6月入手的科技基金已經轉正(圖文+對帳單分享)

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kv2grace

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樓主

2022-06-25 19:24

kv2grace

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樓主

2022-06-25 19:24

分享這陣子的操作
4-5月大跌時將主動型基金轉換為ETF當作長期投資, 定期定額不停扣
6月開始進行不定期不定額的單筆加碼操作
進場標準有2個:
1.美股前一天大跌2-3%, 隔天就會進場
2.ETF價格跌到了自己預設的價位

目前的配置大概是股票基金38%,類現金62%
整體資產的報酬是負17%左右
不過今天檢討對帳單發現
若單純看6月買進的ETF已經單月轉正
有定律的持續買進果然是王道

7-8月或許有反彈
我7-8月的操作規劃是定期定額持續扣款
觀察美股這波反彈後
趨勢會不會持續走空或開始反轉向上

若趨勢持續走空的話
7-8月會把單筆加碼出一些掉
但到時會把定期定額的扣款增加
當作是6月獲利了結後的持續投入

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

8d8d

名人堂

2樓

2022-06-25 22:37

8d8d

名人堂

2樓

2022-06-25 22:37

目前的配置大概是股票基金38%,類現金62%
整體資產的報酬是負17%左右

抱歉我看半天實在看不懂，忍不住問一下：

股票只占38%，整體資產報酬率居然能虧損到-17%！意思是只占38%的股票報酬率是-45%？？

但是你又說六月是賺錢的（對帳單看不到哪裡賺錢，只有交易明細），那表示其他部位虧更多？？？

mrchildren

名人堂

3樓

2022-06-25 22:48

mrchildren

名人堂

3樓

2022-06-25 22:48

這一段我也看不懂

若趨勢持續走空的話
7-8月會把單筆加碼出一些掉
但到時會把定期定額的扣款增加
當作是6月獲利了結後的持續投入

怎麼看六月這幾筆的報酬率都只是持平而已，如果趨勢往下就賠錢了，哪能獲利了結？

kv2grace

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4樓

2022-06-25 22:53

kv2grace

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4樓

2022-06-25 22:53

8d8d大好
你的問題回覆如下
1.只占38%的股票報酬率是-45%？
是的, 因為之前高檔買了太多單筆的中國和科技基金
後來因為聽到阿北的忠告
即使4-5月大跌還是把類現金留著不加碼(債券和外幣)
所以若把總資產算起來
至少還能自我安慰一下

2.六月是賺錢的（對帳單看不到哪裡賺錢，只有交易明細）
六月份進場的均價以周五收盤價來看是轉正
但是沒出場實現獲利前
都不算賺錢
所以我的標題是"轉正"不是賺錢
而且只有算六月單筆進場的而已

kv2grace

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5樓

2022-06-25 22:58

kv2grace

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5樓

2022-06-25 22:58

mrchildren大

"怎麼看六月這幾筆的報酬率都只是持平而已，如果趨勢往下就賠錢了，哪能獲利了結？"

你的問題回覆如下:
空頭趨勢也有反彈行情
很幸運近期美國科技股反彈
六月進場27萬(我用整數算)
若從下周開始有漲到28萬以上
那麼我就可以把六月進場的27萬成本先贖回

8d8d

名人堂

6樓

2022-06-25 23:01

8d8d

名人堂

6樓

2022-06-25 23:01

"kv2grace"8d8d大好
你的問題回覆如下
1.只占38%的股票報酬率是-45%？
是的, 因為之前高檔買了太多單筆的中國和科技基金
後來因為聽到阿北的忠告
即使4-5月大跌還是把類現金留著不加碼(債券和外幣)
所以若把總資產算起來
至少還能自我安慰一下

很難理解為何會-45%？

我也一路買了一堆摩根士丹利美增，也才-30%，而中國基金已經負個位數快逆轉勝了，搞不好你如果4-5月有加碼，還不會這麼慘

kv2grace

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7樓

2022-06-25 23:18

kv2grace

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7樓

2022-06-25 23:18

8d8d大好

"很難理解為何會-45%？"
你就當作我是買在200元的摩美增好了
總之就是高檔區單筆買了太多不該買的股票和基金
所以後來才把一咬牙把基金都轉換成ETF
但也是因為如此轉換
反而在四月初時讓我看清整個趨勢轉空
雖然4-5月持續加碼的確可以少賠
但是空頭趨勢還沒改變
大部隊的現金就先不進場