聯博全球高收益債券基金AA的績效疑問
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ericalove
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樓主
2020-07-10 10:11
幾年前家中長輩代買 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 配息基金
這一年拿回戶頭 本想當作配息基金一直領現金流
可是最近看看覺得不太對勁 長線怎麼感覺一路向下
自從2018/12 跟 2020/3的跌幅後 過去幾年的配息完全不夠填補 還倒虧了不少 因此萌生停損想法
但又有兩個疑問
1. 此檔屬版上的強配息100基金 績效不該如此差??
2. 版上各位前輩都認同 聯博全球高收益債券基金AT
這兩檔持股明細不是一樣嗎 我的認知是差別在於基金費用是先扣或後扣
那聯博全球高收益債券基金AA怎麼會表現如此差 感覺不值得長期持有??
不確定是不是自己哪裡弄錯了 故發文請教各位前輩 謝謝大家
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
2樓
2020-07-10 11:29
風水輪流轉，搞不好過個兩年又換高收益債表現。
如果無法滿足「配息滿意、波動接受」的條件，就贖回吧，不要這麼傷神。
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
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4樓
2020-07-10 13:16
所以淨值漲時，AA 會比AT 報酬率好，跌時 AA 會比AT 跌的多，這裡我就聽不太懂，所以我做個測試，各買一半。
結果兩年下來，含息報酬率只差個0.5 ~ 1% 之間，事實證明AA 配息率6%~7%，和AT 5% 根本沒差別，不含息報酬率反而是AA 會比較吃到本金。
高收債有4~6成是原物料，尤其是原油公司發行之債卷，所以景氣差原油差，高收債跟著差，配息便會下調，跌幅會較公債重。
因為我是用來長期領配息，所以每當高收債跌，利差達700以上，2016年有一次，這次也遇上了，通常不含息報酬率-15% ~ -20% ，我會開始加大扣款攤平本金及下單筆。
等定期定額不含息報酬回正，贖回但續扣，留下單筆(淨值低的)領息，下次再遇股崩，也比較不會扣到本金，上次和這次就是用這種方式。
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ericalove
註冊會員
5樓
2020-07-10 13:30
因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
也擔心自己疏漏了 聯博-全球高收益債券基金AA 與 AT的差別
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
6樓
2020-07-10 15:28
"ericalove"因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
兩檔基金成分根本就不同，一個是美國平衡型，一個是全球高收益債，不該放在一起比較。
安聯收益成長只有33%的高收益債，另外的33%美股跟33%美可轉債近期都大漲，績效自然跟純高收益債的基金有落差。
熊市不滿倉，牛市漲再多都與你無關
悲觀者正確，樂觀者獲利
~主動擇時，被動選股，週期投資~
醜不拉機
名人堂
7樓
2020-07-10 15:53
"ericalove"謝謝 mrchildren 與 朱億文 的回答
因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
也擔心自己疏漏了 聯博-全球高收益債券基金AA 與 AT的差別
M大已經講解2檔是不同屬性的基金了
所以我只是想提醒
買基金時請去研究基金月報表
瞭解一下你的基金到底是投資什麼東西
不要傻傻的人家叫你買你就買
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kinner
註冊會員
8樓
2020-07-11 20:12
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HenryYee
註冊會員
9樓
2020-07-13 09:49
"ericalove"各位前輩高手大家好
幾年前家中長輩代買 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 配息基金
這一年拿回戶頭 本想當作配息基金一直領現金流
可是最近看看覺得不太對勁 長線怎麼感覺一路向下
自從2018/12 跟 2020/3的跌幅後 過去幾年的配息完全不夠填補 還倒虧了不少 因此萌生停損想法
但又有兩個疑問
1. 此檔屬版上的強配息100基金 績效不該如此差??
2. 版上各位前輩都認同 聯博全球高收益債券基金AT
這兩檔持股明細不是一樣嗎 我的認知是差別在於基金費用是先扣或後扣
那聯博全球高收益債券基金AA怎麼會表現如此差 感覺不值得長期持有??
不確定是不是自己哪裡弄錯了 故發文請教各位前輩 謝謝大家
我想應該還是進出場時間點的關係，我買這支也差不多是兩年時間，一開始是在2018/4/16的時候買，可能比你買的時間再早一些，這筆直到今年3/10時眼看不對勁，趁本金只有小賠時賣出，但加上配息的報酬是9.27%。然後又在四月中旬左右買回來，簡單說就是閃過這次大跌，目前的報酬率是這樣，而我覺得還蠻滿意的。所以可能還是時間點的問題吧，低點你敢不敢買下去而已。
而接下來我應該還是會繼續放著先......畢竟買到低點心情還蠻穩定踏實的。
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ericalove
註冊會員
10樓
2020-07-14 10:40
"醜不拉機""ericalove"謝謝 mrchildren 與 朱億文 的回答
因為自己同在2015年買的 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)
淨值下跌幅度就小很多 加計配息仍小有報酬 也就一直安心的持有
而聯博-全球高收益債券基金AA的淨值卻已下跌 30%
疑惑為什麼同列強配息100 績效卻差這麼多
也擔心自己疏漏了 聯博-全球高收益債券基金AA 與 AT的差別
M大已經講解2檔是不同屬性的基金了
所以我只是想提醒
買基金時請去研究基金月報表
瞭解一下你的基金到底是投資什麼東西
不要傻傻的人家叫你買你就買
你好
我買基金有看過月報與短中長期績效
但 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 是幾年前長輩操作
發問前也看過基金月報 相比同類型的CCC與能源比例並不高 才感到疑惑
新手學習中疏漏了相比較的基金構成比例不同 很感謝其他前輩的提點
但沒有傻傻的人家叫我買就買 謝謝
十成的獲利，九成的等待。
「無論是襪子還是股票，喜歡在減價時買優質的商品。」巴菲特語錄。
朱億文
註冊會員
11樓
2020-07-14 13:51
不論是高收債或安聯收益成長，在我來看都歸類為固定收益，雖有配息卻不代表可以放著不管。
其實最主要的問題是:你低點沒去攤平淨值和本金吧，不然固定收益很少不含息報酬會-30% 的 ，每次股災-20幾%，我都覺得買的價位太高，何況是用定期定額的。
不管是安聯或高收債，這次都死命加了碼和下了單筆，六月底不含息報酬才回正了。
不然會感覺，配息一直在配你的本金啊~
要記得那句附註:
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dany6913
註冊會員
12樓
2020-07-14 15:44
"朱億文"安聯偏向美國平衡型基金，所以報酬率會因股票大漲去平衡債劵損失，現階段美股大漲，績效當然比高收債好，可是當股債齊跌，它績效就不一定比高收債好了。
不論是高收債或安聯收益成長，在我來看都歸類為固定收益，雖有配息卻不代表可以放著不管。
其實最主要的問題是:你低點沒去攤平淨值和本金吧，不然固定收益很少不含息報酬會-30% 的 ，每次股災-20幾%，我都覺得買的價位太高，何況是用定期定額的。
不管是安聯或高收債，這次都死命加了碼和下了單筆，六月底不含息報酬才回正了。
不然會感覺，配息一直在配你的本金啊~
要記得那句附註:
+1
配息債只要負10%以上，我都會加碼。這次3月和4月加了安聯收益（目前不含息+2，含息+10），4月加了聯博全高收，目前也差不多回來了。
配息債是我將來每月退休金來源，現在還在累積期，看到負的都開心加碼，太平時期就不理他了。
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jiangcfc
註冊會員
13樓
2020-07-15 10:32
"朱億文"安聯偏向美國平衡型基金，所以報酬率會因股票大漲去平衡債劵損失，現階段美股大漲，績效當然比高收債好，可是當股債齊跌，它績效就不一定比高收債好了。
不論是高收債或安聯收益成長，在我來看都歸類為固定收益，雖有配息卻不代表可以放著不管。
其實最主要的問題是:你低點沒去攤平淨值和本金吧，不然固定收益很少不含息報酬會-30% 的 ，每次股災-20幾%，我都覺得買的價位太高，何況是用定期定額的。
不管是安聯或高收債，這次都死命加了碼和下了單筆，六月底不含息報酬才回正了。
不然會感覺，配息一直在配你的本金啊~
贊同朱大的作法！
高收債和股市同漲同跌，既然如此，以股票基金的方式去買高收債，逢低加碼買進，才能夠安心坐享配息。
強基金網站上面有一個版面<持有聯博全球高收益債券基金AT股15年會發生甚麼事？> viewtopic.php?t=5419，持有聯博全球高收益債券基金AT股15年的績效121.72%，如果能夠接受短期波動，長期放著配息大致上也沒有問題。
聯博全球高收益債券基金AA和AT只是配息的方式不同，績效幾乎完全相同，那麼持有AA股15年和持有AT股15年應該有相同的狀況。
到底該買AA股還是AT股？淨值的波動如何？配息是不是來自於本金？真正要考慮的是個人現金流的需求與運用。
我的高收益債與新興市場債長期放著配息，利用他們的配息來買股票基金。
這次疫情造成的股災期間，焦點對準股票基金加碼，沒有餘裕加碼下跌的高收益債與新興市場債。等到股市反彈，股票基金陸續停利贖回，一回神，看見高收益債與新興市場債只反彈到半山腰，就以一部份贖回款買進，目前似乎看不到甚麼明顯績效，但在長期配息的上面應該會有助益。
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Superwin2006
註冊會員
14樓
2020-07-20 10:39
基金需要的是長期持有，
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