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台灣人買最多的月配息基金,高配息的每月現金流來源

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@coolman

coolman

天使人

#1樓主

在 2022年10月台灣基金投資人都在買哪些基金? 這篇討論裡有人問到「全台灣最多人買的基金排行」,讓我認真研究了一下台灣人買最多金額的有哪些,一看不得了,幾乎全都是高月配息的基金,幾乎看不到股票型基金的蹤影。

 

整理了台灣人持有金額最高的前20名配息基金(資料期間:2022年10月),為什麼沒有股票型呢?台灣人持有最多的股票型基金是 聯博-美國成長基金A股 美元,只能排第10名,台灣人真是愛領月配息。

 

幾個心得:

 

1. 這20大配息基金,台灣人合計買了1.52兆台幣,真的很強!原來大家的月配現金流都從這裡來。

 

2. 安聯收益成長居然台灣人買了5千多億台幣,幾乎是第二名的2倍,第三名的5倍,是第20名的27倍。

 

3. 今年以來淨值都跌了不少,每單位配息金額沒甚麼變動的情況下,配息率都飆起來了,這五支基金的年化配息率都飆破了10%:

安聯收益成長基金-AMg7月收總收益類股(美元)

聯博-全球非投資等級債券基金AA(穩定月配)級別美元(原 聯博-全球高收益債券基金)

NN (L) 新興市場債券基金X股美元(月配息)

鋒裕匯理基金新興市場債券A美元(穩定月配息)

NN (L) 環球非投資等級債券基金X股對沖級別美元(月配息)  

 

難怪 @我是強大 會說今年很適合打造一個可長可久的月配息投資組合,請參考這一篇: 2023年推薦月配息基金,這樣賺每月現金流(0本金退休) | 強基金fundhot 



基金名稱

國人持有金額

(台幣)

基金規模

(台幣)

最近一個月年化配息率

(以配息最多的級別估算)

國人持有金額占基金規模比重%
法令規定暫停申購的國人持有比重上限%
安聯收益成長基金 5541.05億 1.204 10.70% 46.03 70
聯博-全球非投資等級債券基金 2875.34億 4294.51億 10.29% 66.95 70
聯博-美國收益基金 1024.99億 4977.02億 7.79% 20.59 70
摩根投資基金-環球非投資等級債券基金 747.84億 1782.63億 5.89% 41.95 70
NN (L) 新興市場債券基金 721.03億 1323.16億 16.60% 54.49 70
摩根投資基金-多重收益基金 446.39億 6208.58億 9.77% 7.19 70
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金 404.33億 647.34億 7.62% 62.46 70
鋒裕匯理基金新興市場債券 401.05億 975.25億 16.95% 41.12 70
摩根基金-環球債券收益基金 351.03億 3124.08億 5.66% 11.24 70
鋒裕匯理基金策略收益債券 330.74億 674.98億 9.90% 49 70
NN (L) 環球非投資等級債券基金 301.09億 713.39億 13.46% 42.2 70
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 278.47億 1228.25億 4.61% 22.67 70
PIMCO全球債券基金 259.18億 3409.88億 1.84% 7.6 50
富達基金-美元債券基金 256.88億 737.15億 2.22% 34.85 50
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金 230.10億 919.83億 7.96% 25.02 70
貝萊德環球資產配置基金 216.27億 4560.40億 NA 4.74 50
安聯美元短年期非投資等級債券基金 214.49億 583.05億 6.75% 36.79 70
富達基金-美元非投資等級債券基金 210.42億 924.11億 5% 22.77 50
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債基金 206.22億 310.38億 6.37% 66.44 70
PIMCO多元收益債券基金 200.18億 2618.45億 4.33% 7.64 50



https://fundhot.com/forum/%E5%BC%B7%E5%8F%8B%E7%8D%A8%E4%BA%AB%E3%80%8B%E7%BE%A4%E7%9B%8A%E6%8A%95%E4%BF%A1%E9%96%8B%E6%88%B6%E6%8B%BF%E7%B4%85%E5%88%A910000%E9%BB%9E%EF%BC%8C%E8%80%81%E5%8F%8B%E4%B9%9F%E6%9C%895000%E9%BB%9E/11079 的廣告圖片
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@搞不懂

搞不懂

新註冊會員

#3樓

不少人看衰安聯收益成長

但它的表現一直在中上

配置一些也是合理的

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@faith

faith

管理員

#4樓

成就徽章:強基金創辦人

每月有現金流是好事阿,口袋有錢,心中有膽,才有勇氣堅持紀律逢低買。

 

越簡單的紀律,越容易投資賺錢。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我

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@baonamy

baonamy

名人堂成員

#5樓

我所持有的美元基金90%以上都是月配息基金,買月配息基金的目的是給小孩未來月月領。

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
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@MuChen

MuChen

名人堂成員

#6樓

很少發文談配息基金,還是要注意一些事情
高配息率不等於高報酬率,更不等於高殖利率
很多人都衝著"高配息率"下去買,但是撈一下該基金的長期投資報酬率卻跟標榜的動不動10%以上的"高配息率"差了十萬八千里
報酬率跟不上配息率的結果就是---拿本金下去配息
舉例:年配息率16%,但是年報酬率只有6%,多出來的10%就是從你的本金扣出來還給你的
買這些基金還是要回頭去看他的本質,和現在市場在哪一個位階
本質是股債混合型基金,是投資等級債,是高收益債(非投資等級債),新興市場美元債,本地貨幣債,或是美國公債。債券還要看到期的時間是長債,或是短期債券。以上風險和報酬都不一樣
位階是在高點還是半山腰還是低點
這些都影響到你買的配息基金能給你多少報酬,能不能穩定的給你報酬,配息的錢拿到手後,整體的本金+配息拿到的錢有沒有持續增加,如果本金+配息沒有增加,那就只是把錢左手換右手,一點意義也沒有

 

拜美國FED暴力升息所賜
今年是投資債券千載難逢的好機會,投資等級債竟然也可以有5%,甚至6%以上的到期殖利率(YTM),美國公債這種全球最安全的債券竟然也有3%~4%
買了不但賺配息,還賺價差
自從美國CPI大跌的那一刻起,就差不多決定了FED利率的終點,確定終點之後,未來就是等FED降息而已
另外債券價格跟FED利率有強烈的負相關,意思就是利率漲,債券價格跌;利率跌,債券價格漲。所以不需要等FED釋出降息的風聲,當市場知道利率的終點差不多就在那裡了,債券價格就開始止跌回升,一旦釋出一點點降息的消息,債券價格就會開始大漲
以上都還只談債券"價格",你可以領到的配息都還沒有算進去。加上去之後就是不但賺了價差,還賺了配息
我也投了一部分資金進入這個市場,才不會只是想賺那5%~6%👻👻

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@yangyensan

yangyensan

註冊會員

#7樓

我是買安聯收益成長基金,每月領配息,看他淨值也能維持,就安心的低點投入,為了準備退休,總不能只靠勞保和勞退吧?

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@baonamy

baonamy

名人堂成員

#8樓

我買的美元配息型基金大多是強網上推薦的平衡型基金與股票型基金 ,配息率大約5~7% ,打算長期領息。
目前持續買進的是2881A,2882A,9941A,2887E,3702A與00720B,00772B,00773B,00795B,00679B。
當然台股每年配息穩定的金雞母有低點還是會逢低撿便宜,去年股利領了834,651元,今年領到的股利估計已超過百萬元。

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
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@MuChen

MuChen

名人堂成員

#9樓

引用 #8樓 baonamy

我買的美元配息型基金大多是強網上推薦的平衡型基金與股票型基金 ,配息率大約5~7% ,打算長期領息。
目前持續買進的是2881A,2882A,9941A,2887E,3702A與00720B,00772B,00773B,00795B,00679B。
當然台股每年配息穩定的金雞母有低點還是會逢低撿便宜,去年股利領了834,651元,今年領到的股利估計已超過百萬元。

特別股跟債券很類似

有異曲同工之妙👍

撈出資料算了一下,台灣金融股特別股的報酬率,以今日收盤價計算大約4%左右

接近美國長天期公債殖利率



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@baonamy

baonamy

名人堂成員

#10樓

如果殖利率只有4%,我未必看得上眼。

先前在其他版面上我po過2次,總算有2位強友洞悉我的意圖,未來如有媒體報導大家都知道時就不止4%了!

 先前我po過殖利率都大於7%了!買。

Faith大還問我是什麼標的,我回覆是元大金,已從跌破19元目前已站上22元了!

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
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@朱億文

朱億文

註冊會員

#11樓

收益型的基金以前是買純高收益債,就是聯博AA或AT,但近幾年忽然發覺純高收債"年化報酬率"算起來,由5%~6%開始降至4%~4.5%,已不符合需求,所以我收益型2020和2022的崩跌段改佈局入息或平衡型。

 

今年下半年加入配息型健護,因為FED說不會太快降息,經濟衰退也不會馬上降息,怕通膨反覆,那恐怕到2023年底,科技類都承壓,所以在非景氣循環中的消費,公共事業等等,選擇了醫療的健護。

 

至於平衡型還是可以參考殖利率和利差來進場,高收2020的利差700多和今年的利差600都有買幾段(這裡指的是全球高收益債利差,美高收500以上就可以進場了),佈局到現在不含息開始正報酬了。

 

再來就配息養股基,只是,除全球基金,科技才剛開始大裁員潮,不敢進太多,先就最小定期定額吧。

 

-----------------------------------------------------------------------------

配息型是全球人的最愛,也就是不缺乏買家,不過違約是最大風險,但也是進場時機,再來就是一些耳提面命的問題:配息型看的是"年化報酬率",不是"配息率",配息來源可能為本金(本金=資本利得+配息+匯差),資本利得和匯差也是會虧損的,造成配息配到本金,這是很重要的觀念!

 

關於"本金"部分蕭碧燕基金教母有詳細解釋,我覺得這是買配息型很重要的常識,以前剛投資身為債基族的我就是不懂,虧過三年才搞懂,大家可以參考:

 

https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=687922952692495&id=100044243898447&eav=AfZxZwSuUMKf3kSTJNFqG7B2mTQ7Ia6FM9Q2AmbObcJrjZCXYjIFZw6Gofrzhxe0CyA&paipv=0

 

 

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@jeff6026

jeff6026

天使人

#12樓

引用 #8樓 baonamy

我買的美元配息型基金大多是強網上推薦的平衡型基金與股票型基金 ,配息率大約5~7% ,打算長期領息。
目前持續買進的是2881A,2882A,9941A,2887E,3702A與00720B,00772B,00773B,00795B,00679B。
當然台股每年配息穩定的金雞母有低點還是會逢低撿便宜,去年股利領了834,651元,今年領到的股利估計已超過百萬元。

 

B大眼光獨到
2881A,2882A,9941A,2887E,3702A
除了 2882A 目前不配息疑慮比較高外 ,
其他特別股都慢慢回到票面上了


其實我很希望
看明年有沒有機會因衰退再跌一輪
再多撿一點的

 

 

然後目前也跟B大一樣
火力全開再買國債20年+投資等級債

只是我將資金分6各月買

畢竟資金成本大概都是1.8%-3.5% 之間

670萬的海外所得免稅

會比股票股利創造更高的所得替代率

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@iumjh1218

iumjh1218

註冊會員

#13樓

引用 #6樓 MuChen

很少發文談配息基金,還是要注意一些事情
高配息率不等於高報酬率,更不等於高殖利率
很多人都衝著"高配息率"下去買,但是撈一下該基金的長期投資報酬率卻跟標榜的動不動10%以上的"高配息率"差了十萬八千里
報酬率跟不上配息率的結果就是---拿本金下去配息
舉例:年配息率16%,但是年報酬率只有6%,多出來的10%就是從你的本金扣出來還給你的
買這些基金還是要回頭去看他的本質,和現在市場在哪一個位階
本質是股債混合型基金,是投資等級債,是高收益債(非投資等級債),新興市場美元債,本地貨幣債,或是美國公債。債券還要看到期的時間是長債,或是短期債券。以上風險和報酬都不一樣
位階是在高點還是半山腰還是低點
這些都影響到你買的配息基金能給你多少報酬,能不能穩定的給你報酬,配息的錢拿到手後,整體的本金+配息拿到的錢有沒有持續增加,如果本金+配息沒有增加,那就只是把錢左手換右手,一點意義也沒有

 

拜美國FED暴力升息所賜
今年是投資債券千載難逢的好機會,投資等級債竟然也可以有5%,甚至6%以上的到期殖利率(YTM),美國公債這種全球最安全的債券竟然也有3%~4%
買了不但賺配息,還賺價差
自從美國CPI大跌的那一刻起,就差不多決定了FED利率的終點,確定終點之後,未來就是等FED降息而已
另外債券價格跟FED利率有強烈的負相關,意思就是利率漲,債券價格跌;利率跌,債券價格漲。所以不需要等FED釋出降息的風聲,當市場知道利率的終點差不多就在那裡了,債券價格就開始止跌回升,一旦釋出一點點降息的消息,債券價格就會開始大漲
以上都還只談債券"價格",你可以領到的配息都還沒有算進去。加上去之後就是不但賺了價差,還賺了配息
我也投了一部分資金進入這個市場,才不會只是想賺那5%~6%👻👻


沒錯,要看報酬率

若是年化報酬率只有3%,結果年化配息8%,這樣不只是把本金配給你, 

淨值還會越配越低,配息也會越來越少

依然還是年化配息8%,是依目前的淨值下去算8%

 

譬如現在淨值100元,每年配8元給你,但是報酬率只有3%,所以淨值會越配越少

一段時間後,淨值變成只有70,但是配6元給你,這樣年化配息率是8.5%,越來越高

不過配息卻從8元變成6元

 

 

 

引用 #1樓主 coolman

在 2022年10月台灣基金投資人都在買哪些基金? 這篇討論裡有人問到「全台灣最多人買的基金排行」,讓我認真研究了一下台灣人買最多金額的有哪些,一看不得了,幾乎全都是高月配息的基金,幾乎看不到股票型基金的蹤影。

 

整理了台灣人持有金額最高的前20名配息基金(資料期間:2022年10月),為什麼沒有股票型呢?台灣人持有最多的股票型基金是 聯博-美國成長基金A股 美元,只能排第10名,台灣人真是愛領月配息。

 

幾個心得:

 

1. 這20大配息基金,台灣人合計買了1.52兆台幣,真的很強!原來大家的月配現金流都從這裡來。

 

2. 安聯收益成長居然台灣人買了5千多億台幣,幾乎是第二名的2倍,第三名的5倍,是第20名的27倍。

 

3. 今年以來淨值都跌了不少,每單位配息金額沒甚麼變動的情況下,配息率都飆起來了,這五支基金的年化配息率都飆破了10%:

安聯收益成長基金-AMg7月收總收益類股(美元)

基金績效

聯博-全球非投資等級債券基金AA(穩定月配)級別美元(原 聯博-全球高收益債券基金)

NN (L) 新興市場債券基金X股美元(月配息)

鋒裕匯理基金新興市場債券A美元(穩定月配息)

NN (L) 環球非投資等級債券基金X股對沖級別美元(月配息)  

 

難怪 @我是強大 會說今年很適合打造一個可長可久的月配息投資組合,請參考這一篇: 2023年推薦月配息基金,這樣賺每月現金流(0本金退休) | 強基金fundhot 



基金名稱

國人持有金額

(台幣)

基金規模

(台幣)

最近一個月年化配息率

(以配息最多的級別估算)

國人持有金額占基金規模比重%
法令規定暫停申購的國人持有比重上限%
安聯收益成長基金 5541.05億 1.204 10.70% 46.03 70
聯博-全球非投資等級債券基金 2875.34億 4294.51億 10.29% 66.95 70
聯博-美國收益基金 1024.99億 4977.02億 7.79% 20.59 70
摩根投資基金-環球非投資等級債券基金 747.84億 1782.63億 5.89% 41.95 70
NN (L) 新興市場債券基金 721.03億 1323.16億 16.60% 54.49 70
摩根投資基金-多重收益基金 446.39億 6208.58億 9.77% 7.19 70
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金 404.33億 647.34億 7.62% 62.46 70
鋒裕匯理基金新興市場債券 401.05億 975.25億 16.95% 41.12 70
摩根基金-環球債券收益基金 351.03億 3124.08億 5.66% 11.24 70
鋒裕匯理基金策略收益債券 330.74億 674.98億 9.90% 49 70
NN (L) 環球非投資等級債券基金 301.09億 713.39億 13.46% 42.2 70
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 278.47億 1228.25億 4.61% 22.67 70
PIMCO全球債券基金 259.18億 3409.88億 1.84% 7.6 50
富達基金-美元債券基金 256.88億 737.15億 2.22% 34.85 50
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金 230.10億 919.83億 7.96% 25.02 70
貝萊德環球資產配置基金 216.27億 4560.40億 NA 4.74 50
安聯美元短年期非投資等級債券基金 214.49億 583.05億 6.75% 36.79 70
富達基金-美元非投資等級債券基金 210.42億 924.11億 5% 22.77 50
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債基金 206.22億 310.38億 6.37% 66.44 70
PIMCO多元收益債券基金 200.18億 2618.45億 4.33% 7.64 50





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@baonamy

baonamy

名人堂成員

#14樓

回覆J大

 

最近富邦金法說會,2881A打算先重設利率(新IRS%+3.215%)後續再擇時以發行價60元買回,我認為2882A可能會比照辦理。
國泰金(2882)史上最大現增定價35元募資525億元,公司已表示盡可能會配息,增資後符合金管會要求應可望配息,就算打折配息以我55元買進的價位,日後重設利率後再以60元發行價買回,殖利率也是很高的,這只是用簡單的算術來計算而已。

我已po過好幾次了!,總算已有2位強友洞悉了我的意圖。
https://fundhot.com/forum/%E8%82%A1%E7%A5%A8/%E6%9C%80%E5%A4%9A%E5%8F%B0%E7%81%A3%E4%BA%BA%E6%8A%95%E8%B3%87%E7%9A%84%E5%8D%81%E5%A4%A7%E5%9C%8B%E6%B0%91ETF%E5%9F%BA%E9%87%91%EF%BC%8C%E7%8F%BE%E5%9C%A8%E8%B2%B7%E8%A6%81%E9%81%BF%E9%96%8B%E5%90%AB%E5%8F%B0%E7%A9%8D%E9%9B%BB%E7%9A%84%EF%BC%9F/10864#:~:text=%E9%96%8B%E5%90%AB%E5%8F%B0-,%E7%A9%8D,-%E9%9B%BB%E7%9A%84%EF%BC%9F

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
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@jeff6026

jeff6026

天使人

#15樓

引用 #14樓 baonamy

回覆J大

 

最近富邦金法說會,2881A打算先重設利率(新IRS%+3.215%)後續再擇時以發行價60元買回,我認為2882A可能會比照辦理。
國泰金(2882)史上最大現增定價35元募資525億元,公司已表示盡可能會配息,增資後符合金管會要求應可望配息,就算打折配息以我55元買進的價位,日後重設利率後再以60元發行價買回,殖利率也是很高的,這只是用簡單的算術來計算而已。

 

55元成本也太厲害,我接近60元接太多

目前平均成本58.6 

跟你差了快一年的配息了

 

目前5年跟7年 IRS 跑到 1.17%了