【定期定額資產配置】有圖有真相！資產配置的效果：相對穩定的報酬率
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我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
樓主
2012-12-18 21:03
投資不是樂透，暴起暴落並不可取，長期穩定才是關鍵。
資產配置最起碼的好處是「分散」，能確保不會倒數，但能否在前50%甚至25%，就要看資產比重如何微調，這就考驗操盤者的功力了。
［上圖：各類資產］資產類別的配置比重為：
2002~2006
美股20% 亞洲(除日本)40% 新興市場債10% 投資級債10% 高收益債10% 資源10%
2007迄今
美股10% 亞洲(除日本)20% 新興市場債15% 投資級債15% 高收益債15% 資源10% 不動產10%
［下圖：只有債券］債券配別的配置比重為：
MBS10% 公司債20% 美國市政債15% 新興市場債10% 高收債10% 公債25% 抗通膨債10%
（資料來源為摩根投信）
「勇者致富」（Fortune favors the bold.）「勇往直前」（Proceed and be bold.）「如果你毫無畏懼，你會怎麼做？」（What would you do if you weren't afraid?）
king
天使人
2樓
「勇者致富」（Fortune favors the bold.）「勇往直前」（Proceed and be bold.）「如果你毫無畏懼，你會怎麼做？」（What would you do if you weren't afraid?）
king
天使人
2樓
2012-12-18 22:40
台灣賣的複合債基金通常都是投資高收新興各三成
再從其中去看市場微調比例
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
3樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
3樓
2012-12-19 08:44
以債券為例，有興趣的可以拿資產配置(Asset Allo.)跟高收債(High Yield)比較。
資產配置多數都在中段班，比較難得的是除了2008年金融海嘯小賠1.4%外，其餘每年都是正報酬。
相較之下，高收債在多頭時衝到第一位，空頭時掉到最後一名，果然是股票的拜把兄弟。
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yangshwe
註冊會員
5樓
2012-12-19 14:40
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
6樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
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6樓
2012-12-19 15:35
"yangshwe"資產報酬的好處就是可以讓報酬維持在中段班 不過實際拿到的報酬會比指數少 因為買ETF/基金還需考慮Expense ration及手續費 在評估時也必須將交易相關費用考慮進去才會比較符合現實
同意。也就是說，圖表只顯示了資產配置給了中段班的穩定報酬，但不代表上面的數字就是可以預期的報酬。
至於報酬率會有多少？可以圖上的數字為目標，透過1) 選擇老字號的好基金，搭配2)低檔定額扣款及3)負乖離率打一筆，努力提高報酬率！
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