分批買南非幣月配息的新興市場債券基金，補足既有配息基金(多為美元)的教育資金缺口
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分批買南非幣月配息的新興市場債券基金，補足既有配息基金(多為美元)的教育資金缺口
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vencentlin
天使人
樓主
2019-04-27 14:47
小孩明年上國中，預計學費與補習等教育費用，大約會產生每年 15W的資金缺口，為避免吃老本，調整個人投資策略，除維持既有配息基金(多為美元)不變，預計分批投入 100W-NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) ，以滿足上述需求。
風險~
1.配息率-預估為 10%-16% => 若無法補足資金缺口，至少能降低本金減少的速度。
2.淨值(過去三年)- 最高: 2017.09.01-3031.18、最低: 2018.11.27-2496.26
3.匯率(過去三年)- 最高: 2018.03-2.51、最低: 2018.09-1.99
方法~
P.1.換匯 南非幣
4/23~4/30 期間分批換南非幣 42W 均價 @2.18
P.2.進場
4/22~5/6 期間分批進場 NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)
4/22 除第一筆未經深思，採台幣 10W-NTD 進場。
4/23~5/6 其餘 42W-ZAR ，為免匯率被吃豆腐故採南非幣陸續進場。
期望能達成 15% 配息，後續每月做紀錄與大大分享，並請各位不吝建議~
5/7 Update
聲明：本文純粹個人心得分享，未推薦特定基金，投資人請評估自身風險，盈虧請自負。
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vencentlin
天使人
3樓
2019-04-28 10:26
"hhh3182000"只買一檔基金而已？
是的，既有投資部位不變，主要為彌補資金缺口、避免吃老本，加上資金有限，所以選擇 NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣 。
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yangyensan
註冊會員
4樓
2019-04-28 11:18
"vencentlin""hhh3182000"只買一檔基金而已？
是的，既有投資部位不變，主要為彌補資金缺口、避免吃老本，加上資金有限，所以選擇 NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣 。
我也剛買了這一支，月配息匯入外幣帳戶，但要每天盯匯率走勢了，無法清閒！！！
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
6樓
2019-04-29 11:20
"vencentlin"下周持續進場...更新..
期望能達成 15% 配息，後續每月做紀錄與大大分享，並請各位不吝建議~
大大記得更新進場狀況喔！配息狂粉一起加油
當別人開始說你是瘋子的時候，你離勝利就不遠了……
longtime
天使人
8樓
2019-04-30 11:40
"yangyensan""vencentlin""hhh3182000"只買一檔基金而已？
是的，既有投資部位不變，主要為彌補資金缺口、避免吃老本，加上資金有限，所以選擇 NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣 。
我也剛買了這一支，月配息匯入外幣帳戶，但要每天盯匯率走勢了，無法清閒！！
！
這一檔是新興市場美元債，長期走勢是一路創新高，所以我用它來做我的星巴克理財計畫
真金白銀實踐「星巴克理財」：預付8.5年咖啡錢買配息基金，月領3000剛好每天上班一杯星巴克，回本後永遠免費喝
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6917
不用每天盯匯率啦，太累了，反正我知道我買的南非幣兌台幣2.1x長線來看便宜就好了，現在配完息後的淨值還是賺錢的
真金白銀實踐「星巴克理財」：第一個月領配息成果
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6991
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acgreen
天使人
9樓
2019-05-02 07:15
"vencentlin""hhh3182000"只買一檔基金而已？
是的，既有投資部位不變，主要為彌補資金缺口、避免吃老本，加上資金有限，所以選擇 NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣 。
發文主一開始就寫＂維持既有配息基金(多為美元)不變＂，這次買新興債南非幣補足教育基金缺口，剛好對坐
不知道這樣買完後，大大的美元配息基金跟南非幣配息基金比重各是多少？
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vencentlin
天使人
10樓
2019-05-02 18:42
"longtime"這一檔是新興市場美元債，長期走勢是一路創新高，所以我用它來做我的星巴克理財計畫
真金白銀實踐「星巴克理財」：預付8.5年咖啡錢買配息基金，月領3000剛好每天上班一杯星巴克，回本後永遠免費喝
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6917
不用每天盯匯率啦，太累了，反正我知道我買的南非幣兌台幣2.1x長線來看便宜就好了，現在配完息後的淨值還是賺錢的
真金白銀實踐「星巴克理財」：第一個月領配息成果
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6991[/quote]
就是因此；受 longtime 大所啟發...
[quote="acgreen"]
發文主一開始就寫＂維持既有配息基金(多為美元)不變＂，這次買新興債南非幣補足教育基金缺口，剛好對坐
不知道這樣買完後，大大的美元配息基金跟南非幣配息基金比重各是多少？
a大配置完成後: 美元 : 非美元(南非幣+澳幣) 為 1:1
理想很豐滿 現實很骨感
fundhot
管理員
12樓
2019-05-03 07:59
"vencentlin""acgreen"
發文主一開始就寫＂維持既有配息基金(多為美元)不變＂，這次買新興債南非幣補足教育基金缺口，剛好對坐
不知道這樣買完後，大大的美元配息基金跟南非幣配息基金比重各是多少？
a大配置完成後: 美元 : 非美元(南非幣+澳幣) 為 1:1
澳幣現在的走勢也是跟著原物料下跌，跟南非幣差不多，但南非幣有比較高的息，澳幣沒有多點配息，又要負擔匯率風險，對收息族來說不是好投資
除非是手中一直有澳幣在進出，就低買高賣賺價差
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drose
天使人
13樓
2019-05-06 10:30
"acgreen""vencentlin""hhh3182000"只買一檔基金而已？
是的，既有投資部位不變，主要為彌補資金缺口、避免吃老本，加上資金有限，所以選擇 NN(L)新興市場債券基金X股對沖級別南非幣 。
發文主一開始就寫＂維持既有配息基金(多為美元)不變＂，這次買新興債南非幣補足教育基金缺口，剛好對坐．．．．
發文樓主只是這次只買一檔，不是配置只有一檔，而是在手中已有許多美元部位，多補南非幣來做資產配置跟多賺配息
初學者不要誤解跑去只壓南非幣，還是要向發文樓主一樣，美金跟南非幣做好配置
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smf
註冊會員
14樓
2019-05-07 17:05
我目前是100%滿手美金配息基金，之前一直想開始買些南非幣的配息基金，但找不到開始切入的動能，可以給我一些建議嗎？謝謝大家
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vencentlin
天使人
15樓
2019-05-07 18:38
"smf"請教vencentlin大及板上的資深前輩，如何判斷自己該開始配置南非幣配息基金呢？
我目前是100%滿手美金配息基金，之前一直想開始買些南非幣的配息基金，但找不到開始切入的動能，可以給我一些建議嗎？謝謝大家
1.我是參考自己可調度資金部位以及每月現金流需求來挑標的。
2.至於進場時機則是參考 FBI-如附圖。
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
16樓
2019-05-07 23:56
"smf"請教vencentlin大及板上的資深前輩，如何判斷自己該開始配置南非幣配息基金呢？
我目前是100%滿手美金配息基金，之前一直想開始買些南非幣的配息基金，但找不到開始切入的動能，可以給我一些建議嗎？謝謝大家
把南非幣配息基金加入你的配息配置，只有一個原因：求更多配息。
可以多配多少？比美金部位多配5%左右，這是南非幣定存跟美金定存的利差。
風險就是大家都知道的，南非幣政局動盪，南非幣反映該國的經濟前景，過去幾年大空頭，兌台幣從五塊腰斬到兩塊，這一兩年來才落底反彈，但波動還是很大。
回到你的問題：「如何判斷自己該開始配置南非幣配息基金？」
如果沒有多領配息的需要，全美元的配置沒有不好，本金配少一點的基金更好，穩穩地一年領個6%~7%已經打敗坊間一大票股票族，根本不需要配置南非幣配息基金。
但如果你打算開始藉由多領配息來進行更積極的財務操作，例如小弟的七年退休計畫，就是開始思考把南非幣配息基金納入配置的時候，富貴險中求，南非幣是個拉大槓桿的選項之一。
「修正是被圍困的城堡，城外的人想衝進去，城裡的人想逃出來」
jett
名人堂
17樓
2019-05-08 07:33
"mrchildren""smf"...如何判斷自己該開始配置南非幣配息基金呢？
把南非幣配息基金加入你的配息配置，只有一個原因：求更多配息...
...如果沒有多領配息的需要，全美元的配置沒有不好，本金配少一點的基金更好，穩穩地一年領個6%~7%已經打敗坊間一大票股票族，根本不需要配置南非幣配息基金。
但如果你打算開始藉由多領配息來進行更積極的財務操作，例如小弟的七年退休計畫，就是開始思考把南非幣配息基金納入配置的時候，富貴險中求，南非幣是個拉大槓桿的選項之一。
M大回答很完整，我的周遭敢碰南非幣配息基金的人，通常是用房貸借到便宜資金來投資的人，打算拚個短時間讓資產倍增
這種投資法成功要素包括：
1. 借款成本要便宜，利率1.x/寬限期/30年，最容易成功
2. 要抓到淨值跟匯率的相對低點，像版上幾位大大0本金退休0本金換房0本金買咖啡等等都進的很漂亮
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jsfun
天使人
18樓
2019-05-08 09:22
新手可以從先配置10%到20%開始學習跟試心臟
當別人開始說你是瘋子的時候，你離勝利就不遠了……
longtime
天使人
19樓
2019-05-08 13:31
一開始，我本來打算全買野村美國高收益債券基金(TD美元類股)，一年配息大約約8%，這檔基金的投資內容是美國的高收益債，美元對台幣的匯率比較穩，投資內容跟匯率的相對風險比較低，但就是配息少一些，要達到每個月領3000元，本金要到45萬才能做計劃
因為配息不夠，我才會思考用南非幣配息基金來增加配息以達成配息目標，一半配置在NN新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)，本金縮小到30萬就能每月領3000，完成每天喝星巴克的配息計畫
另外，當時思考的點還有兩個，第一是南非幣兌台幣當時2.1x，離M大不斷提醒的歷史低點不遠，覺得可以試試
第二個就是遵守強大叮嚀的「美國跟新興一半一半」的配置，美國我買的是美金計價，新興我就買南非幣計價，兩個基金不管投資內容跟匯率，都有對做的效果
一點心得供大大們參考
真金白銀實踐「星巴克理財」：預付8.5年咖啡錢買配息基金，月領3000剛好每天上班一杯星巴克，回本後永遠免費喝
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6917
真金白銀實踐「星巴克理財」：第一個月領配息成果
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6991
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
20樓
2019-05-08 15:22
"jett"．．．．我的周遭敢碰南非幣配息基金的人，通常是用房貸借到便宜資金來投資的人，打算拚個短時間讓資產倍增
這種投資法成功要素包括：
1. 借款成本要便宜，利率1.x/寬限期/30年，最容易成功
2. 要抓到淨值跟匯率的相對低點，像版上幾位大大0本金退休0本金換房0本金買咖啡等等都進的很漂亮
謝謝補充，說得很好。關鍵就是每月還款成本要低，淨值跟匯率要雙低。
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
21樓
2019-05-08 15:23
原來可以這樣搞，我都傻眼了
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rx9876
註冊會員
22樓
2019-05-08 16:06
"mrchildren"話說我那天聽朋友說，他的房子（市價約3000萬）過去幾年都只繳寬限期的利息，每兩年就要換銀行轉貸一次，用意就是找到新的寬限期......
原來可以這樣搞，我都傻眼了
所謂零成本炒房的招式之一
以前房市熱絡的時候可以
現在如果物件不夠好，就擔心轉貸鑑價會越來越低
但是景氣越差銀行手上爛頭寸一堆，如果貸款人條件夠好可能還有機會
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
23樓
2019-05-08 16:50
"longtime"......一開始，我本來打算全買野村美國高收益債券基金(TD美元類股)，一年配息大約約8%，這檔基金的投資內容是美國的高收益債，美元對台幣的匯率比較穩，投資內容跟匯率的相對風險比較低，但就是配息少一些，要達到每個月領3000元，本金要到45萬才能做計劃
因為配息不夠，我才會思考用南非幣配息基金來增加配息以達成配息目標，一半配置在NN新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)，本金縮小到30萬就能每月領3000，完成每天喝星巴克的配息計畫
另外，當時思考的點還有兩個，第一是南非幣兌台幣當時2.1x，離M大不斷提醒的歷史低點不遠，覺得可以試試
第二個就是遵守強大叮嚀的「美國跟新興一半一半」的配置，美國我買的是美金計價，新興我就買南非幣計價，兩個基金不管投資內容跟匯率，都有對做的效果......
我的「0本金退休實驗」雖然狂壓南非幣配息基金，但也是因為我有許多美元的關係，完全可以理解大大的想法。
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vencentlin
天使人
24樓
2019-05-08 19:47
第 0 次配息
分批進場期間，恰巧遇到 5/2 除息日，官方公布每單位配息一樣 36.5，年化配息率 16.89%。
如下表:
如下表所示:
以 4/22 第一筆未經深思10W-台幣 為準，本次配息金額為 1,340- (配息率為期間最差，約為 16.08%)，
牌告即期買入為 2.1243，我被硬生生以 2.1073 換回台幣，真的印證被吃了兩次豆腐。
以此筆推算100W全年配息總額約當 : 1,340*12*10=160,800-
達成年配 15W 目標，達成率為 107% ，符合預期成果。
資本利損 -5.57%
進場匯率 2.2096 / 2.1177 => 匯損約 -4.34%
淨值約損失 => -1.23%
聲明：本文純粹個人心得分享，未推薦特定基金，投資人請評估自身風險，盈虧請自負。
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四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
25樓
2019-05-09 07:48
"vencentlin"19.05.08
第 0 次配息
分批進場期間，恰巧遇到 5/2 除息日，官方公布每單位配息一樣 36.5，年化配息率 16.89%。
．．．
以 4/22 第一筆未經深思10W-台幣 為準，本次配息金額為 1,340- (配息率為期間最差，約為 16.08%)[/b]，
牌告即期買入為 2.1243，我被硬生生以 2.1073 換回台幣，真的印證被吃了兩次豆腐。
以此筆推算100W全年配息總額約當 : 1,340*12*10=160,800-
達成年配 15W 目標，達成率為 107% ，符合預期成果。
．．．
資本利損 -5.57%
進場匯率 2.2096 / 2.1177 => 匯損約 -4.34%
淨值約損失 => -1.23%
聲明：本文純粹個人心得分享，未推薦特定基金，投資人請評估自身風險，盈虧請自負。
感謝vencentlin分享經驗，也預祝大大順利補足教育資金缺口。
資本利損的幅度跟我的經驗差不多，算是在可控制範圍內。多領幾次配息，時間一久淨值匯率上漲後，這個資本利損會慢慢被消弭。
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fcpro
天使人
26樓
2019-05-09 14:20
"vencentlin"資本利損 -5.57%
進場匯率 2.2096 / 2.1177 => 匯損約 -4.34%
淨值約損失 => -1.23%
這是用2.11計算的，現在2.15了
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mrchildren
名人堂
27樓
2019-05-09 20:19
"fcpro""vencentlin"資本利損 -5.57%
進場匯率 2.2096 / 2.1177 => 匯損約 -4.34%
淨值約損失 => -1.23%
這是用2.11計算的，現在2.15了
這幾天慢慢轉強，已經2.16
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vencentlin
天使人
28樓
2019-05-09 23:12
"mrchildren"
感謝vencentlin分享經驗，也預祝大大順利補足教育資金缺口。
資本利損的幅度跟我的經驗差不多，算是在可控制範圍內。多領幾次配息，時間一久淨值匯率上漲後，這個資本利損會慢慢被消弭。
感謝 m 大提點，就是因為你的分享增加我的信心，再次感謝~
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mrchildren
名人堂
29樓
2019-05-10 10:54
"vencentlin""mrchildren"感謝vencentlin分享經驗，也預祝大大順利補足教育資金缺口。
資本利損的幅度跟我的經驗差不多，算是在可控制範圍內。多領幾次配息，時間一久淨值匯率上漲後，這個資本利損會慢慢被消弭。
感謝 m 大提點，就是因為你的分享增加我的信心，再次感謝~
聲明：本文純粹個人心得分享，非投資建議，未推薦特定基金，投資人請評估自身風險，盈虧請自負。
vencentlin大是從滿手美金資產，思考用南非幣配息基金來增加現金流，很好的思維。
我比較糟，我是先從0本金退休的滿手南非幣配息基金，處於風險很高的狀態，被強大跟幾個前輩提醒後，才開始重視資產配置，多買其他配息基金，也嘗試自製股票基金配息。
一開始的路不一樣，幸運後來跟vencentlin大又走在一起打拼。
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17885
天使人
30樓
2019-05-11 13:14
"longtime""yangyensan"我也剛買了這一支，月配息匯入外幣帳戶，但要每天盯匯率走勢了，無法清閒！！
！
這一檔是新興市場美元債，長期走勢是一路創新高，所以我用它來做我的星巴克理財計畫
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不用每天盯匯率啦，太累了，反正我知道我買的南非幣兌台幣2.1x長線來看便宜就好了，現在配完息後的淨值還是賺錢的
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配息前看一下匯率就好了, 不用拿麼緊張
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vencentlin
天使人
31樓
2019-06-12 19:10
第 1 次配息
6/3 除息日，官方公布每單位配息一樣 36.5，年化配息率 17.13%。如下表:
如下表所示:同樣以 4/22 第一筆 10W-台幣 為準，本次配息為 1,314- (配息率因匯率關係而為最差，年化約 15.768%)，
匯率是以 2.0661 被換回台幣，故推算100W全年配息總額約當 : 1,314*12*10=157,680-，達成年配 15W 目標，達成率為 105% ，符合預期成果。
至 6/12 止，資本利損 -3.39%
進場匯率 2.2096 / 2.1029 => 匯損約 -5.07%
淨值約增加 => +1.68%
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三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
32樓
2019-06-12 21:22
"vencentlin"19.06.06
第 1 次配息
6/3 除息日，官方公布每單位配息一樣 36.5，年化配息率 17.13%。
如下表所示:同樣以 4/22 第一筆 10W-台幣 為準，本次配息為 1,314- (配息率因匯率關係而為最差，年化約 15.768%)，
匯率是以 2.0661 被換回台幣，故推算100W全年配息總額約當 : 1,314*12*10=157,680-，達成年配 15W 目標，達成率為 105% ，符合預期成果。
至 6/12 止，資本利損 -3.39%
進場匯率 2.2096 / 2.1029 => 匯損約 -5.07%
淨值約增加 => +1.68%
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恭喜vencentlin大達成目標的第一步！
至於匯損我比較不擔心，最近南非幣兌台幣比較低，2.1不會是常態，步入正軌後匯損這一塊就會減少了。
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vencentlin
天使人
33樓
2020-01-14 22:36
歷經九次除息，官方公布每單位配息一樣 36.5，原幣年化配息率約 16.59% ~ 17.73%。如下表:
如下表所示:同樣以 4/22 第一筆台幣 10W- 為基準，2019年 九次配息總金額為 11,846- (平均每次配息 1,316-，配息率含匯差年化約 15.79%)，推算 100W全年配息總額約當 : 1,316*12*10=157,920-，達成年配 15W 目標，達成率為 105% ，符合預期成果。
至 1/13 止，資本利淂(含息與匯差) +1.42%
進場匯率 2.2096 / 2.0553 => 匯損約 -6.98%
淨值約跌 => -3.70%
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債券基金
保單貸款套利月配息請高手賜教
2024-08-17 精聯保險經紀人發表
ETF
南非幣月配息轉買股票型基金請益
2024-07-25 Feng feng發表
債券基金
子女教育基金資產配置請教
2024-07-01 Ticky8662發表
資產配置
有沒有穩定獲利年利率超過3％不蝕本的月配息台幣基金？
2024-06-27 lalasun發表
債券基金
透過信貸投資ETF進行0本金配息
2024-06-05 造夢者發表
ETF
10年後退休的資產配置，慢慢將股票基金轉成高股息ETF
2024-05-04 laimifen發表
資產配置