2022下半年個人基金操作分享
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kv2grace
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樓主
2022-07-14 12:12
投資難度大大增高
今天在鉅亨網看到一則新聞
擷取部分內文分享
另外個人操作部分是以"自製"母子基金的配置方式
進場方式子基金採用定期定額
母基金採用不定期的單筆投資
至於比例配置方面
因為盤勢變化好快
所以是打算走一步算一步
目前母基金是股債各半
子基金目前佔總資產約10%
另外還保留35%類現金(外幣+貨幣型基金)可隨時進場就先不列入了
之後再慢慢更新
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
2樓
2022-07-14 12:46
但冒昧請問，大大的多數母基金跟子基金都是科技股，只是母基金用被動基金，子基金用主動型基金，主動被動的波動度差異沒有大到可以分開當母子，為何大大會有這樣的搭配？有甚麼其他考量嗎？
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kv2grace
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3樓
2022-07-14 12:54
所以就不跟投信比較了
我自己的想法是母基金(綜合基金搭配)的波動度小於子基金(綜合基金搭配)的波動度即可
母基金用ETF主要是單筆進場, 我可以自由操作
子基金用主動基金
主要是不確定下波會不會漲這些類股
所以就先挑三個基本款
之後會在看盤勢變化(看哪類股跌多)來增加子基金
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
4樓
2022-07-14 12:59
我跟朋友也會用動物來命名，虎狼基金、龜速基金，哈哈～
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zoe0919619
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5樓
2022-07-14 13:25
1.會將母基金定期轉申購至子基金嗎?
2.或者說母基金是部位大的主要配置，又會久抱，但沒用母轉子?
若是2，那應該是核心基金和衛星基金，不知樓主是哪種情況?
https://rich01.com/what-is-core-satellite-investing/
https://rich01.com/master-feeder-tw-fund/
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kv2grace
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6樓
2022-07-14 13:37
我是用投信母子基金的概念
來調整自己基金配置
回zoe0919619
我是選用1的方案
因為中信債每月都有配息
所以配息就可用來定期定額子基金
完全不用我照顧
我自己主要是短線操作ETF
有賺到價差就多點便當錢
沒賺到價差就留著長期投資(至少抱個3-5年)
也是因為會長抱才歸類到母基金
其實我的原始設計是跟投信類似
就是母債子股基
但後來發現到摩美增的波動度超大
才興起不如母基金改用綜合型基金的想法(反正是自製)
但這是新嘗試
也不知績效會如何
就打算走完一波景氣週期看看
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zoe0919619
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7樓
2022-07-14 13:55
因為樓主其它etf如QQQ沒定期轉子，etf抱3-5年時間也不久，應該非傳統訂義的母子基金或核心衛星基金。
不過不管什麼方法，能用順手，能賺錢，都好。
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
8樓
2022-07-14 14:04
"zoe0919619"看來k大的債買很多，配息才有辦供應子基金每月定期定額，這算是以債養股。
因為樓主其它etf如QQQ沒定期轉子，etf抱3-5年時間也不久，應該非傳統訂義的母子基金或核心衛星基金。
不過不管什麼方法，能用順手，能賺錢，都好。
就是以債養股沒錯，zoe0919619大的腦袋好清楚，馬上抓到盲點，厲害！
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kv2grace
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9樓
2022-07-14 14:05
我會參考傳統的母子基金或核心衛星基金
甚至機器人理財的方式
看能否建立屬於自己的資產配置
例如傳統是母基金定期轉買子基金
換成我來操作
就會改成不定期由母基金轉買子基金
判斷的標準是以子基金的波動大於母基金時
不過這樣是滿累的
就是要常常關心基金的走勢
而且績效老實說也沒多好
大家工作若太忙就別學我這樣搞了
我是自己找罪受
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kv2grace
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10樓
2022-07-14 22:58
最初一開始是打算以債養股
但近兩年債券暴跌後就改變思路了
我現在隨時可把中信債全部賣掉換成0050或SPY,甚至都換成QQQ也行
畢竟自製母子基金雖然很累
但最大的優點就是很自由
只要我的母基金的波動小於子基金即可
總之下半年就打算隨著盤面波動來調整吧
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zoe0919619
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11樓
2022-07-15 08:02
"mrchildren""zoe0919619"看來k大的債買很多，配息才有辦供應子基金每月定期定額，這算是以債養股。
因為樓主其它etf如QQQ沒定期轉子，etf抱3-5年時間也不久，應該非傳統訂義的母子基金或核心衛星基金。
不過不管什麼方法，能用順手，能賺錢，都好。
就是以債養股沒錯，zoe0919619大的腦袋好清楚，馬上抓到盲點，厲害！
謝謝M大肯定，看了樓主文章有疑惑，想說釐清了比較好。
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
12樓
2022-07-15 11:20
"zoe0919619""mrchildren""zoe0919619"看來k大的債買很多，配息才有辦供應子基金每月定期定額，這算是以債養股。
因為樓主其它etf如QQQ沒定期轉子，etf抱3-5年時間也不久，應該非傳統訂義的母子基金或核心衛星基金。
不過不管什麼方法，能用順手，能賺錢，都好。
就是以債養股沒錯，zoe0919619大的腦袋好清楚，馬上抓到盲點，厲害！
謝謝M大肯定，看了樓主文章有疑惑，想說釐清了比較好。
釐清疑慮以免有人被誤導，是做好事，很棒。
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yengary
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13樓
2022-07-15 13:06
"kv2grace"回mrchildren大
最初一開始是打算以債養股
但近兩年債券暴跌後就改變思路了
我現在隨時可把中信債全部賣掉換成0050或SPY,甚至都換成QQQ也行
畢竟自製母子基金雖然很累
但最大的優點就是很自由
只要我的母基金的波動小於子基金即可
總之下半年就打算隨著盤面波動來調整吧
中信的ETF有不配息的紀錄，所以，我都不碰中信出的ETF
投資小白
jeffrey3
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14樓
2022-07-16 11:41
中信10年高評級公司債雖然月配，但FED升息快，短天期債券才能較快轉換息收較高的債券，當然還得看經理人功力。通常美債是季配，經理人買進的債券配息月份不同，因此債券ETF配息波動也不小，會影響買子基金的金額
子基金有貝萊德世科、美增及FXI，每月是固定金額買這三只(不夠時有沒有沒補)，還是那只基金淨值跌的多就買多一點，母基金配息日不一定是當月最低點，搞不好是當月最高點，買到會不會心理不好受。美增從2011年11月至今最多跌了66%；FXI從去年2月至今年3月淨值跌了50%，貝萊德世科從2011年11月至今最多跌了43%，跌的多就漲的最快最多嗎？我是無法預測。
投資紀律最重要，簡單最好。母子基金是設計給無法紀律定投及預期報酬率到不贖回的人。以債養息我也推，但如果你不做長期，而是會換不同的債，那你就要很厲害，升息時買什麼債，過兩年降息時買什麼債。
只做定時定額也很好，因為投信推的母子基金，有的是子基金績效很好，但無穩定的母基金；有的剛好相反。不過這可能是近幾年這樣，不知道能不能期待未來
疫情使人躱在家，但台灣的美景反而更美，過去少見的昆蟲、動物，今年出現特別多，植物更美。賺錢是要來享受的
本用戶沒有設定簽名檔
kv2grace
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15樓
2022-07-16 12:36
回想自己摸索資產配置的過程,從股債配置,衛星配置,母子基金甚至想乾脆給機器人...
我認為每個策略都不錯,也適合不同性格的投資人, 到最後決定以自製母子基金的方式進行, 就是比較適合自己的性格
很認同你這句:"投資紀律最重要，簡單最好。母子基金是設計給無法紀律定投及預期報酬率到不贖回的人。"
因為我就是無法紀律定投, 但手上還有近35%的純現金, 所以這部分會同時紀律定投母子基金,所以不一定要由母基金去定投子基金(這點就跟投信完全不同)
至於短線操作我是做很短,例如3-5天有賺就出場,但實際上執行時,會以長期投資的角度進場,也就是短線賺不錢就算了,就擺著當母基金, 所以選擇上需要"有適度波動,好進出"的特性
本來是想用元大S&P500來當母基金之一,但後來發現跟貝世科和摩美增的波動做比較, 就決定改用富邦NASDAQ當母基金, 至於債券ETF我是打算當作類現金, 用來保證母基金的波動小於子基金
不過如我上面所提到的
這樣進行是滿累的
就是要常常關心投資組合的績效比較
而且績效老實說也沒多好
大家工作若太忙就別學我這樣搞了
我是自己找罪受
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Ben ch
註冊會員
16樓
2022-07-29 19:33
"kv2grace"回jeffrey3大
回想自己摸索資產配置的過程,從股債配置,衛星配置,母子基金甚至想乾脆給機器人...
我認為每個策略都不錯,也適合不同性格的投資人, 到最後決定以自製母子基金的方式進行, 就是比較適合自己的性格......
真的...各門派眾多十八般武藝絕學都有其獨到之處，廣納吸收多了還是要領悟出獨創屬於自己的投資心法合適的策略，免得走火入魔
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