澳幣配息基金，貝萊德全球智慧和安聯收益成長，應如何選擇？

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澳幣配息基金，貝萊德全球智慧和安聯收益成長，應如何選擇？

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RAB_949597

註冊會員

樓主

2021-03-24 12:06

RAB_949597

註冊會員

樓主

2021-03-24 12:06

前年手上一筆澳幣因匯率不好,想說待匯率回升前先轉投澳幣儲蓄險(當時還未接觸基金),才一年時間宣告利率由3.31%跌到2.54%,目前本金回本,在考慮儲蓄險解約轉為基金,提高報酬率.

想請教各位前輩,貝萊德全球智慧和安聯收益成長這二支應如何選擇?
或有其他更好的建議嗎? 謝謝!

貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險年化配息5.84~6% 配息無配自本金
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(澳幣避險) 年化配息7%~8% 配息來自本金82~93%

mrchildren

名人堂

2樓

2021-03-24 19:48

mrchildren

名人堂

2樓

2021-03-24 19:48

為何只能選一支？一支全球布局不配本金，一支聚焦美國有股有債，不須零和，可以合作。

yaichenche

天使人

3樓

2021-03-24 20:15

yaichenche

天使人

3樓

2021-03-24 20:15

"RAB_949597"前年手上一筆澳幣因匯率不好,想說待匯率回升前先轉投澳幣儲蓄險(當時還未接觸基金),才一年時間宣告利率由3.31%跌到2.54%,目前本金回本,在考慮儲蓄險解約轉為基金,提高報酬率.

想請教各位前輩,貝萊德全球智慧和安聯收益成長這二支應如何選擇?
或有其他更好的建議嗎? 謝謝!

貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險年化配息5.84~6% 配息無配自本金
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(澳幣避險) 年化配息7%~8% 配息來自本金82~93%

剛好兩個我都有，我去年11月同時買入的，
目前報酬率如下供你參考，安聯因為股的部分都是FAANG，這陣子NASDAQ修正所以報酬較低，
不然一直都是差不多的。

Rhay

天使人

4樓

2021-03-24 21:00

Rhay

天使人

4樓

2021-03-24 21:00

樓主手上看起來是利率變動型保單（有預定利率&宣告利率）
我之前的經驗是，這類澳幣保單就算宣告利率拔掉，預定利率也高達3%甚至more
可以確認一下保單的內容看看～

當然，保單&基金的風險在不同面向，所以我覺得報酬也無法相提並論

shiangchuan

註冊會員

5樓

2021-03-24 23:54

shiangchuan

註冊會員

5樓

2021-03-24 23:54

"yaichenche"
"RAB_949597"前年手上一筆澳幣因匯率不好,想說待匯率回升前先轉投澳幣儲蓄險(當時還未接觸基金),才一年時間宣告利率由3.31%跌到2.54%,目前本金回本,在考慮儲蓄險解約轉為基金,提高報酬率.

想請教各位前輩,貝萊德全球智慧和安聯收益成長這二支應如何選擇?
或有其他更好的建議嗎? 謝謝!

貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險年化配息5.84~6% 配息無配自本金
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(澳幣避險) 年化配息7%~8% 配息來自本金82~93%

剛好兩個我都有，我去年11月同時買入的，
目前報酬率如下供你參考，安聯因為股的部分都是FAANG，這陣子NASDAQ修正所以報酬較低，
不然一直都是差不多的。

抱歉離題！！但忍不住想請教 yaichenche 大

感覺大大的 Excel 整理的簡單易懂 , 唯有一個問題是
關於淨值日、漲跌幅，這些數字是手動定時抓取，再整理到 Excel 表嘛？

覺得隨著基金數量變多，跨平台追蹤成效真的越來越苦惱，才生此問題。

再跳一下，許願如果寫一個 dashboard 或者簡單的 APP , API 串接之類的服務
能夠整合投資理財報表，甚至跨平台的基金股票保險，不知道會不會有市場～

yaichenche

天使人

6樓

2021-03-25 11:45

yaichenche

天使人

6樓

2021-03-25 11:45

"shiangchuan"
"yaichenche"
"RAB_949597"前年手上一筆澳幣因匯率不好,想說待匯率回升前先轉投澳幣儲蓄險(當時還未接觸基金),才一年時間宣告利率由3.31%跌到2.54%,目前本金回本,在考慮儲蓄險解約轉為基金,提高報酬率.

想請教各位前輩,貝萊德全球智慧和安聯收益成長這二支應如何選擇?
或有其他更好的建議嗎? 謝謝!

貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A8 多幣別穩定月配息股份-澳幣避險年化配息5.84~6% 配息無配自本金
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(澳幣避險) 年化配息7%~8% 配息來自本金82~93%

剛好兩個我都有，我去年11月同時買入的，
目前報酬率如下供你參考，安聯因為股的部分都是FAANG，這陣子NASDAQ修正所以報酬較低，
不然一直都是差不多的。

抱歉離題！！但忍不住想請教 yaichenche 大

感覺大大的 Excel 整理的簡單易懂 , 唯有一個問題是
關於淨值日、漲跌幅，這些數字是手動定時抓取，再整理到 Excel 表嘛？

覺得隨著基金數量變多，跨平台追蹤成效真的越來越苦惱，才生此問題。

再跳一下，許願如果寫一個 dashboard 或者簡單的 APP , API 串接之類的服務
能夠整合投資理財報表，甚至跨平台的基金股票保險，不知道會不會有市場～

你好
我是用google 試算表管理手上基金，
畢竟三家平台都有，加上定期定額有時又單筆，
而且部分贖回時報酬率會失真，
所以需要自己統籌管理。

淨值日期漲跌幅都是自動帶入的
手動的部分只有單位數跟成本。

基金平台都是用台灣集保公司
所以我想，集保公司如果願意彙整開發
是可以ㄧ站管理的。

RAB_949597

註冊會員

7樓

2021-03-25 16:17

RAB_949597

註冊會員

7樓

2021-03-25 16:17

多謝版主M大和大大們的回覆~~

考慮解的這筆是利變型保單沒錯, 預定利率2.5%(上限),
1年半前保時,宣告3.31%,目前宣告2.54%

目前第一年已還本,第二年尚未到期,
儲蓄險的好處是保本,逐年滾存,
但因宣告已跌到快到預定利率,
預計第六年報酬率1.94%,IRR=2.15%

所以才一直在考慮,是不是保單解約轉到基金可達較高報酬....
待澳幣回升再轉換幣別.(這想法對嗎?)

原是直接在強基金內看到澳幣計價的僅有配息型,
故參考這二支績效不錯的評估.

剛在鉅亨看到股票型這支績效更勝一籌.
-美盛銳思美國小型公司機會基金A類股澳幣累積型(避險)
(原來強基金也有,只是列的是美元計價)

目前資產配置除保險外,另外有64比的股債,因美股的部份已下的不少且有點雜,
澳幣若分散到三支會不會太多....配息的是否應單筆下...
目前淨值看起來好像還不低,是否等到買點訊號出現再作考慮...