預計2年後會用到的短期資金投資問題請教

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@aska0615

aska0615

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樓主
2021-05-02 17:47
各位大大好!!小弟最近有一筆資金，也規劃一部份用來做一直有在做的基金投資；針對小孩的教育費也有匡列下來，但因為這筆教育費大概是在2年後才會用到，我又不想只是放在銀行，所以想請教各位強友們，若把這筆錢放在波動較小的債券基金(如投資等級公司債基金)是否適宜??或是大家能給我一些更好的建議!!

感謝大家!!!
@8d8d

8d8d

成就徽章：2023年度影響王
名人堂
2樓
2021-05-02 18:35
放兩年要賺錢機率最大的，首選美元計價的投資級債，預計未來兩年股市還是多頭行情，選BBB比重較高的比較漲得動，美國公債比重太高的債券容易傷到，像之前討論熱烈的富達美元債券，最近一年績效反而很差

另外，富坦的有匯率操作，波動較大對你不適合

美金配息基金推薦排名 - 投資級債券基金
https://fundhot.com/fund/md/U6

另一個可選美元計價的複合債，是以投資級債為主，再加上兩到三成高收及新興比重，未來兩年股市多頭行情時也比較會動，放兩年的賺錢機率也很大

美金配息基金推薦排名 - 複合債
https://fundhot.com/fund/md/U8
@aska0615

aska0615

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3樓
2021-05-02 18:38
感謝8d8d大大寶貴意見！
努力筆記中！ (＾▽＾)
@aska0615

aska0615

註冊會員
4樓
2021-05-02 19:02
其實小弟平時也只有投資股票型基金，沒投資過債券基金...
教育金放在債券基金的想法僅單純想要能保本又不失一點點的投資效益
針對投資等級公司債基金持有的部份，不知道還要注意哪些部份?
或者仍有哪些風險要注意的??
再請各位強大給予指導一下....感謝各位強友
@yangyensan

yangyensan

註冊會員
5樓
2021-05-02 19:49
隨著美公債跌，最近半年投資級債也是跟著一直跌
不知道美債那時會到低點，我才會進場買
聽說是要到升息前
@aska0615

aska0615

註冊會員
6樓
2021-05-02 20:12
"yangyensan"隨著美公債跌，最近半年投資級債也是跟著一直跌
不知道美債那時會到低點，我才會進場買
聽說是要到升息前


大大依照您的看法....是否投資級債在保本上也是有風險的狀況...???
因為我的教育費資金也是近1至2年會用到...如果突然跌的太多我也是會嚇到吃手手啊
畢竟這筆資金是想要穏穏的放著

難道還是真的只能放在銀行最保險嗎??
還是大大有其它的好建議....再麻煩給予寶貴意見...感謝您
@yangyensan

yangyensan

註冊會員
7樓
2021-05-02 20:27
"aska0615"
"yangyensan"隨著美公債跌，最近半年投資級債也是跟著一直跌
不知道美債那時會到低點，我才會進場買
聽說是要到升息前


大大依照您的看法....是否投資級債在保本上也是有風險的狀況...???
因為我的教育費資金也是近1至2年會用到...如果突然跌的太多我也是會嚇到吃手手啊
畢竟這筆資金是想要穏穏的放著

難道還是真的只能放在銀行最保險嗎??
還是大大有其它的好建議....再麻煩給予寶貴意見...感謝您


若要買投資級債券，先去看近年淨值，如NN(L)投資級債
並在網路找升息和債劵殖利率關係
@aska0615

aska0615

註冊會員
8樓
2021-05-02 20:31
"yangyensan"
"aska0615"
"yangyensan"隨著美公債跌，最近半年投資級債也是跟著一直跌
不知道美債那時會到低點，我才會進場買
聽說是要到升息前


大大依照您的看法....是否投資級債在保本上也是有風險的狀況...???
因為我的教育費資金也是近1至2年會用到...如果突然跌的太多我也是會嚇到吃手手啊
畢竟這筆資金是想要穏穏的放著

難道還是真的只能放在銀行最保險嗎??
還是大大有其它的好建議....再麻煩給予寶貴意見...感謝您


若要買投資級債券，先去看近年淨值，如NN(L)投資級債
並在網路找升息和債劵殖利率關係



非常感謝您的意見哦!!
@蘋果wee

蘋果wee

天使人
9樓
2021-05-03 10:54
投資級債券除了債券本身的波動度之外，還要考慮匯率，畢竟2年後就要換回台幣，有可能會有匯損.

我自己也有幫小孩準備教育基金，2年內要用到的金額我是直接定存，

能放超過3年以上的我是幫小孩做股票型基金定期定額.

我本身股.債都有配置，債券真的就只是現金流用，

若希望資產壯大，還是要股票型基金機會比較大.

不過，不論股.債基金，都是有風險的，就算是投資型債券也不是保證保本的.
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