【定期定額資產配置】定期定額資產配置之債券比重
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Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
樓主
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2012-11-27 12:22
最近開始慢慢執行「用高收債取代股基」的想法，所以打算先從拉高「定期定額資產配置」中的債券比重著手。
以下是我定期定額資產配置的扣款比例，目前債基僅佔24.93%，未來希望慢慢拉高到40~50%。不知各位大大現況如何？
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ronccf
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2樓
2012-11-27 14:05
主力在聯博美收、聯博歐收AUD，瑞萬通博東歐債USD衝得快了些,EUR再升會再微調,
富蘭公用事業趁低最近扣得勤快些
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3樓
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3樓
2012-11-27 18:38
目前債基扣款集中在貝萊德美高收澳、聯博美收澳、聯博全高收澳、瑞萬新興東歐債(歐元)、百利達美高收。打算再增加安本歐高收、瀚亞美高收澳，囊括所有高利貸基金。
沒辦法，我被R大帶去收帳，慣壞了。
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ronccf
註冊會員
4樓
2012-11-27 20:24
同樣是澳幣計價的聯博產品,全高收和新興債似乎受澳幣貶值影響大於歐洲收益及美收,今年來歐收AUD整體表現蠻強的,當初太膽小,扣聯博新興債多於歐洲收益；
強大,百利達美高收月退息是不錯,但今年賺的似乎都是在配息,淨值沒啥表現,是否如此?
台銀信託部回的消息是暫時不會上架瀚亞美高收AUD,12月再看一下霸菱高收加幣計價能否保持月退10%~12%再決定,覺得手上一堆AUD計價,有點疑慮
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5樓
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5樓
2012-11-27 21:52
"ronccf"強大,百利達美高收月退息是不錯,但今年賺的似乎都是在配息,淨值沒啥表現,是否如此?
同感，但也覺得美高收都有類似感覺。且比較其與美高收澳幣的差異，後者似乎就是多出了澳幣操作的收益。
資本利得沒表現，還有配息可止饞，難怪基金公司競發多幣別產品，也算是不景氣找出路。
加幣/紐幣/南非幣產品，還請R大持續關照。
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luslus
註冊會員
6樓
2012-11-27 23:05
小弟目前手中持貨
1/3的配置在定期定額債券(聯博美收澳,瑞萬東歐債,聯博全高收澳,富坦全債...)
1/3在小額定期,區域或單一市場(富坦亞成.東協.東歐.美科...)+USD.ZAR.GBP(少量)
其餘在資源類單筆間調動支援,
PS.現金或約當現金一直都還是占最大宗,不敢胡來,危急的時候,子彈還是小弟最好的朋友
唉! 一下一個要跟我爭俗仔;一下另一個要跟我爭無膽,小弟疲於奔命,首尾難顧,比做單筆還累^^'''
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8樓
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8樓
2012-11-28 09:18
1. 減少重複的資源類投資，例如因已有油金重金屬部位，所以減少富坦亞成扣款。
2. 貝萊德美高收澳、聯博美收澳、聯博全高收澳、瑞萬新興東歐債(歐元)、百利達美高收等既有扣款債機的扣款天數增加。
3. 新增了安本歐高收、瀚亞美高收澳。瀚亞那檔較少通路有，我後來是在兆豐找到。
接下來會等多幣別產品，如R大提到的霸菱高收加幣/紐幣。原因是個人認為資本利得操作越來越困難，多幣別時代來臨。
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fazhau
天使人
9樓
2012-11-28 09:27
"fundhot"
接下來會等多幣別產品，如R大提到的霸菱高收加幣/紐幣。原因是個人認為資本利得操作越來越困難，多幣別時代來臨。
強大謝謝分享，請問您們都是原幣購買，還是台幣呢？
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10樓
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10樓
2012-11-28 09:33
"fazhau""fundhot"強大謝謝分享，請問您們都是原幣購買，還是台幣呢？
接下來會等多幣別產品，如R大提到的霸菱高收加幣/紐幣。原因是個人認為資本利得操作越來越困難，多幣別時代來臨。
我原本都是用原幣買，但最近開始改用台幣，原因是近來覺得用原幣買原幣計價相當辛苦，加上未來多幣別產品會越來越多，持有多種外幣會造成管理上的困擾。再者，未來單筆的機會應該會越來越少，多半會以定期定額著手，所以改用新台幣定期介入的方式。
心路歷程可見這篇：http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=25&t=878
這個心得R大是先進，L大是先知，比我更有資格發言。
你生氣，股票也不會漲停，又何必～
yuzu
天使人
11樓
2012-11-28 20:02
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luslus
註冊會員
12樓
2012-11-28 23:09
"fundhot"瑞萬新興東歐債(歐元)
小弟想請教強哥:
不選美元版選歐元的考量為何呢?
績效嗎? 還是考量幣別上做分散
亦或....
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13樓
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13樓
2012-11-29 08:52
"luslus""fundhot"瑞萬新興東歐債(歐元)
小弟想請教強哥:
不選美元版選歐元的考量為何呢?
績效嗎? 還是考量幣別上做分散
亦或....
純屬手中華盛頓太多，想往歐洲做點平衡，不管是計價幣別或投資區域都是。
我都是用四個小孩買的，學你的。
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流浪貓
註冊會員
14樓
2012-12-03 18:49
全球債11%
混合債27%
高收益債27%
亞洲11%
拉美5%
資源8%
台灣5%
黃金存摺5%
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15樓
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(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
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15樓
2012-12-03 19:59
貓大好個「扮貓吃老虎」。
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luslus
註冊會員
16樓
2012-12-03 22:55
"fundhot"65%的債券，應該是債基扣款比重最高的大大，搞不好報酬率也是今年所有強友中最好的。貓大好個「扮貓吃老虎」。
我看應該是一隻「招財貓」!
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chunyen
註冊會員
17樓
2012-12-06 01:31
"fundhot"請問RL等有「用定期定額做資產配置」的各位大大，
最近開始慢慢執行「用高收債取代股基」的想法，所以打算先從拉高「定期定額資產配置」中的債券比重著手。
以下是我定期定額資產配置的扣款比例，目前債基僅佔24.93%，未來希望慢慢拉高到40~50%。不知各位大大現況如何？
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我後來覺得，定期定額買股票型基金有盲點-->即定期定額買是錯的
簡單說明如下
1.某一基金月扣3000，扣到30000就該停扣，免得分母太大，跑不動. 但重點來了，扣到30000時一定淨值是低點嗎? 那可不一定
(跟買單筆好像沒差)2.有些人也許會說，分母太大是因為中途沒有停利贖回...我有買過每次扣3000扣了50次都沒有+3%以上過, 而且分母大到3000丟下去它也不太會動(3000因為只是它的2%)
結論:買穩定收租的高收益債，至少它漲不上去時，還會配息給你攤平.......
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Ivy
名人堂
18樓
2012-12-06 08:34
"chunyen"分母大到3000丟下去它也不太會動(3000因為只是它的2%)
附議+1
我個人也有此感,因此我用2方法彌補其缺點:
1.定期不定額搭配不定期不定額
起扣時------定期不定額-----例如追蹤標的上漲(下跌)10%就減碼(加碼)10%
分母大時---不定期不定額---停扣,開始用小額單筆逢低就敲進
2.標的選擇基本面佳,但波動大且週期長(一跌就1~3個月,然後極漲一個月),例如俄羅斯和拉美
套句強網的名詞"活體實驗": 雷曼倒閉時,起扣拉美1年多後,報酬率52%
美國被降評時我覺得機會又來了,無奈富蘭亞成不小心被理專贖回,還好俄羅斯還在
目前俄羅斯定期定額分母水位已達我的滿足點,佔基金總規模50%,
上個月剛停扣並開始不定期不定額,期待明年Q1能有漂亮收成
(純屬個人非專家看法與買賣操作，非投資建議，請勿作為投資依據。)
baonamy
名人堂
19樓
2012-12-06 11:12
"Ivy""chunyen"分母大到3000丟下去它也不太會動(3000因為只是它的2%)
附議+1
我個人也有此感,因此我用2方法彌補其缺點:
1.定期不定額搭配不定期不定額
起扣時------定期不定額-----例如追蹤標的上漲(下跌)10%就減碼(加碼)10%
分母大時---不定期不定額---停扣,開始用小額單筆逢低就敲進
2.標的選擇基本面佳,但波動大且週期長(一跌就1~3個月,然後極漲一個月),例如俄羅斯和拉美
套句強網的名詞"活體實驗": 雷曼倒閉時,起扣拉美1年多後,報酬率52%
美國被降評時我覺得機會又來了,無奈富蘭亞成不小心被理專贖回,還好俄羅斯還在
目前俄羅斯定期定額分母水位已達我的滿足點,佔基金總規模50%,
上個月剛停扣並開始不定期不定額,期待明年Q1能有漂亮收成
近期投資基金較為保守，定期定額以債券為主，做法如 I 大所言定期不定額搭配不定期不定額。
1.安本環球新興市場債（天價）
2.pimco多元收益（天價）
3.聯博美國收益（8.7以下是多年的相對點之下）
現在債券都漲好貴了，有的績效爛的又是扶不起的阿斗，買了更傷心。
（以上僅供參考，盈虧自負）
http://www.moneydj.com/KMDJ/Forum/Forum ... 0001866028
很多有經驗的大大都說目前債基很貴，所以將分批減碼。
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
21樓
Investment success doesn't come from "buying good things",
but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。)
～by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor
強大
管理員
21樓
2012-12-11 19:13
"afan"目前債基的確很貴，小弟部位已減到兩成，股票基金剩三成，現金、定存約五成。
阿凡達已經完全進入防守模式囉！
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luslus
註冊會員
22樓
2012-12-11 19:40
"fundhot""afan"目前債基的確很貴，小弟部位已減到兩成，股票基金剩三成，現金、定存約五成。
阿凡達已經完全進入防守模式囉！
哈~~
那小弟這種無膽鼠輩
是否應該進入省電或冬眠模式
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afan
註冊會員
23樓
2012-12-12 19:25
"luslus""fundhot""afan"目前債基的確很貴，小弟部位已減到兩成，股票基金剩三成，現金、定存約五成。
阿凡達已經完全進入防守模式囉！
哈~~
那小弟這種無膽鼠輩
是否應該進入省電或冬眠模式
現在老虎當道，深感奇幻漂流的威力，不敢造次保守應對。
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