身為一個嚴肅又理性的基金投資人,其實我很認真地研究了00929,本來想來個嚴肅理性開箱,但為了讓內容淺顯易懂,我找了合組「罵小孩這俱樂部」的 辣媽Shania 一起開箱這支台灣第一支月配息的股票ETF,具有歷史指標意義,相當開心。
3個重點開箱00929:
1. 第一支月配息的台灣高股息科技股ETF
只募集3天(5/24-5/26)的「00929復華台灣科技優息ETF基金」,將成為一個指標,因為這是第一支月配息的台灣科技股ETF,以台灣科技股的賺錢實力,最有能力配出高息,也最有實力填息。我相信,未來月配息的ETF會越來越多,滿足每月領息的需求,也解決強友擔憂的二代健保的補充保費問題。
2. 5道關卡篩選出一籃子幫股東賺錢又能穩定配息的好公司
ETF的追蹤指標:「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數」,用5關來篩選出會穩健配股息的好股票:
1) 連續三年ROE(股東權益報酬率)為正
2) 排除股息不穩定的股票
3) 最近三年平均股息殖利率較高的股票
4) 過去一年報酬波動度低的股票
5) 估值偏低的股票
3. 一年配息約5%~7%
一年配多少?我自己的想法,預估這支一年約配5%(低標,台灣高股息指數的長期年化配息率)~7%(高標,00929追蹤指標的長期股息殖利率),雖然追蹤指標很樂觀,但我比較期待長期打敗5%的台灣高股息指數的長期年化配息率,就很棒。
怎樣的人適合這支ETF?除了1) 想要每月領錢的人,這支很適合2) 存股存太多在金融股的人,以及 3) 0050或台積電或半導體類股買太多的人,最重要的是更適合 4) 債券配息基金(尤其是非投資等級債)買太多的人;別忘了強大不斷提醒:有股有債才是長久領息之道。
00929的開箱影片共分2集,這一集簡單介紹00929的指標組成,下一集介紹月配息ETF在「每月領錢」這個重要任務上的實戰應用。