股基的定期定額是受到疫情影響, 帳面上出現含息報酬負2x%後心情沉澱的決定. 當時對於RR3的債基跌幅感到非常驚恐(不輸RR5的波動), 再加上ZAR的狂貶(我稱之為RR6的波動), 讓我覺得必須做一些改變, 否則將會走不出這個陰影. 之前就一直有在看蕭碧燕老師的文章, 但都是著重在「配息滿意、波動接受、長期投資」的配息基金, 現在連債基都會有RR5的波動, 那我為何不能投資RR4 或RR5的股基以獲得更多的報酬? 而且定期定額可以有微笑曲線, 還有跌深單筆加碼的機會, 只要不停扣, 失敗的機會不大, 所以就開啟了股基定期定額規劃
先上圖, 再來說圖中的數據 (鉅亨的網路查詢其基金名稱欄位寬度設定有問題, 造成截圖困難, 我只好先匯出成Excel後再截圖)
上表的資料大家看到會覺得很可惜, 要是本金夠大或報酬率設大膽一點就會有可觀的獲利. 我只能說當時的背景是風聲鶴淚加上剛開始股基的定期定額, 難免看到10%以上的報酬就想先跑, 唯一慶幸的是我選的標的有成功, 至少建立起定期定額的信心. 這些標的是在總綱發文前就選定的, 總綱發文內的資料也印證了這些是當下的首選. 唯一不滿意的一支是摩根環球品牌, 它沒出現在上表, 因為它一次停利的機會都沒有…@@
這就是摩根環球品牌 ($3,000x3/月, 共六個月):
我總綱發文內的資料也再次證明這一點, 因此我已經停扣且會在這幾天贖回它, 用來增加其它標的的扣款金額.
我定期定額調整後的資料會定期Po上來, 追蹤一下當初決定的結果.
股基類的下一篇會是我個人對定期定額設定停利點的初淺看法, 發文後歡迎大家回饋您的想法或建議.
