安聯收益成長基金有比較抗跌？考慮要不要換掉他~

63.9K

安聯收益成長基金有比較抗跌？考慮要不要換掉他~

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j888

註冊會員

樓主

2022-08-24 16:53

j888

註冊會員

樓主

2022-08-24 16:53

安聯收益成長AMg7，8/23跌了1.42%，相較於股票基金如：
普萊仕全球焦點跌0.31%
摩根史丹利環球機會跌0.41%
摩根史丹利美國增長甚至還漲0.14%

安聯這支基金美國股票、美高收、可轉債各三分之一，我查了一下當天美國大盤、HYG、ICVT都沒跌這多，安聯這支不知道怎麼操做跌的？

最後這支基金文宣號稱買賣選擇權，使的投組增加抗跌性，結果這一年約跌幅12%左右，跟100%全股票組合VT差不多，世界100強IOO也才跌5%，SPY才跌6%，跟安聯差不多的JEPI，一年績效還是正報酬，這考慮要不要換掉他~

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
https://fundhot.com/fund/detail/MD1001001

Vanguard全世界股票ETF(VT) 美元
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001196

iShares全球100 ETF(IOO) 美元
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001524

SPDR標普500指數ETF(SPY) 美元
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001317

往事如風

天使人

3樓

2022-08-24 18:29

往事如風

天使人

3樓

2022-08-24 18:29

VTI整體股市
HYG 非投資等級債
ICVT 可轉債

VTI 34%+ HYG 33% +ICVT 33% 等ETF 年初至今報酬率約-13.4%
安聯收益成長 AM7 ，年初至今報酬率約 -14.63%

並沒有太大的差異哦

人生是一場馬拉松，不是一場百米賽跑

我是笨蛋就愛問

註冊會員

4樓

2022-08-24 19:15

我是笨蛋就愛問

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4樓

2022-08-24 19:15

所以樓上的意思是用低成本的指數化投資就好？
安聯每年付1.6%左右費用，連基準指數都打敗不過，用配息掩飾績效，真是慘
這問題是安聯投資組合股票部分只有3成，但抗跌性輸100%股票標的，漲也沒人會漲...
不要陷入配息迷思啊！

mrchildren

名人堂

5樓

2022-08-24 19:42

mrchildren

名人堂

5樓

2022-08-24 19:42

"往事如風"VTI整體股市
HYG 非投資等級債
ICVT 可轉債

VTI 34%+ HYG 33% +ICVT 33% 等ETF 年初至今報酬率約-13.4%
安聯收益成長 AM7 ，年初至今報酬率約 -14.63%

並沒有太大的差異哦

人生是一場馬拉松，不是一場百米賽跑

請問往事如風大，你的表格是使用哪個工具跑出來的？可以試算ETF的投資比重績效。

j888

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6樓

2022-08-24 20:30

j888

註冊會員

6樓

2022-08-24 20:30

這個表格連結:
https://www.portfoliovisualizer.com/
ETF派常用的網站
非常好用，可以回測、還有列出相關係數，都很好用

進入網站後
點選Backtest Portfolio
上面那邊輸入投資金額、期間
下面分別可以帶入三個Portfolio
總計要100%
Asset 直接打上ETF代碼
輸入完畢按上Analyze Portfolio 即可
會分析出你的投資組合年化報酬率、波動度、期間最大損失金額等等

我推薦的功能還有
首頁，右邊Asset Analytics 第三項Asset Correlations
進入後，在Tickers 輸入ETF代號(不只限一個，打完要空一隔，比如VT TLT QQQ等等)，輸入完畢後
按下View Correlation
可分析出相關係數，盡量都找負相關，才能分散風險

往事如風

天使人

7樓

2022-08-24 20:49

往事如風

天使人

7樓

2022-08-24 20:49

"我是笨蛋就愛問"所以樓上的意思是用低成本的指數化投資就好？
不是說明指數化ETF較好，只是用j888大分析方式，說明安聯收益成長這支基金的報酬率和其策略的投資方式無顯著差異性。

安聯每年付1.6%左右費用，連基準指數都打敗不過，用配息掩飾績效，真是慘
這問題是安聯投資組合股票部分只有3成，但抗跌性輸100%股票標的，漲也沒人會漲...
不要陷入配息迷思啊！

青菜蘿蔔各有所愛，投資除了看報酬率，也看波動率，安聯收益成長的波動率是12.76，三隻ETF組合出來的波動率是17.34…

往事如風

天使人

8樓

2022-08-24 20:57

往事如風

天使人

8樓

2022-08-24 20:57

"mrchildren"
"往事如風"VTI整體股市
HYG 非投資等級債
ICVT 可轉債

VTI 34%+ HYG 33% +ICVT 33% 等ETF 年初至今報酬率約-13.4%
安聯收益成長 AM7 ，年初至今報酬率約 -14.63%

並沒有太大的差異哦

人生是一場馬拉松，不是一場百米賽跑

請問往事如風大，你的表格是使用哪個工具跑出來的？可以試算ETF的投資比重績效。

https://www.portfoliovisualizer.com/
選擇紅框框哦

constantchen

天使人

9樓

2022-08-25 01:46

constantchen

天使人

9樓

2022-08-25 01:46

"j888"安聯收益成長AMg7，8/23跌了1.42%，相較於股票基金如：
普萊仕全球焦點跌0.31%
摩根史丹利環球機會跌0.41%
摩根史丹利美國增長甚至還漲0.14%

安聯這支基金美國股票、美高收、可轉債各三分之一，我查了一下當天美國大盤、HYG、ICVT都沒跌這多，安聯這支不知道怎麼操做跌的？

最後這支基金文宣號稱買賣選擇權，使的投組增加抗跌性，結果這一年約跌幅12%左右，跟100%全股票組合VT差不多，世界100強IOO也才跌5%，SPY才跌6%，跟安聯差不多的JEPI，一年績效還是正報酬，這考慮要不要換掉他~

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
https://fundhot.com/fund/detail/MD1001001

Vanguard全世界股票ETF(VT) 美元
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001196

iShares全球100 ETF(IOO) 美元
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001524

SPDR標普500指數ETF(SPY) 美元
https://fundhot.com/fund/detail/FH1001317

不能只看當天切盤時間不同的

醜不拉機

名人堂

10樓

2022-08-25 07:29

醜不拉機

名人堂

10樓

2022-08-25 07:29

看你的要求到底是什麼?
如果只是想要配息這檔算不錯
但如果想要資本利得當然還是純股票型較佳

然後基金的結算時間不是收盤時間
你這樣比較是有問題的
而且只拿一天比較誤差會很大
畢竟ETF持有的股數絕對比基金還多
至少拉一個月的績效來比較比較合適

定時定額10年買貝萊德世界科技、安聯收益成長、聯博全球高收益債，會發生什麼事？
viewtopic.php?t=10101

HenryYee

註冊會員

11樓

2022-08-25 08:51

HenryYee

註冊會員

11樓

2022-08-25 08:51

"我是笨蛋就愛問"所以樓上的意思是用低成本的指數化投資就好？
安聯每年付1.6%左右費用，連基準指數都打敗不過，用配息掩飾績效，真是慘
這問題是安聯投資組合股票部分只有3成，但抗跌性輸100%股票標的，漲也沒人會漲...
不要陷入配息迷思啊！

買這支的路過......最近剛補貨不久。

笑而不語......

shawnlo

天使人

13樓

2022-08-25 15:08

shawnlo

天使人

13樓

2022-08-25 15:08

這支配息金額比AM高
所以波動相對就會比較大
如果希望波動小一點又能穩定配息
應該選擇「安聯收益成長基金-AM穩定月收類股」

朱億文

註冊會員

14樓

2022-08-25 15:22

朱億文

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14樓

2022-08-25 15:22

收益型的基金，我大多計算年化報酬率，不太去看工具算出來的，畢竟無法算出長期高低點的投資調整，太死板。

這支在收益型投資友眼中，覺得是美國平衡型基金，只要內涵可轉債和股票，波動相對純高收債大，要拿去跟以上的純股比有點怪。

而且績效這種放長期的，還是參考3年5年績效比較好，如果變差，可以在高點砍掉換標的。

不過收益就是收益，操作我們一樣是低點(一半參考美高收利差500~700買)買一段碗底，然後買到退休不贖領配息，配息再養其他基金。

不過如果淨值買太高，不含息報酬負值(扣到本金)，就會覺得這支報酬率沒有想像好。

我個人是2020/3月淨值7.5往下買很多，覺得年化報酬還可以接受，今年8以下有再買一些。。。就。。。反彈了。。。，淨值8以上是不會買的，容易扣到本金，年化報酬率即使時機不好的現在，算來也有7%~8%左右，還可以接受啦。