我個人是建議可以以投資摩根環球智選基金
,根據鉅亨對這檔基金的開箱分析:
https://www.anuefund.com/investment-article/8dc63bc7bf9530fpq7vjmzjT6OJ3E5LM0cgSCm5XIoBn8vpOS3
一、摩根環球智選基金介紹:
摩根環球智選基金是一檔全球股票型基金,其投資組合涵蓋了70-100檔股票,約70%集中於美國市場,同時也分散投資於全球大型科技、半導體、金融服務及消費等多個行業。該基金專注於企業成長性和未來潛力,使得其盈餘和營收成長率均優於同類基金。
二、單筆投入300萬台幣的可行性
如果你考慮將300萬台幣投入摩根環球智選基金,覺得你很有概念,因為是一個很合理的投資選擇,特別是在長期投資的情況下。值得考慮的因素如下:
1. 基金的長期績效
摩根環球智選基金成立已有40多年,並且歷經多次金融市場波動,依然保持良好表現。該基金在過去10年和20年的總報酬率分別為149%和387%,優於同類基金的平均水平(分別為86%和248%)。
2. 風險與回報的平衡
該基金的波動度為15.6%,與同類基金平均的15.8%接近,說明其風險水平並不比同類基金高,但該基金的年化報酬率卻達到9.9%,遠超過同類基金的6.3%。在相對穩定的風險下,該基金的回報表現突出。
3. 全球市場動能
摩根環球智選基金的投資策略強調長期參與市場動能,尤其是在美國市場的重點佈局和對新興市場的適度涉足,這有助於捕捉全球經濟增長的紅利。美國市場長期以來是全球經濟增長的領頭羊,特別是在科技和金融領域,這與該基金的重點投資領域高度一致。
三、15年投資目標:300萬成長至1000萬的可能性
要將300萬台幣增值至1000萬台幣,需要達到233%的回報率。在假設年化報酬率不變的情況下,讓我們來計算該目標是否可行。
1. 用基金年化報酬率推算
根據過去十年9.9%的年化報酬率來看,以下公式可幫助估算15年後的資產成長:
假設你單筆投入300萬台幣並希望在15年內達到1000萬台幣,這需要大約233%的報酬率。基於該基金過去10年的年化報酬率(9.9%),可以預估出一個可能的投資結果。
利用複利公式來進行計算:
A = P(1 + r)^t
其中:
• A 是最終投資金額
• P 是初始投資額(300萬台幣)
• r 是年化報酬率(9.9%)
• t 是投資年數(15年)
代入數據:
A = 300萬 \times (1 + 0.099)^{15} = 300萬 \times 4.14 \approx 1242萬台幣
這表明,如果未來15年該基金能維持接近過去10年的年化9.9%報酬率,300萬台幣的投資有機會成長至約1242萬台幣,超過你設定的目標(1000萬台幣)。
儘管摩根環球智選基金過去的績效突出,但市場仍存在不可預測的風險。
不過,該基金的多元化佈局和注重企業成長性的策略,將有助於分散風險並提升長期回報的穩定性。
如果有機會選擇母子基金策略,單筆投入300萬台幣的長期增長潛力依然與摩根環球智選基金的表現密切相關。根據摩根環球智選基金過去10年的年化報酬率(9.9%),再加上子基金摩根美科的靈活操作帶來的可能回報增強,15年後的總報酬可能超過母基金單獨投資的回報。
以上參考