最近理專盜領A錢新聞有夠多，光過去半年就爆了玉山、國泰世華、台新
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smoky
天使人
樓主
2021-07-23 00:12
〈理專A錢〉玉山銀遭重罰2000萬史上最高 兩高階主管遭連坐開罰
鉅亨網記者陳蕙綾 台北2020/11/24 17:31
玉山金 (2884-TW) 旗下玉山銀行理專再爆出監守自盜案，涉案金額高達 1.4 億元，涉案期間長達 7 年，受害客戶高達 41 人，金管會今 (24) 日宣布，處以 2000 萬元罰鍰，罰鍰金額創銀行業歷史新高，同時連帶開罰財富管理事業處副總張綸宇、個金執行長陳炳良停職三個月，是理專弊案首度有高階主管遭連坐開罰，金管會主委黃天牧表示：「將以此案樹立指標，作為未來銀行若再有不正當、不誠信懲處的標準。」
玉山銀今年 2 月被開罰後，再被爆出的第二起理專監守自盜案，本案主要是鳳山分行潘姓理專自 2014 年 7 月至 2020 年 6 月間，引導或偽冒客戶利用網路銀行、行動銀行、電話銀行、金融卡轉帳、臨櫃提領現金、匯款，及利用客戶已蓋印鑑的取款憑條或匯款申請書等方式，將客戶帳戶款項轉入行外的潘姓理專帳戶或其他第三人帳戶，潘姓理專再將該等帳戶部分款項匯入其親屬的行內銀行帳戶挪為己用；另外，潘姓理專亦與部分客戶有異常資金往來情形。受影響客戶數高達 41 戶，所涉金額約 1.4 億元。
https://news.cnyes.com/news/id/4544980
國泰世華銀理專盜領四客戶1732萬元 金管會開罰1200萬元
鉅亨網記者陳蕙綾 台北2020/12/29 17:36
又有理專 A 客戶錢！金管會今 (29) 日宣佈，國泰金 (2882-TW) 旗下國泰世華銀板橋分行洪姓理專因為挪用客戶款項，涉案 4 年、挪用資金達 1732 萬元，依法對國泰世華銀行開罰 1200 萬元，並停止該行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月。此為金管會今年開罰理專盜領案的第七案，累計已經開罰高達 7200 萬元，超越去年紀錄，創下歷史新高。
金管會表示，因內部稽核清查發現國泰世華銀板橋分行洪姓理專在 2016 年 3 月到 2020 年 3 月期間，擅自將其親友帳號設定為受害客戶的網路銀行約定轉帳帳號，然後利用客戶的信任，將客戶保單解約及基金贖回，再挪用客戶款項匯入親友帳戶，且利用網路銀行轉帳交易備註功能，誤導客戶保單仍正常扣款。洪姓理專並不定期於臨櫃或 ATM 將部分現金回存客戶帳戶，且利用於存摺備註文字，令客戶誤信其仍持有相關保單與基金，且持續獲取配息，受害客戶共有 4 名，涉案資金達 1732 萬元。
https://news.cnyes.com/news/id/4555083
台新理專盜領客戶3.47億元資金 金管會祭3千萬史上最貴罰單
鉅亨網記者郭幸宜 台北2021/07/22 17:58
台新銀行中和分行某位理專長期盜領客戶 3.47 億元資金，遭金管會裁罰 3000 萬元，此案不僅是今年以來金額最高的單一裁罰案，更是《銀行法》拉高罰鍰，裁罰金額最高的案件。
台新銀行中和分行某位理專自 2008 年 7 月起到 2020 年 9 月期間，長達 12 年盜領 9 名客戶帳戶內資金，牽涉金額規模高達 3.47 億元。
無獨有偶，該銀行西門分行理專為勸誘客戶購買投資型保單，誘導客戶填寫不實薪資資料，同樣遭金管會開罰；另外，北大分行也有專員在客戶保單減額繳清後，短期內再推銷客戶買新保單，導致客戶申購大量保單也涉及不當業務行為。
對此，金管會今 (23) 日通過對台新銀裁處案，包括裁罰 3000 萬元罰單，同時命令銀行停止個人金融事業總處林姓副執行長職務 3 個月，而涉及不當行銷的西門與北大分行也遭勒令禁止辦理保代業務 3 個月。
https://news.cnyes.com/news/id/4685409
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
3樓
2021-07-23 09:30
"fcpro"錢少了自己會不知道？網銀一開不就清清楚楚？有錢人的世界真是難以想像
很多都是老人家，怕麻煩還會把存摺跟印章交給理專，錢被盜光就不麻煩了
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Taoping
天使人
6樓
2021-08-15 22:31
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HenryYee
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7樓
2021-08-16 08:18
"Taoping"我很佩服這些歪腦筋很多的理專，夜路走多了一定會遇到鬼的，為什麼總是還是有人存著僥倖的心態當老鼠屎呢？
因為還有很多人沒被抓，在被抓之前就賺飽一輩子的錢，這種殺頭生意肯定有人做的......
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
9樓
2021-08-16 12:59
"gofat"可是不法所得 不是需要歸還嗎？ 被抓到的話
前提是有錢還，如果早就脫產名下無財產，法律也拿他沒辦法。
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liko1688
註冊會員
10樓
2021-08-16 17:45
再者從不關心自己帳戶的錢從不查帳，網路銀行查詢很方便的定時查詢很難嗎。
所以除了理專問題，用戶的問題也很大。
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Taoping
天使人
11樓
2021-08-16 22:14
"liko1688"會出問題都是為了省事直接給理專已蓋印鑑的取款憑條或匯款申請書，或直接印鑑給理專代管。
再者從不關心自己帳戶的錢從不查帳，網路銀行查詢很方便的定時查詢很難嗎。
所以除了理專問題，用戶的問題也很大。
非常認同 怎麼可以把這種重要的東西、密碼輕易交給外人
順了壞心理專的意
然後劣幣驅逐良幣
～控制損失；讓獲利奔跑～
投資沒有奇蹟，只有累積。持續買進，紀律留在場上，就算沒賺到，至少也學到。
8d8d
名人堂
12樓
2021-12-28 21:46
ops: ops: ops: 再爆3起理專行員盜領案 金管會一口氣開罰2000萬
2021-12-28 18:00 聯合報 / 記者戴瑞瑤／台北即時報導
金管會今一口氣公布3起銀行行員盜領案，對中信銀開罰1400萬元、對永豐銀行開罰400萬元、板信商銀開罰200萬元，一口氣開罰金額達2000萬元。
第一案是中信銀兩家分行的理專都出現與客戶有異常資金往來，其中南中壢分行一名理專從2018年1月至2021年1月與客戶間異常資金往來，受影響客戶數達35人，所涉金額達1.9億元；石牌分行也有一名葉姓理專，從2019年5月至2021年6月跟客戶間有異常資金往來，受影響對象達17人，所涉金額達4686萬元。
第二案是永豐銀行有一名江姓行員，涉嫌挪用客戶款項及與客戶間異常資金往來，在2020年8月至2021年1月間，利用外出開戶對保時，沒有交付客戶的存摺、金融卡及網銀密碼，但因後來家裡有急用，挪用客戶資金，違反時間約5個月，受影響客戶數約2位，涉案金額達312萬元、其中挪用客戶款項約249萬元。且該行員也跟2位客戶間有代墊、代繳等私下借貸等異常資金往來，金額約40萬元，也跟一位客戶有借貸關係。
第三案是板信商銀嘉義分行，也出現有資深行員利用客戶預先交付已簽章的空白單據，私自代客申請循環性貸款動撥，涉案期間連續4年，挪用約430萬元，客戶後來發現自己貸款金額沒有這麽多，客戶於是跟銀行反應，銀行進一步去查此案才爆發，連續4年期間內部稽核都沒有察覺。金管會考量板信有主動通報，因此開罰200萬元。
https://udn.com/news/story/7239/5994294
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名人堂
13樓
2022-04-11 13:42
假投資詐騙數千萬 台銀理專逃亡近月落網
記者：中國時報蔡雯如 2022-04-09 07:42
台灣銀行蘇澳分行張姓理專，2013年1月起涉嫌利用業務之便，提供假基金投資、假保單給9名客戶，再透過變更客戶網路銀行帳戶密碼等方式盜領存款，幾年來共詐騙數千萬元，直到台銀自查有異，全案才爆發。新北地檢署偵辦後，3月間搜索未逮到人，歷經近1個月查辦，7日將張男拘提到案，複訊後聲押禁見。
檢警查出，張男誘騙客戶投資假基金或假保單後，數度將客戶的帳款，匯款到名下金融帳戶，接著以黃姓前妻、呂姓女友等人的台銀帳戶，小額匯款到客戶帳戶，並在備註欄打上「基金配息」或「保單配息」等字樣，使客戶誤信真有投資、購買保險，待台銀分行察覺有異時，張男已騙取9名客戶數千萬元存款，台銀政風處也通報廉政署並報請檢方指揮偵辦。
https://www.ctwant.com/article/177163
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名人堂
14樓
2022-05-09 12:47
避免被騙錢的唯一方法
不要把錢交給別人
超跑男股票代操吸金5億落跑，上百人排隊報案（詐騙手法數十年如一日，但永遠有效）
viewtopic.php?t=10254
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Webber
天使人
15樓
2022-06-01 12:03
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