2022-10-02 13:25:39Dongjason發表
2022-10-01 19:33:14mrchildren發表
2022-10-01 08:51:35shawnlo發表
2022-10-01 05:38:25jack1234發表
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2022-09-29 21:13:34fundhotCIO發表
2022-09-29 16:44:28heu9182發表
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2022-09-28 14:15:30醜不拉機發表
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2022-09-28 07:26:44jack1234發表
2022-09-27 22:29:14faith發表
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2022-09-26 13:40:35jack1234發表
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2022-09-26 11:22:388d8d發表
2022-09-26 10:22:15chicky發表
2022-09-25 16:53:38jack1234發表
2022-09-25 12:23:57jack1234發表
2022-09-24 17:57:59jack1234發表
2022-09-24 05:20:37jack1234發表
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💪美國投資級公司債基金,落底將爆發?!

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faith

管理員

#1樓主

最新一集強基金YouTube上線!內容好到強大都偷懶了,躲在我後面小小聲說「這月15的強大初一十五暫停乙次🤣......」

這集YT主要解答強友們的3個疑惑:
1科技跟台股基金買太多,怎麼辦?
2手中現金太多,市場起漲會讓投資效率變差。
3美投資級債連2年負報酬,明年2023將爆發?

【有藏金圖有真相】美國投資級公司債基金,落底將爆發?! | 基金大哉問 | 強基金YouTube
https://youtu.be/C_EMbE7x8KE

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我

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Kkk1

天使人

#2樓

"faith"最新一集強基金YouTube上線!內容好到強大都偷懶了,躲在我後面小小聲說「這月15的強大初一十五暫停乙次🤣......」

這集YT主要解答強友們的3個疑惑:
1科技跟台股基金買太多,怎麼辦?
2手中現金太多,市場起漲會讓投資效率變差。
3美投資級債連2年負報酬,明年2023將爆發?

【有藏金圖有真相】美國投資級公司債基金,落底將爆發?! | 基金大哉問 | 強基金YouTube
https://youtu.be/C_EMbE7x8KE

報告F大,您這樣不行的,強粉會很失落
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faith

管理員

#3樓

"Kkk1"報告F大,您這樣不行的,強粉會很失落

幫我罵罵強大,老是找藉口偷懶很不應該。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我

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Kkk1

天使人

#4樓

"faith"
"Kkk1"報告F大,您這樣不行的,強粉會很失落

幫我罵罵強大,老是找藉口偷懶很不應該。

我不敢,我在強基金論壇這麼菜---
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我是笨蛋就愛問

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#5樓

不同觀點,聽看看
投資等級債是一個很雞肋的商品,為什麼這麼說
遇到股市大跌,防禦效果不如美國公債,還是會跌
如果你手中有股票部位,想要有利息又想要保護效果
你應該是買美國公債而非貪高一點點利息買投等債
投等債遇到大漲也漲不贏股票或是高收債等商品
如果你長期投資,買這類的商品不見得適合
因為長投的人都知道,股市漲勢期間一定都會大於跌勢期間
除非退休族,有個好幾千萬買投等債領息
否則我自己認為啦,長投買投等債喪失機會成本
無風險利率是定價之母,現在價格都跌成這樣
各類的債券殖利率都很香,不是只有投等債
投等債很安全?不見得,投等債組成幾乎都是10+以上的長債
非常吃利率,買投等債倒不如買複合債
不用煩惱,請基金經理人裡幫你調整就好(畢竟基金內扣高,給專業的做些什麼)
有些複合債還會有些操作來對沖利率風險,如放空美國公債、選擇權等
看一下先機、摩根環球債券收益好像都會類似操作
目前通膨打不下來,美國聯準會非常鷹
就算要買也不要ALL IN ,分批接會比較好
最後阿~我還想說的是,投等債基金的操作空間都不高,大部分買進持有到期換債就這樣
收這麼高的內扣不如買複合債,配息率也比投等債高,專業的團隊也會依照時局幫你調整投組
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醜不拉機

名人堂成員

#6樓

"我是笨蛋就愛問"不同觀點,聽看看
投資等級債是一個很雞肋的商品,為什麼這麼說
遇到股市大跌,防禦效果不如美國公債,還是會跌
如果你手中有股票部位,想要有利息又想要保護效果
你應該是買美國公債而非貪高一點點利息買投等債
投等債遇到大漲也漲不贏股票或是高收債等商品
如果你長期投資,買這類的商品不見得適合
因為長投的人都知道,股市漲勢期間一定都會大於跌勢期間
除非退休族,有個好幾千萬買投等債領息
否則我自己認為啦,長投買投等債喪失機會成本
無風險利率是定價之母,現在價格都跌成這樣
各類的債券殖利率都很香,不是只有投等債
投等債很安全?不見得,投等債組成幾乎都是10+以上的長債
非常吃利率,買投等債倒不如買複合債
不用煩惱,請基金經理人裡幫你調整就好(畢竟基金內扣高,給專業的做些什麼)
有些複合債還會有些操作來對沖利率風險,如放空美國公債、選擇權等
看一下先機、摩根環球債券收益好像都會類似操作
目前通膨打不下來,美國聯準會非常鷹
就算要買也不要ALL IN ,分批接會比較好
最後阿~我還想說的是,投等債基金的操作空間都不高,大部分買進持有到期換債就這樣
收這麼高的內扣不如買複合債,配息率也比投等債高,專業的團隊也會依照時局幫你調整投組


應該說不同的階段有不同的選擇吧
如果是年輕人資本又不夠多真的就建議全部都丟股票比較好
用時間換取報酬率,就算經濟衰退又如何?反正你還年輕還會碰到好幾次衰退
但如果年紀大了或資本額太多那就必須要避險
畢竟如果你有2000萬的投資級債,年配4%,每個月就有6萬多配息能夠過生活
又何必去冒險跟市場對賭呢?

至於複合債我還真沒用心去研究過
不過目前不需要現金流的我
應該還是全力在股票市場裡
41歲長期失業神經病大叔
專注總體經濟研究及產業財報分析
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小雞天堂123

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#7樓

整個台灣買最多投資等級債的應該是各大保險公司, 這個大家應該都不會有意見才對. 可以看看以下新聞.

https://money.udn.com/money/story/5613/6390113

結論就是債券殖利率大幅反彈,導致債卷淨值減損, 而衝擊壽險業淨值, 前幾年在下降利息循環, 大家的債卷基金, 不管任何品種都因爲降利息導致債卷淨值增加, 大家賺的缽滿盆滿, 那時候的保險公司也是賺飽飽, 現在很現實的就是有壓不下來的通膨, FED只能一直提升利息, 一直到通貨膨脹下降. 可以觀察看看, 九月底的升息會不會又把債卷基金狠狠的砍一刀..

結論: 配合FED演戲一下, 至少演到美國期中選舉結束, 在期中選舉之前要降利息很難的, 我個人看法是, 可以等11月再來考慮投資等級公司債..
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Jialin

天使人

#8樓

我之前買過這檔,原本衝著配息去買,可有兩回漲了20%,我就忍不住賣了...

現在可以再撿回來嗎?

00751B 元大AAA至A公司債

目前是NT35元....最高時NT52元...

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小雞天堂123

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#9樓

看到一個有趣的分享.
Cap rate vs 6 month treasury rate. 你可以發現六個月的國庫卷利率快要追過房地產的資本回報率. 這時候會有幾個影響

1. 不考慮房地產狀況, 一般來說台灣人若是有門路, 看到6個月的國庫卷有3.7%的年化抱持率, 應該不會考略股票或是基金了, 至少我爸是這樣, 看到台灣有2.5%的美金定存, 它想也不想就存進去了, 可以預見, 退休基金有可能也會有這種想法.不知道這樣的利率, 會不會排擠到美國投資級公司債的買盤或是債卷利率走向.

2. 相比較之下, 美國實體房地產或許暫時沒有那麼有吸引力了...

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yangyensan

註冊會員

#10樓

"Jialin"我之前買過這檔,原本衝著配息去買,可有兩回漲了20%,我就忍不住賣了...

現在可以再撿回來嗎?

00751B 元大AAA至A公司債

目前是NT35元....最高時NT52元...


這檔我也想買,可是看他一路向下,如同樓上說的,要買投資等級債不是現在,還要等一下,到年底,等升息告段落再說
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zoe0919619

註冊會員

#11樓

現在就是又要重定價終點利率,所以股債齊跌是比較合理的發展,就是終點利率不明朗,才有甜甜價可期待,等市場有共識,那股債可能會漲。
若等升息末端時間都肯定了,那可能牛就回來了。

現在要壓通膨,有人喊終點利率要5~6%,有人喊要9%,很亂啊(我看都覺得太高,有所懷疑),要嘛就是心有定見,有把握終點利率會升到很高,那真的不要急著下手買,不然不確定的人不如就分批慢慢買吧。
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zoe0919619

註冊會員

#12樓

因利率上修,今天看到高盛預估十年美債殖利率到年底會衝到約3.75%(目前勁揚8個基點到3.443%,逼近在6月創下的3.495%的11年高點),若以3.75%來判斷,股債還要跌一段,想分批買或下大單筆的人都可以參考一下這數字。
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醜不拉機

名人堂成員

#13樓

除了投資級債,之前也跟大家推薦可以買公債
短期公債就是賺利息,讓債券到期後直接拿利息
但如果投資長天期公債(10年期)就是要賭了
如果未來發生經濟衰退資金會湧入10年期公債導致殖利率下降(價格上升)
現在買就有機會賺利息+價差
但如果真的是軟著陸不是卵著陸,長天期利率又繼續飆...
那就可能會賺利息賠價差

另外公債的買法要開海外券商,這篇可以參考........
https://rich01.com/how-buy-bond-firstrade/

我是沒打算買,但之前有做功課分享給想投資的強友參考
41歲長期失業神經病大叔
專注總體經濟研究及產業財報分析
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醜不拉機

名人堂成員

#14樓

10年期殖利率再創新高,對債券會有壓力
但是,無極必反
今年的債券真的很誇張
未來如果漲起來
我認為債券會有很棒的資本利得
至於該何時進場?
現在到年底或許是個好時機
41歲長期失業神經病大叔
專注總體經濟研究及產業財報分析