聯準會降息前,非投等債ETF要投入嗎?

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@DoubleB

DoubleB

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樓主
2024-04-11 12:00

台股目前在相對高點,想轉配置一些資金在債券穩定配息
加上聯準會差不多快到降息循環,
雖然什麼時候都還是個未知數,但差不多可以佈局,
等著聯準會降息來賺資本利得,
況且買債券月月配息也增加現金流

 

有在看00937B群益ESG投等債,還有00945B凱基美國非投等債
00937B是看在不是投資單一產業,相對風險值較低
還能每個月有不錯的配息
而00945B雖然是非投等債,
但也是投資非單一產業,選的也都信用評等BB&B級以上,
像是固特異、美國航空、必勝客這些大公司
只需要多承擔一些些風險,配息可能會比00937B好

 

大家覺得配置一些在非投等債如何?
另外降息後可能價差會比較少嗎?


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@mrchildren

mrchildren

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名人堂
2樓
2024-04-11 15:52

強大寫的很透徹,就是逢低買來領息。各類債券都有機會,心臟強點就非投等債,弱點就投等債。

 
------
我對債券基金的看法,今年以來始終如一:債券基金今年將是回歸長線投資價值的一年,作為資產配置的穩健中樞。」
 
債券的長線投資價值,深受聯準會基準利率的影響。下表顯示殖利率變化對債券未來一年報酬率的影響,若沒降息,投資級債的預期投資報酬率就是一年賺5.3%、美國非投等債一年賺7.7%、新興市場美元債一年賺7.8%。
 
聯準會今年一定會降息,最快6月就可能發生。只要降息1碼(25點;0.25%),投資級債一年的報酬率就會跳升到7.1%、美國非投等債跳升到8.5%、新興市場美元債跳升到9.5%;降息2碼,預期報酬率更高。
 
目前市場的最大共識是今年聯準會將降息3次,只要每次降息1碼,投資級債、美國非投等債、新興市場美元債都會出現顯著的報酬成長。這也是我對目前債券基金的主要看法:請先卡好位,一邊領配息,一邊等降息
 
內文圖片
 

 


@Roger333

Roger333

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3樓
2024-04-11 21:56

樓主問得真是時候

 

就在昨天,美國Cpi公佈後,十年期公債殖利率一飛沖天,且最新 FedWatch 預測6月降息機率趨於悲觀

 

這代表債券商品再次迎來淨值偏低的買點,會持續到何時,不知道

 

偏愛債券商品的人,是可考慮分批佈局

 

自己對非投等債的看法是,配置少部分是可以,不高於總資產3成

 

(以上均為個人看法,僅供參考,投資請自行審慎決定)


@8d8d

8d8d

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名人堂
4樓
2024-04-11 23:07

債券本來就是資產配置的一環,而不是當成進進出出的工具。

當你滿手股票,債券又因為卡在降息進展不如預期而整理,逢低買分批買有錢買本來就是基本動作。


@朱億文

朱億文

註冊會員
5樓
2024-04-12 00:23

持續買了投資等級公司債一年,目前含息報酬約5%~就等好價錢贖,本來就預估不會那麼快降息,債券價格不會好,不過殖利率高啊,對投等債來說到期收益率已經算高了。

 

照投資友買的經驗,說要越過降息後才會突然飆升一段。

 

對比全球股票入息收益型基金而言,短線買投等債要有些耐心(長線的就放風箏,隨它去吧~),不過這只是小的在做另一個短線試驗,就是看投資友和文獻說得對不對,也好做個記錄,就期待未來吧~😅這個希望別玩成長線。。。

 

非投資等級。。。這個看需求,要息或要價差,感覺跟FED升降息比較沒關係,非投資等級是跟股市高度聯動,小的是要配息,所以只看利差和殖利率進場,買後放到天荒地老,這個2022年就該進場,現在遺忘在角落。

 

話說,去年買的黃金,目標價暴2200,真的達標了,下一季咖啡零食☕有了,收攤,只是這飆車似的飆到2300以上,油金都飆,通膨妥妥反彈,債券殖利率短期是降不下來了,感覺經濟體風險有些高啊!😱


@曲上杰

曲上杰

新註冊會員
6樓
2024-04-15 18:34

現在好像很流行債券,這一支整體的報酬率其實不低耶!

 


@jjmark

jjmark

註冊會員
7樓
2024-04-15 18:58

問的945B是月配,預估票息率有6%,
想要不錯現金流,可以安排部分比例
領配息等降息


@timmy_kmc

timmy_kmc

天使人
8樓
2024-07-09 00:48

00945B  這次 現金股利 0.1  除息日 7/16  

每月都這樣配12個月,年化近8%

不過擔心美國經濟往下跑

 

@Tommy111

Tommy111

註冊會員
9樓
2024-07-22 09:55

我現在只要是債券就是囤爆XD

目前有687B、740B和725B

希望9月能順利降息呀

引用 #1樓主 DoubleB

台股目前在相對高點,想轉配置一些資金在債券穩定配息
加上聯準會差不多快到降息循環,
雖然什麼時候都還是個未知數,但差不多可以佈局,
等著聯準會降息來賺資本利得,
況且買債券月月配息也增加現金流

 

有在看00937B群益ESG投等債,還有00945B凱基美國非投等債
00937B是看在不是投資單一產業,相對風險值較低
還能每個月有不錯的配息
而00945B雖然是非投等債,
但也是投資非單一產業,選的也都信用評等BB&B級以上,
像是固特異、美國航空、必勝客這些大公司
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另外降息後可能價差會比較少嗎?




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