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00929配息調升18%合理嗎?能領多久?現在進場買?

19080
@faith

faith

管理員

#1樓主

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
00929復華台灣科技優息ETF的2024年1月首次配息金額,從0.11元調高到0.13元,升幅達18%最新一集的強基金YouTube「00929配息加薪18%!復華台灣科技優息本月調高配息能維持一整年?」討論的就是這個18%的升幅是否合理,以及每月0.13元可以領多久。
 
影片上線5天就有接近3萬人觀看,顯然00929高達50萬的受益人,對00929在年初就讓他們每月領錢的「月薪」加薪18%,感到相當開心。
 
 
 
高股息ETF合理的年化配息率(殖利率)是多少?
 
許多強友都知道,對於該不該買配息基金,我有兩個原則:
 
1. 真的需要每月領錢的人,不管是生理需要(生活費)或是心理需要(每月領錢的安定感),再去選配息基金或ETF否則你應該讓你的每塊錢都去長期追求資本利得,跟你的事業一起打拼。
 
2. 配息不該配過頭配息配過頭的基金或ETF非常容易配到初始本金,也就是拿你投資的錢再配給你,你不僅沒賺錢,費用也是你在出,反而賠錢。
 
年化配息率(殖利率)多少算配過頭?我會以台股大盤的長期年化資本利得作為衡量標準。首先,一家公司一年的股利要配多少,會跟當年賺多少錢有關,董事會會依照當年盈餘來決定派發金額。同理,一堆股票所組合成的基金或ETF,一年配多少錢才合理,當然也跟賺多少錢有關,資本利得是最容易衡量該配多少的基準,也不會領了股利但股票漲不動,無法填息只是領個紙上富貴。
 
成立於2000年,已經超過23年的iShares MSCI Taiwan ETF(EWT),過去10年的年化報酬率為10.16%,走過一個股災的過去3年則是5.71%,我認為合理的長期年化配息率應落在6%到8%,就算最樂觀積極的預估,頂多就是10%,就像過去10年的年化報酬率。
 
 
00929的2024年1月首次配息金額,從0.11元調高到0.13元,換算成年化配息率超過8%,雖然還不到配過頭,但已經到了保守預估的上限。我真心認為:配的穩,比配的多更!重!要!
 
如果復華想固定每個月配出每股0.13元的配息水準,就要持續下去未來每個月都配出0.13元,才能讓領息族每個月都領到固定的金額,方便規劃每月都能拿到穩定的現金流,如果只是放個煙火領個紅包,為了行銷目的而短時間拉高配息金額,短期看似開心,但長期突然降低配息,讓需要現金流來維生的領息族入不敷出,那就不好了!
 
 
台股長期一路向上,現在修正就是進場的時機
 
至於高股息ETF如00929,何時是最佳的進場時機?
 
1. 考量台股長期一路向上的特性,隨時都可以進場。穩健一點的作法是先建立基本部位,例如把手中的資金買單筆,同時加開定期定額,用月薪的每月結餘長期每月投資
 
下圖是假設iShares MSCI Taiwan ETF(EWT),在成立時就單筆投資1萬美元,這23年來會有什麼結果。剛成立時碰到網路泡沫、911恐怖攻擊、阿富汗戰爭及SARS傳染病的連年空頭,但也有能力收復失土再創新高,之後碰到了金融海嘯、新冠疫情、通膨海嘯、聯準會暴力升息,報酬率也能不斷再創新高。
 
 

2. 如果有機會碰到修正,就是逢低再買單筆的好時機。
 

台股近期正在整理,00929也從今年初就連續修正到現在,對我來說就是最佳的布局時機。

 
 
 
只要你買的夠便宜,就算00929不配過頭的繼續每個月配0.13元,別忘了年化配息率的計算公式:「每單位配息金額÷ 除息日前一日淨值× 一年配息次數× 100%」每單位配息金額固定0.13,但淨值只要越來越低,年化配息率就會被動升高,無副作用的享受配息率調高的快感(哈)
 
只是這個只是看爽的而已,每個月能繼續穩領0.13,且領完後淨值要能順利填息,才是真的獲利入袋。
 
至於進場方式,小資族用我上面提到的方法:把手中的資金買單筆,同時加開定期定額,用月薪的每月結餘長期每月投資,簡單好用,勝算超大。
 
對於想要利用今年幾次大幅修正來買單筆的強友,可以用強大在「2024年逢低閉眼買的5種基金(強大觀點X野村展望)」提到的金字塔型抄底法


「逢低閉眼買」最簡單的方式:以年初的價格為基準,採取「金字塔式」的方式往下買,越便宜買越多:
.跌5%加碼買第1筆
.跌10%加碼買1.5倍到2倍金額
.跌15%加碼買2倍到2.5倍金額
.跌20%以上呢?梭哈!但今年看到跌20%機率很小,除非重大災難如天災及戰爭

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

我最近也補了不少00929。剛好看到蕭碧燕粉專評論台灣2024年投資展望,邁向復甦,上看萬八。

 

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台灣經濟2023年呈現少見的外冷內熱
然而,台股的核心是科技和外貿
2024年內外可能都不會差,股市有看頭


一、百業見底,復甦可期
台灣主要的產業2023年大多為負成長,展望2024年,隨庫存調整結束,應有機會回到正成長。


二、全球景氣,牽引巨大
1.台灣仍中美歐等地需求,以及產業景氣循環的影響大。
2.美、中大國景氣下行,台灣受到的影響更為劇烈。


三、對外貿易,拖緩經濟
1.2023年台灣成長靠內需,主因為疫後的報復需求。
2.外貿產業 (化學、生技、電子、光學…)的狀況仍低迷。


四、電子出貨,漸回正軌
1.疫後報復性消費結束,加上中國需求疲弱,電子產品已歷經二年的出貨衰退。
2.伺服器受惠於AI需求旺盛,GPU和高階製程短缺的問題可望在2024年解除,成長上看兩位數


五、傳產景氣,仍舊低迷
1.電子業漸走出谷底,但傳產 (機械、金屬、塑膠、紡織…)的狀況仍不佳,需要更長時間消化庫存,等待需求回暖。


六、內需回溫,支撐成長
1.解封、6000元現金,零售、餐飲、觀光旅遊呈現報復性增長,民間消費為支持2023年台灣經濟的主要動力。零售業成長自谷底回升,2024年可望延續。


七、餐飲業佳,無畏通膨
儘管通膨、蛋荒對餐飲造成一定衝擊,然而漲價的負面效應被強大的需求吸收,餐飲業的成長相當明顯。


八、貨幣政策,維穩至上
1.貨幣供給未失控,通膨雖降但仍戒慎恐懼。
2.美國未真正啟動降息前,預估央行將維持現有利率1.875%一段時間。


九、底氣十足,上看萬八
1.台股以科技為主,科技是全球供應鏈重組及地緣政治版圖的重心,台股不會寂寞。
2.彙整各券商預估,2024年台股指數:高點18428點、低點15446點
3.三大變數:戰爭變數、美中國經濟衝擊、兩岸關係變化


十、走勢轉強,站上季線
台股近期強勢上漲,站上所有均線之上,技術面強面轉強,季線已成為下檔強力支撐,其中OTC指數技術面優於上市指數,顯示中小型成長股表現空間更大。


十一、外資賣壓,告一段落
1.長線外資買賣超受兩大因素影響(1)美科技股走勢(2)美元指數走勢
2.外資在2023年對台股買賣起伏很大。上半年買超4200億,6-10月賣超新台幣6000億元,11月再度回補2000億。2023年累積買超920億元 (截至12/11)。
3.隨總經風險降低,除非黑天鵝再現,否則預期外資最大賣壓潮應會結束


十二、企業獲利,恢復成長
23Q4台股企業獲利預估將由衰退恢復為成長,過去企業獲利處於成長週期(2013-2014、2017-2018、2021-2022),都伴隨台股多頭格局


十三、風險:地緣政治
2023年共機擾台次數每月平均380餘架次,即使2024總統換屆,台海緊張情勢將持續。


十四、風險:當沖比例高,波動加大
1.2014年開放當沖交易,2017年當沖稅率減半後占比顯著提升。
2.目前約占成交比重4成,部分個股周轉率甚至超過70%。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@longtime

longtime

天使人

#3樓

正盯著季線價18.3

當別人開始說你是瘋子的時候,你離勝利就不遠了……

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #3樓 longtime

正盯著季線價18.3


季線是不錯的短期修正支撐,短線單筆進場的基本款👌

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2023年度影響王

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@aslatsai

aslatsai

天使人

#6樓

跌到季線附近, 又出現冥燈的指示 😍

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #6樓 aslatsai

跌到季線附近, 又出現冥燈的指示 😍


@aslatsai 冥燈加季線的雙重防護💪💪

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@hawk

hawk

天使人

#8樓

引用 #6樓 aslatsai

跌到季線附近, 又出現冥燈的指示 😍


季線果然頂出長下影線

 

@fymc

fymc

天使人

#9樓

知識就像內褲,看不見但很重要。

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

挺有趣的,我倒覺得哪個指標都可以,重要的是訊號出來後要敢買,逢低買分批買有錢買,紀律執行才有用,不然任何指標都是紙上談兵。

 

金管會訂出配息天花板 達人:2招買00929照賺8%殖利率

 

00929要配0.11元或0.13元,本來就不是投資人所能掌控,那麼能夠做的,就是努力讓分母變小,也就是等待合理的買進價位,把成本壓低。他教戰2招,卡位最佳買點。

 

1、還原日K低檔30

 

身為ETF新兵,00929的股價規律性還不像0056這麼完整,王仲麟說,「去年6月份才問世,還原週K基本上沒什麼資料,我建議觀察還原日K,只要來到低檔30,可以找買點。」王仲麟提醒,買進機會建立在動態趨勢,並非固定價位。

 

2、現金股利+殖利率,估算買進點

 

另外,王仲麟用現金股利和殖利率計算進場價位,「配息不可能年年月月都相同,就拿老大哥0056的配息紀錄來看,每年的配息數字也不會一模一樣。」因此他說,要彈性且保守估算現金股利,再以高股息ETF普遍的殖利率5%~8%水準,評估進場價位,才是較安穩的盤算。

 

 

用還原日K評估00929買進價位

 

 


用現金股利+殖利率推估進場價位

註:假設每月穩定配息的狀態之下估算價位。資料來源:超馬芭樂

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@izu

izu

天使人

#11樓

引用 #10樓 mrchildren

挺有趣的,我倒覺得哪個指標都可以,重要的是訊號出來後要敢買,逢低買分批買有錢買,紀律執行才有用,不然任何指標都是紙上談兵。

 

金管會訂出配息天花板 達人:2招買00929照賺8%殖利率


買才會賺,看只會怨嘆,多低買就看個人,每個人心中都有個指標,像我就是進場價位-5%就會開第一槍,之後每逢-5%繼續開槍

 

AI股全數回歸,00929差不多跌完了,買好離手等配息

@piin0205

piin0205

天使人

#12樓

#進場價位計算請教

M大向您請教懇請指導一下,我算出的殖利率是8.47%

您提供的圖表示以整數%計算

這樣所得到的進場價位還蠻有落差的

那您建議我是用4捨5入 還是 用8.47%(因為8.47就得到現在價格)

 

問題可能很小白,希望您能給予指導感謝

 

引用 #10樓 mrchildren

挺有趣的,我倒覺得哪個指標都可以,重要的是訊號出來後要敢買,逢低買分批買有錢買,紀律執行才有用,不然任何指標都是紙上談兵。

 

金管會訂出配息天花板 達人:2招買00929照賺8%殖利率

 

00929要配0.11元或0.13元,本來就不是投資人所能掌控,那麼能夠做的,就是努力讓分母變小,也就是等待合理的買進價位,把成本壓低。他教戰2招,卡位最佳買點。

 

1、還原日K低檔30

 

身為ETF新兵,00929的股價規律性還不像0056這麼完整,王仲麟說,「去年6月份才問世,還原週K基本上沒什麼資料,我建議觀察還原日K,只要來到低檔30,可以找買點。」王仲麟提醒,買進機會建立在動態趨勢,並非固定價位。

 

2、現金股利+殖利率,估算買進點

 

另外,王仲麟用現金股利和殖利率計算進場價位,「配息不可能年年月月都相同,就拿老大哥0056的配息紀錄來看,每年的配息數字也不會一模一樣。」因此他說,要彈性且保守估算現金股利,再以高股息ETF普遍的殖利率5%~8%水準,評估進場價位,才是較安穩的盤算。

 

 

用還原日K評估00929買進價位

 

附加圖片

 


用現金股利+殖利率推估進場價位

附加圖片註:假設每月穩定配息的狀態之下估算價位。資料來源:超馬芭樂



@mrchildren

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#13樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #12樓 piin0205

#進場價位計算請教

M大向您請教懇請指導一下,我算出的殖利率是8.47%

您提供的圖表示以整數%計算

這樣所得到的進場價位還蠻有落差的

那您建議我是用4捨5入 還是 用8.47%(因為8.47就得到現在價格)

 

@piin0205
都可以,看你高興。你現在就想買,那就8.47%,你還想等一等,那就8%。

 

就像我說的哪種指標都可以,重點是真的有買。

 

不管哪種指標,哪種算法,都只是方便你自己衡量分批逢低買的價格參考,重點是越便宜買越多,強大說的金字塔型買法。

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@drose

drose

天使人

#14樓

引用 #11樓 izu


買才會賺,看只會怨嘆,多低買就看個人,每個人心中都有個指標,像我就是進場價位-5%就會開第一槍,之後每逢-5%繼續開槍

 

AI股全數回歸,00929差不多跌完了,買好離手等配息


我大AI全數回歸,00929秒收復季線,季線真是逢低買的好朋友

 

@hawk

hawk

天使人

#15樓

引用 #14樓 drose


我大AI全數回歸,00929秒收復季線,季線真是逢低買的好朋友


季線很好用在短線找低點

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#16樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

引用 #14樓 drose


我大AI全數回歸,00929秒收復季線,季線真是逢低買的好朋友


不錯的走勢,休息過後開始連漲。

 

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@20200520

20200520

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#17樓

真的是一起飛就連漲

 

引用 #16樓 mrchildren


不錯的走勢,休息過後開始連漲。

 



@mrchildren

mrchildren

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#18樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王

00929怎麼跌都跌不深,因為台股就是這麼強,轉眼就萬八。

 

最簡單的買法:手動定期定額,每個月挑除息之後買小單筆,光填息機率高這一點就可以確保賺錢機率大。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@hawk

hawk

天使人

#19樓

引用 #18樓 mrchildren

00929怎麼跌都跌不深,因為台股就是這麼強,轉眼就萬八。

 

最簡單的買法:手動定期定額,每個月挑除息之後買小單筆,光填息機率高這一點就可以確保賺錢機率大。


推好習慣👍

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#21樓

成就徽章:2023年度影響王

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@petert

petert

註冊會員

#22樓

引用 #21樓 8d8d

 

沒啥影響吧,原則最重要的一點就是ETF的年配率不能比追蹤指數高,00929的追蹤指數可以配到11%,離現在ETF的年配息率8-9%還有一段差距。

 


謝謝前輩,那我繼續慢慢買了,今天又進兩張

 

@le0913

le0913

註冊會員

#23樓

回到19了!!

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