小弟最近研究 "富坦全球債券"發現績效非常穩定且績效優越
若是單壓此基金以定期定額方式做為長期資產是否妥當?
還是該分散在不同的債券基金?
小弟最近研究 "富坦全球債券"發現績效非常穩定且績效優越
若是單壓此基金以定期定額方式做為長期資產是否妥當?
還是該分散在不同的債券基金?
如何買債券型基金？．．．．．．．傳說中的「L大長期月退休計畫」大全集
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barrykao
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樓主
2011-07-29 21:58
小弟最近研究 "富坦全球債券"發現績效非常穩定且績效優越
若是單壓此基金以定期定額方式做為長期資產是否妥當?
還是該分散在不同的債券基金?
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yelindream
名人堂
2樓
2011-07-29 22:20
因為這一支基金我在我的投資型保單有買，我把我的狀況告知於您。我是2年前開始買到現在，都是用台幣在扣款(因為保單不能用美元扣)，中間若是遇到高一點的淨值時我會停扣，但下一次遇到低點時會兩倍回來，到現在為止大概是+6%(原幣扣應該會更多)，給您做參考。
這支基金要賠應該很難，海嘯那時也才跌12%左右，但是跌不多漲也不多，算是蠻穩且年年都會得獎的基金之一。
ps:看起來現在淨值好像偏高了一點，不太建議一下子押太多，記得這裡很多前輩都說資金的分配要分散再分散！
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
3樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
3樓
2011-07-30 12:15
富坦全債在強基金創立初期就被選為精選基金，主因就是看中他的穩定性，可視為追求年化5%的投資工具，亦可作為個人資產的核心部位。
通常債券比較少在定期定額，主因就是債券波動度低，定期定額分攤成本的效果不如股票型，所以定期定額在這邊比較像是「定期存錢」的觀念，類似Y大以投資型保單介入的「保障」觀念。
債券是穩定的工具（高收債、新興債除外，不過至少也比單一國家基金穩定），若年化報酬率不貪心（追求5~8%），但希望走勢不要大起大落，德盛四季、PIMCO總回報、富坦全債都是好基金，看它們穩穩一路往上爬的績效走勢圖就知道。
但如果希望多一點報酬，可以和股票型工具搭配，用這基金作核心持股，股票型作為衝刺工具，可稍微提高報酬率（例如追求年化8~12%），記得分散再分散，例如定期定額存全債，定期定額＋小額單筆衝股票，目標報酬率並非遙不可及。
不過這最終還是回歸到每個人的投資邏輯，有些人愛短線適合股票，有些人放長線債券穩穩賺，無關對錯，端視個人投資邏輯，看強基金許多大大雖然風格迥異，但都有不錯的投資成果，可見方法無關對錯，適不適合自己罷了。
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luslus
註冊會員
4樓
2011-07-30 14:40
強大說的很好喔!
小弟的富坦全債也扣好多年了
打算一直扣下去,當成存退休金.....
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ronccf
註冊會員
5樓
2011-10-04 19:31
小弟是苦中作樂，別消遣我了;您是長期持有坦伯全球債的就沒差,但請看附檔,小弟認為短期內英磅債券匯率風險高於債基本身;請指教。
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luslus
註冊會員
6樓
2011-10-04 20:39
購買債基,匯率影響是真的不小
只要是新興債以上等級的債基
小弟感覺匯率波動幾乎不輸給淨值波動
我定期定額債券一直用台幣扣
匯率每個月都在動態平均
所以1.20年下來,匯率應不會曝險太多..
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ronccf
註冊會員
7樓
2011-10-04 21:29
"luslus"R大:
匯率每個月都在動態平均
所以1.20年下來,匯率應不會曝險太多..
L大
媽媽咪亞！
您扣了10~20年了?太神奇了,這種定性,小弟真是講不出話來了....
決定趕快下班回家跟老婆分享,特別在這種時機,爭取繼續支持小弟投入的好教材。
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luslus
註冊會員
8樓
2011-10-04 21:56
您誤會了.
小弟意思是富坦全債打算至少扣1.20年(目前已經扣6.7年)
當存退休金,以前就有提過了阿!
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yelindream
名人堂
10樓
2011-10-06 23:30
"ronccf"L大:
6.7年還是很了不起了,小弟目前持續扣最久的一檔也不過4年。
我也覺得L大了不起，我才剛好4年，要不是這支最近跌了6-7%的話，起碼平均還有10%的報酬。
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luslus
註冊會員
11樓
2011-10-07 13:06
"yelindream""ronccf"L大:
6.7年還是很了不起了,小弟目前持續扣最久的一檔也不過4年。
我也覺得L大了不起，我才剛好4年，要不是這支最近跌了6-7%的話，起碼平均還有10%的報酬。
Y.R大
這是一支好基金,具債券型的安穩.但有股票型的享受(裕隆價錢,BMW性能)
穩中帶衝,雖然你們看我有時候很衝,很樂觀
但是ABS(定期)和安全氣囊(債券),小弟平時就都有裝好,並定期保養檢修
以存退休金的心態來做,或當成扣勞退金或國民年金,就會持久了...
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luslus
註冊會員
12樓
2011-11-18 17:19
"ronccf"穿圍兜的龍袍L大,請補充---愛國老將敬邀
哈 R大:
老實說,您關注的景順英國債....等,這幾支債基,小弟並沒有涉獵,故沒法提供太多看法^^
小弟上次提過 : 就因為不想花太多時間在債券上,想簡單容易一點,所以才會選些長期穩健.規模大.配息固定,又有口碑的債基.
中短期遇上股災時,還能領點配息聊表安慰,另外最重要的是著重未來性,希望早點退休後,三餐還可以餬一下口,
故多年前即從PIMCO總回報和富坦全債挑選一支來扣,
您可以查閱以上的債基,這十幾年來的淨值走勢+績效,相當漂亮(幾乎是呈近45度角在上升,即便遇到08年那種宇宙超級大股災,也只跌個-8.3%),並不輸給大型全球型股基多少,甚至還巴掉很多雜七雜八的股基,能年年獲獎肯定不是沒有原因的,長期安心,每個月又有零用錢拿,這種老公當然值得嫁.. ㄏ...
PS.您挑選的聯博美收AT(澳避險),配息那麼高,有點讓小弟驚訝,竟比聯博美收AT高了2~3%,
甚至比有些純高收債還高,這點R大您可以發表一下您認為的原因嗎.(配息高了2~3%,那風險會不會也會比聯博美收AT來的高呢)?
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stgood
註冊會員
13樓
2011-11-18 17:32
PIMCO總回報的配息大概是多少?
是不是比富坦全球債還少?
還是我算錯了?
謝謝您!
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ronccf
註冊會員
14樓
2011-11-18 17:48
純粹是因為S大太好學了,小弟江郎才盡,只好搬出本幫刑堂堂主,三花紅棍,九袋長老...您老人家來解圍---其實就長期配息來說,您的分析和作法,說不定更適合S大,謝謝您的援手
聯博美收AT(澳避險)這支,小弟搞不大清楚,也覺得很奇怪,績效和配息都勝過AT美元,去年配息甚至是接近9%,是因為AUD由高處墜落嗎?躊躇甚久,上波段累積澳元,因為10月底獲利不錯,就先落袋為安,暫且擱下沒進;哪知最近澳幣走空,補倉完成,就乾脆月扣3次起跳,用人體實驗看看,如果澳幣在軟,就再加扣,隨時再給您回報---不好意思,偷學強大的招式,想效法您不用太傷神的投資學
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ronccf
註冊會員
15樓
2011-11-18 18:01
理由:
1.AUD兌USD要長期上行,沒那個條件.
2.該檔持股中,防禦性的美國庫券33%,抵押債券約12%,這些東東,避險也好,亂世也好,相對穩定
不過為了保險,還是採取短期密集,分散扣款的作法,先拼到2~3月份再說
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yelindream
名人堂
16樓
2011-11-18 19:55
聯博美收AT(澳避險)我之前說過從他開始沒多久時我就有買入一筆，當時是用台幣買入澳幣20k單筆(匯率大約是在29.42)，之後再分兩次買聯博美收AT(澳避險)淨值在15.19及15.24，記得那時理專叫我買澳幣是那時在炒紐澳幣炒的很熱，而且美元一直在跌當中，所以毫不考慮就買下去，買了後存了一個月發現利息太少，才想說去找看看有沒有哪一個債基可以有配習高過澳幣的利息，剛好發現這支基金，於是就全部再押下去(理專發現後還一直跟我說那支基金不好，叫我不存定存的話，乾脆去買澳幣計價的股基也好)，好死不死，在今年8/8當天全賣掉(因為太悲觀的關係)，當時匯率是29.95，淨值是15.32，算一算也賺了一些利息，說真的要是撐到現在還賺更多。
說了這麼多，結論是若AUD/TWD再買的到9/26或10/4左右的價錢，我還是會再利用上次的手法來買，至於有沒有辦法像L大一樣用這支基金來存老本，我就不知道是否可行(畢竟這支基金也才存活一年多而已)，不過像澳洲或是小南這種資源型態國家的貨幣，我一直不會很擔心，只要他的利率不要太低就好，but，現在不論是小南或是紐澳幣的利率都慢慢在下滑，要等到匯率真的夠低再下手，也許才會讓我較放心！這也是為什麼我太座說小南要再低一點再買的原因。當然若有像R大這樣高手可以轉來轉去的身手，那就應該更無顧慮了。
之前的活體試驗報告完畢！
預祝R大及P大投資小南賺大錢！
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yelindream
名人堂
17樓
2011-11-18 20:32
"luslus"
PS.您挑選的聯博美收AT(澳避險),配息那麼高,有點讓小弟驚訝,竟比聯博美收AT高了2~3%,
甚至比有些純高收債還高,這點R大您可以發表一下您認為的原因嗎.(配息高了2~3%,那風險會不會也會比聯博美收AT來的高呢)?
L大,目前看起來此基金從開始到現在最大波動率是5.24%左右,也許時間太短還看不出來！
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ronccf
註冊會員
18樓
2011-11-18 21:00
小弟嚐試去理解聯博美收益AUD比聯博美收益USD績效好,究竟與AUD/USD的強弱趨勢有沒關係,即便無法說明配息差異;但我無法由比較中得到答案
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luslus
註冊會員
19樓
2011-11-18 23:52
"stgood"請教L大:
PIMCO總回報的配息大概是多少?
是不是比富坦全球債還少?
還是我算錯了?
謝謝您!
S大
小弟計算本月配進來的富坦全債,約是年化報酬2.37%左右
並不算太好,感覺比往年低蠻多的
PIMCO總回報小弟就沒有計算過了
基智網應該有數據可查...
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yelindream
名人堂
20樓
2011-11-19 00:27
"luslus""stgood"請教L大:
PIMCO總回報的配息大概是多少?
是不是比富坦全球債還少?
還是我算錯了?
謝謝您!
S大
小弟計算本月配進來的富坦全債,約是年化報酬2.37%左右
並不算太好,感覺比往年低蠻多的
PIMCO總回報小弟就沒有計算過了
基智網應該有數據可查...
L大..年化報酬2.37%左右，天啊，除非你的本夠大，不然以你的身手，你還在死守四行倉庫幹什麼ㄋㄟ....
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luslus
註冊會員
21樓
2011-11-19 00:40
"yelindream""luslus""stgood"請教L大:
PIMCO總回報的配息大概是多少?
是不是比富坦全球債還少?
還是我算錯了?
謝謝您!
S大
小弟計算本月配進來的富坦全債,約是年化報酬2.37%左右
並不算太好,感覺比往年低蠻多的
PIMCO總回報小弟就沒有計算過了
基智網應該有數據可查...
L大..年化報酬2.37%左右，天啊，除非你的本夠大，不然以你的身手，你還在死守四行倉庫幹什麼ㄋㄟ....
Y大:
哈 現在變這麼滴,小弟也有點意外
2.37%是年化"配息率"辣!小弟打錯
債基賺的的績效是
資本利得+年化配息率ㄚ)這支基金蠻穩健的,Y大您也有買應該也知道
小弟總是要配點穩的當煞車皮ㄚ ㄏ.......
因為已經有新興債和高收債配息都超過7,8%了!
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yelindream
名人堂
22樓
2011-11-19 00:53
"luslus""yelindream"
L大..年化報酬2.37%左右，天啊，除非你的本夠大，不然以你的身手，你還在死守四行倉庫幹什麼ㄋㄟ....
Y大:
哈 現在變這麼滴,小弟也有點意外
2.37%是年化"配息率"辣!小弟打錯
債基賺的的績效是
這支基金蠻穩健的,Y大您也有買應該也知道
小弟總是要配點穩的當煞車皮ㄚ ㄏ.......
因為已經有新興債和高收債配息都超過7,8%了!
是啊..可是我都放不久，兩年左右看差不多就轉到強的股基去了，現在改變策略改買配息率高一點的^_^
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luslus
註冊會員
23樓
2012-07-29 14:54
"ronccf"
可是,如果能回到當時,我應該還是會作相同的決定
反省起來,面對"恐懼和貪心",心理本質沒改變
行為不變,卻希望有不同的結果,有個專有名詞:神經病---這正是小弟多年來的問題
R大:
小弟也做很多年了,到現在還是不經意會犯這種不成熟的毛病,
自己摸索出一套紀律來進出才是可長可久的方法,不要太在乎偶而幾次的MISS,
能活得長.活得久,比賺的多.賺得快更重要!
下周有打算先出一趟施羅德能源(漲+14%上來了),美股上13000,WTI也再度又升破90了,以目前的狀況除非有振奮人心的利多,否則"短期"上要站穩100元以上並不太容易;先出一下,以免又吐回去,可能要再凹一次才能獲利,打算先泊到債基去休喘一下+領點零用錢+享受近期USD"可能"續強的小紅利(當初以TWD買進),再伺機出城殺敵
倒是全高收和美收(AUD),(TWD買進)拜袋鼠活躍之賜,紅通通的,尤其是美收已經+8%了(不計租金),小弟怕如此下去撐不到10年,可能會提早出場快活去了 呵...
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
24樓
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24樓
2012-07-29 14:58
"luslus"倒是全高收和美收(AUD),(TWD買進)拜袋鼠活躍之賜,紅通通的,尤其是美收已經+8%了(不計租金),小弟怕如此下去撐不到10年,可能會提早出場快活去了 呵...
記得包下R大的農場供小弟牧羊。
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ronccf
註冊會員
26樓
2012-07-29 17:01
倒是全高收和美收(AUD),(TWD買進)拜袋鼠活躍之賜,紅通通的,尤其是美收已經+8%了(不計租金),小弟怕如此下去撐不到10年,可能會提早出場快活去了 呵...[/quote]
恭喜L大:
小弟一向欣賞自信又臭屁的人，
”撐不到10年“，吼!烏龜小弟我加油了
終點等我
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luslus
註冊會員
27樓
2012-07-29 17:21
"luslus"小弟怕如此下去撐不到10年,可能會提早出場快活去了
兩位大哥有點誤解了
小弟的意思是:可能扣不到1,2年
看帳面上有點蠅頭小利就凍沒條,殺雞取卵把本金全部領光了
沒法忍到10年後領月退 ^^
PS.希望您能常在一旁鞭策小弟
砥礪我的志節,淬鍊我的毅力...感謝!
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強大
管理員
28樓
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28樓
2012-08-15 22:41
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luslus
註冊會員
29樓
2012-08-15 23:15
"fundhot"L大，敢問美收澳幣收割了嗎？
報告強哥:
小弟和R大曾經有約
這數年內此高配息債可能都不打算收割
以領租金為主要考量
等日後金額較大再做盤算
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ronccf
註冊會員
30樓
2012-08-15 23:31
"luslus""fundhot"L大，敢問美收澳幣收割了嗎？
報告強哥:
小弟和R大曾經有約
這數年內此高配息債可能都不打算收割
嘿嘿!我可是在看著你,死多頭!
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luslus
註冊會員
31樓
2012-08-15 23:36
"ronccf""luslus""fundhot"L大，敢問美收澳幣收割了嗎？
報告強哥:
小弟和R大曾經有約
這數年內此高配息債可能都不打算收割
嘿嘿!我可是在看著你,死多頭!
難道您想出.殺雞取卵嗎 ><
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ronccf
註冊會員
32樓
2012-08-15 23:47
不過,聯博新興債AUD母雞長大不少,但月退逐步降低中,要考慮是否轉美收
聯博全收AUD雖說淨值便化不大,擱著收小蛋約為年化6.7%,也算開心
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luslus
註冊會員
33樓
2012-08-15 23:53
我覺得我的看法和建議都是中懇的
心態樂觀但操作保守慎重
你的租金差不了我太多的!
建議您至少平均扣2支,雞蛋別放在同一個籃子裡
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ronccf
註冊會員
34樓
2012-08-16 06:52
誤會啦,小弟是說會看著您實踐"退休盟約",也希望您常常激勵小弟不要中途落跑
這個退休月退息計畫非常棒,受益良多,謝謝
PS
您說平均扣2支,是指不需要將新興債轉到美收的意思嗎?
謝謝
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ronccf
註冊會員
35樓
2012-08-16 07:09
剛剛查了筆記,我有記得您提示的聯博高收AT價位,持續耐心等待中,謝謝!
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
36樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
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強大
管理員
36樓
2012-08-16 09:41
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ronccf
註冊會員
37樓
2012-08-16 10:02
今天開始極品小碎步,
大年除夕圍爐時再拿出來品味一下,看看煲湯的火候和滋味
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luslus
註冊會員
38樓
2012-08-16 10:24
"ronccf"您說平均扣2支,是指不需要將新興債轉到美收的意思嗎?
R大:
小弟指的2支是指:高租金債要領長期的,因為波動大,放的時間長又久,不可預測因素大債券的性質最好能錯開(例如:新興債.高收債.全債.美收...)至少選2支以上平均扣或高時少扣低時多扣
較能分散長期下來的變數,帳面上也好看一些,不至於太綠油油
且若萬一有一天某支出事了(例如被清算),也不至於整籃蛋都破掉
作風大膽心態還是要謹慎才好 預祝您收租愉快^^...
否則像友人扣的這支施羅德他家的:
http://www.moneydj.com/funddj/ya/yp010001.djhtm?a=PYZ57
帳面上就很難看了(但是租金還是照領就是了)^^
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luslus
註冊會員
39樓
2012-08-16 10:33
"ronccf"L大人:
誤會啦,小弟是說會看著您實踐"退休盟約",也希望您常常激勵小弟不要中途落跑
這個退休月退息計畫非常棒,受益良多,謝謝
哈 轉得很硬喔! 我不會介意的
樂觀.有正面觀的人才能領月退領的久
活越久領越多
「おもしろき こともなき世を おもしろく」（讓這無趣的世界變得有趣吧）
ryoma
名人堂
40樓
2012-11-21 11:50
前輩, 謝謝.
前往
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