模才約5.32億美元,而安聯收益成長基金已達501.1億美元,所以我認為還是安聯收益成長基金較優,重點在長期持有。


@8d8d

8d8d

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名人堂
7樓
2024-10-24 09:35

引用 #6樓 lilospook

而且施羅德環球收益成長基金資產規模才約5.32億美元,而安聯收益成長基金已達501.1億美元,所以我認為還是安聯收益成長基金較優,重點在長期持有。


再次強調,沒有要戰優劣,只看適不適合,文中倒數第二段的結論寫得很清楚。

 

必須強調一下,基金選擇沒有對錯,只有適不適合如果你手中美國部位不多,也深信美國股債是最佳投資首選,那安聯收益成長挺適合你。但如果你跟我一樣已經滿手美股基金、科技股基金(基本上就是另一種美股基金,因為科技基金持股都有八成以上在美國),台股基金,那施羅德環球收益成長會更適合你的領息需求


@8d8d

8d8d

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名人堂
8樓
2024-10-24 09:38

引用 #5樓 vqw

我是買安聯收益amg7,它的配息還是多些,長久以來月0.7,0.8,施羅德環球長久以來0.6多,今年才提高到0.8多


兩支配息差不多,不是神九就是神十。我要講的重點在美國部位的多寡,用較少的美國部位去作出同樣的配息率跟報酬率,才是我用施羅德部分替代安聯的用意。

 

不然我手中還有一大堆科技基金跟美國基金,跟安聯其實高度重疊。


@mild_java

mild_java

天使人
9樓
2024-10-24 11:01

引用 #6樓 lilospook

而且施羅德環球收益成長基金資產規模才約5.32億美元,而安聯收益成長基金已達501.1億美元,所以我認為還是安聯收益成長基金較優,重點在長期持有。

 

雖然我也是持有安聯收益成長基金(不知道有施羅德環球收益成長😂)
但換個角度思考, 安聯的規模太大會不會被迫去買一些不那麼看好的標的?

施羅德在沒有大比例持有美國的狀態續效還可以跟安聯不相上下, 真的很強!!


@KostolanyJunior

KostolanyJunior

天使人
10樓
2024-10-25 16:50

引用 #8樓 8d8d


兩支配息差不多,不是神九就是神十。我要講的重點在美國部位的多寡,用較少的美國部位去作出同樣的配息率跟報酬率,才是我用施羅德部分替代安聯的用意。

 

不然我手中還有一大堆科技基金跟美國基金,跟安聯其實高度重疊。


我很認同 8d8d 大的觀念。
被動現金流的資產來源,要配置一些「美國以外、台股以外」。

我自己也是~衝增值成長的部位,裡面滿滿的美國科技產業、美國大型成長股、台股上市指數的基金/ETF。

衝增值需要聚焦重押與長期持續,這一點相信在強基金這兒的強友們多數都認同。

但是,被動現金流,我個人是有計畫的避免太高比重押在美股與台股。

感謝 8d8d 大解析這檔『施羅德環球基金系列-環球收益成長(美元)A-月配固定2』
我自己有個心底的崁:投資的境外基金要抓規模美金或歐元10億以上。所以目前先限於持續關注施羅德這檔。

被動現金流的境外基金,我覺得績效OK,在『非美非台灣』佈局較高的,自己做功課有以下四檔。
野人獻曝,強友們姑且看看囉。

施羅德環球基金系列-環球收息債券(美元)A-月配固定

算多元債券基金,規模 52億美元,美國約佔35%、泛歐洲約41%、其他區域約14%

M&G收益優化基金A(美元避險月配)
算多元債券基金,規模 99億歐元,美國約佔31%、泛歐洲約45%、澳洲約1%多、其他區域約22%

富達基金-全球入息基金(A股C月配息美元)
股息型股票配息基金,規模137億美元,美國約佔29%、泛歐洲約59%、其他區域約12%

安聯歐洲高息股票基金-AM穩定月收類股(美元避險)
股息型股票配息基金,規模13億歐元,美國約佔17.6%、泛歐洲約70.2%、其他區域約12.2%


@Drg

Drg

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11樓
2024-10-26 08:04

跟安聯收益成長比較,相對規模有點小,有很大的機會出現達到法定70%遭停售,想買的下手要快囉.

 

過去1年時間國人持有比例從  52%-->60%,離法定70%不遠了.

 

資料來源:基金資訊觀測站/圖表


@8d8d

8d8d

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12樓
2024-10-27 22:07

引用 #11樓 Drg

跟安聯收益成長比較,相對規模有點小,有很大的機會出現達到法定70%遭停售,想買的下手要快囉.

 

附加圖片

 

 

過去1年時間國人持有比例從  52%-->60%,離法定70%不遠了.

 

附加圖片

附加圖片

 

 

資料來源:基金資訊觀測站/圖表


感謝 @Drg 的資訊,原來今年施羅德環球收益成長這麼多人買。


@wetnose918

wetnose918

註冊會員
13樓
2024-10-28 10:46

引用 #12樓 8d8d


感謝 @Drg 的資訊,原來今年施羅德環球收益成長這麼多人買。

 

想詢問這支2021時淨值還有166,2013左右就剩120..

這是什麼樣的問題呢?


@8d8d

8d8d

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名人堂
14樓
2024-10-28 11:07

引用 #13樓 wetnose918

 

想詢問這支2021時淨值還有166,2013左右就剩120..

這是什麼樣的問題呢?


2021年166,2013年120......時光倒流?😀

 

我知道你要問什麼,可以去查「新冠疫情」、「聯準會暴力升息」這幾個關鍵字,同時回去看2021年到2022年的全球股市行情,就知道發生什麼事。


@anc

anc

註冊會員
15樓
2024-10-29 08:39

引用 #11樓 Drg

跟安聯收益成長比較,相對規模有點小,有很大的機會出現達到法定70%遭停售,想買的下手要快囉.

 

附加圖片

 

 

過去1年時間國人持有比例從  52%-->60%,離法定70%不遠了.

 

附加圖片

附加圖片

 

 

資料來源:基金資訊觀測站/圖表

 

買了一些增加每月配息

謝謝


@nick小

nick小

新註冊會員
16樓
2024-10-29 20:46

哈哈,投資新思維!用施羅德全球收益成長取代安聯~看來要跟上趨勢換隊伍了!話說這年頭,換基金就跟換衣服一樣


@cbrcbr73

cbrcbr73

註冊會員
17樓
2024-10-30 10:40

現在是買入點嗎?


@8d8d

8d8d

成就徽章:2023年度影響王
名人堂
18樓
2024-10-30 10:45

@mrchildren

mrchildren

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
名人堂
19樓
2024-10-30 11:02

@masa

masa

天使人
20樓
2024-10-30 14:04

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強勢雲

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