配息基金邁入100萬前的健檢(投資策略是穩定偏積極,年化配息率約13%)
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ccw123g
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樓主
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ccw123g
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2019-08-13 14:32
目前總投入金額到85W, 預計年底可達到110W左右,
依目前的收入狀況, 除了配息再投入之外, 可再投入60W/年,
因為近期的買點滿多的, 所以達到今年目標的時間或許會些微提前,
想說在整體基金進入百萬前夕, 先讓大家健檢一下, 看看是否還有調整的空間,
目前的投資策略是穩定偏積極(因為還有幫老婆操盤, 不能太激進), 年化配息率約在13%,
我自己覺得需要調整的方向大概有兩個,
1. 美元佔比太低
2. 基金買的太雜
不知道大家怎麼看, 感謝
理想很豐滿 現實很骨感
fundhot
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2樓
理想很豐滿 現實很骨感
fundhot
管理員
2樓
2019-08-13 15:53
我也覺得美元比重應該高一點,可以參考強大建議的配置比重
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7372
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徐偉祥
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3樓
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徐偉祥
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3樓
2019-08-13 17:18
看含息報酬率才是正確的,你購買的全部基金的含息報酬率是-2.97%,代表你目前的總報酬率是-2.97%
會虧損那麼嚴重是因為你南非幣計價基金佔比89%太高了,確實美元計價基金佔比需要再調高
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ccw123g
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4樓
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ccw123g
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4樓
2019-08-13 17:30
"徐偉祥"請問年化報酬率13%是怎麼算出的呢?該不會已經投了85萬還以為配息率就是報酬率吧......
看含息報酬率才是正確的,你購買的全部基金的含息報酬率是-2.97%,代表你目前的總報酬率是-2.97%
會虧損那麼嚴重是因為你南非幣計價基金佔比89%太高了,確實美元計價基金佔比需要再調高
啊,我更正我的說法,是年化配息13%,抓每檔基金的平均年配息,再取權重後,
目前的組合年配息大約就在13%
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披著羊皮的狼
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披著羊皮的狼
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2019-08-13 17:39
基金差別再於我沒有高收益債 版大如果遇到景氣衰退 可能會很痛
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Rockets
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6樓
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Rockets
天使人
6樓
2019-08-13 22:01
"披著羊皮的狼"小弟也即將邁入百萬 但是跟版大的組合 有差異 我是以澳幣為主南非為輔
基金差別再於我沒有高收益債 版大如果遇到景氣衰退 可能會很痛
比起二位前輩來,看來我是最保守的,我目前配息組合成本約135W NTD.(環/美/歐高收)共約60%,新興本地貨幣債約30%,股票/平衡型10%,
幣別 美元80%/台幣10%/南非幣10%.....每月增加約5W以股票/平衡型+新興美元債為多.....還是要讓自己不要太抖好阿...
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披著羊皮的狼
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7樓
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披著羊皮的狼
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7樓
2019-08-13 22:10
"Rockets""披著羊皮的狼"小弟也即將邁入百萬 但是跟版大的組合 有差異 我是以澳幣為主南非為輔
基金差別再於我沒有高收益債 版大如果遇到景氣衰退 可能會很痛
比起二位前輩來,看來我是最保守的,我目前配息組合成本約135W NTD.(環/美/歐高收)共約60%,新興本地貨幣債約30%,股票/平衡型10%,
幣別 美元80%/台幣10%/南非幣10%.....每月增加約5W以股票/平衡型+新興美元債為多.....還是要讓自己不要太抖好阿...
高收益債要很小心喔 如果利差縮小或者違約率上升 可能會嚇到吃手手(違約率是落後指標就是了)
也有人說bbb債很危險 一旦降評 可能會來個大修正
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徐偉祥
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8樓
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徐偉祥
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8樓
2019-08-14 07:23
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Rockets
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9樓
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Rockets
天使人
9樓
2019-08-14 22:05
"披著羊皮的狼""Rockets""披著羊皮的狼"小弟也即將邁入百萬 但是跟版大的組合 有差異 我是以澳幣為主南非為輔
基金差別再於我沒有高收益債 版大如果遇到景氣衰退 可能會很痛
比起二位前輩來,看來我是最保守的,我目前配息組合成本約135W NTD.(環/美/歐高收)共約60%,新興本地貨幣債約30%,股票/平衡型10%,
幣別 美元80%/台幣10%/南非幣10%.....每月增加約5W以股票/平衡型+新興美元債為多.....還是要讓自己不要太抖好阿...
高收益債要很小心喔 如果利差縮小或者違約率上升 可能會嚇到吃手手(違約率是落後指標就是了)
也有人說bbb債很危險 一旦降評 可能會來個大修正
確實.....所以現在月扣多以股票/平衡型+新興美元債居多...慢慢讓基金們平衡點....話說高收真的修正...我的股基應該也不妙吧~~~
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