定期定額似乎有點分散，該如何調整？
3.9K
定期定額似乎有點分散，該如何調整？
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KISS: Keep It Simple Stupid!
Braveman
天使人
樓主
2022-09-11 21:54
1. 現金約50.x% (台幣&外幣的活定存)
2. 台股約18.x%
3. 美股約2% (今年才剛開複委託定期定額)
4. 基金約23.x%
5. 黃金約5.x%
個人資產不多，現金部位大約300多萬
因家中長輩觀念就是投資容易賠錢
出社會後賺的錢只會傻傻定存準備頭期款
這幾年接觸好享退進而得知強基金後才慢慢開啟投資之路
主要以定期定額然後時常關注財金資訊培養觀念
a. 美股ETF 美股ETF VT 500鎂/月
b. 美股ETF VOO 300鎂/月
c. 台股ETF 006208 10K/月
d. 好享退6K/月
e. 好好退休6K/月
f. 安聯台灣大壩基金 6K/月
g. 貝萊德世界科技基金A2美元 200鎂/月
h. 貝萊德ESG社會責任多元資產基金 100鎂/月
i. 摩根士丹利環球機會基金A 200鎂/月
j. NN(L)投資級公司債基金X股(美元)(月配息) 300鎂/月
k. 荷寶環球消費新趨勢股票M美元 100鎂/月
因為今年部分基金虧損達到-30%，但沒特別感覺，依然定期定額繼續下去
但統計之後突然發現定期定額似乎有點分散
考慮停扣"NN(L)投資級公司債基金X股"，因為目前沒有現金流需求
未來可能以VOO, VT & 006208為主，主要訴求是有大盤的報酬率
而安聯台灣大壩、貝萊德世界科技&摩根士丹利環球機會繼續定期定額，逢低加碼以求超額報酬
好享退算是我邁入投資的起點，目前猶豫好享退&好好退休是否等期滿考慮停扣
目前38歲有一雙兒女就讀幼兒園，無負債，暫不考慮我內人那邊的資產狀況。
我個人投資以累積資產並得到大盤報酬率為主，避免通膨侵蝕資產
若無房市大跌情況，應該暫不再考慮購買房地產
(男方已繼承到房子&土地，預計我內人不出意外可繼承至少一間房產)
不知前輩是否有更好的建議可指點?
我的五大投資金律，開槓桿也能應付：
一、找對一路向上的標的
二、做好配置及現金比例
三、利用再平衡逢低買
四、有錢隨時買，按配置進場
五、長期持有，缺錢再賣
mrchildren
名人堂
3樓
2022-09-12 14:06
我認為該調整的不是定期定額太分散，而是現金比重過高，放在銀行的定存不僅會被通膨打敗，在走升階段是完全不會有投資效益的。當然如果又來一波大跌就很爽啦，但爽是不會有投資效益的，要逢低敢買才有用。
熊市不滿倉，牛市漲再多都與你無關
悲觀者正確，樂觀者獲利
~主動擇時，被動選股，週期投資~
醜不拉機
名人堂
4樓
2022-09-12 14:25
因為我不知道你是屬於哪一類型的投資人
現金比重達50%應該可以趁現在好好的買
如果認為還會大跌且長達一段時間
現在開始布局投資級債或短期公債也不錯
但你又提到你沒有現金流需求
不如就做個幾檔母子基金吧！
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king22438410
註冊會員
5樓
2022-09-13 09:28
h. 貝萊德ESG社會責任多元資產基金 100鎂/月
i. 摩根士丹利環球機會基金A 200鎂/月
k. 荷寶環球消費新趨勢股票M美元 100鎂/月.
1個月只扣100-200us.應該只有扣1次吧.
如果您覺得現再是低點.應該是增加扣款次數.
KISS: Keep It Simple Stupid!
Braveman
天使人
6樓
2022-09-18 15:31
讓我信心倍增
原本幾乎都在定存
現金不敢歐印 目前只敢逐步逢低加碼中 預計慢慢增加月扣金額
主要也是在鍛鍊心態 讓自己能睡的安心
避免心理一慌就砍在低點
再次感謝！
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