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富達全球科技基金「美元」與「美元避險」的差別

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@hikaru2046

hikaru2046

新註冊會員

#1樓主

各位強友好

 

看了討論區的分享與討論後,陸續申購了安聯台灣大壩、野村優質、摩根士丹利美國增長、貝萊德世界科技,除了摩根士丹利美增外,其餘帳面上都有不等的收穫,實在很感謝。

 

目前考慮在貝萊德世界科技外,另挑富達全球科技美元幣別投資,考量點是該基金投資地區,在亞洲的占比較多,和其他科技型基金(例如:貝萊德、富蘭克林等)不一樣。

 

我看了富達的全球科技基金,在美元幣別,有「A股累計美元」和「A股累計美元避險」兩支。而之前看了討論區,有強友分享可根據美元匯率看漲或跌,判斷是否選購,但還是不甚了解。


所以想請教,富達全球科技的「A股累計美元」和「A股累計美元避險」差別為何?若用台幣扣款,做小額投資,會建議選擇「A股累計美元」或「A股累計美元避險」呢?

 

麻煩各位強友幫忙解惑,感謝~~

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@kshs1227

kshs1227

天使人

#2樓

成就徽章:2023年度題材王

hikaru大大的問題,在 基金「計價幣別」會影響報酬率嗎?什麼又是「匯率避險」呢? 可以找到答案。小弟才疏學淺,看完也是似懂非懂,就直接把文章裡的結論貼在這邊給您參考。

 

"由此可知,投資基金的外匯風險,最關鍵的其實是投資人「扣款幣別」與基金「投資標的貨幣」間的匯率變化!因此除非直接用外幣扣款,否則並不需要太糾結一檔基金究竟要選哪一種計價幣別。"

D檔:野村高科技*3

定期定額:野村優質*3、統一黑馬*3、安聯台灣科技*3、摩美科*3

強AI逢低買:白燈*1、深紫*3、綠燈*5

@toujours0017

toujours0017

天使人

#3樓

引用 #2樓 kshs1227

hikaru大大的問題,在 基金「計價幣別」會影響報酬率嗎?什麼又是「匯率避險」呢? 可以找到答案。小弟才疏學淺,看完也是似懂非懂,就直接把文章裡的結論貼在這邊給您參考。

 

"由此可知,投資基金的外匯風險,最關鍵的其實是投資人「扣款幣別」與基金「投資標的貨幣」間的匯率變化!因此除非直接用外幣扣款,否則並不需要太糾結一檔基金究竟要選哪一種計價幣別。"

所以,就以這支富達來當例子,若是我用USD去扣,有避險級別就優先選避險級別,是這樣的結論囉?

@faith

faith

管理員

#4樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王

先回答富達全球科技基金「A股累計美元」與「A股累計美元避險」的差別。

 

基金發行美元計價的級別就好了,為何還要有個美元避險的計價級別?看到美元避險,就可以合理懷疑基金一開始發行時並非美元計價。果然,富達全球科技基金最早發行的級別是歐元計價,1999年發行,之後才陸續推出美元(2014年)跟美元避險(2014年)。

 

 

 

以富達全球科技基金來說,發行美元避險,避掉的是美元對歐元的匯率風險,因此美元避險跟歐元的兩個級別,報酬率會接近,但因為避險成本昂貴且通常無法完全避險,時間一拉長(例如拉到三年)也會有落差。

 

美元計價狂輸的原因,就來自歐元過去幾年的弱勢,強勢美元換算成弱勢歐元自然可以換更多,報酬率就變好看了。(下兩圖的綠線是美元,紫色是美元避險)

 

一年報酬率比較:

 

三年報酬率比較:

 

 

上述這些基金級別,主要提供給習慣用美元或歐元購買的投資人。 @hikaru2046 想用台幣小額購款,選美元避險較單純,只要看台幣跟美元的匯率即可

 

個人觀點,對分析扣款的投資人來說,匯率問題不大。只要分批扣的時間夠長,例如兩年的定期定額,匯率風險已經被你多次分批扣款降低了。而贖回時也一定是換回台幣,無法自己控制匯率或匯損。如果你認為未來一年會是台幣弱美金強,現在就是進場買美元資產的時機,一年後換回弱勢台幣可以換更多。

 

但說實在話,因為你是分批扣款,而且贖回一定是換回台幣,你無法自己決定換匯時間,就不用想這麼多了。逢低買分批買有錢買,紀律投資對報酬率的影響絕對比匯率大很多很多,很多人沒賺到錢都是自己在低檔亂停扣搞砸的,跟有沒有精準看懂匯率無關。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我

@往事如風

往事如風

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#5樓

人生是一場馬拉松,不是一場百米賽跑

@faith

faith

管理員

#6樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王

補充說明。沒有要講任何基金壞話,也沒有要推銷哪一支基金,只是單純敘述事實。

 

很多強友在說富達全球科技基金的報酬率很好,我猜「母基金是歐元計價」這一點應該幫了大忙。

 

我喜歡單純一點的基金設計,美股科技基金就單純用美金發行及計價就好,用歐元發行再發行一堆避險級別,太過複雜,別忘了昂貴的避險成本也是投資人出的,扣在淨值裡。

 

再者,好的基金要跟著市場走,市場跌就跟跌沒關係,只要市場回歸漲贏市場就好。

 

富達全球科技基金真的好嗎?三年或許狂贏(若贏在匯率就是虛的),但過去一年就狂輸,對我來說,過去三年是股災,該跌就跌深一點,跌得夠深才能買得便宜,但過去一年是大多頭,該漲就要給我拼命漲,該大漲只小漲的絕對不是好基金。

 

個人觀點,不見得適合你,請參考就好。

 

 

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@benny0814

benny0814

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#7樓

我也只喜歡原始美金計價的 美金就買美金 台幣就台幣所以富達我也是遲遲沒下手

@kshs1227

kshs1227

天使人

#8樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #3樓 toujours0017

所以,就以這支富達來當例子,若是我用USD去扣,有避險級別就優先選避險級別,是這樣的結論囉?

小弟真是才疏學淺,碰到匯兌就當機,連 @hikaru2046 樓主大大提出的問題都劃錯重點、查錯方向😂

今天也是上了一課,請 @toujours0017 大大參看 Faith大文章哦!

 

另請教 @faith 大,小弟想刪除發文但找不到刪除鍵在哪兒~

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@Roger333

Roger333

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#9樓

市面上許多基金做避險,可能是會操作 衍生性金融商品,使得績效跟原幣級別接近。

 

題外話:當初選科技基金也像樓主一樣看很多,我在 貝萊德世界科技富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金 之間考慮超級久,最後被貝科A10級別吸引了,貝科A10....完全抓準一堆投資人的心理😂

@faith

faith

管理員

#10樓

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引用 #8樓 kshs1227

小弟真是才疏學淺,碰到匯兌就當機,連 @hikaru2046 樓主大大提出的問題都劃錯重點、查錯方向😂

今天也是上了一課,請 @toujours0017 大大參看 Faith大文章哦!

 

另請教 @faith 大,小弟想刪除發文但找不到刪除鍵在哪兒~


@kshs1227 只能編輯,無法刪文,更何況以大大分享的主動、發文的優質,更找不到刪除的理由。

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@faith

faith

管理員

#11樓

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強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我

@搞不懂

搞不懂

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#12樓

不論歐元計價或美元計價
台幣報酬都是相同的.

 

至於美元計價和美元避險:
美元對台幣升值時: (台幣貶值)
台幣報酬: 美元避險 > 美元計價

 

美元對台幣貶值時: (台幣升值)
台幣報酬: 美元計價 > 美元避險

 

結論: (懶人包)
台幣看升(從 32 往 28 靠), 買美元計價.
台幣看貶(從 28 往 32 靠), 買美元避險.

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