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【定期定額資產配置】有圖有真相!資產配置的效果:相對穩定的報酬率

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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
這兩張圖很有意思,可以看出資產配置最起碼的效果:相對穩定的報酬率。

投資不是樂透,暴起暴落並不可取,長期穩定才是關鍵。

資產配置最起碼的好處是「分散」,能確保不會倒數,但能否在前50%甚至25%,就要看資產比重如何微調,這就考驗操盤者的功力了。


[上圖:各類資產]資產類別的配置比重為:
2002~2006
美股20% 亞洲(除日本)40% 新興市場債10% 投資級債10% 高收益債10% 資源10%
2007迄今
美股10% 亞洲(除日本)20% 新興市場債15% 投資級債15% 高收益債15% 資源10% 不動產10%

[下圖:只有債券]債券配別的配置比重為:
MBS10% 公司債20% 美國市政債15% 新興市場債10% 高收債10% 公債25% 抗通膨債10%

(資料來源為摩根投信)

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

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@king

king

天使人

#2樓

下面那張圖就是坊間組合債基金的方程式
台灣賣的複合債基金通常都是投資高收新興各三成
再從其中去看市場微調比例
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
@我是強大

我是強大

管理員

#3樓

成就徽章:強基金創辦人
大推好圖兩張。果然圖片的溝通效率勝過千言萬語。

以債券為例,有興趣的可以拿資產配置(Asset Allo.)跟高收債(High Yield)比較。
資產配置多數都在中段班,比較難得的是除了2008年金融海嘯小賠1.4%外,其餘每年都是正報酬。
相較之下,高收債在多頭時衝到第一位,空頭時掉到最後一名,果然是股票的拜把兄弟。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@lovelove

lovelove

註冊會員

#4樓

原來最厲害的投資就是惦惦吃三碗公飯
@yangshwe

yangshwe

註冊會員

#5樓

資產報酬的好處就是可以讓報酬維持在中段班 不過實際拿到的報酬會比指數少 因為買ETF/基金還需考慮Expense ration及手續費 在評估時也必須將交易相關費用考慮進去才會比較符合現實
@我是強大

我是強大

管理員

#6樓

成就徽章:強基金創辦人
"yangshwe"資產報酬的好處就是可以讓報酬維持在中段班 不過實際拿到的報酬會比指數少 因為買ETF/基金還需考慮Expense ration及手續費 在評估時也必須將交易相關費用考慮進去才會比較符合現實

同意。也就是說,圖表只顯示了資產配置給了中段班的穩定報酬,但不代表上面的數字就是可以預期的報酬。
至於報酬率會有多少?可以圖上的數字為目標,透過1) 選擇老字號的好基金,搭配2)低檔定額扣款及3)負乖離率打一筆,努力提高報酬率!

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

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