有 一筆閒置資金300萬 準備買基金放15年 請問大大們的看法

我看上兩個標的  一個是摩根環球智選基金  一個是野村最近將推出的 野村全天候組合基金

前者是股票型基金 淨值一路向上  另一檔野村算是動態平衡 有股有債有另類資產 因為300萬是跟銀行借來的

想請問 單筆投入 選哪一檔會比較好 15年後 希望300萬可以變1000 萬 

因為單筆投入 需要看投入的timing 還是會建議 300 萬分定期定額 在三年完內把它買完 可以買在平均成本

但這樣的累積報酬 應該會輸給單筆 但至少成功率會不會高一點  想請問各位大大的意見

因為錢是借來的 希望15年後 不會遇到空頭市場 因為 15年後 須歸還本金

300萬，15年想變1000萬，用網路上的財務計算機，長期年化報酬要8.4%左右，摩根那檔有歷史績效參考，達成的機率比較高；野村的才剛要募集，無法預估。

但你提這兩檔不能做比較，類型不同，野村全天候是組合基金。

我個人對野村全天候組合基金的第一印象非常好，10月底有報名看線上說明會

他們針對風險控管，有更仔細的說明，並因應市場情況更換投資配置，我是確定會買

300萬15年後才要還什麼都不用想

現在就是All in就對了

定時定額看起來分散風險其實只是浪費時間，錯過漲幅

不用擔心之後修正怎麼辦，好的市場只會創新高

至於買什麼

怕經理人踩雷就006208

想買基金挑老牌的長期績效好的

新募資的基金......

之前某些檔也是寫得多好棒棒多厲害

最後還不是一堆人上來問要不要停損

以前遇到這種問題都會直接給一個答案，後來發現每個人的狀態與心態都不盡相同，

有時只給一個答案沒有幫到人反而適得其反，所以現在都會用推波助瀾的方式建議，

建議如果2個基金都覺得的不錯的話，可以各買一半之後看一段時間績效在做調整(有點像讓基金實際比賽)，

至於單筆買還是定時定額很糾結的話，可以單筆先買一半剩下一半做定時定額，

這樣不知道有沒有幫到樓主.....

如果all in 0050 或006208 因為都是投資台股 摩根環球智選 重從1981年就成立 投資全球優質股 比較分散 有歴史資料可拉 如果從0050成立開始比較兩者的波動跟年化報酬率 請問大大們會選0050 006208 或者是摩根環球智選 ㄧ個是共同基金 ㄧ個是指數化投資   我的數學很差 可以從哪裡來比較這兩者的 夏普值 波動度 年化報酬率 ? 謝謝 

我個人是建議可以以投資摩根環球智選基金

，根據鉅亨對這檔基金的開箱分析：

https://www.anuefund.com/investment-article/8dc63bc7bf9530fpq7vjmzjT6OJ3E5LM0cgSCm5XIoBn8vpOS3

一、摩根環球智選基金介紹：

摩根環球智選基金是一檔全球股票型基金，其投資組合涵蓋了70-100檔股票，約70%集中於美國市場，同時也分散投資於全球大型科技、半導體、金融服務及消費等多個行業。該基金專注於企業成長性和未來潛力，使得其盈餘和營收成長率均優於同類基金。

二、單筆投入300萬台幣的可行性

如果你考慮將300萬台幣投入摩根環球智選基金，覺得你很有概念，因為是一個很合理的投資選擇，特別是在長期投資的情況下。值得考慮的因素如下：

1. 基金的長期績效

摩根環球智選基金成立已有40多年，並且歷經多次金融市場波動，依然保持良好表現。該基金在過去10年和20年的總報酬率分別為149%和387%，優於同類基金的平均水平（分別為86%和248%）。

2. 風險與回報的平衡

該基金的波動度為15.6%，與同類基金平均的15.8%接近，說明其風險水平並不比同類基金高，但該基金的年化報酬率卻達到9.9%，遠超過同類基金的6.3%。在相對穩定的風險下，該基金的回報表現突出。

3. 全球市場動能

摩根環球智選基金的投資策略強調長期參與市場動能，尤其是在美國市場的重點佈局和對新興市場的適度涉足，這有助於捕捉全球經濟增長的紅利。美國市場長期以來是全球經濟增長的領頭羊，特別是在科技和金融領域，這與該基金的重點投資領域高度一致。

三、15年投資目標：300萬成長至1000萬的可能性

要將300萬台幣增值至1000萬台幣，需要達到233%的回報率。在假設年化報酬率不變的情況下，讓我們來計算該目標是否可行。

1. 用基金年化報酬率推算

根據過去十年9.9%的年化報酬率來看，以下公式可幫助估算15年後的資產成長：

儘管摩根環球智選基金過去的績效突出，但市場仍存在不可預測的風險。

不過，該基金的多元化佈局和注重企業成長性的策略，將有助於分散風險並提升長期回報的穩定性。

以上參考

引用 #6樓 justfun

我個人是建議可以以投資摩根環球智選基金

，根據鉅亨對這檔基金的開箱分析：

https://www.anuefund.com/investment-article/8dc63bc7bf9530fpq7vjmzjT6OJ3E5LM0cgSCm5XIoBn8vpOS3

 

一、摩根環球智選基金介紹：

摩根環球智選基金是一檔全球股票型基金，其投資組合涵蓋了70-100檔股票，約70%集中於美國市場，同時也分散投資於全球大型科技、半導體、金融服務及消費等多個行業。該基金專注於企業成長性和未來潛力，使得其盈餘和營收成長率均優於同類基金。

 

二、單筆投入300萬台幣的可行性

如果你考慮將300萬台幣投入摩根環球智選基金，覺得你很有概念，因為是一個很合理的投資選擇，特別是在長期投資的情況下。值得考慮的因素如下：

1. 基金的長期績效

摩根環球智選基金成立已有40多年，並且歷經多次金融市場波動，依然保持良好表現。該基金在過去10年和20年的總報酬率分別為149%和387%，優於同類基金的平均水平（分別為86%和248%）。

2. 風險與回報的平衡

該基金的波動度為15.6%，與同類基金平均的15.8%接近，說明其風險水平並不比同類基金高，但該基金的年化報酬率卻達到9.9%，遠超過同類基金的6.3%。在相對穩定的風險下，該基金的回報表現突出。

3. 全球市場動能

摩根環球智選基金的投資策略強調長期參與市場動能，尤其是在美國市場的重點佈局和對新興市場的適度涉足，這有助於捕捉全球經濟增長的紅利。美國市場長期以來是全球經濟增長的領頭羊，特別是在科技和金融領域，這與該基金的重點投資領域高度一致。

 

三、15年投資目標：300萬成長至1000萬的可能性

要將300萬台幣增值至1000萬台幣，需要達到233%的回報率。在假設年化報酬率不變的情況下，讓我們來計算該目標是否可行。

1. 用基金年化報酬率推算

根據過去十年9.9%的年化報酬率來看，以下公式可幫助估算15年後的資產成長：

假設你單筆投入300萬台幣並希望在15年內達到1000萬台幣，這需要大約233%的報酬率。基於該基金過去10年的年化報酬率（9.9%），可以預估出一個可能的投資結果。

 

利用複利公式來進行計算：

A = P(1 + r)^t

其中：

• A 是最終投資金額

• P 是初始投資額（300萬台幣）

• r 是年化報酬率（9.9%）

• t 是投資年數（15年）

 

代入數據：

A = 300萬 \times (1 + 0.099)^{15} = 300萬 \times 4.14 \approx 1242萬台幣

這表明，如果未來15年該基金能維持接近過去10年的年化9.9%報酬率，300萬台幣的投資有機會成長至約1242萬台幣，超過你設定的目標（1000萬台幣）。

儘管摩根環球智選基金過去的績效突出，但市場仍存在不可預測的風險。不過，該基金的多元化佈局和注重企業成長性的策略，將有助於分散風險並提升長期回報的穩定性。

• 若你能承受市場的短期波動並且有長期持有的計畫，摩根環球智選基金是300萬台幣單筆投入的一個不錯選擇，或有另一種方式，就是用母子基金的投資法會更有效率。

鉅寶盆「母子基金」策略是摩根環球智選基金的一個延伸投資方案，它結合了核心資產配置與短期市場操作的靈活性，為長期投資者提供了多層次的風險管理和收益機會。這種策略將摩根環球智選基金作為核心母基金，同時配合靈活操作的子基金，以應對市場波動和短期的投資機會。針對單筆投入300萬台幣並期望15年內達到1000萬台幣的目標，以下將從鉅寶盆策略的特點、風險管理、以及長期收益潛力進行分析。

 

鉅寶盆母子基金的運作模式

 

鉅寶盆母子基金的結構是一種雙層資產配置模式，其中：

 

• 母基金（如摩根環球智選基金）作為長期核心資產，主要配置於穩定且具有增長潛力的全球股票市場。

• 子基金則是靈活性較高的投資工具，通常會根據市場變化、短期趨勢以及特定投資機會進行動態調整。子基金可能包括債券、現金、甚至一些高風險高回報的投資，以對抗短期波動。

 

這種「母基金長期配置+子基金靈活應對」的策略，既能保證長期穩健增長，又能利用短期機會提升投資回報。

 

鉅寶盆的優勢：風險管理與回報提升

 

1. 風險管理：

鉅寶盆母子基金策略的一個主要優勢是風險管理。母基金（如摩根環球智選基金）長期配置於全球股票市場，提供穩定的增長來源，而子基金則負責在市場波動中靈活調整資產配置。當市場下跌時，子基金可以適時增加債券或現金類資產，減少損失；而當市場出現反彈或新的增長機會時，子基金也可以靈活參與高增長行業。

2. 回報增強：

雖然母基金的主要目的是長期增長，但通過子基金的靈活操作，鉅寶盆策略有潛力在市場上行周期中提升整體回報。這對於希望在保持穩健增長的同時尋求額外收益的投資者來說，是一個重要的好處。

如果選擇鉅寶盆母子基金策略，單筆投入300萬台幣的長期增長潛力依然與摩根環球智選基金的表現密切相關。根據摩根環球智選基金過去10年的年化報酬率（9.9%），再加上子基金摩根美科的靈活操作帶來的可能回報增強，15年後的總報酬可能超過母基金單獨投資的回報。

以上參考

謝謝您提供寶貴的建議