日本升息、美國降息,定期定額日本基金的幣別選擇

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@tccfd1004

tccfd1004

天使人
樓主
2024-10-12 23:47

在日本升息、美國連連降息的狀況下,定期定額日本基金(日幣計價),有美元對沖的基金表現嗎??

 

因為比較同一支日本基金,有美元避險的比沒有避險的,長期下來投報率較高,但就目前一年半載而言,不知會不會因為美、日幣別因升降息步調因多年來不同調,幣值升降而有不同的表現結果呢?因不懂錮中緣由,故上來請益各位前輩~😅

 

2024日本基金推薦

 


@mrchildren

mrchildren

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
名人堂
2樓
2024-10-13 08:58

釐清一下,你是要問:假設日本升息美國降息,日本基金該選哪一種級別嗎?日幣、美元對沖、美元?

 

用強友推薦且級別完整的瀚亞日本動力基金為例,先假設你用原幣扣款...

 

1. 用日幣去扣日幣計價級別最沒問題,沒有匯率風險。

 

2. 用美金扣款,就要扣美元避險(對沖),美元避險是避掉美元兌日圓的風險,走勢會比較接近日圓,但不會完全一致,因為避險有成本。(下圖黃線跟綠線)

 

3. 用美金去扣到美金級別,因為日幣對美金過去三年一路貶,日幣計價的股票現值,換成貴森森的美金會越換越少,就會有嚴重匯損,如下圖紫線。

 

 

但如果你是用台幣去扣定期定額,就更複雜了,因為會多一層台幣兌日幣兌美元的風險。一兌一都夠難判斷了,還要一兌一兌一,衍生出上百種排列組合,這個我就不行了。

 

如果是我,用台幣去扣日幣計價級別的日本基金,比較單純,就看日幣兌台幣匯率就好。如果你認為日幣兌台幣要走升,就有匯兌收益,反之,就會有匯率風險。這個就看你自己的判斷了。

 

但我不是你,請自行斟酌。


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