大家好

想請教目前每單位配息金額是0.045

每月收到的配息金額是否就是單位數x0.045

我是原本持有澳幣扣款，收到澳幣配息

但感覺數字兜不攏，還是銀行申購會有其他成本（保管費什麼的是每月收嗎）...

6月配息日是21號嗎 還是我看到別的款項

謝謝回答我的好心人

銀行有各種收費名目，配息也會先在銀行卡個幾天再到你的帳戶，你問的這些問題只有你的銀行能解答。

外扣費用有哪些，以及你每個月實際會收到的日期，每家銀行的規定不同，這些都是理專該回答你的問題，別忘了他們是有收你的手續費的，可以請他們做好客戶服務。

原來如此 

因為我是看到21號的入帳比對安聯的配息時間....但就兜不攏 燒腦

我沒有理專，所以是打客服電話嗎⋯⋯

備註：國泰世華銀行

我買的是美元計價也是在銀行買也有理專 買很多年了 計算方式就是單位數x配息金額0.055 每個月確實收到 沒有任何額外扣除費用 提供讓你參考

引用 #3樓 curryyummy

原來如此 

因為我是看到21號的入帳比對安聯的配息時間....但就兜不攏 燒腦

 

我沒有理專，所以是打客服電話嗎⋯⋯

備註：國泰世華銀行

我也是國泰的，應該是對的到的

因為您沒打清楚  無法很清楚地幫您計算

舉例:假設是安聯收益成長AM(澳幣-用0.045查的)，AMg7是澳幣0.059

計算就要用 配息紀錄-配息基準日14號(6/14)號計算
配息基準日就是看您當天止有多少單位X0.045

配息的單位到小數點下他不是四捨五入，是"隨機"發放當天贖回人員(之前有跟理專核對並討論過)，差額原幣不到正負1元
國泰因需要接收淨值更新才能發放金額 所以當18日或19日才更新17淨值(發放日)

他才會開始發放(大約3-5工作天)所以大概最早(17+3=20號)最晚會在(19+5=24號)前出現在外幣戶頭內

會有差額較大應該在用台幣買不同幣的情況

比如台幣買安聯高收美元AT，他計算方式同上，但是在換匯上他是依據6/17國泰外幣"買進"收盤匯率計算(賣出是你跟銀行買)

同理這時候如果配息的單位到小數點下他不是四捨五入，他是差正負一單位所以X32(美元匯率17買進價)時才會有比較大價差

這邊分享給您計算看看，應該是不會出錯我算一年多都沒錯後來就沒在每筆計算，改成有空抽算