股基：貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6-USD
債基：貝萊德世界債券基金A3-USD

股債比：50/50

再平衡：每年1次

2020/09/28，股債比48:52，含息-3.8%，不含息-7.6%，執行第一次再平衡。
2021/09/15，股債比55:45，含息5.22%，不含息-2.27%，執行第二次再平衡。
2022/10/01，股債比47:53，含息-0.56%，不含息-11.48%，執行第三次再平衡。
2023/09/04，股債比52:48，含息8.77%，不含息-6.02%，執行第四次再平衡。

2024/09/23，股債比51:49，含息19.96%，不含息3.54%，暫不執行再平衡。

2023/09/04

新增股基：施羅德環球基金系列－環球收益股票(美元)A-月配固定。
新增債基：美盛西方資產全球多重策略基金A類股美元配息型(M)。

2024/09/23

再平衡修正：每年1次，60:40再啟動平衡。

槓鈴策略的兩個極端資產，波動差異要夠大，效果會更好。或許你可以用正二ETF對作公債ETF試試看。

請參考 @moboo6611 經典文：

資產配置兩檔母基金、貸款買兩檔子基金的心得（分批逢低佈局）

引用 #2樓 faith

槓鈴策略的兩個極端資產，波動差異要夠大，效果會更好。或許你可以用正二ETF對作公債ETF試試看。

 

請參考 @moboo6611 經典文：

資產配置兩檔母基金、貸款買兩檔子基金的心得（分批逢低佈局）

此組合是專門針對現金流的組合，所以沒有把槓桿etf納入。

對於資產增值，目前透過"36期定期定額投資計劃-我把全世界買下來了"來達成。

不過最近有在思考always buy call策略。

引用 #3樓 moonlightfortara

此組合是專門針對現金流的組合，所以沒有把槓桿etf納入。

 

對於資產增值，目前透過"36期定期定額投資計劃-我把全世界買下來了"來達成。

 

不過最近有在思考always buy call策略。

.....

不知大大為何要有投資計劃(投入)和現金流計劃(取出)

投入和取出為什麼要並存呢？

既然要投入為何要再取出?

既然要取出為何要再投入?

一邊取出一邊投入只是增加交易成本=耗損.

我在2019年也是做一年的這種事,

到當年底就想通了....

引用 #4樓 moboo6611

.....

不知大大為何要有投資計劃(投入)和現金流計劃(取出)

投入和取出為什麼要並存呢？

既然要投入為何要再取出?

既然要取出為何要再投入?

一邊取出一邊投入只是增加交易成本=耗損.

我在2019年也是做一年的這種事,

到當年底就想通了....

現金流組合是長期部位，除了增加新的基金降低配息來源過於單一的風險，只要持續配息基本就不會賣出基金。

資產增值屬於短期部位，當每一計畫達到目標就會贖回，全部重新規劃，成本重新投入，獲利轉入現金流組合。

目前交易成本受惠於基金平台，皆為0支出，以目前發展情況，未來很大機率也是0支出。

現金流組合產生收入，轉投入資產增值計畫，獲利贖回-持有成本開啟新計畫，獲利放回現金流組合和增加現金部位。

現金流組合部位變大收入增加，轉投入資產增值計畫的成本也變大，獲利贖回-持有成本開啟新計畫，獲利放回現金流組合和增加現金部位。

我的現金流來源-(股息+債息)為主+(資本收益)為輔。

有算過這組的年化報酬率嗎?

引用 #5樓 moonlightfortara

現金流組合是長期部位，除了增加新的基金降低配息來源過於單一的風險，只要持續配息基本就不會賣出基金。

資產增值屬於短期部位，當每一計畫達到目標就會贖回，全部重新規劃，成本重新投入，獲利轉入現金流組合。

目前交易成本受惠於基金平台，皆為0支出，以目前發展情況，未來很大機率也是0支出。

現金流組合產生收入，轉投入資產增值計畫，獲利贖回-持有成本開啟新計畫，獲利放回現金流組合和增加現金部位。

現金流組合部位變大收入增加，轉投入資產增值計畫的成本也變大，獲利贖回-持有成本開啟新計畫，獲利放回現金流組合和增加現金部位。

我的現金流來源-(股息+債息)為主+(資本收益)為輔。

............

     我的做法剛好跟大大相反,資產增值是我主要目的.

     現金流的觀念可能跟大大不同,

     我的認知現金流,只要在需要現金的時候能拿得出來即可,

     非一定要每月的現金流入,資產中有一定現金部位就可以了,

     以大大的配置來說,養大現金流並無不可（好多人也是這樣的想法)

     ,就是一種"機會成本"的選擇...

     例如,

     有人買配息基金,已知長期往下,還是抱著一直領就可能領得回來的想法,

     或者說服自己能打敗定存的績效就好..等....

     都是機會成本的選擇.

引用 #7樓 moboo6611

............

     我的做法剛好跟大大相反,資產增值是我主要目的.

     現金流的觀念可能跟大大不同,

     我的認知現金流,只要在需要現金的時候能拿得出來即可,

     非一定要每月的現金流入,資產中有一定現金部位就可以了,

     以大大的配置來說,養大現金流並無不可（好多人也是這樣的想法)

     ,就是一種"機會成本"的選擇...

     例如,

     有人買配息基金,已知長期往下,還是抱著一直領就可能領得回來的想法,

     或者說服自己能打敗定存的績效就好..等....

     都是機會成本的選擇.

     

雖然是以現金流增加為主要目的，但如果資本變大，相對的殖利率要求可以降低，我對於整體目標殖利率的要求最多3%~4%。

現階段現金流規劃是透過股息+債息+定存利息來達成。

定存當作是緊急預備金，盡量支應短時間的急需。

配息基金的問題是資本增值不足。

現階段我的解方：
1.配息轉投資－36期定期定額投資計劃。(進行中)
2.降低配息率－尋求淨值長期向上(至少成立10年)的配息基金。(進行中)
3.對於高配息基金採危機入市。(等待中)

未來的解方：
1.尋找便宜貨－鎖定長期配息(至少20年)的台股。
2.always buy call策略。

引用 #7樓 moboo6611

............

     我的做法剛好跟大大相反,資產增值是我主要目的.

     現金流的觀念可能跟大大不同,

     我的認知現金流,只要在需要現金的時候能拿得出來即可,

     非一定要每月的現金流入,資產中有一定現金部位就可以了,

     以大大的配置來說,養大現金流並無不可（好多人也是這樣的想法)

     ,就是一種"機會成本"的選擇...

     例如,

     有人買配息基金,已知長期往下,還是抱著一直領就可能領得回來的想法,

     或者說服自己能打敗定存的績效就好..等....

     都是機會成本的選擇.

     

認同Mo大的想法

一直進出 真的沒意義 只是摩擦成本

除非真的有理由要拿現金流

不過投資無對錯 選適合自己的方式

我也是追求現金流,那是因為退休了,每個月房貸、車貸要繳,還有日常開銷

而且我幾乎把所有的錢都丟進去，只留些備用金,每個月配息後剩餘也會再投入

目前也是想要買些台股科技基金,當作子基金

股債配置我覺得還是必要的

上次M大有介紹鉅亨自由Pay,我倒是蠻有興趣的