股票股利+債基配息，打造現金流（除息前，贖回債基買股票賺股利；股利到手後，賣股票投債基賺配息．．．）

8.1K

股票股利+債基配息，打造現金流（除息前，贖回債基買股票賺股利；股利到手後，賣股票投債基賺配息．．．）

8.1K

hsuchen

註冊會員

樓主

2019-04-25 15:14

hsuchen

註冊會員

樓主

2019-04-25 15:14

Hi 大家好

前陣子在檢視資產組合時,將一放了五年的保險解約 , 投入本金A在聯博的高收益債,另現有本金B(非從保險解約)在某隻金融股 , 之前都每年固定參與除權息領股票股利

我的計畫是 :本金A的部位不動 , 本金B的股票股利到手後,賣股票 (比例自抓) 投入債基 , 擴大每月的配息 , 到明年除息前 1-2 月贖回 , 再買回股票領股票股利

我的觀念:股票股利一年只領一次 , 上班忙也沒時間盯盤 , 一年 12 個月放在那邊連個定存的利息都沒有 , 不如投入債基多領些利息, 每一年就固定 7-9 月轉換一次

不知這觀念及作法正確否 ? 或者有更好的建議 ?

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

jaline

註冊會員

2樓

2019-04-25 17:07

jaline

註冊會員

2樓

2019-04-25 17:07

"hsuchen"Hi 大家好

前陣子在檢視資產組合時,將一放了五年的保險解約 , 投入本金A在聯博的高收益債,另現有本金B(非從保險解約)在某隻金融股 , 之前都每年固定參與除權息領股票股利

我的計畫是 :本金A的部位不動 , 本金B的股票股利到手後,賣股票 (比例自抓) 投入債基 , 擴大每月的配息 , 到明年除息前 1-2 月贖回 , 再買回股票領股票股利

我的觀念:股票股利一年只領一次 , 上班忙也沒時間盯盤 , 一年 12 個月放在那邊連個定存的利息都沒有 , 不如投入債基多領些利息, 每一年就固定 7-9 月轉換一次

不知這觀念及作法正確否 ? 或者有更好的建議 ?

h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃，但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了

我是布魯斯

名人堂

3樓

2019-04-25 17:29

我是布魯斯

名人堂

3樓

2019-04-25 17:29

"hsuchen" ... 股票股利到手後,賣股票 (比例自抓) 投入債基 , 擴大每月的配息 ...

股票跟債基配息，都是自己的錢在某一天從左手交給右手 ... 你知道嗎？

風險是：
1. 轉換的交易成本
2. 要轉換時，最新標的價格可能高於原來售出時的價格，只能買到比原來少的單位數、或是買相同單位數，但要花更多錢，就是 "賺了股債息、賠了價差"
3. 兩者之間另一個明顯的差別是：債息在綜所稅成本應該比較佔優勢

當初還有人想利用投資型保單的免費轉換次數，在 "月初配息" 跟 "月中配息" 兩支基金之間，不斷地轉換，以達成每月收兩次息，更期待著永遠不會發生的 "一支年領15%、兩支領30%" 的美夢成真，而hsu大的想法好像只是將週期由每月改成每年罷了。當然，如果價差操作技巧純熟的話，不排除hsu大能從中獲利，畢竟股價有較大的波動度、且一年的時間夠久，只是 ... 那又是另外一碼事了。

【拆解配息率的迷思】不要以為多配息就是多賺，配息多只是多回流一點錢還你，整體獲利並沒有改變
viewtopic.php?f=31&t=6145

hsuchen

註冊會員

4樓

2019-04-25 17:30

hsuchen

註冊會員

4樓

2019-04-25 17:30

h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃，但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了

我是買中信金
要再回去研究一下歷年填息的天數

mrchildren

名人堂

5樓

2019-04-26 09:33

mrchildren

名人堂

5樓

2019-04-26 09:33

"jaline"h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃，但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了

點出盲點了！如果時間到該轉進債券了，但股票尚未填息，是賣還是不賣呢？

Phillip0928

註冊會員

6樓

2019-04-26 11:01

Phillip0928

註冊會員

6樓

2019-04-26 11:01

"mrchildren"
"jaline"h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃，但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了

點出盲點了！如果時間到該轉進債券了，但股票尚未填息，是賣還是不賣呢？

跟你分享一個實例

我去年有做過類似的事情買台泥(買42.5上下) 本想等回到我的買入價後

快速出場後錢再進台新金這樣一年可以領兩次股利股息

這個策略我當初還和我老婆炫耀說我怎麼會這麼聰明

老實說我最後有成功但沒填息的夜晚很難睡白天股票在漲跌時

心情也大受影響

M大說得好直接點出盲點!

你到時要賣還是不賣!! 天人交戰

自身經驗僅供參考

mrchildren

名人堂

7樓

2019-04-26 12:25

mrchildren

名人堂

7樓

2019-04-26 12:25

"Phillip0928"
"mrchildren"點出盲點了！如果時間到該轉進債券了，但股票尚未填息，是賣還是不賣呢？

跟你分享一個實例

我去年有做過類似的事情買台泥(買42.5上下) 本想等回到我的買入價後

快速出場後錢再進台新金這樣一年可以領兩次股利股息

這個策略我當初還和我老婆炫耀說我怎麼會這麼聰明

老實說我最後有成功但沒填息的夜晚很難睡白天股票在漲跌時

心情也大受影響

M大說得好直接點出盲點!

你到時要賣還是不賣!! 天人交戰

自身經驗僅供參考